Polizze tradizionali: tutti i rischi dei prodotti risk free

Transcript

1 Secondo Workshop 2013 Giovedì, 28 Novembre Via Scarlatti, Milano

2 Via Scarlatti, Milano E v e n t B a c k g r o u n d Dopo un 2012 difficile, nel 2013 nel vendite di prodotti tradizionali hanno ricominciato a crescere, soprattutto presso gli operatori bancari. Una spinta che, pur non raggiungendo i livelli del biennio 2009/2010 ha riportato questa tipologia di prodotto al centro dell offerta di un business mix che finalmente appare più equilibrato e ricco di novità. Il Workshop si propone di fare il punto sull offerta di tradizionali in Italia, sui rendimenti e sulla composizione delle gestioni separate ma anche di dare una risposta a diverse problematiche che oggi caratterizzano il mondo delle polizze legate alle GS: quanto rischio si assumono oggi le compagnie che tornano a collocare grossi volumi di tradizionali? Come incrementare i rendimenti gestendo al meglio la componente azionaria del patrimonio delle gestioni separate? Durante l evento saranno anche analizzate caratteristiche e tratti innovativi dei Fonds en Euro francesi e si svolgerà una tavola rotonda con esponenti del mondo agenziale italiano, un mondo fortemente legato al collocamento di polizze tradizionali, che si trova ad affrontare sfide nuove e stimolanti. P a n e l i s t

3 A g e n d a 8,45 BREAKFAST E REGISTRAZIONE 9,00 Lo sviluppo del mercato e le caratteristiche dell offerta Presentazione del quaderno prodotti Rendimenti e patrimoni delle gestioni separate 10,00 Lo scenario del rischio paese e il legame con le gestioni separate Standard & Poor s, Taos Fudji, Director Insurance Ratings 10,30 COFFEE BREAK 11,00 I «Fonds en Euro» francesi: caratteristiche e innovazione di prodotto Crédit Agricole Assurances, Christophe Aubin, Deputy Chief Investment Officer 11,30 Alla ricerca di rendimento: gli investimenti azionari nelle gestioni separate BNP Paribas, Stefano Morelli, Investment Solutions Specialist 12,00 Tavola rotonda: presente e futuro delle gestioni separate nel mondo agenziale Assicurazioni Generali, Arianna Nardi, Responsabile Marketing Operativo Axa Assicurazioni, Fabrizia Bottiroli, Head of Life and Pension Cattolica Assicurazioni, Massimo Montecchio, Responsabile Sistema di Offerta Vita e Previdenza del Gruppo Cattolica Reale Mutua Assicurazioni, Elena Perone, Responsabile Sviluppo Offerta Vita 13,00 COLAZIONE DI LAVORO

4 CONTENUTI DEL QUADERNO Obiettivi: Identificare i prodotti che gli operatori del mercato assicurativo stanno commercializzando. Quali sono le specificità di ciascuno di questi prodotti? Come si posizionano i vostri prodotti tradizionali rispetto agli altri? Metodologia: Analisi di oltre 130 tradizionali (di investimento a premio unico e di risparmio a premio periodico) attraverso schede sinottiche contenenti le caratteristiche che consentono una rapida individuazione dei loro punti di forza e di debolezza. I fascicoli informativi sono stati raccolti nei web-site delle compagnie. Sommario: - Sviluppo del mercato e dell offerta - Tradizionali di investimento - Tradizionali di risparmio Caratteristiche studiate: LA STRUTTURA FINANZIARIA - Prestazioni finanziarie - Garanzia finanziaria - Gestioni separate - Presenza di cedola - Tasso di retrocessione LA STRUTTURA DEI COSTI - Spese di emissione - Caricamenti - Diritti di quietanza - Spese annue di gestione - Rebates - Costo percentuale medio annuo - Costo della distribuzione ALTRE CARATTERISTICHE - Accessibilità - Tipo di premio - Durata contrattuale - Modalità di riscatto - Garanzie assicurative - Bonus - Opzioni di rendita

5 Giovedì 28 Novembre S c h e d a d i i s c r i z i o n e La quota di iscrizione è di Iva per la partecipazione, gli atti, il quaderno prodotti e la colazione di lavoro Dati del partecipante: NOME...COGNOME FUNZIONE... SOCIETA. INDIRIZZO..PARTITA IVA CAP..CITTA..PROV TEL..FAX.. Informativa ai sensi dell art. 13 del DL 196/2003 I dati personali che la riguardano verranno trattati unicamente per permetterle di partecipare all evento organizzato da srl (di seguito, Titolare ) e alle future manifestazioni dello stesso organizzatore. Il conferimento dei dati è del tutto facoltativo, ma la mancanza del consenso impediranno la sua partecipazione all evento. I dati potranno essere trattati in forma cartacea o con l'ausilio di sistemi elettronici o telematici dal titolare o dai propri incaricati interni e/o esterni. Al titolare del trattamento dei dati Lei potrà rivolgersi per far valere i Suoi diritti così come previsti dagli artt. 7,8,9, 10 del Testo Unico. L informativa completa è reperibile via internet all indirizzo /privacy. Data, timbro e firma invierà ad iscrizione avvenuta relativa fattura Modalità di pagamento a ricevimento fattura: BONIFICO SUL IBAN IT 35H DELLA CASSA DI RISPARMIO DEL VENETO MOGLIANO VENETO Consenso al trattamento dei dati Presta espressamente il suo consenso al trattamento dei dati per le finalità sopra indicate? SI NO Se desidera partecipare compili ed invii per fax la presente scheda di iscrizione al numero