DOCUMENTO DI SINTESI SPESE FISSE SPESE VARIABILI INTERESSI SOMME DEPOSITATE FIDI E SCONFINAMENTI CAPITALIZZAZIONE DISPONIBILITA'SOMME VERSATE (*)

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1 CONDIZIONI ECONOMICHE CONTO WEBANK BUSINESS Le condizioni presenti in questo documento sono quelle standard del conto. Ogni eventuale deroga migliorativa è indicata nella documentazione contrattuale da firmare e consegnare alla banca. SPESE FISSE GESTIONE LIQUIDITA' HOME BANKING spese per l'apertura del conto numero operazioni incluse nel canone/forfait/spese trimestr. spese annue per conteggio interessi e competenze (*) spese forfettarie trimestrali spese massime trimestrali canone mensile canone annuo per internet banking SPESE VARIABILI GESTIONE LIQUIDITA' operazione non inclusa canone/forfait/spese trimestrali invio estratto conto (Italia) invio estratto conto on-line (Italia) SERVIZI DI PAGAMENTO bonifico Italia/UE fino eur addeb.c/c per iscritto(*) bonifico Italia/UE fino eur addeb. c/c on-line domiciliazione utenze (luce, acqua, gas e telefono) INTERESSI SOMME DEPOSITATE INTERESSI CREDITORI ILLIMITATE NON PREVISTE 5,00 EUR indicizzazione tasso creditore (parametro di riferimento) TASSO BCE a saldo giornaliero frazionato : - per giacenze fino a euro: Spread -0,100 - per giacenze oltre euro: Spread -2,750 FIDI E SCONFINAMENTI SCONFINAMENTI IN ASSENZA DI FIDO indicizzazione tasso debitore (parametro di riferimento) TASSO BCE spread + 7,000 altre spese (*) -oneri giornalieri per utilizzi su conto non affidato -importo singolo scaglione di sconfinamento -oneri minimi per utilizzi su conto non affidato -oneri massimi per utilizzi su conto non affidato -spese per il conteggio periodico degli interessi debitori CAPITALIZZAZIONE periodicita' DISPONIBILITA'SOMME VERSATE (*) contanti/assegni circolari stessa Banca assegni circolari altri Istituti/vaglia Banca d'italia assegni bancari altri Istituti ALTRE VOCI DI COSTO spese invio documenti/contabili a mezzo Posta ordinaria spese invio documenti/contabili online TRIMESTRALE 1

2 SPESE TENUTACONTO spese di produzione ed invio Documento di sintesi,ogni invio spese di produzione ed invio Documento di sintesi,on-line spese invio documenti/contabili Raccomandata AR (*) minimo spese di estinzione conto corrente spese per fotocopiatura documenti e ricerche d'archivio : spesa per ogni fotocopia spese per ricerche d archivio con un massimo SERVIZI DI PAGAMENTO 4,00 EUR 1,00 EUR 5,00 EUR 10 ASSEGNI costo libretto assegni (10 assegni) imposta bollo su ogni modulo A/B rilasciato in forma libera spesa assegno circolante estero oltre alle spese reclamate spese applicate al traente per invio assegno al protesto spese applicate al traente per assegno richiamato spese comunicazione ai sensi Lgs 386/90 spese per benefondi ed esito assegno RITORNO DI ASSEGNI SULL'ITALIA(*) spese ritorno assegno sull'italia versato sui nostri c/c 0,52 EUR 1,50 EUR 4,33 EUR 17,50 EUR 17,50 EUR 1 1 -commissione 1,500 % -importo minimo (della commissione) 9,79 EUR -importo massimo (della commissione) 27,86 EUR valuta di addebito (assegno ritornato) DATA DEL VERSAMENTO TERMINI DI NON STORNABILITA' UTENZE assegni bancari altri istituti assegni circolari stessa banca assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d'italia commissioni pag. online bollettino postale con addebito c/c pagamento bollette Telecom tramite ATM BANCOMAT pagamento canone TV tramite ATM BANCOMAT PAGAMENTI RICORRENTI commissioni pagam. RID (escluse luce acqua gas telefono) (*) COMMISSIONI BONIFICI ITALIA BONIFICO SU NOSTRA BANCA BONIFICO SU ALTRA BANCA BONIFICO DISPOSTO COME ORDINE RIPETITIVO SU NOSTRA BANCA BONIFICO DISPOSTO COME ORDINE RIPETITIVO SU ALTRA BANCA BONIFICO TRAMITE A/C 002 GG LAVORATIVI 006 GG LAVORATIVI 005 GG LAVORATIVI 1,75 EUR 1,00 EUR 1,60 EUR 2,20 EUR 0,65 EUR 2,20 EUR 0,65 EUR 2

