I processi di Genial +: la gestione del rinnovo delle polizze

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1 I processi di Genial +: la gestione del rinnovo delle polizze 1

2 Obiettivo Al termine di questa unità sarai in grado di: Conoscere il funzionamento del processo di rinnovo di una polizza veicoli Genial+ Durata nominale 24 minuti I personaggi e le situazioni rappresentate in questa unità hanno unicamente funzione didattica. Ogni riferimento a cose o persone realmente esistenti o fatti accaduti è puramente casuale. I contenuti presentati non sostituiscono la documentazione istituzionale di riferimento. 2

3 Introduzione PROCESSI DEL SISTEMA PLUG&PLAY PREVENTIVAZIONE E VENDITA DI UNA POLIZZA 1. Emissione Preventivo 2. Emissione Polizza 3. Spedizione Polizza 4. Archiviazione Polizza 1. Gestione Polizza 2. Gestione Sinistro 3. Rinnovo Polizza PROCESSI DI POST-VENDITA Dopo aver parlato dei processi di preventivazione e vendita, modifiche al contratto e gestione degli eventuali sinistri, passiamo a vedere come funziona il processo di rinnovo di una polizza. 3

4 Processo di rinnovo della polizza: le attività PROCESSO DI RINNOVO DI POLIZZA 1. Gestione Polizza 2. Gestione Sinistro Attività 3. Rinnovo Polizza Preventivo di rinnovo Output Pubblicazione preventivo di rinnovo Tempi tramite sistema Plug&Play Immediato Referenti SERVIZIO ASSISTENZA GENIAL+ Il processo di rinnovo di una polizza avviene tramite la predisposizione del preventivo di rinnovo da parte di Genial+. Qui vediamo qual è l output relativo al processo di rinnovo, quali i tempi medi previsti per lo svolgimento dell operazione tramite il sistema Plug&Play e quali i referenti. 4

5 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 1/13 CIRCA 2 MESI PRIMA DELLA SCADENZA DELLA POLIZZA VERRANNO VISUALIZZATI NELL AREA PERSONALE I PREVENTIVI DI RINNOVO DI OGNI CLIENTE Intermediario: circa 2 settimane di tempo per apportare online tutte le eventuali modifiche al preventivo Genial+ Genial+: al termine delle 2 settimane spedirà al cliente il solo attestato di rischio o, se richiesto dall intermediario, l attestato di rischio unitamente alla proposta di rinnovo ATTENZIONE! SE ENTRO 15 GIORNI NON VIENE EFFETTUATA ALCUNA MODIFICA, GENIAL+ PROVVEDE ALL INVIO DELL ATTESTATO DI RISCHIO DIRETTAMENTE AL CLIENTE. Circa 2 mesi prima della scadenza della polizza, i preventivi di rinnovo per ogni cliente sono visibili nell Area Personale. L intermediario avrà circa 2 settimane di tempo per apportare online tutte le eventuali modifiche al preventivo Genial+. Al termine delle due settimane Genial+ spedirà al cliente il solo attestato di rischio o, se richiesto dall intermediario, l attestato di rischio unitamente alla proposta di rinnovo. La proposta di rinnovo è pur sempre un preventivo di rischio nuovo, infatti Genial+ non prevede il tacito rinnovo né il quietanzamento. Attenzione! Se entro 15 giorni non viene effettuata alcuna modifica, Genial + provvede all invio dell attestato di rischio direttamente al cliente. 5

6 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 2/13 Entrare nell Area personale Selezionare la voce Preventivi di rinnovo Ora vediamo insieme cosa bisogna fare per consultare, modificare o acquistare un preventivo di rinnovo. Per iniziare bisogna entrare nell Area Personale e selezionare la voce Preventivi di rinnovo. 6

7 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 3/13 Impostare il filtro di ricerca Per visualizzare i preventivi presenti è possibile utilizzare dei filtri di ricerca. Dopo aver impostato il filtro desiderato comparirà una tabella che riporta le seguenti informazioni: prodotto (auto, moto, veicoli commerciali o camper), numero di preventivo nome del contraente data di decorrenza del rinnovo premio e scorrendo a sinistra 7

8 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 4/13 Per modificare o acquistare la proposta di rinnovo sarà sufficiente fare clic sui bottoni Consulta e Acquista posti al fianco di ciascun preventivo ATTENZIONE! IL PREVENTIVO DI RINNOVO VIENE CALCOLATO ANNULLANDO TUTTI GLI SCONTI EVENTUALMENTE INSERITI NELL ANNUALITÀ PRECEDENTE. La provvigione, lo sconto provvigionale applicato, la differenza tra il premio della polizza dell anno precedente e la proposta di rinnovo, lo stato della spedizione del preventivo e dell attestato di rischio ed eventuali modifiche impostate dal sistema al preventivo. Per modificare o acquistare la proposta di rinnovo sarà sufficiente fare clic sul bottone consulta e acquista posto al fianco di ciascun preventivo. Attenzione! il preventivo di rinnovo viene calcolato annullando tutti gli sconti eventualmente inseriti nell annualità precedente. 8

