GE Money Bank Formazione Pratica Elettronica di Fido : PEF. Riproduzione vietata For internal use only

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1 GE Money Bank Formazione Pratica Elettronica di Fido : PEF

2 Pratica Elettronica di Fido : Presentazione La Pratica Elettronica di Fido è il sistema che permette l invio di una nuova proposta di mutuo in tempo reale, si propone quindi di rendere più veloci e immediate le interazioni fra Broker e Banca. Lo strumento ha il vantaggio di fornire un esito immediato basato sulla valutazione di tutti i criteri assuntivi della Banca ( fatte salve le Banche Dati ), valutando tutte le informazioni fornite dal cliente e inserite nel sistema dal Broker. Il sistema offre l opportunità di evitare l invio di pratiche non assumibili dalla Banca, permettendo in caso di esito negativo la correzione di alcuni parametri fino a rendere la pratica positiva. Il risparmio di tempo è assicurato! Pag. 2

3 Sommario Accesso al portale pag. 3 ID utente e Password pag. 4 Accesso a Pratica Elettrica di Fido...pag. 5 Scrivania operativa......pag. 6 Dati anagrafici..pag. 7 La Privacy..... pag. 8 N proposta assegnato.. pag. 9 Compilazione di una Nuova Proposta... pag. 10 Inserimento di un Nuovo Soggetto pag. 18 Passaggio di Stato..pag. 20 Proprietà Proposta.pag. 29 Info Aggiuntive..pag. 30 Regular Application pag. 32 Pag. 3

4 Accesso al portale Per accedere al caricamento on line, collegarsi al sito internet : bank.it E proseguire cliccando su Area Partner Pag. 4

5 ID utente e Password Inserire nei campi indicati l ID utente e Password che vi sono stati assegnati dalla Banca. Al primo accesso sarà il sistema stesso a chiedervi f la sostituzione della password iniziale. Fatelo rispettando le indicazioni date. Per gli ingressi successivi utilizzate la nuova Password Pag. 5

6 Pagina d accesso Per accedere al caricamento on line, cliccare su : Pratica Elettronica Qui trovate i 2 corsi di formazione: GE In-Formazione ( Prodotti e criteri assuntivi ) GE Pratica Elettronica di Fido ( Formazione sul caricamento pratiche on line ) f Pag. 6

7 PEF : Scrivania operativa Cliccando su Nuova Proposta inizia il percorso di caricamento di una nuova f richiesta di finanziamento Pag. 7

8 PEF : dati anagrafici L inserimento di una nuova proposta parte dal caricamento dei dati anagrafici. Il sistema effettua un controllo f sulla correttezza del codice fiscale. Cliccare su Avanti per procedere Pag. 8

9 PEF : la privacy È indispensabile dare il consenso al trattamento dei dati personali marcando il primo riquadro. I riquadri successivi non sono vincolanti f e il consenso dato è a discrezione del cliente. Cliccare su Conferma per accedere alla pagina successiva Pag. 9

10 PEF : creazione n proposta Il sistema ha assegnato un numero alla nuova proposta. Marcando il riquadro Apri e visualizza, alla chiusura della finestra, comparirà f la schermata con l alberatura della nuova proposta. Pag. 10

11 PEF : Compilazione della Nuova Proposta Pag. 11

12 Inserimento dei dati della pratica Aprire tutte le cartelline gialle cliccando sul + posto a lato di ognuna. I fogli bianchi che compaiono sono tutti campi che devono essere compilati. Per l apertura dei fogli si accede f col click sinistro del mouse sulla parola del foglio che si desidera aprire selezionando : -Apri Documento (per aprire il foglio) -Salva Documento ( per salvarlo ) Pag. 12

13 PEF : Dati Generali Compilare i campi ricordando che quelli evidenziati in rosso sono obbligatori. Per la scelta del prodotto selezionare : f Cerca Prodotto L indicazione 15 o 28 a lato del nome del prodotto indica la data di addebito della rata del mutuo GE. Pag. 13

14 PEF : Dati Generali Completata la compilazione del foglio, ricordarsi di salvare il documento. Se avete scelto il prodotto Standard, f ricordatevi di togliere la spunta sul riquadro Preammortamento Pag. 14

15 PEF : Dati Anagrafici Procedete nella compilazione di tutti i fogli prestando attenzione che il salvataggio del foglio sia evidenziato da un dischetto giallo. Nel caso in cui il dischetto fosse rosso significa f che avete dimenticato di compilare un campo. Selezionando Verifica Documento il sistema vi dice cosa avete tralasciato. Pag. 15

16 PEF : Dati Reddituali Nella compilazione dei dati reddituali, relativi alla scelta del lavoratore dipendente, ricordarsi di marcare il riquadro relativo al superamento del periodo f di prova, altrimenti l esito darà errore nel calcolo dell anzianità lavorativa. Pag. 16

17 PEF : Dati Immobile Nei dati dell immobile inserire l indirizzo della nuova casa nel caso di mutuo per Acquisto, oppure quello dell immobile offerto in garanzia per il Consolidamento. f In tal caso l indirizzo deve coincidere con quello della propria residenza (precedentemente inserito nei dati anagrafici). Pag. 17