3 BONIFICO URGENTE / BIR bonifico urgente con addebito in conto per iscritto bonifico BIR (con importo superiore ad euro ,00) per iscritto BONIFICO PER STIPENDI DISPOSTO SU QUALUNQUE CANALE BONIFICO DOCUMENTATO CON ALLEGATI commissione aggiuntiva per ogni bonifico COMMISSIONI PER RETTIFICA / STORNO commissione per rettifica di valuta ALTRO commissione per storno bonifico da parte del beneficiario COMMISSIONI PER PAGAMENTO EFFETTI, RIBA ITALIA pagamento COMMISSIONI PER PAGAMENTO DI BOLLETTINI FRECCIA pagamento 7,75 EUR 0,50 EUR COMMISSIONI PER PAGAMENTO MAV commissioni COMMISSIONI PER PAGAMENTO DI RAV - INCASSO TRIBUTI A RUOLO pagamento COMMISSIONI PER PAGAMENTO TRIBUTI VARI pagamento con addebito in conto corrente 2,50 EUR RICARICHE Ricariche cellulari - Ricarica schede Mediaset premium - Ricarica Postepay - SERVIZIO TELEPASS FAMILY per ogni ciclo di fatturazione commissione banca sono inoltre da riconoscere alla Soc. Autostrade 3,72 EUR VALUTE VALUTE SUI VERSAMENTI : contanti, A/C emessi stessa Banca assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d'italia assegni bancari altri Istituti VALUTE SUI PRELIEVI : con assegno bancario VALUTE PAGAMENTI : valuta per operazioni di pagamento in area Euro valuta per operazioni di pagamento in area Extra-Euro valuta pagamenti diversi tramite R.I.D. valuta pagamenti effetti e RIBA Italia (*) valuta pagamento Freccia, MAV,bollette varie DATA DI EMISSIONE STESSO GIORNO DELL'OPERAZIONE STESSO GIORNO DELL'OPERAZIONE DATA SCADENZA RIPORTATA NELL'ORDINE 000 GG FISSI DATA PREVISTA NELLA DISPOSIZIONE 3

4 VALUTE ADDEBITO BONIFICI ITALIA APPLICATE ALL ORDINANTE (calcolate in giorni antecedenti la data di trasmissione fondi ad altra banca) BONIFICO ORDINARIO BONIFICO DISPOSTO COME ORDINE RIPETITIVO ALTRE TIPOLOGIE DI BONIFICO bonifico urgente bonifico BIR (con importo minimo di euro ,00) BONIFICO PER STIPENDI VALUTE DI ACCREDITO PER IL BENEFICIARIO bonifico ordinario bonifico urgente PORTAFOGLIO bonifico BIR (con importo minimo di euro ,00) bonifico per stipendi SERVIZIO DI INCASSO RI.BA - R.I.D - MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO Rimborso spese per ogni presentazione ESENTE Servizio di incasso RI.BA - Commissione di incasso per ogni ricevuta 2,80 EUR Servizio di incasso R.I.D. - Commissioni di incasso Servizio di incasso MAV - Commissioni forfettarie (emissione e incasso) VALUTE APPLICATE AL SERVIZIO DI INCASSO EFFETTI RIBA, RID, MAV ( GIORNI LAVORATIVI ) RI.BA dopo incasso qualsiasi banca (*) 6 GG. VALUTA RI.BA dopo incasso nostra banca (*) DATA SCADENZA TITOLO (1) RI.BA dopo incasso altra banca (*) DATA SCADENZA TITOLO + 1 GG LAVORATIVO (1) R.I.D. dopo incasso qualsiasi banca (*) 2 GG. VALUTA R.I.D. dopo incasso qualsiasi banca (*) DATA SCADENZA TITOLO (1) MAV dopo incasso qualsiasi banca (*) 6 GG. VALUTA MAV dopo incasso qualsiasi banca (*) 0 GG. VALUTA (1) Ritorno insoluto RI.BA - RID - MAV - Effetti presentati al D.I. ADDEBITO DATA SCADENZA TITOLO COMMISSIONI PER INSOLUTI, STORNI E RADIAZIONI RI.BA - insoluti R.I.D. - disposizioni stornate/insoluti MAV - commissioni per radiazioni/insoluti ALTRO recupero mensile imposta di bollo persona fisica (*) recupero mensile imposta di bollo persona giuridica (*) 2,85 EUR 8,33 EUR (mesi da gennaio a novembre) 8,37 EUR (mese di dicembre) NOTE (1) La nuova condizione sarà in vigore dal 05 luglio 2010 per adeguamento alla normativa PSD (Payment Services Directive). 4