9 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 5/13 Una volta entrato nel preventivo l intermediario potrà: Stampare modificare l indirizzo di spedizione modificare il preventivo confermare la spedizione Facendo clic su Consulta si entra nel preventivo di rinnovo Genial+ e l intermediario potrà: stampare, modificare l indirizzo di spedizione, modificare il preventivo e confermare la spedizione. Nelle prossime schermate analizzeremo insieme le funzionalità di modifica del preventivo e di conferma delle spedizioni. 9

10 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 6/13 Per stampare cover fax e preventivo di rinnovo fare clic su Stampa Elenco dei documenti stampabili Selezionando il tasto stampa si apre una pop up che permette all intermediario di stampare sia la cover fax (accompagnatoria documenti) sia il preventivo di rinnovo. 10

11 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 7/13 In Modifica preventivo l intermediario potrà modificare direttamente online: formula di guida scelta nella precedente polizza garanzie sconti provvigionali frazionamento del premio ATTENZIONE! PER QUALSIASI ALTRA MODIFICA, È NECESSARIO CONTATTARE IL SERVIZIO ASSISTENZA Tramite la funzionalità Modifica preventivo è possibile visualizzare un riepilogo dei dati presenti sulla polizza in scadenza. L intermediario potrà modificare direttamente online: la formula di guida scelta nella precedente polizza le garanzie gli sconti provvigionali e il frazionamento del premio. Attenzione! Per qualsiasi altra modifica, è necessario contattare il servizio assistenza. 11

12 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 7/13 Ai clienti che giungono al primo rinnovo di polizza è possibile proporre il frazionamento del pagamento in due rate. Questa opportunità comporta un aumento del premio del 4% causato dalle spese aggiuntive per la gestione della semestralità. In fase di rinnovo si possono offrire quindi al cliente la modalità di pagamento annuale o frazionato. Non tutti i preventivi si possono frazionare: non è previsto per i preventivi che hanno un importo inferiore a 350 (auto) e 500 (veicoli commerciali o camper). non è previsto per il prodotto moto. ATTENZIONE! NEL CASO DI PAGAMENTO SEMESTRALE NON E POSSIBILE PROPORRE ALCUNE FORMA DI FINANZIAMENTO TRAMITE SOCIETA FINANZIARIA. Ai clienti che giungono al primo rinnovo di polizza è possibile proporre il frazionamento del pagamento in due rate. Questa opportunità comporta un aumento del premio del 4% causato dalle spese aggiuntive per la gestione della semestralità. In fase di rinnovo si possono offrire quindi al cliente la modalità di pagamento annuale o frazionato. Non tutti i preventivi si possono frazionare: non è previsto per i preventivi che hanno un importo inferiore a 350 (auto) e 500 (veicoli commerciali o camper). non è previsto per il prodotto moto. 12

13 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 8/13 Una volte apportate tutte le modifiche volute, per confermare la spedizione dell attestato di rischio e/o del preventivo di rinnovo fare clic sul pulsante Conferma spedizione Una volte apportate tutte le modifiche volute, l intermediario potrà confermare la spedizione dell attestato di rischio o del preventivo di rinnovo facendo clic sul pulsante conferma spedizione. 13

14 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 9/13 Preventivo di rinnovo e l attestato di rischio (ATR) Solo attestato di rischio (ATR) L intermediario potrà decidere di inviare sia il preventivo di rinnovo sia l attestato di rischio oppure solo l attestato di rischio semplicemente cliccando la soluzione scelta e il tasto modifica. 14

15 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 10/13 Area personale Preventivi di rinnovo > Stato spedizione preventivi di rinnovo: solo attestato di rischio attestato di rischio + preventivo In valutazione (scelta da effettuare) Nella sezione Preventivi di rinnovo all interno dell area personale (facendo clic sul bottone Ricerca ) l intermediario potrà visualizzare una griglia riepilogativa dello stato di spedizione di tutti i preventivi di rinnovo. In particolare, nella colonna Stato Spedizione avrà la visibilità degli invii di solo attestato di rischio, attestato di rischio e preventivo o la dicitura in valutazione per i casi per i quali deve essere effettuata ancora una scelta. 15

16 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 11/13 Fare clic sul segno per controllare le differenze tra la polizza in scadenza e la proposta di rinnovo Accanto alla colonna stato spedizione è possibile visualizzare un segno di visto in corrispondenza di alcuni preventivi. Facendo clic sul visto l intermediario può controllare le differenze - formulate e implementate automaticamente dal sistema - tra la polizza in scadenza e la proposta di rinnovo. 16

