Ordinanza relativa alla legge federale sulla Banca nazionale svizzera

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1 Ordinanza relativa alla legge federale sulla Banca nazionale svizzera (Ordinanza sulla Banca nazionale, OBN) Modifica del 3 settembre 2009 La Banca nazionale svizzera ordina: I L ordinanza del 18 marzo sulla Banca nazionale è modificata come segue: Art. 2 cpv. 3 3 A complemento sono determinanti le definizioni contenute nelle prescrizioni dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) in materia di presentazione dei conti di banche 2. Art. 17 cpv. 1 1 La banca che omette di mantenere le riserve minime per un periodo di riferimento chiuso deve versare alla Banca nazionale, per il numero di giorni del rispettivo periodo di riferimento, un interesse sull importo mancante. Il saggio d interesse supera di 4 punti percentuali il tasso overnight per gli investimenti in franchi, che doveva essere versato nella media del rispettivo periodo di riferimento. La base è costituita dal SARON (fixing alla fine della giornata di negoziazione). In caso di inadempimento è dovuto un importo di almeno 500 franchi. II L allegato è sostituito dalla versione qui annessa. 1 RS Art dell O del 17 mag sulle banche (RS ) e circolare FINMA 2008/2 del 20 nov concernenti la presentazione dei conti di banche

2 III La presente modifica entra in vigore il 1 gennaio settembre 2009 In nome della Banca nazionale svizzera: Il presidente della Direzione generale, Jean-Pierre Roth Un membro della Direzione generale, Philipp Hildebrand 6374

3 Bilancio mensile dettagliato Allegato Poste di bilancio e operazioni fiduciarie conformemente alle disposizioni della FINMA concernenti la presentazione dei conti di banche 3 ; suddivisione per durata residua, valuta (franco svizzero, dollaro US, euro, yen), sede o domicilio dei clienti in Svizzera o all estero nonché settori economici; registrazione dei crediti e impegni non monetari iscritti a bilancio per operazioni di prestito e di pronti contro termine Banche il cui totale proveniente dalla somma di bilancio e dalle operazioni fiduciarie supera 150 milioni di franchi e la cui somma di bilancio raggiunga da sola almeno 100 milioni di franchi Ripartizione per settori economici: banche i cui attivi in Svizzera superano 1,5 miliardi di franchi Direzione; impresa Mensile Livello della giorno di riferimento: 15 giorni 17 giorni (banche che inoltrano i dati nel quadro della rilevazione di poste di bilancio scelte per la statistica relativa alla massa monetaria) 3 Art dell O del 17 mag sulle banche (RS ) e circolare FINMA 2008/2 del 20 nov concernenti la presentazione dei conti di banche. 6375

4 Livello della giorno di riferimento: 10 giorni Poste di bilancio scelte per la statistica relativa alla massa monetaria Registrazione delle poste di bilancio che consentono una valutazione tempestiva della massa monetaria Banche le cui somme delle poste di bilancio rilevanti per M3 superano 1,5 miliardi di franchi Direzione Mensile 6376

5 Livello della giorno di riferimento: 3 mesi Statistica dettagliata di fine anno Poste di bilancio e operazioni fuori bilancio conformemente alle prescrizioni della FINMA concernenti la presentazione dei conti di banche 4 ; suddivisione per durata residua, valuta (franco svizzero, dollaro US, euro, yen), sede o domicilio dei clienti in Svizzera o all estero; conto economico e dati complementari; ripartizione per Stato degli attivi e passivi e delle operazioni fiduciarie; registrazione dei crediti e impegni non monetari iscritti a bilancio per operazioni di prestito e di pronti contro termine Rilevazione totale per la ripartizione per Stato Tutte le banche Ripartizione per Stato: banche che devono inoltrare la statistica relativa alle divise in euro Impresa; direzione e gruppo di società (conglomerato) per singoli settori Annuale 4 Art dell ordinanza del 17 mag sulle banche (RS ) e circolare FINMA 2008/2 del 20 nov concernenti la presentazione dei conti di banche. 6377