5 LEGENDA DDS: La legenda riporta tutte le voci del DDS contrassegnate dal simbolo (*) Altre spese (per sconfinamenti in assenza di fido) Oneri per utilizzi su conto non affidato Fino al 30/09/2011: Qualora, nell'arco del trimestre, il saldo disponibile del conto del cliente risulti a debito per valuta, la banca addebiterà al cliente una somma a copertura dei costi sostenuti per l'attività di gestione e controllo sullo scoperto di conto corrente eccedente l'importo di euro 100. Tale somma sarà pari a euro 10,00 in misura fissa per ogni trimestre nel quale si verifichi uno scoperto, oltre ad euro 2,00 per ogni singolo giorno di sconfinamento. Le somme addebitate non potranno superare a trimestre l'importo massimo complessivo di euro 100,00 Dal 01/10/2011: Commissione per utilizzi in assenza di fido che viene applicata trimestralmente per ogni giorno di sconfinamento. L'applicazione viene effettuata per ogni scaglione di sconfinamento o frazione di esso entro i limiti degli oneri massimi sopra indicati. La commissione è applicata, con franchigia di tre giorni, in presenza di saldo debitore contabile e/o per valuta e di sconfinamenti superiori a 100 euro giornalieri. Spese per il conteggio periodico degli interessi debitori Comprende le spese per il conteggio periodico degli interessi debitori e per il calcolo delle competenze applicate trimestralmente. Il costo effettivamente applicato potrebbe essere inferiore a quello riportato in presenza di deroghe a livello di rapporto. Bonifico verso Italia e Ue fino a euro con addebito in c/c (disposto allo sportello) Commissioni per pagamenti R.I.D. (escluse luce, acqua, gas e telefono) Imposta di bollo persone fisiche/giuridiche (Pagamento) tramite (canale) reti telematiche/cbi Ritorno di assegni sull'italia Spese annue per conteggio interessi e competenze Spese invio documenti/contabili Raccomandata AR Valuta Pagamenti effetti e RIBA Italia Valute accredito RID - RIBA Valute accredito MAV - Bollettino Freccia Disponibilità somme versate La medesima condizione è applicata per bonifici verso Italia fino a euro Il costo effettivamente applicato potrebbe essere inferiore a quello riportato in presenza di deroghe a livello di rapporto e/o di accordi tra la banca e l'emittente Si evidenzia che le imposte sono dovute allo Stato e obbligatorie per legge Servizio soggetto a restrizioni e limitatamente alle disposizioni ricevute da Webank (come banca passiva) Alle spese indicate vanno aggiunte: gli oneri aggiuntivi per eventuali spese di protesto e/o notarili reclamateci o dichiarazione sostitutiva; spese postali; commissione fissa interbancaria pari a Euro 2,72 Le spese per conteggio interessi e competenze sono liquidate pro-quota solo in presenza di interessi creditori (ad esempio: un quarto delle spese annue in caso di liquidazione trimestrale). In presenza di interessi a debito, in sede di liquidazione le spese verranno applicate per intero Applicazione delle tariffe PPTT vigenti Sono indicati i giorni di differimento dalla data di scadenza Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla ricezione fondi da parte della Banca Per i versamenti effettuati tramite Self-Service, poiché il controllo e la lavorazione dei titoli non possono essere effettuati all atto del versamento, i giorni decorrono dal giorno lavorativo successivo a quello di esecuzione del versamento. 5