Fondi basati sulle tendenze BFI Mantenere la calma. Sfruttare le opportunità limitare le perdite

Transcript

1 Fondi basati sulle tendenze BFI Mantenere la calma Sfruttare le opportunità limitare le perdite

2 Sfruttare le opportunità Puntare sui migliori trend di investimento I mercati finanziari internazionali offrono agli investitori buone opportunità di rendimento. Negli ultimi anni si è però visto che l andamento delle borse mondiali può essere soggetto a forti fluttuazioni. Grazie alla flessibilità che garantiscono alla gestione patrimoniale, i fondi basati sulle tendenze BFI sono stati concepiti proprio per queste fasi di mercato. I fondi investono in paesi e in settori con le migliori prospettive di rendimento. Durante le fasi borsistiche sfavorevoli vengono scelti fondi e investimenti sicuri, allo scopo di limitare il rischio di grandi perdite. I fondi basati sulle tendenze BFI, in qualità di fondi di fondi, investono a livello mondiale nei fondi con le migliori prospettive di rendimento. Tra questi, i principali sono i fondi azionari, i fondi obbligazionari e gli investimenti sul mercato monetario. Quando si investe denaro sono cattive consigliere le emozioni come, ad esempio, la paura delle perdite o l euforia del guadagno. La scelta dei fondi basati sulle tendenze BFI avviene tramite un sistema di trading computerizzato, che tra circa prodotti individua i più promettenti senza cedere all emotività. Con i fondi basati sulle tendenze BFI, gli investimenti vengono sempre effettuati sui mercati finanziari su cui si delinea un andamento al rialzo. Niente resta uguale e se stesso rotazione dei paesi e dei settori a livello globale Sguardo allo sviluppo dei mercati finanziari La rotazione dei paesi (vd. grafico) mostra che i vincitori del passato possono essere i perdenti del futuro. I prodotti d investimento, che investono sempre sugli stessi mercati sono automaticamente esposti a maggiori rischi. I fondi basati sulle tendenze BFI individuano i trend più stabili e forti a livello mondiale, non solo negli otto paesi rappresentati nella rotazione dei paesi, ma di 56 paesi e regioni, oltre che di 70 settori. Nel caso che si verifichi una rottura della tendenza, si passa a fondi più promettenti. Rotazione dei paesi Paesi peggiori Paesi migliori Russia India Stati Uniti Germania India Russia Inghilterra India Cina Germania Svizzera Giappone Inghilterra Stati Uniti Germania Cina Germania Inghilterra Giappone Svizzera Stati Uniti Cina Cina Stati Uniti Giappone Svizzera Russia Russia Svizzera Giappone India Inghilterra Germania DAX Index Performance complessiva : 1223,66 % % % % % % Indice effettivo Russia RTS Index Performance complessiva : 663,30 % % % Indice effettivo Giappone Nikkei 225 Index Performance complessiva : 108,28 % +679 % % Indice effettivo % % % % Queste indicazioni servono soltanto come rappresentazione esemplificativa delle tendenze positive e negative, che stanno alla base del modello di basati sulle tendenze. I risultati delle performance del passato non permettono di prevedere gli sviluppi futuri di un fondo comune di investimento. Ogni investimento di capitale è legato a una componente di rischio; le quotazioni di borsa possono salire, ma anche scendere. Nel calcolo dell aumento dei valori non sono comprese le spese di emissione e di rimborso. Finché gli indici rappresentati vengono calcolati sulla base di valute estere, sussiste un rischio legato ai tassi di cambio.

