Zurich Invest Target Investment Fund

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1 Per una costituzione del patrimonio strutturata e flessibile Zurich Invest Target Investment Fund Target Investment Fund di Zurich Invest SA è una soluzione intelligente e flessibile per raggiungere i vostri obiettivi d investimento. Per l attuazione della vostra strategia d investimento individuale è possibile scegliere tra sei fondi d investimento, nei quali la trasparenza e la diversificazione del rischio sono elementi essenziali. L investimento di capitale è una questione di fiducia Quasi per tutti è così: se all inizio di una pianificazione finanziaria svolgono un ruolo ancora prevalente la garanzia del minimo esistenziale e la copertura dei rischi fondamentali, nella fase successiva l attenzione si concentra su come costituire al meglio e in modo mirato il patrimonio. In questo modo si creano le basi per la prossima gestione del vostro patrimonio. Gli obiettivi degli investitori sono molteplici e per raggiungerli esistono diverse possibilità. Una consulenza personalizzata e suggerimenti trasparenti sono pertanto di fondamentale importanza. Il Target Investment Fund (TIF) di Zurich Invest SA rappresenta una soluzione ponderata che vi consente di attuare in modo ideale la vostra strategia d investimento personale. Le caratteristiche determinanti sono trasparenza e diversificazione. Una strutturazione chiara del prodotto con direttive d investimento comprensibili facilitano l individuazione della soluzione d investimento più adatta alle vostre esigenze personali. La vastissima gamma di possibilità d investimento (Paesi, settori, valute) consente un ampia diversificazione dei vostri investimenti. In questo modo si riducono i rischi individuali senza dover rinunciare alle opportunità di rendimento. Perché la diversificazione è così importante? Al momento dell attuazione della strategia d investimento individuale molti investitori si trovano dinanzi a un problema: una struttura patrimoniale non equilibrata può mettere a rischio l intera costituzione del patrimonio. Soprattutto per i giovani all inizio della loro carriera professionale e per le famiglie vale la pena di riflettere su alcune cose. Per lo più, finora essi si sono concentrati prevalentemente o addirittura esclusivamente sulla copertura dei rischi di base: con assicurazioni in caso di incapacità di guadagno, mobilia domestica e responsabilità civile nonché con la costituzione di una riserva di liquidità. Per la costituzione del patrimonio mancavano i mezzi, il tempo o la conoscenza. I vostri vantaggi a colpo d occhio: sei strategie d investimento a scelta; cambio gratuito della strategia, possibile in qualsiasi momento; combinazione di diverse categorie d investimento per un ampia diversificazione; concetto trasparente e di facile comprensione; attuazione con fondi d investimento connotata da un buon rapporto costi-benefici; adatto per versamenti unici e per il risparmio regolare.

