FOGLIO INFORMATIVO n. 4 CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO n. 4 STRUMENTI FINANZIARI INFORMAZIONI SULLA BANCA CREDITO COOPERATIVO CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI PALIANO soc.coop. Sede: Viale Umberto I, 53 - cap Paliano (FR) Tel.: 0775/ Fax: 0775/ bccpaliano@paliano.bcc.it sito internet Registro delle Imprese della CCIAA di Frosinone n Iscritto all Albo della Banca d Italia n codice ABI Iscritto all Albo delle Società Cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CHE COS E LA STRUMENTI FINANZIARI La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. Aggiornato al 04/11/2013 Pagina 1 di 5

2 CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. IMPORTI MASSIMI DI SPESE (per semestre o frazione) - Spese per servizi di custodia e/o amministrazione di strumenti finanziari - Depositi contenenti unicamente Obbligazioni emesse dal CC/CRA di Paliano, quote di fondi comuni di investimento, operazioni di pronti contro termine - Depositi contenenti unicamente Titoli di Stato - Per i depositi contenenti più tipologie di strumenti finanziari di cui sopra Spese per il trasferimento di strumenti finanziari IMPORTO - Euro 15,00 - non si applicano spese di custodia e/o amministrazione - Euro 10,00 - viene applicata la commissione che di volta in volta risulta essere maggiore Non si applicano spese per il trasferimento di strumenti finanziari ad eccezione delle spese e delle commissioni sostenute dal CC/CRA Paliano e/o reclamate da altri intermediari Aggiornato al 04/11/2013 Pagina 2 di 5

3 Altre spese e oneri Per ogni fissato bollato o nota informativa Operazioni "pronti contro termine", a pronti e a termine Spese su accredito cedole titoli obbligazionari Spese unitarie per stacco dividendo Spese invio comunicazioni trasparenza (D.Lgs. n.385/1993) Spese postali: posta ordinaria altre tipologie Operazioni varie su azioni: aumenti di capitale a pagamento, gratuiti o misti OPA (Offerta pubblica di acquisto) OPV OPS (Offerte pubblica di vendita e/o sottoscrizione) Conversione di azioni Esercizio warrant Raggruppamenti, frazionamenti, fusioni e incorporazioni Alle spese sopra indicate vanno aggiunte, in quanto dovute, la tassa sui contratti di borsa nonché le spese e le commissioni aggiuntive sostenute dal CC/CRA Paliano o reclamate da altri intermediari Euro 2,50 Euro 2,50 Euro 1,50 Euro 1,50 Euro 1,00 Euro 0,65 0,50 euro (oltre a spese postali come da tariffario postale) Nessuna spesa o commissione Euro 3,00 Euro 2,00 Imposte e tasse presenti e future VALUTE - Addebito diritti di custodia e spese di gestione e di amministrazione - Pagamento cedole titoli italiani ed esteri - Pagamento dividendi su titoli azionari soggetti ad emissione di mod. RAD - Pagamento dividendi su titoli azionari non soggetti a mod. RAD - Rimborso titoli scaduti o estratti titoli italiani ed esteri - ultimo giorno lavorativo del semestre solare stesso giorno lavorativo o, se festivo, il giorno lavorativo successivo stesso giorno lavorativo stesso giorno lavorativo in giornata (se non lavorativo il primo giorno lavorativo seguente) RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda Aggiornato al 04/11/2013 Pagina 3 di 5

4 l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 5 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami Il cliente può presentare un reclamo inviandolo in forma scritta, per posta o in via informatica agli indirizzi sotto riportati, ovvero consegnandolo direttamente allo sportello del Credito Cooperativo - Cassa Rurale ed Artigiana di Paliano presso il quale è intrattenuto il rapporto. Recapiti ai quali indirizzare i reclami: Per posta: Credito Cooperativo - Cassa Rurale ed Artigiana di Paliano Ufficio Reclami Piazza Marcantonio Colonna, Paliano (FR) Per posta informatica: reclami@paliano.bcc.it La Banca evaderà tempestivamente le richieste pervenute e comunque entro il termine di 30 giorni dal ricevimento. (90 giorni in caso di servizi di investimento). Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni (90 giorni in caso di servizi di investimento), prima di ricorrere al giudice deve rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Se il cliente intende rivolgersi al giudice, egli se non si è avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. LEGENDA Strumenti finanziari Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, Aggiornato al 04/11/2013 Pagina 4 di 5

5 Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Spese accredito dividendi cedole Spesa consegna titoli allo sportello Conversione di azioni Raggruppamento Scissione (frazionamento) etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Per l accredito periodico delle cedole e dei dividendi Commissione per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello Trasformazione di un titolo azionario in un altro di diversa categoria Sostituzione di titoli azionari con altri aventi valore nominale pari alla somma dei singoli titoli oggetto di raggruppamento. Suddivisione del valore nominale di un azione e conseguente aumento del numero della azioni in circolazione Aggiornato al 04/11/2013 Pagina 5 di 5