6 Livello della giorno di riferimento: 20 giorni Statistica relativa al volume dei crediti Attività creditizia (limiti, impiego, accantonamenti, ammortamenti) e crediti a rischio; ripartizione dei crediti per poste di bilancio (crediti ipotecari e crediti [garantiti e non garantiti] verso i clienti), per durata residua, per rami economici, sede o domicilio dei clienti in Svizzera o all estero nonché dimensioni dell impresa del beneficiario del credito Banche i cui crediti al settore non bancario in Svizzera superano 280 milioni di franchi Direzione Mensile 6378

7 Livello della giorno di riferimento: 2 mesi Statistica relativa alla qualità dei crediti Indicazioni sulla qualità dei crediti (probabilità di inadempienza e perdita attesa) e sulla quantità dei crediti (crediti verso i clienti e crediti ipotecari); ripartizione per rami economici, nonché sede o domicilio dei clienti in Svizzera o all estero. Banche, le cui voci di bilancio «crediti verso i clienti» e «crediti ipotecari in Svizzera» superano in totale 15 miliardi di franchi Gruppo di società (conglomerato) Trimestrale 6379

8 Livello della giorno di riferimento: 1 mese Statistica relativa agli interessi del credito Forma del credito, ammontare del credito, garanzie, rating, saggio d interesse, fissazione dell interesse, commissioni, durata del credito e modalità di rimborso nonché caratteristiche del beneficiario del credito; devono essere notificate individualmente tutte le operazioni che si fondano su nuove stipulazioni di credito Banche i cui crediti a imprese non finanziarie in Svizzera superano 2 miliardi di franchi Direzione Mensile 6380

9 Livello della giorno di riferimento: 10 giorni Statistica relativa ai tassi d interesse Tassi d interesse pubblicati alla fine del mese per le nuove operazioni; tassi d interesse su ipoteche variabili, su ipoteche a tasso fisso e su ipoteche legate al Libor; tassi d interesse su depositi di risparmio, depositi a vista, investimenti finanziari a termine nonché obbligazioni di cassa Banche il cui totale dei depositi di risparmio in franchi, altri impegni verso i clienti e obbligazioni di cassa in Svizzera supera 500 milioni di franchi (senza i banchieri privati che non si rivolgono al pubblico per raccogliere depositi di capitali) Direzione Mensile 6381

10 Portafogli titoli Entità dei titoli nei depositi aperti dei clienti; ripartizione per categorie di titoli (in particolare valori del mercato monetario, obbligazioni di cassa, obbligazioni, azioni, quote di investimenti collettivi di capitale, prodotti strutturati), provenienza dell emittente (Svizzera o estero) e valuta; ripartizione dei titolari di deposito per settori economici e per sede o domicilio in Svizzera o all estero; entità dei titoli prestati ; rilevazione totale Le banche la cui situazione di deposito supera 4,3 miliardi di franchi procedono a una notifica mensile; tutte le altre banche procedono a una notifica annuale Livello della Direzione Mensile; annuale giorno di riferimento: Notifica mensile 25 giorni Notifica annuale: 3 mesi 6382

11 Livello della giorno di riferimento: 25 giorni Cifre d affari concernenti titoli Cifre d affari concernenti depositi aperti dei clienti, provenienti da operazioni di compravendita; ripartizione dei titolari di deposito per sede o domicilio in Svizzera o all estero; ripartizione delle cifre d affari per categorie di titoli (in particolare valori del mercato monetario, obbligazioni di cassa, obbligazioni, azioni, quote di investimenti collettivi di capitale, prodotti strutturati), provenienza dell emittente (Svizzera o estero) nonché per valuta Banche che devono notificare mensilmente la rilevazione delle entità dei titoli Direzione Trimestrale 6383

