FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Anghiari e Stia Credito Cooperativo Società cooperativa Via Mazzini 17, Anghiari (AR) Tel.: Fax: info@bancadianghiariestia.it - Sito internet: Registro delle Imprese della CCIAA di Arezzo n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. Da compilare nel caso di offerta fuori sede Timbro e firma del soggetto che entra in contatto con il cliente: Qualifica del soggetto che consegna il modulo: Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato: Il sottoscritto dichiara di aver ricevuto copia del presente foglio informativo e copia del documento Principale diritti del cliente dal soggetto sopra indicato. Data Firma cliente CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. Aggiornato al 01/07/2015 1

2 CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. IMPORTI MASSIMI DI SPESE IMPORTO Spese per documento di sintesi 2,00 Spese per altre comunicazioni 2,00 Spese per altre comunicazioni mediante raccomandata 3,00 Spese per richiesta documentazione Massimo 50,00 per ogni documento richiesto Spese di estinzione: Rimborso di quanto reclamato dal corrispondente. Imposte e tasse presenti e future A carico del cliente. Imposta di bollo su estratto conto titoli nella misura stabilita tempo per tempo dall amministrazione Finanziaria. CONDIZIONI RELATIVE AL SERVIZIO DI CUSTODIA Diritti di custodia semestrali: commissione con max. di: Titoli di Stato 1/ ,00 Azioni Italia 1/ ,00 Azioni Estero 1/ ,00 Obbligazioni Italia 1/ ,00 Obbligazioni Estero 1/ ,00 Warrant e Covered Warrant 1/ ,00 Altri Titoli 1/ ,00 I diritti di custodia sono imputati in misura percentuale, fino ad un massimo semestrale complessivo per dossier di 110,00. CONDIZIONI RELATIVE AI SERVIZI DI INVESTIMENTO COMMISSIONE Rec. spese % con min. di: RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI AZIONARIO: Azioni, Eft, Diritti, Warrant, Covered warrant, Obbligazioni convertibili, Certificates, Opzioni e Futures negoziati su Mercati regolamentati italiani 0,70 11,00 5,00 Azioni, Eft, Diritti, Warrant, Covered warrant, Obbligazioni convertibili, Certificates negoziati su Mercati regolamentati non nazionali. 8,50 + 0,50% sul ctv. per recupero Aggiornato al 01/07/2015 2

3 spese sugli acquisti Gran Bretagna per stamp duty - Germania* 0,70 16,50. - Francia* 0,70 16,50. - Olanda* 0,70 16,50. - Austria 0,70 35,00. - Belgio 0,70 45,00. - Danimarca 0,70 30,00. - Finlandia 0,70 40,00. - Norvegia 0,70 75,00. - Svezia 0,70 40,00. - Spagna 0,70 50,00. - Svizzera 0,70 40,00. - Gran Bretagna 0,70 25,00. - Stati Uniti* (Nasdaq e Nyse) 0,70 16,50. - Giappone 0,70 35,00. - Hong Kong 0,70 105,00. * per titoli non automatizzati:. - Germania 0,70 16,50. - Francia 0,70 40,00. - Olanda 0,70 30,00. - Stati Uniti 0,70 16,50. Titoli negoziati su piazze diverse dalla principale 0,70 85,00. Spesa per ordini ineseguiti su Estero _ 3,00 RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI OBBLIGAZIONARIO: Titoli di Stato ed obbligazioni negoziati su mercati regolamentati italiani e sul sistema multilaterale di 0,50 5,00 9,00 negoziazione HI-MTF Titoli di Stato ed obbligazioni non negoziati su mercati regolamentati italiani e non negoziate sul sistema 0,70 8,50 9,00 multilaterale di negoziazione HI-MTF Asta BOT: Commissioni di collocamento Bot durata inferiore o pari a 80 gg. 0,03% Bot durata compresa fra 81 e 140 gg. 0,05% Bot durata compresa fra 141 e 270 gg. 0,10% Bot durata pari o superiore a 271 gg. 0,15% Bot dopo chiusura Asta: raccolta ordini 0,50% min. 5,00 9,00 NEGOZIAZIONE TITOLI IN CONTROPARTITA DIRETTA: Titoli quotati _ 11,00 Obbligazioni non quotate di nostra emissione 7,00 Pronti contro Termine 11,00 Derivati non quotati 20,00% del costo della copertura min. Aggiornato al 01/07/2015 3

4 28,00 TRADING ON LINE Commissione di negoziazione 1,85/1000 (min. 7,00) 40,00 Canone di servizio mensile 20,00 + IVA Recupero Spese 2,00 SPESE RELATIVE AL SERVIZIO DI AMMINISTRAZIONE Spese per comunicazioni ex D.P.R. n. 116 del 22/06/07 (depositi dormienti) max 5,00 per singolo invio Stacco cedola 1,60 Operazioni sul capitale: - operazioni facoltative 6,25 - scarico covered warrant 18,50 - scarico azioni sospese a tempo indeterminato dalle quotazioni Compenso titoli contro pagamento: - Titoli c/o Monte Titoli 150,00 30,00 in procedura autom.; 50,00 fuori proc. - Titoli c/o depositi esteri 180,00 Richiesta biglietti per assemblee Richiesta biglietti per assemblee urgente Trasferimento titoli interni (per cause diverse da successione ereditaria) Trasferimento titoli verso altri istituti Spese semestrali per gestione fiscalità USA 20,00 a biglietto 50,00 a biglietto 10,00 a titolo Recupero spese di soggetti terzi intervenuti nell operazione 20,00 a dossier VALUTE Valute di accredito in conto corrente: - incasso dividendi: - incasso cedole: - Bot in asta - Bot in negoziazione o raccolta ordini. - compravendita titoli - rimborso titoli scaduti o estratti: Stesso giorno dell incasso Stesso giorno dell incasso Data regolamento stanza 2 giorni lavorativi. 3 giorni lavorativi Stesso giorno, se festivo il primo giorno lavorativo successivo RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Ciascuna parte potrà recedere in qualsiasi momento, dandone comunicazione all altra parte con il preavviso di un giorno, dal contratto di conto corrente e dalla inerente convenzione di assegno, esigendo tutto quanto sia reciprocamente dovuto, salvo l obbligo del cliente di Aggiornato al 01/07/2015 4

5 costituire o mantenere i fondi necessari per il regolamento delle eventuali operazioni ancora sospese. La comunicazione di recesso è effettuata in forma scritta, su supporto cartaceo, eventualmente anticipata con altro mezzo. L efficacia del recesso, tuttavia, decorre dalla comunicazione effettuata in forma cartacea. Il recesso senza preavviso e ammesso in presenza di un giustificato motivo, che ricorre ad esempio, nel caso di protesto di assegno per difetto di provvista o mancanza di autorizzazione. Tempi di chiusura del rapporto contrattuale 5 giorni lavorativi successivi al ricevimento della richiesta del cliente, salva la definizione delle operazioni in corso. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, Via Mazzini 17, Anghiari (AR), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Mediazione obbligatoria Qualora il cliente intenda rivolgersi all autorità giudiziaria, per una controversia relativa all interpretazione ed applicazione del contratto, egli deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all organismo Conciliatore BancarioFinanziario, ovvero attivare il procedimento innanzi all ABF. LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Aggiornato al 01/07/2015 5