2 Tuttavia, anche per gli investitori esperti vi sono possibilità di un ulteriore ottimizzazione. Chi, ad esempio, finora ha sempre investito nelle stesse forme d investimento, avrà notato che i conti di risparmio e le obbligazioni non consentono da soli di raggiungere gli obiettivi d investimento o perlomeno non in tempi rapidi. In una situazione di questo tipo l investitore si troverà a porsi due domande importanti: Come posso strutturare il mio patrimonio affinché corrisponda al mio profilo di investitore? Come posso ottenere inoltre un rapporto ottimale tra opportunità di rendimento e sicurezza? Un adeguata diversificazione dell investimento può rappresentare in questi casi un aiuto decisivo. Di norma per diversificazione si intende la distribuzione di un investimento su vari investimenti. In pratica si intende la combinazione di più titoli individuali di un gruppo d investimento comune oppure, nel caso ideale, la ripartizione su più gruppi d investimento. La ripartizione è ottimale quando i singoli investimenti presentano un andamento possibilmente diverso e indipendente l uno dall altro. Le oscillazioni di breve periodo si compensano reciprocamente riducendo la rischiosa dipendenza da un investimento individuale, senza dover rinunciare alle opportunità di rendimento. La ripartizione su diversi gruppi d investimento migliora inoltre la struttura patrimoniale. Nella valutazione (analisi) della pianificazione finanziaria si rileva spesso una ponderazione eccessiva di singoli gruppi d investimento. Ad esempio, considerevoli quote del patrimonio non vengono tenute in investimenti liquidi, oppure il rapporto tra valori materiali e monetari è molto parziale. Una soluzione d investimento ideale dovrebbe dunque tenere conto di più categorie d investimento e ricorrere a più titoli individuali. Target Investment Fund La soluzione d investimento che offre molte libertà Con il Target Investment Fund, Zurich Invest SA ha sviluppato una soluzione d investimento che tiene conto dei criteri citati e vi supporta in modo ottimale nella strutturazione del patrimonio. L elemento chiave è costituito da sei strategie d investimento che riproducono i profili individuali rendimento/rischi soddisfacendo in tal modo i requisiti di diversi gruppi d investitori. La soluzione combina diverse categorie d investimento con una gestione improntata alla trasparenza. La composizione delle strategie viene costantemente verificata, all occorrenza adeguata e gli scostamenti vengono periodicamente corretti (rebalancing). I versamenti e i pagamenti vengono effettuati in base a possibilità, desideri ed esigenze individuali dell investitore. Uno switch (cambio di strategia) è possibile in ogni momento senza costi aggiuntivi*. Ad esempio quando l investitore desidera cambiare la sua filosofia d investimento, quando cambia la sua situazione personale o quando ridefinisce i suoi obiettivi riguardo alla costituzione del patrimonio. Informazioni dettagliate, risposte alle vostre domande e una strategia d investimento adatta ai vostri obiettivi personali troverete tutto questo presso la vostra agenzia Zurich o direttamente presso il vostro intermediario/broker. 1. Versamento unico di almeno CHF Versamento successivo regolare di almeno CHF 100 Gli investitori in TIF Mercato monetario, TIF Obbligazioni e TIF 25 possono chiedere di farsi versare periodicamente del denaro con un piano di prelevamento. * Per TIF Mercato monetario non viene riscossa alcuna commissione di sottoscrizione unica. In caso di switch (cambio di strategia) dal mercato monetario a un altro TIF (100, 45, 35, 25 oppure Obbligazioni), viene addebitata la commissione di sottoscrizione del 3%.

3 Chi non lo vorrebbe: un ampia offerta con un elevata flessibilità La scelta della strategia tra le sei proposte dal Target Investment Fund dipende dagli obiettivi e dalla tolleranza al rischio personale dell investitore nonché dall orizzonte di investimento pianificato. In sintesi: le strategie nel Target Investment Fund TIF Mercato Monetario È particolarmente adatto a investitori che desiderano investire a breve termine e con oscillazioni minime nel mercato monetario in franchi svizzeri. 100% mercato monetario La moneta estera viene completamente coperta in franchi svizzeri fino a circa un anno Valore: ISIN: CH TIF Obbligazioni Adatto a investitori che desiderano investire in obbligazioni a medio termine e con un rischio limitato di valuta estera. 100% obbligazioni e mercato monetario Quota massima in moneta estera 5% da uno a tre anni circa Valore: ISIN: CH TIF 25 Adatto a investitori speculativi che desiderano investire a medio termine in un portafoglio misto e che accettano le oscillazioni degli investimenti azionari. Portafoglio misto (mixed) 25% di azioni, diversificate in tutto il mondo Quota massima in moneta estera 25% da tre a cinque anni circa Valore: ISIN: CH TIF 35 Adatto a investitori speculativi che desiderano investire da medio a lungo termine in un portafoglio misto e accettano le oscillazioni degli investimenti azionari. Portafoglio misto (mixed) 35% di azioni, diversificate in tutto il mondo Quota massima in moneta estera 35% da cinque a sette anni circa Valore: ISIN: CH