12 Livello della Trimestrale giorno di riferimento: 20 giorni Statistica relativa agli investimenti collettivi Situazione e variazione della sostanza degli investimenti collettivi di capitale; valore delle quote emesse e riscattate dagli investimenti collettivi di capitale; ripartizione dei valori patrimoniali in Svizzera e all estero per valuta e categorie d investimento (strumenti del mercato monetario, crediti da operazioni di pensione, obbligazioni, azioni e altri titoli di partecipazione, quote di altri investimenti collettivi di capitale, fondi e immobili, prodotti strutturati, altri titoli); ripartizione degli impegni in Svizzera e all estero; ripartizione degli investimenti collettivi di capitale secondo la forma giuridica e secondo il tipo di investimento collettivo aperto previsto dalla legge; conto economico Rilevazione totale Direzioni di fondi svizzeri, società svizzere per investimenti collettivi di capitale secondo la legge del 23 giugno sugli investimenti collettivi 5 RS

13 Livello della giorno di riferimento: Disposizioni speciali: Rischi di perdita degli indirizzi in ambito interbancario Annotazione delle 10 rispettivamente 20 maggiori posizioni relative a crediti e impegni nei confronti di altre banche rispettivamente gruppi bancari in Svizzera e all estero Rilevazione totale Tutte le banche e i gruppi bancari Gruppo di società (conglomerato) Trimestrale 2 mesi Se le condizioni dell articolo 5 capoverso 2 OBN sono adempiute, il termine d inoltro può essere ridotto a 24 ore 6385

14 Livello della giorno di riferimento: 3 mesi Ripartizione per Stato dei portafogli titoli (IMF Coordinated Portfolio Investment Survey) Annotazione delle entità dei titoli di emittenti esteri in depositi aperti dei clienti svizzeri; ripartizione per categorie delle entità di titoli (titoli del mercato monetario, obbligazioni, azioni, quote di investimenti collettivi di capitale, prodotti strutturati e altri titoli) e Stato d origine degli emittenti Banche la cui entità dei depositi da rilevare supera 1,8 miliardi di franchi Direzione Annuale 6386

15 rilevazione Livello della giorno di riferimento: 2 mesi Statuto estero (BIS Consolidated Banking Statistics) Ripartizione per Stato dei crediti e impegni finanziari del settore bancario su base consolidata in conformità alle disposizioni della Banca dei regolamenti internazionali; ripartizione dei crediti per garanzie (pegno immobiliare, lombard, fideiussioni e garanzie, altro) Le banche i cui attivi all estero o i cui crediti fiduciari verso l estero superano 1 miliardo di franchi Direzione; impresa; gruppo di società (conglomerato) Trimestrale 6387

16 Livello della giorno di riferimento: 25 giorni Statistica delle divise in euro (BIS Locational Banking Statistics) Crediti e impegni nonché operazioni fiduciarie del settore bancario svizzero verso l estero conformemente alle disposizioni della Banca dei regolamenti internazionali Banche i cui attivi e passivi all estero superano 1 miliardo di franchi Direzione Trimestrale 6388

17 Livello della giorno di riferimento: 2 mesi Rilevazione delle divise e dei derivati (BIS OTC Derivatives Statistics) Operazioni di cambio e sui derivati conformemente alle disposizioni della Banca dei regolamenti internazionali; consistenze; cifre d affari Statistica semestrale: i 2 maggiori gruppi di società bancari Ogni tre anni: banche il cui volume contrattuale degli strumenti finanziari derivati non scaduti supera 8 miliardi di franchi (per la statistica relativa alle cifre d affari), rispettivamente 3,5 miliardi di franchi (per la statistica relativa alle consistenze) Direzione (cifre d affari); gruppo di società (consistenze) Cifre d affari: ogni 3 anni Consistenze: semestralmente e ogni 3 anni 6389