3 Due importanti obiettivi Limitare le perdite realizzare profitti Le perdite legate agli investimenti di capitale sono spiacevoli, soprattutto se precedentemente si sono realizzati profitti. Per questo motivo, durante le fasi borsistiche negative, con i fondi basati sulle tendenze BFI, è possibile passare gradatamente a investimenti sicuri come, ad esempio, a fondi obbligazionari e a investimenti sul mercato monetario. L obiettivo dei fondi basati sulle tendenze è, infatti, quello di limitare le perdite per gli investitori. Grazie alla possibilità di ridurre le quote fino allo 0 %, sfruttando questo tipo di approccio, in passato le perdite potevano essere limitate e i lunghi periodi di perdita potevano essere evitati. Il modello di basati sulle tendenze di ARTS Asset Management viene impiegato con successo da oltre 10 anni nei fondi comuni di investimento. Il cambiamento attivo della quota azionaria quale formula di successo L obiettivo della gestione assistita a livello informatico delle quote è quello di influire positivamente e in modo determinante sull aumento dei valori a lungo termine. Fondamentale in tal senso è l attiva gestione dei fondi, che reagisce in modo veloce e flessibile alla relativa situazione di mercato. Limitazione I fondi basati sulle tendenze BFI C-QUADRAT ARTS non sono fondi di garanzia. Grazie ad una gestione molto attiva dei capitali affidatici miriamo a un aumento positivo dei valori nel lungo termine; non si possono però escludere temporanee perdite. Il funzionamento dei fondi basati sulle tendenze: rappresentazione schematica Quota azionaria massima nel fondo Andamento delle quotazioni di mercato L orientamento dei fondi è molto flessibile e viene costantemente adeguato alla situazione del mercato finanziario. Nel caso dei mercati in crescita, la quota azionaria viene gradatamente innalzata alla quota massima del fondo. Questa quota azionaria viene investita nei paesi e nei settori in cui si è delineato un trend positivo e in cui si prevede il massimo aumento di valori. Nel caso in cui le borse siano in calo, viene ridotta la quota azionaria e, di conseguenza, il rischio che ne deriva. Per l investitore ciò significa che durante le fasi borsistiche negative il fondo si modifica gradatamente in investimenti più sicuri come, ad esempio, in fondi obbligazionari e in investimenti sul mercato monetario, con l obiettivo di limitare le perdite e in vista di una maggiore sicurezza. Grazie a questo modo di procedere gli investitori realizzano i profitti già raggiunti.

4 Investire in modo sistematico porta vantaggi Leo Willert, responsabile del Trading di ARTS Asset Management GmbH, è pioniere in materia di fondi di fondi seguitendenze. ARTS è un azienda del gruppo C-QUADRAT e gestore patrimoniale dei fondi basati sulle tendenze BFI. Leo Willert presenta il sistema sviluppato in gran parte da lui stesso. Esiste una formula per spiegare l aumento positivo di valori dei diversi fondi basati sulle tendenze del passato? Willert: «Nella scelta dei fondi seguiamo un paio di efficaci regole in un contesto di mercato in continuo cambiamento. In linea di massima, più le regole sono semplici e chiare più saranno solidi i risultati.» Un esempio per spiegare il concetto: facciamo dipendere il valore della quota azionaria nei singoli fondi esclusivamente dall andamento dell indice azionario mondiale MSCI. In una seconda fase, si procederà con una scelta sistematica tra i vari paesi e settori. Willert: «Identifichiamo quelle categorie di asset, che mostrano un trend in rialzo e investiamo nei fondi per cui si delinea il trend in rialzo più stabile, oppure vendiamo quelli per cui la tendenza è in significativo ribasso.» Se si verifica un tracollo delle quotazioni, si procede alla vendita senza alcun ripensamento. Willert: «In questo modo aumentiamo le probabilità di non incappare in pieno nelle fasi di forte perdita.» Collaborazione di successo con Baloise Group Willert: «Già nel 2004 ci siamo potuti occupare in Germania della gestione di tre fondi sul modello descritto per la Basilese Assicurazioni. Da allora i tre fondi si sono più volte distinti per il loro buon rendimento. Nel 2012 Baloise Fund Invest, la società di gestione di fondi di Baloise Group, ha lanciato per il mercato svizzero tre nuovi fondi basati sul modello di successo di basati sulle tendenze.» È ora di investire quando il sistema identifica forti trend a medio termine. Il caso tipico è quando, prima di fare l investimento, il trend si è già delineato. Gli eventi estremi sono fonte di rendimento I modelli basati sui trend vivono di eventi estremi, che danno origine a forti movimenti in borsa. Proprio quando i mercati sono fortemente in ribasso o in rialzo, è il momento ideale per investire nei fondi basati sulle tendenze BFI. Il rendimento viene spesso raggiunto in pochi e brevi periodi con forti movimenti in ascesa. I trend forti possono protrarsi per settimane o mesi, a volte addirittura per anni. Principio del sistema di trading di ARTS Il sistema di trading è impostato non solo per riconoscere marcati rialzi delle quotazioni, ma anche per ridurre al minimo le perdite durante le fasi in ribasso. Willert: «Limitare le perdite e mantenere i profitti è questo l obiettivo.» I fondi basati sulle tendenze BFI C-QUADRAT ARTS investire in modo sistematico e senza cedere all emotività L efficiente impiego dei sistemi di trading di ARTS si basa su una banca dati che ARTS ha sviluppato e che cura e aggiorna più volte al giorno. Il sistema computerizzato di basati sulle tendenze di ARTS analizza costantemente più di fondi comuni di investimento e titoli su scala mondiale e sceglie, di volta in volta, quelli col trend più forte. Trend specifici possono, inoltre, essere coperti da investimenti azionari individuali. Non appena si delinea il trend, l investimento viene fatto con l ausilio del sistema senza così cedere all emotività. In questo modo si evitano gli errori dovuti a decisioni umane sbagliate.