17 Come gestire un preventivo di rinnovo Genial+ - 12/13 Elenco delle modifiche apportate al preventivo direttamente dal sistema Infine, ecco un elenco delle modifiche apportate al preventivo direttamente dal sistema. 17

18 Emissione della polizza di rinnovo Genial+ 1/3 Per acquistare il preventivo di rinnovo Genial+ fare clic su ACQUISTA Per procedere all acquisto del preventivo di rinnovo Genial+ basta fare clic sul pulsante Acquista 18

19 Emissione della polizza di rinnovo Genial+ 2/3 Per proseguire nell acquisto fare clic su ACQUISTA ONLINE In alternativa all acquisto online il preventivo di rinnovo Genial+ può essere acquistato anche contattando direttamente il Servizio Assistenza. e proseguire nell acquisto facendo clic sul pulsante Acquista online. In alternativa all acquisto online il preventivo di rinnovo Genial+ può essere acquistato anche contattando direttamente il Servizio Assistenza. 19

20 Emissione della polizza di rinnovo Genial+ 3/3 Modalità di pagamento previste: tutte quelle previste per il rischio nuovo Pagamento tramite carta di credito (on line o contattando il servizio assistenza) Pagamento tramite POS Finanziamento Pagamento tramite bonifico su conto corrente bancario Pagamento in contanti o assegni Pagamento presso Ricevitoria Lottomatica ATTENZIONE! L UNICO DOCUMENTO DA INVIARE A GENIAL+ È, SE PREVISTO, LA SOLA COPIA DEL PAGAMENTO. Per procedere all acquisto del preventivo di rinnovo, le modalità di pagamento previste sono tutte quelle previste per il rischio nuovo: pagamento tramite carta di credito (on line o contattando il servizio assistenza); pagamento tramite POS; finanziamento; pagamento tramite bonifico su conto corrente bancario; pagamento in contanti o assegni; pagamento presso ricevitoria Lottomatica. L unico documento da inviare a Genial+ è, se previsto, la sola copia del pagamento. 20

21 Spedizione della polizza DOPO L EMISSIONE Polizza Stampata tramite Postel Spedita via Posta Prioritaria alla residenza del cliente o all indirizzo scelto dall intermediario. ATTENZIONE! NEL CASO DI MANCATO RECAPITO O SMARRIMENTO DEI DOCUMENTI ORIGINALI DI POLIZZA (CONTRASSEGNO, CERTIFICATO E CARTA VERDE) SARÀ POSSIBILE RICHIEDERE AL SERVIZIO ASSISTENZA UN DUPLICATO CHE VERRÀ TEMPESTIVAMENTE REINVIATO. Dopo l emissione, la polizza viene stampata tramite Postel e spedita via Posta Prioritaria alla residenza del cliente o all indirizzo scelto dall intermediario. Attenzione! Nel caso di mancato recapito o smarrimento dei documenti originali di polizza (contrassegno, certificato e carta verde) sarà possibile richiedere al Servizio Assistenza un duplicato che verrà tempestivamente reinviato. 21

22 Consultazione polizze emesse Per visualizzare una griglia riepilogativa di tutte le polizze in portafoglio fare clic su RICERCA Per visualizzare i dettagli della singola polizza fare clic su CONSULTA Nella sezione le tue polizze all interno dell area personale facendo clic sul bottone ricerca - l intermediario potrà visualizzare una griglia riepilogativa di tutte le polizze in portafoglio. Tramite il bottone consulta, relativo a ciascuna posizione, potrà altresì visualizzare i dettagli della singola polizza. 22

23 Riepilogo Processo di rinnovo di polizza: attività Circa 2 mesi prima della scadenza: visualizzazione preventivi di rinnovo in Area Personale > I tuoi preventivi >Circa 2 settimane di tempo utile per esecuzione online di tutte le eventuali modifiche al preventivo Genial+ (Intermediario) >Al termine delle 2 settimane, invio al cliente del solo attestato di rischio o, se richiesto dall intermediario, dell attestato di rischio unitamente alla proposta di rinnovo (Genial+) Consultare un preventivo di rinnovo: >Come: Area personale > I tuoi preventivi > Preventivi di rinnovo e impostare il filtro di ricerca. >Cosa: stampare, modificare l indirizzo di spedizione, modificare il preventivo e confermare la spedizione. Modificare un preventivo di rinnovo: >Come: clic su Consulta e Acquista (a fianco di ciascun preventivo) > Modifica preventivo >Cosa: modificare direttamente online la formula di guida scelta nella precedente polizza, le garanzie e gli sconti. Acquistare un preventivo di rinnovo: Come: clic su Acquista e poi su Acquista online. Ecco un riepilogo delle attività da seguire per emettere una polizza di rinnovo Genial+. 23