CONTRATTO SOLUZIONE DI RISPARMIO BASIC

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1 CONTRATTO SOLUZIONE DI RISPARMIO BASIC Il presente contratto (il Contratto) tra il/la Sig./ra, nato/a il, a, C.F., residente in, via, tel., (il Cliente) e MoneyFarm SIM S.p.A. (MoneyFarm SIM o la SIM) stabilisce le condizioni alle quali il Cliente potrà utilizzare il servizio di consulenza offerto da MoneyFarm SIM. Premesse MoneyFarm SIM è una società di intermediazione mobiliare per azioni, iscritta al n. 281 dell albo delle società di intermediazione mobiliare tenuto dalla Consob in conformità all art. 20 del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF). MoneyFarm SIM (iscritta al registro delle imprese di Cagliari, c.f , sede legale in Cagliari, viale Trieste n. 36 / sedi operative in Milano, via Balzaretti n. 36, e in Cagliari, viale Trieste n. 3, tel / fax , help@moneyfarm.com) è iscritta con il n. SIM 0429 al Fondo Nazionale di Garanzia ai sensi dell art. 62, co. 1, d.lgs. 23 luglio 1996, n. 415, ed opera in persona del suo Amministratore Delegato e rappresentante legale dott. Giovanni Daprà. Accettando le seguenti condizioni ai sensi degli artt. 27 e 34 del Regolamento Intermediari, adottato con delibera Consob n del 29 ottobre 2007 (Regolamento Intermediari), il Cliente conferma di: 1. aver ricevuto, esaminato e compreso le informazioni relative a MoneyFarm SIM, ai servizi da questa prestati - compresi, tra l altro, i costi e gli oneri connessi alla prestazione dei servizi e i metodi di comunicazione che sono utilizzati tra la SIM e il Cliente - e alla natura e ai rischi degli strumenti finanziari trattati (Documento Informativo sull Impresa e sui Rischi Generali di Investimento); 2. essere classificato, ai sensi dell art. 35 Regolamento Intermediari, come cliente al dettaglio; 3. essere consapevole che, prima di poter procedere alla prestazione dei servizi di investimento, MoneyFarm SIM dovrà, ai sensi degli artt. 34 comma 3 e 39 del Regolamento Intermediari, acquisire, attraverso il questionario finanziario MiFID (Questionario MiFID) che verrà presentato attraverso la piattaforma informatica, le informazioni necessarie circa: a) la conoscenza e l esperienza del Cliente nel settore dei servizi di investimento e, in particolare, i tipi di servizi, operazioni e strumenti finanziari con i quali ha dimestichezza; b) la situazione finanziaria e patrimoniale del Cliente ed in particolare: i. i dati sulla fonte e sulla consistenza del suo reddito; ii. i dati sul proprio patrimonio complessivo; iii. i dati sui propri impegni finanziari; c) gli obiettivi di investimento del Cliente e in particolare: i. il periodo di tempo per il quale desidera conservare gli investimenti; ii. le preferenze in materia di rischio; iii. la capacità oggettiva di esposizione al rischio finanziario anche in funzione della propria situazione finanziaria, patrimoniale e familiare, dell età anagrafica e dell indipendenza economica; iv. le finalità degli investimenti. 4. essere consapevole che, all esito della procedura di profilazione descritta al punto precedente n. 3, dovrà verificare la classificazione di adeguatezza fornita da MoneyFarm SIM. Pagina 1 di 6

2 Tutto ciò premesso Il Cliente conferisce l incarico a MoneyFarm SIM di fornire consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari, ai sensi di cui all art. 1, co. 5, lett. f), TUF, relativamente all ammontare identificato dal Cliente nella scelta degli obiettivi d investimento nella sezione riservata del sito, e gli altri servizi accessori, secondo i seguenti termini. Tale ammontare identificato dal Cliente non potrà comunque essere superiore a Euro , Oggetto del Contratto 1.1. Il Contratto ha per oggetto la prestazione da parte di MoneyFarm SIM: a) del servizio di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all art. 1, co. 5, lett. f), TUF, secondo cui MoneyFarm SIM fornirà al Cliente, dietro sua richiesta, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sulle caratteristiche personali del Cliente, per effettuare scelte di investimento o disinvestimento e nel consigliare le operazioni più adeguate in relazione alla situazione economica