4 TIF 45 Adatto a investitori speculativi che desiderano investire a lungo termine in un portafoglio misto e accettano le oscillazioni degli investimenti azionari. Le ponderazioni delle categorie d investimento fornite hanno valore indicativo. Possono verificarsi divergenze. Ulteriori dettagli relativi al Target Investment Fund sono disponibili anche nei factsheet del fondo pubblicati e aggiornati mensilmente dalla direzione del fondo. Portafoglio misto (mixed) 45% di azioni, diversificate in tutto il mondo Quota massima in moneta estera 45% da sette a dieci anni circa Valore: ISIN: CH TIF 100 Adatto a investitori speculativi che desiderano investire a lungo termine in un portafoglio azionario globale e accettano le oscillazioni degli investimenti azionari. 100% di azioni, diversificate in tutto il mondo Quota massima in moneta estera 75% oltre dieci anni Valore: ISIN: CH Le ponderazioni delle categorie d investimento fornite hanno valore indicativo. Possono verificarsi divergenze. Ulteriori dettagli relativi al Target Investment Fund sono disponibili anche nei factsheet del fondo pubblicati e aggiornati mensilmente dalla direzione del fondo. Zurich Invest SA e bank zweiplus sa I vostri partner sicuri Zurich Invest SA è una società indipendente che offre interessanti soluzioni di investimento per clienti privati e istituzionali. Affiliata al 100% della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA, è una concorrente importante nel mercato dei fondi svizzeri ed è sottoposta alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). In qualità di banca depositaria, la bank zweiplus sa gestisce i fondi della clientela ed è al contempo responsabile dello svolgimento delle transazioni. Essa gestisce gli ordini di acquisto e di vendita e versa il denaro ai clienti. Inoltre essa predispone le informazioni necessarie relative ai depositi dei clienti e all andamento dei depositi. La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA.

5 Fatti relativi ai fondi Moneta di riferimento Domicilio del fondo Direzione del fondo Pubblicazione del prezzo Factsheet del fondo Prospetto informativo, rapporto annuale e Key Investor Information Document (KIID) (online) CHF Svizzera Swiss & Global Asset Management SA NZZ, Le Temps Condizioni Primo versamento da CHF Versamenti successivi da CHF 100 Piano di accumulazione da CHF 100 Piano di prelevamento Durata Switch (cambio di strategia) Costi (variabili e composti da) Possibile per TIF Mercato Monetario, TIF Obbligazioni, TIF 25 Nessuna durata fissa (durate consigliate a seconda della strategia di investimento prescelta) Possibilità di prelievi gratuiti in qualunque momento Nessun termine di disdetta Possibile in qualsiasi momento gratuitamente Commissione di sottoscrizione del 3%* Commissioni di deposito dello 0,18% p.a. (almeno CHF 36) più IVA Il conteggio avviene trimestralmente a cura della bank zweiplus sa. La direzione del fondo addebita al fondo i costi correnti per la sua gestione. Dettagli sono disponibili nel rapporto annuale o nel KIID. Interessi e dividendi vengono reinvestiti automaticamente nei rispettivi fondi. * Per TIF Mercato monetario non viene riscossa alcuna commissione di sottoscrizione unica. In caso di switch (cambio di strategia) dal mercato monetario a un altro TIF (100, 45, 35, 25 oppure Obbligazioni), viene addebitata la commissione di sottoscrizione del 3%. Avvertenze legali I fondi descritti sono fondi di investimento di diritto svizzero (fondi in valori mobiliari o fondi di altro tipo). Essi sono ammessi all offerta e alla vendita pubblica solo in Svizzera. La direzione del fondo è assicurata da Swiss & Global Asset Management SA, Zurigo, la banca depositaria è RBC Investor Services Bank S.A., Zurigo. Le indicazioni riportate in questo opuscolo non costituiscono un offerta e hanno unicamente scopo informativo. Si declina ogni responsabilità in ordine alla veridicità e all esattezza del loro contenuto. Gli investimenti devono essere effettuati solo dopo approfondita lettura del prospetto informativo aggiornato, del contratto del fondo e del rapporto annuale e semestrale, nonché dopo aver consultato un consulente finanziario e tributario indipendente. I citati documenti sono disponibili gratuitamente presso gli indirizzi summenzionati oppure presso Zurich. Il valore e il rendimento delle quote possono salire e scendere in relazione alla volatilità del mercato e alle oscillazioni dei tassi di cambio. L andamento del valore patrimoniale e del rendimento nel passato non costituisce garanzia per il futuro. Le ripartizioni fra settori, Paesi e valute, le singole posizioni, nonché il benchmark eventualmente indicati possono essere modificati in qualsiasi momento nel quadro della politica di investimento stabilita nel prospetto informativo.

6 Saremo lieti di offrirvi una consulenza individuale e personalizzata. Rivolgetevi semplicemente all agenzia Zurich più vicina, chiamateci al numero gratuito oppure contattate direttamente il vostro intermediario/broker Zurich Invest SA Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo Telefono ,