18 PEF : Prenotazione Rogito L indicazione della data prevista per il rogito è un campo facoltativo, ma la sua indicazione aiuta la Banca a programmare adeguatamente f la scansione dei tempi di lavorazione della pratica. Pag. 18

19 PEF : Inserimento di un Nuovo Soggetto Per inserire ulteriori soggetti : Richiedenti Garanti Datori d ipoteca Selezionare da Proposta : f Nuovo Soggetto Pag. 19

20 PEF : Inserimento di un Nuovo Soggetto Selezionare dalla tendina la tipologia del soggetto che si desidera inserire procedendo nell inserimento dei dati come per il primo f richiedente. Pag. 20

21 PEF : Passaggio di Stato Una volta completato l inserimento dei dati della pratica effettuare il primo passaggio di stato selezionando da Proposta f Cambia Stato ( istruzione valida per tutti i successivi passaggi di stato ). Pag. 21

22 Passaggio di Stato : Light Completata Clicca qui per confermare Selezionare : Light Completata per andare a leggere l esito della proposta inserita Light Abbandonata se non si desidera più lavorare f la pratica già inserita. La proposta in questo stato resterà sempre visibile nel vostro Elenco Richieste, ma non sarà più possibile la sua lavorazione. Pag. 22

23 Passaggio di Stato : Light Completata La dicitura indica che il sistema ha effettuato correttamente la verifica delle policy della Banca. Per procedere f chiudere la finestra. Pag. 23

24 PEF : Light Completata Per riaprire la proposta passata di stato, cliccare su Light Completata e selezionare : Esegui Modalità di apertura di una proposta partendo da : Elenco Richieste f Pag. 24

25 PEF : Apertura Pratica da Elenco Richieste Riaprire la proposta cliccando f sul numero della pratica che interessa selezionando dalla tendina Apri Proposta Pag. 25

26 PEF : Esito della Proposta Pag. 26 L alberatura della pratica in stato di Light Completata Presenta due nuove cartelline : Esito Documenti PDF Aprire la cartellina per visualizzare l esito della pratica. L esito positivo è rappresentato da una linea verde fcon RISK GRADE : OK In caso di esito negativo riportare la proposta in Light Application per poter portare le modifiche necessarie a rendere la proposta compatibile alle policy della Banca secondo le indicazioni fornite dall esito.

27 PEF : Documenti PDF Se l esito della pratica fosse positivo, stampare il Materiale Precontrattuale che trovate nella cartella Documenti PDF: f Copertina Fax Elenco Documenti Modulo Light Indiretto Pag. 27

28 Documenti PDF : Modulo Light Indiretto Stampare la copertina fax, il modulo light indiretto già precompilato dal sistema, raccogliere le firme dei clienti e inviare il tutto allegando f le copie del documento di identità e del codice fiscale al n di fax stampato sulla copertina fax : Pag. 28

29 Light Istruttoria : invio in Banca In questo campo potete inserire informazioni aggiuntive relative alla pratica Pag. 29 Subito dopo inviare la pratica in Banca facendo un ulteriore passaggio di stato selezionando da Proposta : Cambia Stato e marcando l opzione Light Istruttoria Effettuato il passaggio di stato e inviati i documenti la pratica è in f Banca per l analisi. Risulta visibile nell Elenco Richieste del Broker, ma non è lavorabile. L invio dell Esito preliminare verrà comunicato con è sarà stampabile all interno della cartella Documenti PDF

30 PEF : Proprietà della Proposta Visualizzazione dei commenti inseriti nel campo Note Pag. 30 Per visualizzare i commenti inseriti nelle note cliccare su Proposta e selezionare Proprietà Proposta Anche le comunicazioni che la Banca desidera inviare al Broker ( pratica in stato : Info Aggiuntive ) devono essere f visualizzate con questa procedura. In Proprietà Proposta ( sul foglio Movimenti ) il Broker ha la visibilità anche dei diversi passaggi che indicano lo stato di lavorazione della pratica.

31 PEF : Info Aggiuntive Per gestire una pratica che visualizzate nell Elenco Richieste in stato di Info Aggiuntive 1) Leggete la comunicazione della Banca andando in Proprietà Proposta 2) Eseguite le istruzioni comunicate dalla Banca f 3) Risalvate ogni foglio selezionando il Nuovo documento 4) Cambiate di Stato la pratica portandola prima in Light Completata e subito dopo in Light Istruttoria ( per l invio in Banca ). Pag. 31

32 PEF : Ricezione Esito Una volta che la Banca ha lavorato la pratica, entro 2 giorni lavorativi verrà inoltrato l Esito direttamente al Broker. Viene inviata una mail con avviso dell esito che il Broker potrà scaricare all interno del sistema ( PEF ) alla voce : Documenti PDF - Materiale Precontrattuale Pag. 32

33 PEF : Regular Application Con l invio di tutta la documentazione cartacea della pratica, effettuare i due seguenti passaggi di stato : Regular Application Regular Istruttoria L esito di questa seconda fase della lavorazione verrà inoltrato come allegato di una mail direttamente al Broker, che provvederà a darne copia al suo cliente. Pag. 33