e agli obiettivi dichiarati dal Cliente stesso (Consulenza Personalizzata), attraverso la costituzione di portafogli personalizzati sulla base di obiettivi d investimento (Portafogli Modello) compost da un massimo di 7 Exchange Traded Funds ciascuno per un controvalore massimo complessivo di Euro ,00; b) di una piattaforma informatica tramite la sezione riservata del sito che, se utilizzata in modo appropriato e aggiornata tempestivamente da parte del Cliente, permetterà il monitoraggio del/i Portafoglio/i Modello (Servizio di Monitoraggio). Insieme, la Consulenza Personalizzata e il Servizio di Monitoraggio costituiscono la Soluzione di Risparmio Basic Esclusivamente l attività di Consulenza Personalizzata, come descritta al punto 1.1 lett. a) che precede, rappresenta l attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari ai sensi di cui all art. 1, co. 5, lett. f), TUF. Il Cliente prende atto che unicamente l attività di Consulenza Personalizzata è basata su valutazioni di adeguatezza, come definita dagli artt. 39 e 40 del Regolamento Intermediari. 2. Modalità di esecuzione dei servizi prestati da MoneyFarm SIM 2.1. MoneyFarm SIM, nel prestare i servizi legati alla Soluzione di Risparmio Basic, si avvale esclusivamente di supporti di tipo informatico, in particolare della piattaforma informatica. Il Cliente troverà tutte le raccomandazioni fornite da MoneyFarm nella sezione riservata del sito accessibile tramite chiavi di accesso personalizzate (username e password). MoneyFarm SIM, a fronte di notifica preventiva al Cliente e previa sua espressa accettazione, oltre alla piattaforma informatica, può utilizzare altri mezzi telematici ed informatici (i.e. , sms, etc.) per la trasmissione delle raccomandazioni ai Cliente Le raccomandazioni di cui alla Consulenza Personalizzata fornite da MoneyFarm SIM con le modalità descritte al precedente punto 2.1. devono essere formulate in maniera chiara ed accessibile e devono descrivere chiaramente le caratteristiche ed i rischi specifici dell operazione consigliata. Le raccomandazioni di cui alla Consulenza Personalizzata fornite da MoneyFarm SIM saranno esclusivamente relative a Exchange Traded Funds ed elaborate dalla SIM in un ottica di portafoglio. La valutazione della singola raccomandazione non potrà prescindere dalla valutazione complessiva di tutti gli attivi finanziari presenti nel/nei Portafoglio/i Modello del Cliente oggetto del servizio di Consulenza Personalizzata al momento dell elaborazione della raccomandazione da parte della SIM Le indicazioni ed i consigli relativi alla Consulenza Personalizzata saranno elaborati da MoneyFarm SIM in considerazione della situazione individuale, delle caratteristiche, delle esigenze, della esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, della situazione finanziaria, degli obiettivi di investimento e della propensione al rischio del Cliente stesso. Pagina 2 di 6

3 2.4. MoneyFarm SIM non può essere ritenuta responsabile per la mancata e/o parziale prestazione dei servizi rientranti nella Soluzione di Risparmio Basic, dovuta a cause ad essa non imputabili, quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo, ritardi o cadute di linee o altri inconvenienti, sospensioni, guasti, malfunzionamento o non funzionamento degli impianti telefonici, elettronici, telematici. 3. Rischi connessi alle operazioni consigliate 3.1. Il Cliente prende atto che le indicazioni fornite da MoneyFarm SIM nell espletamento dell attività oggetto del Contratto hanno mera natura consulenziale e consistono unicamente nel rilascio di consigli e raccomandazioni che il Cliente resta libero di seguire o meno, in tutto o in parte, anche per quanto attiene alla scelta dell intermediario di cui avvalersi per la prestazione dei servizi di investimento principali di cui all art. 1, co. 5, TUF. Ogni decisione di investimento/disinvestimento è di esclusiva competenza del Cliente che può decidere di darvi o meno esecuzione con qualsivoglia intermediario autorizzato alla prestazione dei servizi di investimento Il Cliente prende atto che le raccomandazioni personalizzate di cui al Contratto su determinati strumenti