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Simona Riccardi
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1 PROMOTORI FINANZIARI servizio di consulenza finanziaria personalizzata

2 Il presente messaggio pubblicitario ha finalità promozionale. Si raccomanda prima della eventuale sottoscrizione un attenta lettura della modulistica e contrattualistica necessaria disponibile presso i Promotori Finanziari Credem dalla quale sono rilevabili ulteriori informazioni compresi i costi, le caratteristiche e i rischi tipici degli investimenti. I Promotori Finanziari Credem restano a disposizione per fornire ogni altro chiarimento sul servizio.

necessaria disponibile presso i Promotori Finanziari Credem dalla quale sono rilevabili ulteriori informazioni

3 Il prezzo è quello che paghi. Il valore è quello che ottieni. Warren Buffett

4 Gli investimenti rappresentano una grande opportunità per chi sa coglierla, ma è determinante la scelta del partner a cui affidarsi. Saper scegliere le giuste soluzioni per il proprio patrimonio significa innanzitutto avere la consapevolezza che non esiste un prodotto giusto, ma una gamma di soluzioni finanziarie adatte alle singole esigenze. Credem ha ideato un nuovo modo di fare consulenza, una rivoluzione in materia di investimenti, un valore esclusivo che si rinnova nel tempo, personalizzato in base alle esigenze di ogni singolo cliente. 2

giusto, ma una gamma di soluzioni finanziarie adatte alle singole esigenze.

5 Forma e sostanza negli investimenti. I nostri valori a servizio del patrimonio dei nostri clienti. 3

6 VALORE IN ha una visione indipendente dei mercati finanziari, costantemente orientata a cogliere le migliori opportunità. La grande libertà di scelta ci permette di esplorare un universo di prodotti in continua espansione e selezionare i migliori per i nostri clienti, coerentemente con le singole esigenze. 4

La grande libertà di scelta ci permette di esplorare un universo di prodotti

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9 Valore in è metodo, processo, selezione, accurata scelta degli investimenti realizzata da un team di professionisti altamente specializzato, il Financial Advisory Desk del Gruppo Credem (FAD). FAD individua le soluzioni più adeguate al patrimonio di ogni singolo cliente, scegliendole tra migliaia di alternative. 7

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11 VALORE IN è il servizio altamente qualificato e distintivo costruito insieme al cliente per ottenere personalizzazione ed esclusività. Il Financial Advisory Desk Credem insieme ai Promotori Finanziari cura il patrimonio del cliente suggerendo gli investimenti opportuni per mantenere il proprio patrimonio in linea con gli obiettivi condivisi e l andamento del mercato. 9

Il Financial Advisory Desk Credem insieme ai Promotori Finanziari cura il patrimonio del

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13 VALORE IN garantisce al cliente un aggiornamento costante sui mercati e sul proprio patrimonio. Una reportistica completa e semplice per fornire un supporto concreto nella gestione e monitoraggio dei suoi investimenti. 11

Una reportistica completa e semplice per fornire un

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15 Quattro MOMENTI per creare valore VALORE IN si sviluppa in quattro momenti fondamentali con l obiettivo di individuare soluzioni di investimento in linea con le esigenze di ogni singolo cliente. L analisi del mercato, il processo di asset allocation, la selezione dei prodotti e la personalizzazione sono il metodo per beneficiare della professionalità dei nostri esperti. VALORE IN Ogni giorno ci prendiamo cura del patrimonio dei nostri clienti. 13

L analisi del mercato, il processo di asset allocation, la selezione dei prodotti e la personalizzazione sono il

16 analisi di mercato Il Financial Advisory Desk Credem segue i mercati internazionali fornendo al cliente un aggiornamento costante sui principali sviluppi macro e micro economici. Un team di analisti dedicato individua i trend di lungo periodo, senza tralasciare gli aspetti tattici e genera le idee di investimento funzionali alla costruzione dei portafogli. PROCESSO DI asset allocation Il Financial Advisory Desk Credem delinea la composizione di portafoglio per asset class in linea con le esigenze del cliente, coerente con le aspettative, e nel rispetto del singolo profilo di rischio. Aggiornamento costante, in funzione dei cambiamenti esterni, con l obiettivo di mantenere un adeguato profilo di rischio/rendimento. 14

PROCESSO DI asset allocation Il Financial Advisory Desk Credem delinea la composizione di portafoglio per asset class in linea con le esigenze del cliente, coerente con le

17 SELEZIONE DEI PRODOTTI Gli specialisti del Financial Advisory Desk Credem ricercano quotidianamente le migliori opportunità di investimento, realizzate attraverso processi rigorosi e strutturati. PERSONALIZZAZIONE I Promotori Finanziari Credem individuano le migliori soluzioni di investimento per confezionare su misura il portafoglio ideale coerente con il profilo di rischio del cliente. Il Financial Advisory Desk Credem definisce periodicamente le scelte strategiche per essere sempre in linea con lo scenario di mercato. 15

PERSONALIZZAZIONE I Promotori Finanziari Credem individuano le migliori soluzioni di investimento per confezionare su misura il

18 16 MONITORAGGIO costante degli investimenti

19 VALORE IN prevede una serie di strumenti che consentono al cliente di avere sempre sotto controllo l andamento dei mercati finanziari e l evoluzione del proprio patrimonio. VALORE IN fornisce un informativa completa e mette a disposizione del cliente tutti gli strumenti necessari per monitorare l evoluzione del patrimonio. Metodo, informazione e trasparenza sono i nostri valori. Efficacia ed efficienza i nostri obiettivi. 17

VALORE IN fornisce un informativa completa e mette a disposizione del cliente tutti gli strumenti

20 report di base Piano finanziario Report trimestrale che contiene tutte le informazioni sul portafoglio modello. Per ogni aggregato di investimento sono riportati i prodotti suggeriti e il peso percentuale sul portafoglio. Rendiconto del servizio Report trimestrale in cui viene rappresentata la composizione reale del patrimonio per aggregati e il dettaglio degli strumenti finanziari. 18

Per ogni aggregato di investimento sono riportati i prodotti suggeriti e il peso percentuale sul

21 Strategie di investimento Report mensile dedicato all aggiornamento della situazione macroeconomica e outlook sui mercati obbligazionario, azionario, valute e commodities. In calce al documento sono riportate le indicazioni operative per la selezione dei titoli. 19

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23 report aggiuntivi Daily Briefing Report giornaliero con il resoconto della giornata borsistica. Daily Briefing Analisi Tecnica Report giornaliero con indicazioni di trading sulle principali variabili di mercato e valute. Idee di Trading Report periodico che contiene le idee operative per il trading giornaliero. SMS Alert Report giornaliero inviato via SMS che entro le 8,45 del mattino comunica le quotazioni di Eur/Usd, Eur/Gbp, Eur/Yen, Bund future, SP500, Nikkei, petrolio ed oro, con le variazioni rispetto al precedente bollettino. 21

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25 La soluzione ai tuoi investimenti. La consulenza completa e qualificata. La creazione di valore nel tempo. VALORE IN il progetto su misura che produce valore nel tempo. 23

26 La difficoltà non sta nel cercare nuove idee, ma nel fuggire dalle vecchie. John Maynard Keynes

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