Struttura Rete Territoriale Clarima Banca. I Prestiti Personali UniCreditClarima per la Rete FIAIP. I Criteri d Offerta dei Prestiti Personali

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1 AGENDA Struttura Rete Territoriale Clarima Banca I Prestiti Personali UniCreditClarima per la Rete FIAIP I Criteri d Offerta dei Prestiti Personali Il Processo di Richiesta dei Prestiti Personali Web Dealer Modulo Application Form 27

2 La richiesta on line su Web Dealer Web Dealer Stampa Firme Spedizione Inserire in tempo reale i dati tramite l interfaccia on line Al termine dell inserimento Clarima visualizza le banche dati Stampare il contratto di prestito personale dalla piattaforma web in cui compare anche il regolamento Dare l avvio di stampa fronte retro Far apporre al cliente ed eventuale cobbligato le firme negli appositi spazi In caso di polizza far firmare l apposito spazio In basso al contratto inserire la firma ed il timbro dell affiliato In caso di trattativa fuori sede è possibile utilizzare un contratto in carta chimica(backup) Anticipare il contratto e la relativa documentazione obbligatoria al fax verde. Solo da questo momento inizia la fase di delibera Spedire l intera documentazione in originale per posta a UniCredit Clarima Banca Vedere allegato manuale Web Dealer 28 Vedere allegato Modulo Application Form

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4 Accesso web dealer Per accedere al portale UniCreditClarima, è necessario inserire username (utente) e password. L utenza viene fornita da UniCreditClarima. La username non è modificabile. 30

5 Accesso web dealer La sezione prevede un menu: CARICAMENTO CONTRATTO per poter inserire una nuova richiesta di prestito personale COMPLETAMENTO CONTRATTO per poter completare una pratica iniziata precedentemente STAMPA CONTRATTO per poter stampare il contratto di richiesta prestito personale INQUIRY CONTRATTO per conoscere l esito della pratica 31

6 Caricamento pratica prestito personale (prodotto e destinazione) Cliccando su CARICAMENTO CONTRATTO si apre una nuova finestra in cui compare il codice e il nome dell intermediario. Inoltre è necessario selezionare: Il prodotto finanziario (PP con Assicurazione oppure PP senza assicurazione) La destinazione del finanziamento Entrambe le scelte possono essere effettuate per mezzo di un menù a tendina Una volta selezionate le voci che interessano si dovrà cliccare sul tasto PROSEGUI posizionato in basso o a lato a destra. 32

7 Caricamento pratica prestito personale (codice fiscale) Dopo aver cliccato sul tasto PROSEGUI ci troviamo in questa finestra in cui è necessario inserire il codice fiscale del cliente che vuole richiedere il prestito personale. Inserito il CF si clicca su TROVA. Se il cliente è già anagrafato nel database di Unicredit UniCreditClarima Banca, il sistema riporterà i dati anagrafici già censiti riferiti al cliente. In caso contrario verrà proposta la schermata in cui inserire i dati anagrafici del cliente 33

8 Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici) Nella presente schermata è necessario inserire i dati anagrafici relativi al cliente: Cognome Nome Luogo di nascita Provincia di nascita Data di nascita Sesso Cittadinanza Codice fiscale Stato civile 34

9 Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici) Si prosegue con l inserimento dei dati relativi alla residenza: Comune di residenza Provincia di residenza Indirizzo* Anzianità dell indirizzo di residenza Si aggiungono i dati relativi al numero di rete fissa dell abitazione, al cellulare e ulteriore recapito telefonico Si inseriscono i dati relativi all indirizzo di corrispondenza qualora non coincidesse con quello di residenza. E si clicca sul tasto PROSEGUI * obbligatorio inserire anche l indirizzo precedente se l anzianità dell attuale indirizzo < 5 anni 35

10 Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici) Nella schermata successiva vanno inseriti i dati relativi all abitazione precedente (comune,provincia, CAP, indirizzo) Si dovranno aggiungere dati aggiuntivi: Tipo di abitazione (affitto, abitazione presso la famiglia, proprietà ipotecata/con oneri, proprietà non ipotecata/senza oneri, presso terzi non famiglia) Costo abitazione Titolo di studio Definire il tipo di rapporto: se bancario o postale Anzianità del rapporto bancario/postale 36

11 Caricamento pratica prestito personale (dati lavoro) Verranno aggiunti i dati relativi alla professione: Tipologia di lavoro Settore attività Occupazione Scaglione di reddito mensile Mensilità Datore di lavoro Anzianità occupazione Indirizzo, comune, provincia e CAP del datore di lavoro Numero di familiari Numero di familiari che percepiscono reddito 37

12 Caricamento pratica prestito personale (dati identificativi) Per proseguire alla schermata successiva, è richiesto l inserimento dei dati relativi ai un documento di identità: Tipo di documento (Carta d Identità, Passaporto, Patente) N del documento Luogo di rilascio Provincia di rilascio Rilasciato da Data di rilascio E si prosegue con il tasto PROSEGUI 38