finanziari possono perdere repentinamente la propria validità dal punto di vista della loro convenienza e della loro adeguatezza, anche a seguito di avvenimenti congiunturali e di mercato. Pertanto, le conseguenze derivanti dall intempestiva, o parziale, esecuzione da parte del Cliente degli ordini relativi o della esecuzione degli investimenti non potranno in alcun modo essere imputate alla SIM La SIM non sarà responsabile nel caso in cui, per effetto delle raccomandazioni fornite ai sensi del Contratto, siano acquisiti strumenti finanziari in relazione ai quali vi siano obblighi di comunicazione ad organi di vigilanza di qualsiasi natura, né ove gli obblighi di comunicazione per il Cliente sorgano per effetto di una successiva variazione in aumento o in diminuzione degli strumenti finanziari per i quali sia stata effettuata la detta comunicazione. 4. Limitazione di responsabilità 4.1. La SIM non garantisce alcuno specifico risultato in merito alle raccomandazioni fornite e non assume alcuna responsabilità in ordine all esito delle operazioni consigliate o ai risultati dalle stesse prodotte. Pertanto, nessuna responsabilità potrà insorgere a carico della SIM per eventuali perdite, danni o minori guadagni che il Cliente dovesse subire a seguito dell esecuzione delle operazioni effettuate sulla base delle raccomandazioni fornite. 5. Informazioni ed operazioni adeguate nel servizio di Consulenza Personalizzata 5.1. La SIM si asterrà, nella prestazione del servizio di Consulenza Personalizzata, dal consigliare operazioni non adeguate per tipologia, oggetto, frequenza o dimensione e comunque non adeguate al Cliente, con riferimento alla situazione finanziaria, agli obiettivi di investimento, all esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla propensione al rischio del Cliente Il Cliente fornisce alla SIM tutte le informazioni e le notizie utili alla migliore prestazione del servizio nel proprio interesse, ivi comprese le notizie circa la propria situazione finanziaria, i propri obiettivi di investimento, la propria propensione al rischio. Il Cliente si assume ogni responsabilità in merito alla completezza, congruità e veridicità delle informazioni comunicate alla SIM Il Cliente si impegna a comunicare alla SIM le operazioni sui prodotti effettivamente eseguite tra quelle che la SIM ha consigliato nell ambito della prestazione del servizio di Consulenza Personalizzata. A tal fine, le comunicazioni del Cliente devono essere trasmesse alla SIM esclusivamente tramite la piattaforma con l utilizzo tempestivo del Servizio di Monitoraggio. Nel caso in cui il Cliente non dia esecuzione a tutte le raccomandazioni oggetto della Consulenza Personalizzata, ne dia una parziale esecuzione, ovvero non aggiorni correttamente e tempestivamente le informazioni contenute nella propria sezione riservata del sito, le operazioni raccomandate dalla SIM nell ambito della Consulenza Personalizzata potrebbero risultare non adeguate ai sensi degli artt. 39 e 40 del Regolamento Intermediari e non conformi con il/i Portafoglio/i Modello del Cliente. 5.4 Il Cliente si impegna altresì a mantenere costantemente aggiornato il proprio profilo e le informazioni contenute Pagina 3 di 6

4 nella sezione riservata del sito, fornendo tutti gli elementi informativi che compongono i criteri per la determinazione del profilo di rischio (e.g. variazioni della situazione economica e patrimoniale). 6. Compensi 6.1 Come corrispettivo per i servizi compresi nella Soluzione di Risparmio Basic, il Cliente corrisponde alla SIM, a seconda che scelga di effettuare il pagamento in un unica soluzione o mensilmente: (i) la somma annuale onnicomprensiva anticipata di Euro 150,00; (ii) ovvero la somma mensile onnicomprensiva di Euro 14,99 (pari a un corrispettivo annuale complessivo di Euro 179,88). In ogni caso, per nessun motivo il Cliente potrà ritardare o sospendere il pagamento del compenso dovuto alla SIM. 6.2 Nel caso in cui intenda modificare l entità dell importo convenuto, la SIM deve darne comunicazione al Cliente mediante con preavviso non inferiore a 15 giorni. Nel caso in cui il Cliente non accetti tale modifica, egli avrà facoltà