5 Realizzare obiettivi di investimento personali Fondi basati sulle tendenze BFI per ciascun investitore Facendo riferimento a tre diversi orientamenti è a vostra disposizione, sulla base del vostro obiettivo di investimento personale, un interessante strategia di investimento. Fondi basati sulle tendenze BFI: sfruttare le opportunità limitare le perdite. Per mantenere la calma in ogni fase borsistica. 30% BFI C-QUADRAT Fino ARTS al Conservative 60% (CHF/EUR) CHF: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JV4W; 100% EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT07; 60% BFI C-QUADRAT Fino ARTS al Balanced (CHF/EUR) 100% CHF: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JV4X; EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT08; 100% BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (CHF/EUR) CHF: numero valore ; codice ISIN LU , WKN (codice titolo) A1JV4Y; EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT09; Collaborazione con C-QUADRAT ARTS ARTS Asset Management, il manager dei fondi basati sulle tendenze BFI, è un azienda del gruppo C-QUADRAT ed è specializzata nello sviluppo di sistemi informatici di trading. C-QUADRAT è stata fondata nel 1991 e, insieme ad ARTS, è pioniere nell asset management quantitativo. Già a partire dal 2013 la C-QUA- DRAT ARTS fa ricorso a strategie quantitative di basati sulle tendenze. Baloise Group collabora con successo con C-QUADRAT da quasi dieci anni. Premi In passato C-QUADRAT ARTS ha ricevuto vari premi, tra cui il Platinum Award di Standard & Poorʼs. Nel 2012 C-QUADRAT è stata premiata in Germania quale società di gestione di fondi dell anno; per la sesta volta consecutiva C-QUADRAT & ARTS sono insieme il gestore di fondi di fondi di maggior successo in Austria.

6 Rischi I fondi basati sulle tendenze sono soggetti al rischio azionario, della variazione del tasso d interesse, di solvibilità e di valuta. Investire in fondi di diverso orientamento nasconde il rischio che si rafforzino le tendenze delle singole categorie di investimento e/o che si annullino a vicenda eventuali opportunità. Da questi rischi possono derivare forti oscillazioni di valore, presupponendo un orizzonte di investimento a lungo termine. Limitazione Basati sulle tendenze non significa previsione di tendenza: i limiti del sistema vanno, tra l altro, individuati nei ritardi. I sistemi di basati sulle tendenze mirano a individuare trend di mercato già delineati e non cercano di prevedere una tendenza. Non necessariamente ogni trend viene riconosciuto (in tempo) in quanto tale. Quando si fa ricorso a sistemi di basati sulle tendenze vanno messe in conto temporanee oscillazioni di valore. Possono anche verificarsi perdite. Importante avvertenza legale Il presente documento ha esclusivamente valore informativo e non rappresenta né un offerta né un invito all acquisto o alla vendita di fondi comuni e non va neppure inteso come invito a presentare un offerta per la stipula di un contratto relativo a servizi d investimento o a prestazioni secondarie. Questo documento non sostituisce una consulenza d investimento personale. Fanno stato per l acquisto di fondi comuni soltanto i prospetti di vendita, la relazione annuale e la relazione semestrale aggiornati. Non viene fornita alcuna garanzia relativamente alla correttezza, alla completezza o all aggiornamento delle indicazioni contenute nel presente documento. Baloise Fund Invest (Lux) è un fondo di diritto lussemburghese. Le informazioni chiave per gli investitori (KIID), il prospetto di vendita completo, gli statuti nonché la relazione annuale e semestrale possono essere richiesti gratuitamente al rappresentante della Svizzera, Basilese Assicurazioni SA, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel, oppure all ufficio di pagamento e informazioni di ciascun paese di distribuzione. Precedenti aumenti di valori, simulazioni o previsioni non costituiscono un indicazione sicura per il futuro. Le eventuali spese derivanti dalla sottoscrizione o dal rimborso delle quote non sono state considerate nell aumento di valore. Commissioni e costi si ripercuotono negativamente sulla performance. A ogni investimento sono legati dei rischi, soprattutto oscillazioni di valore e di rendimento. Nel caso in cui la valuta del prodotto finanziario non dovesse corrispondere alla vostra valuta di riferimento, il rendimento può aumentare o diminuire in base alle oscillazioni di valuta. Le informazioni contenute in questo documento non tengono conto né degli obiettivi di investimento specifici o futuri né della situazione finanziaria o della categoria d imposta del destinatario né delle sue esigenze individuali. Le quote del presente fondo non possono essere offerte, vendute o fornite negli Stati Uniti. Baloise Fund Invest Una divisione della Basilese Assicurazione SA Aeschengraben 21 CH-4002 Basilea Tel bfi.info@baloise.com La vostra sicurezza ci sta a cuore i m