Offerta al pubblico di. ING ClearFuture. prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked

Transcript

1 Offerta al pubblico di ING ClearFuture prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked Parte II Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario La Parte II del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte II: 29 settembre 2009 Data di validità della Parte II: 30 settembre 2009

2 INDICE STREAM BILANCIATA INVEST 110 BILANCIATA DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEI FONDI INTERNI ALTRE INFORMAZIONI... 4 FONDI INTERNI DATI PERIODICI DI RISCHIO RENDIMENTO ING PIONEER GLOBAL EQUITIES ING PIONEER EUROPEAN EQUITIES ING PIONEER U.S. EQUITIES ING PIONEER JAPANESE EQUITIES ING PIONEER EURO BONDS ING CLEARFUTURE EURO SHORT TERM BONDS RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEI FONDI INTERNI ALTRE INFORMAZIONI Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 2 di 11

3 STREAM BILANCIATA INVEST 110 BILANCIATA 1. DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO Al fine di consentire all investitore una più agevole comprensione delle Combinazioni Libere in cui il Contraente può investire attraverso la sottoscrizione di ING ClearFuture, la Compagnia ha individuato la seguente allocazione ipotetica dell investimento (denominata, rispettivamente, Stream Bilanciata e Invest 110 Bilanciata ): a) 20% ING Pioneer U.S. Equities b) 20% ING Pioneer pean Equities c) 15% ING Pioneer Global Equities d) 25% ING Pioneer Bonds e) 20% ING ClearFuture Short Term Bonds. Le combinazioni Stream Bilanciata e Invest 110 Bilanciata che prevedono l investimento del 55% del capitale investito in Fondi Interni di tipo Azionario e del restante 45% in Fondi Interni di tipo Obbligazionario sono state selezionate in quanto ritenute idonee a rappresentare in modo adeguato le caratteristiche delle Combinazioni Libere, ed hanno finalità esclusivamente illustrative. Stream Bilanciata Invest 110 Bilanciata Data di inizio di operatività del Fondo: Durata del Fondo Patrimonio netto al (): Bilanciato Medio-alto 20% S&P 500 Index 20% MSCI pe Index 15% MSCI World Index 25% Barclays Capital -Aggregate Bond Index 20% JP Morgan EMU Bond 1-3 years Index N.A. N.A. Valore della quota al (): N.A. * Il grado di rischio della Combinazione libera è la risultante del profilo di rischio dei Fondi Interni in cui la medesima è investita. Poiché i Fondi Interni hanno avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 (fatta eccezione per ING ClearFuture Short Term Bonds, che ha avviato la propria operatività il 16 settembre 2009) non sono disponibili, alla data di redazione Figura 1 Figura 2 Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 3 di 11

4 VAITA03/02/01/05/08 N.A. N.A. Benchmark* -4,27% 1,08% * Fonte: Elaborazione interna basata su dati Factset e Datastream 2. RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI La seguente tabella illustra, per ciascuna delle componenti di costo di cui ai paragrafi 19.1 e 19.2 della Parte I del Prospetto, la quota parte percepita dal Distributore. Voci di costo Totale Importo retrocesso al Distributore Costi di caricamento 2,50% 1,65% 3. TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEI FONDI INTERNI Il Total Expenses Ratio (TER), è l indicatore che fornisce la misura dei costi che mediamente hanno gravato sul patrimonio dei Fondi Interni. Il TER è dato dal rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascuno dei Fondi Interni ed il patrimonio medio su base giornaliera dei medesimi. Ai fini del calcolo del TER dei Fondi Interni collegati ad ING ClearFuture assumono rilievo i seguenti costi: i) commissioni di gestione ed eventuale commissione di incentivo/performance del Fondo Interno; ii) TER degli OICR sottostanti, al netto della quota parte delle commissioni di gestione retrocesse al Contraente da parte degli OICR sottostanti. Non rilevano, ai fini del medesimo calcolo, spese di amministrazione e custodia, spese di revisione e di certificazione del patrimonio dei Fondi Interni, spese legali e giudiziarie, spese di pubblicazione, né altri oneri, in quanto non previsti dal contratto. Nella quantificazione degli oneri non si tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio di ciascun Fondo Interno, né degli oneri fiscali sostenuti. La quantificazione degli oneri non tiene, inoltre, conto di quelli gravanti direttamente sul sottoscrittore di cui alla Parte I, Sezione C, paragrafo 19.1 del Prospetto. Poiché i Fondi Interni inclusi nelle Combinazioni Libere hanno avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 (fatta eccezione per ING ClearFuture Short Term Bonds, che ha avviato la propria operatività il 16 settembre 2009) non è disponibile, alla data di redazione della presente Parte II, il TER riferito ad un intero anno solare. 4. ALTRE INFORMAZIONI Per la compravendita di strumenti finanziari la Compagnia non si avvale di intermediari negoziatori appartenenti al proprio Gruppo. Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 4 di 11