di recedere dal Contratto. Resta salvo il diritto di recesso della SIM ai sensi del successivo art Conclusione del Contratto e diritto di ripensamento ai sensi del D.lgs 6 Settembre 2005, n Salvo quanto previsto dal presente articolo, il Contratto si conclude con la comunicazione , da parte della SIM, della propria accettazione al Cliente, previa identificazione del Cliente ai sensi della normativa in materia di antiriciclaggio, come previsto dal successivo art Ai sensi dell art. 67-duodecies del D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 (Codice del Consumo) il Cliente, che rivesta la qualifica di consumatore ai sensi e per gli effetti di cui all art. 3, comma 1, lett. a) del Codice del Consumo, dispone di un termine di quattordici giorni per recedere dal Contratto, senza penali e senza doverne indicare il motivo. Il termine di quattordici giorni durante il quale può essere esercitato il diritto di recesso decorre dalla data di conclusione del Contratto ai sensi del precedente art Per esercitare il diritto di recesso di cui al presente articolo, il Cliente deve inviare, prima della scadenza del termine di cui al paragrafo che precede: (i) una comunicazione scritta mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno alla MoneyFarm SIM, presso la sua sede legale in Viale Trieste, Cagliari; (ii) una all indirizzo help@moneyfarm.com a condizione che la sia confermata, entro le 48 ore successive, mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno da inviare presso la sede legale della SIM in Viale Trieste, Cagliari Durante la decorrenza del termine per l esercizio del diritto di recesso di cui al presente articolo, l efficacia del Contratto è sospesa. Durante tale termine il Cliente può usufruire dei servizi di cui alla Soluzione di Risparmio Basic solo ed esclusivamente nel caso in cui ne faccia espressa richiesta alla SIM tramite posta elettronica Il compenso previsto dall art. 6, nel caso di esercizio da parte del Cliente del diritto di recesso ai sensi del presente articolo, sarà interamente rimborsato al Cliente. 8. Durata del Contratto e diritto di recesso 8.1. Il Contratto è stipulato a tempo indeterminato. Resta ferma la facoltà per entrambe le Parti di recedere dal Contratto in ogni momento con preavviso di 15 giorni, mediante comunicazione per lettera raccomandata inviata ai rispettivi indirizzi di cui al successivo art In caso di recesso da parte della SIM al Cliente verrà rimborsata la somma eccedente il rateo di compenso previsto per i servizi compresi nella Soluzione di Risparmio Basic maturato fino alla data di efficacia del recesso In caso di recesso da parte del Cliente il recesso non comporta alcun rimborso né alcuna penalità o spesa a carico del Cliente. 9. Ulteriori obblighi 9.1. Il Cliente è tenuto a trasmettere a MoneyFarm SIM i dati identificativi e le informazioni richieste in conformità alla normativa in materia di antiriciclaggio (D.Lgs. 21 Novembre 2007, n. 231 e successive modifiche), secondo le procedure operative adottate dalla SIM in conformità alle vigenti disposizioni normative e regolamentari. 10. Modifiche al Contratto Il Contratto può essere modificato in ogni momento sulla base del consenso della SIM e del Cliente Fermo restando quanto previsto dal precedente comma, MoneyFarm SIM ha la facoltà di modificare, Pagina 4 di 6

5 qualora sussista un giustificato motivo, in qualsiasi momento, le condizioni previste dal Contratto, dando al Cliente quindici giorni di preavviso mediante e fornendogli adeguata motivazione; il Cliente, durante il periodo di preavviso, ha diritto di recedere dal Contratto. Trascorso il periodo di preavviso senza comunicazioni da parte del Cliente, le modifiche si intenderanno da questi accettate, restando tuttavia salvo il suo diritto di recedere ai sensi dell art. 8, senza che sia addebitata ad esso alcuna penalità. Nel caso in cui il Cliente rifiuti la variazione, MoneyFarm SIM può esercitare il suo diritto di recesso Il Cliente può comunicare alla SIM la sua intenzione di apportare modifiche al Contratto. Qualora, a giudizio della SIM, le modifiche proposte comportino un sostanziale mutamento del rapporto, essa può richiedere la conclusione di un nuovo contratto, restando salvo il suo diritto di recesso Le modifiche al Contratto derivanti da variazione di norme di legge o regolamentari si intenderanno automaticamente recepite. La SIM provvederà ad informare tempestivamente il Cliente delle modifiche recepite. 