18 Livello della Trimestrale o annuale giorno di riferimento: Disposizioni speciali: Rilevazioni nel settore della bilancia dei pagamenti Commercio internazionale di merci (tranne il commercio con l estero in base alla rilevazione della Direzione generale delle dogane) e servizi, commercio di transito, redditi internazionali da lavoro e capitale, trasferimenti e movimenti di capitale (flussi) conformemente alle direttive del Fondo monetario internazionale. Ripartizione per Stati, tipo di transazione e settori economici Persone giuridiche e società, se il valore di transazione nel periodo di riferimento supera i franchi per oggetto di rilevazione (1 milione di franchi per oggetto di rilevazione nell ambito del traffico dei capitali) Notifica trimestrale: 1 mese; Notifica annuale: 3 mesi L obbligo di fornire informazioni è adempiuto anche se la transazione è annunciata dalla banca che partecipa alle operazioni di pagamento 6390

19 Persone tenute a informare: Livello della Trimestrale o annuale giorno di riferimento: Crediti e impegni finanziari nei confronti dell estero e investimenti diretti (statistica del patrimonio all estero) Crediti e impegni finanziari (entità) nei confronti dell estero, investimenti diretti della Svizzera all estero e investimenti diretti esteri in Svizzera conformemente alle direttive del Fondo monetario internazionale. Ripartizione per Stato, entità e settori economici. Persone giuridiche e società, i cui crediti, impegni o investimenti diretti al momento della rilevazione superano 10 milioni di franchi per oggetto di rilevazione Notifica trimestrale: 1 mese Notifica annuale: 3 mesi 6391

20 Livello della giorno di riferimento: 1 mese Operazioni su interessi, in commissione e di negoziazione Operazioni su interessi, in commissione e di negoziazione con clienti e banche all estero Banche, commercianti di titoli e gestori patrimoniali i cui beni all estero, rispettivamente impegni all estero, superano 1,5 miliardi di franchi e/o che amministrano per clienti stranieri titoli di un valore superiore a 1,5 miliardi di franchi Direzione Trimestrale 6392

21 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti sistemi di pagamento Ammontare e numero delle transazioni svolte ripartite per valuta; numero dei partecipanti diretti Esercenti di sistemi di pagamento che effettuano pagamenti per un ammontare superiore a 100 milioni di franchi (al lordo) per esercizio (senza i cosidetti sistemi di pagamento «inhouse») 6393

22 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti applicazioni su supporti di dati Ammontare e numero delle transazioni svolte; numero di partecipanti diretti Esercenti di sistemi di pagamento che effettuano pagamenti per un ammontare superiore a 100 milioni di franchi (al lordo) per esercizio 6394

23 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti carte di addebito Ammontare e numero delle transazioni svolte, ripartite per luogo della transazione (in Svizzera e all estero), tipo di transazione (acquisto di merci e servizi, prelievo di contanti) e provenienza delle carte (dalla Svizzera e dall estero); ripartizione dei prelievi in contanti per valuta; numero di carte; numero degli accettanti e dei terminali Emittenti di carte di addebito che effettuano pagamenti per un ammontare superiore a 100 milioni di franchi (al lordo) per esercizio 6395

24 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti carte di credito Ammontare e numero delle transazioni svolte, ripartite per luogo della transazione (in Svizzera e all estero), tipo di transazione (acquisto di merci e servizi, prelievo di denaro in contanti) e provenienza delle carte (Svizzera e estero); numero di carte; numero degli accettanti; numero di carte con sistema di addebitamento diretto Emittenti di carte di credito che effettuano pagamenti per un ammontare superiore a 100 milioni di franchi (al lordo) per esercizio 6396

25 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti traffico degli assegni Ammontare e numero delle transazioni svolte, ripartite per luogo della transazione (in Svizzera e all estero) e domicilio del cliente (in Svizzera e all estero) Rilevazione totale Servizio di clearing per assegni 6397

26 Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese Traffico scritturale dei pagamenti denaro elettronico Ammontare e numero delle transazioni svolte; ammontare e numero dei caricamenti; flottante; numero degli accettanti e dei terminali; numero di carte Rilevazione totale Emittenti di denaro elettronico 6398

27 Distributori automatici di banconote Numero di distributori automatici Rilevazione totale Esercenti di reti di distributori automatici di banconote Livello della Mensile giorno di riferimento: 1 mese 6399

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