5 FONDI INTERNI 1. DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO 1.1 ING PIONEER GLOBAL EQUITIES VAITA01 ING Pioneer Global Equities Azionario internazionale Alto 100% MSCI World Index Data di inizio di operatività del Fondo: 1 settembre 2008 Patrimonio netto al (): ,61 Valore della quota al (): 67,71 Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 3 Figura 4 ING Pioneer Global Equities N.A. N.A. MSCI World Index* -12,99% -2,42% * Fonte: Factset Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 5 di 11

6 1.2 ING PIONEER EUROPEAN EQUITIES VAITA02 ING Pioneer pean Equities Azionario pa Molto alto 100% MSCI pe Index Data di inizio di operatività del Fondo: 1 settembre 2008 Patrimonio netto al (): ,13 Valore della quota al (): 71,83 Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 5 Figura 6 ING Pioneer pean Equities N.A. N.A. MSCI pe Index* -11,54% -0,42% * Fonte: Factset Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 6 di 11

7 1.3 ING PIONEER U.S. EQUITIES VAITA03 ING Pioneer U.S. Equities Azionario U.S.A. Molto alto 100% S&P 500 Index Data di inizio di operatività del Fondo: 1 settembre 2008 Patrimonio netto al (): ,00 Valore della quota al (): 79,48 Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 7 Figura 8 ING Pioneer U.S. Equities N.A. N.A. S&P 500 Index* -13,77% -4,65% * Fonte: Datastream Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 7 di 11

8 1.4 ING PIONEER JAPANESE EQUITIES VAITA04 ING Pioneer Japanese Equities Azionario Giappone Molto alto 100% MSCI Japan Index Data di inizio di operatività del Fondo: 1 settembre 2008 Patrimonio netto al (): ,44 Valore della quota al (): 81,85 Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 9 Figura 10 ING Pioneer Japanese Equities N.A. N.A. MSCI Japan Index* -15,14% -1,01% * Fonte: Factset Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 8 di 11

9 1.5 ING PIONEER EURO BONDS VAITA05 ING Pioneer Bonds Obbligazionario governativo Medio alto 100% Barclays Capital -Aggregate Bond Index Data di inizio di operatività del Fondo: 1 settembre 2008 Patrimonio netto al (): ,43 Valore della quota al (): 104,52 Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 11 Figura 12 ING Pioneer Bonds N.A. N.A. Barclays Capital -Aggregate Bond Index* 2,51% 3,93% * Fonte: Factset Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 9 di 11

10 1.6 ING CLEARFUTURE EURO SHORT TERM BONDS VAITA08 ING ClearFuture Short Term Bonds Obbligazionario governativo Medio alto 100% JP Morgan EMU Bond 1-3 years Index Data di inizio di operatività del Fondo: 16 settembre 2009 Patrimonio netto al (): Valore della quota al (): N.A. N.A. Poiché il Fondo Interno ha avviato la propria operatività il 16 settembre 2009 non sono disponibili, alla data di redazione Figura 13 Figura 14 ING ClearFuture Short Term Bonds N.A. N.A. JP Morgan EMU Bond 1-3 years Index* 4,17% 5,38% * Fonte: Factset Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 10 di 11

11 2. RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI La seguente tabella illustra, per ciascuna delle componenti di costo di cui ai paragrafi 19.1 e 19.2 della Parte I del Prospetto, la quota parte percepita dal Distributore. Voci di costo Totale Importo retrocesso al Distributore Costi di caricamento 2,50% 1,65% 3. TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEI FONDI INTERNI Il Total Expenses Ratio (TER), è l indicatore che fornisce la misura dei costi che mediamente hanno gravato sul patrimonio dei Fondi Interni. Il TER è dato dal rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascuno dei Fondi Interni ed il patrimonio medio su base giornaliera dei medesimi. Ai fini del calcolo del TER dei Fondi Interni collegati ad ING ClearFuture assumono rilievo i seguenti costi: i) commissioni di gestione ed eventuale commissione di incentivo/performance del Fondo Interno; ii) TER degli OICR sottostanti, al netto della quota parte delle commissioni di gestione retrocesse al Contraente da parte degli OICR sottostanti. Non rilevano, ai fini del medesimo calcolo, spese di amministrazione e custodia, spese di revisione e di certificazione del patrimonio dei Fondi Interni, spese legali e giudiziarie, spese di pubblicazione, né altri oneri, in quanto non previsti dal contratto. Nella quantificazione degli oneri non si tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio di ciascun Fondo Interno, né degli oneri fiscali sostenuti. La quantificazione degli oneri non tiene, inoltre, conto di quelli gravanti direttamente sul sottoscrittore di cui alla Parte I, Sezione C, paragrafo 19.1 del Prospetto. Poiché i Fondi Interni inclusi nelle combinazioni Stream Bilanciata e Invest 110 Bilanciata hanno avviato la propria operatività il 1 settembre 2008 (fatta eccezione per ING ClearFuture Short Term Bonds, che ha avviato la propria operatività il 16 settembre 2009) non è disponibile, alla data di redazione della presente Scheda Sintetica, indicare il TER riferito ad un intero anno solare. 4. ALTRE INFORMAZIONI Per la compravendita di strumenti finanziari la Compagnia non si avvale di intermediari negoziatori appartenenti al proprio Gruppo. Parte II - Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi dell investimento finanziario Pagina 11 di 11