13 Caricamento pratica prestito personale (cobbligato) Si accede alla schermata in cui inserire i dati relativi al COOBLIGATO Sono gli stessi campi utilizzati per il richiedente Se non bisogna inserire il coobligato si clicca direttamente su prosegui per arrivare alla schermata dati prestito (slide 46) 39

14 Caricamento pratica prestito personale (cobbligato) Inserire il codice fiscale del coobligato. Inserire il flag se coabita E si clicca sul tasto TROVA. Se il cliente è già anagrafato nel database di Unicredit UniCreditClarima Banca, il sistema riporterà i dati anagrafici già censiti riferiti al cliente. In caso contrario verrà proposta la schermata in cui inserire i dati anagrafici del cliente. 40

15 Caricamento pratica prestito personale (cobbligato) Il codice fiscale inserito non è stato riconosciuto nel nostro database e per questo motivo si dovrà procedere con l inserimento dei dati anagrafici, specificando il grado di parentela e i dati relativi alla residenza, reddito, lavoro, identificativi (come già fatto per il richiedente) Si prosegue cliccando su PROSEGUI. 41

16 Caricamento pratica prestito personale Dopo aver inseriti i dati relativi al coobliagto, si clicca su PROSEGUI. ARGENTATO ANNA 42

17 Caricamento pratica prestito personale (dati prestito) A questo punto occorre inserire i dati relativi al finanziamento richiesto: Codice tabella finanziaria Importo richiesto Numero rate Abi, cab e n c/c Intestatario c/c Cliccare su calcola la rata per valorizzare in automatico i campi relativi a :commissioni, bollo importo e importo rata 43

18 Caricamento pratica prestito personale Dopo aver verificato gli importi relativi alla rata, cliccare su CONFERMA FINALE per proseguire e perfezionare il completamento della pratica. E questo il punto di non ritorno. Una volta che viene data la conferma finale, la pratica viene inserita definitivamente nei nostri sistemi (visualizzazione banca dati) pronta per essere VALUTATA. 44

19 Elaborazione esito sistema Dopo qualche istante, il sistema fornisce l esito della pratica appena inserita. 45

20 Esito pratica Il sistema garantisce il corretto inoltro della pratica a sistema. E fornisce il numero il NUMERO PRATICA. In questo caso, il sistema fornisce l esito 20 ESAMINATA Si può cliccare sul tasto CHIUDI, per chiudere la sessione e tornare all home-page del sito la stampa 46

21 Stampa contratto Nell homepage si trova il tasto STAMPA CONTRATTO che permetterà di stampare il contratto Modulo Application Form da far firmare al cliente. Inviare tutta la documentazione necessaria (contratto + allegati) via fax al numero verde. Dove la struttura dedicata esaminerà la pratica e la valuterà. Solo da questo momento inizia la fase di delibera 47

22 Verifica esito pratica Home-page dealer.unicreditclarima.it Nella sezione in basso della pagina, si possono verificare gli stati delle ultime pratiche inserite. Per ogni pratica viene riferito il codice pratica, il nome e il codice fiscale del cliente, lo stato e la data riferita all ultimo stato. 48

23 Completamento - Inquiry (ricerca) contratto Nell homepage è inoltre prevista la possibilità di accedere alla sezione completamento pratica, nel momento in cui si è scelto precedentemente di salvare parzialmente una pratica nel momento della compilazione. Inquiry contratto serve nel momento in cui si desidera conoscere l esito di una pratica specifica. 49

24 CODIFICA ESITI PRESTITO IN WEB DEALER stato 05 Lavorazione: pratica salvata in modo parziale in cui mancano dati obbligatori. Per completare la pratica accedere alla funzione COMPLETAMENTO PRATICA da home page del web-dealer stato 10 Caricata: pratica salvata correttamente e con dati completi. In questo caso occorre contattare il referente UniCredit Clarima per portare la pratica in stato esaminata stato 20 Esaminata: pratica in valutazione stato 30 Deliberata: pratica valutata con esito positivo stato 35 Respinta: pratica valutata con esito negativo stato 40 Liquidata: effettuato il bonifico sul conto corrente del cliente 50

25 AGENDA Struttura Rete Territoriale Clarima Banca I Prestiti Personali UniCreditClarima per la Rete FIAIP I Criteri d Offerta dei Prestiti Personali Il Processo di Richiesta dei Prestiti Personali Web Dealer Modulo Application Form 51

26 Le firme del richiedente e del co-obbligato Apporre una crocetta su essersi avvalso (= ha richiesto preventivamente una copia del contratto) o non essersi avvalso (= non ha richiesto preventivamente una copia del contratto) 52

27 Le firme del richiedente e del co-obbligato Accettazione delle condizioni generali di contratto Accettazione di specifici articoli 53

28 Le firme del richiedente e del co-obbligato Autorizzazione al trattamento dei dati a fini commerciali Firma di sottoscrizione Credit Protection Insurance 54

29 Lo spazio riservato al soggetto incaricato del collocamento (l affiliato) Mediatore/Agente Collocatore Firma e timbro dell affiliato 55