11. Comunicazioni L invio della corrispondenza, le eventuali notifiche o ogni altra comunicazione o dichiarazione dalla SIM al Cliente, diverse da quelle relative alla formulazione di raccomandazioni in materia di investimenti la cui modalità di comunicazione è regolata dal precedente art. 2, sarà effettuata con piena validità all indirizzo indicato dal Cliente alla SIM e presente nella sezione riservata del sito Sarà cura del Cliente comunicare tempestivamente alla SIM eventuali modifiche dei propri indirizzi postali e , fermo restando che, in caso contrario, saranno considerate valide le comunicazioni inviate agli indirizzi indicati dal Cliente ai sensi del precedente comma Le comunicazioni indirizzate alla SIM dovranno essere inviate ai seguenti indirizzi: (i) via posta: MoneyFarm SIM S.p.a. - Cagliari , Viale Trieste, 36; (ii) via help@moneyfarm.com. Eventuali modifiche degli indirizzi della SIM saranno tempestivamente comunicati al Cliente ed opportunamente evidenziati nell area pubblica del sito. 12. Rendicontazione sull attività svolta da fornire al Cliente La SIM mette a disposizione del Cliente, nell apposita sezione riservata del sito, il rendiconto del servizio prestato, consentendo al Cliente medesimo il salvataggio su supporto duraturo La SIM invia al Cliente, all indirizzo di posta elettronica dallo stesso indicato nel Contratto o successivamente comunicato ai sensi dell art. 11, con cadenza annuale, il rendiconto del Servizio di Consulenza Personalizzata, relativo al periodo di riferimento, contenente dettagli relativi a ciascun strumento/prodotto finanziario raccomandato ed il suo valore di mercato al momento della raccomandazione. 13. Modalità di presentazione dei reclami Il Cliente che intenda presentare eventuali reclami inerenti alla prestazione dei servizi di cui alla Soluzione di Risparmio Basic può inviare tali reclami via raccomandata con ricevuta di ritorno all indirizzo indicato al precedente art La SIM si impegna a rendere note le proprie determinazioni in merito al reclamo entro 45 giorni dalla ricezione del reclamo Ove insoddisfatto dell esito del reclamo inoltrato alla SIM, il Cliente può fare ricorso alla Camera di Conciliazione e di Arbitrato istituita presso la Consob, in osservanza delle modalità riportate nelle Istruzioni operative per presentare l istanza di conciliazione presso la Camera di Conciliazione e Arbitrato della Consob, disponibili sul sito internet: Obblighi di riservatezza La SIM adotta le opportune precauzioni per garantire la riservatezza delle informazioni trattate. Tuttavia, la SIM non sarà responsabile per la perdita, alterazione o diffusione non intenzionale di informazioni, trasmesse, ascrivibili a difetti di funzionamento anche tecnici e dovuti ad eventi non imputabili alla SIM il Cliente si impegna a mantenere confidenziali e a non divulgare a terzi senza il preventivo consenso scritto della SIM, dati, ricerche, analisi ed informazioni di cui sia venuto a conoscenza in dipendenza o in occasione del Contratto. Pagina 5 di 6

6 15. Responsabilità amministrativa e Codice Etico della SIM Il Cliente dichiara di essere a conoscenza della normativa vigente in materia di responsabilità amministrativa delle persone giuridiche e, in particolare, del Decreto Legislativo 8 giugno 2001, n. 231, come successivamente emendato, nonché di aver preso visione del documento Modello 231, che include anche il Codice Etico, elaborato da MoneyFarm in riferimento alla normativa vigente in materia di illecito amministrativo della persona giuridica dipendente da reato commesso da amministratori, dipendenti e/o collaboratori. Il Modello 231 è disponibile in ogni momento sul sito internet di. 16. Foro competente Per qualsiasi controversia inerente al Contratto sarà competente il Foro di Milano. 17. Legge applicabile Il Contratto è regolato ed interpretato ai sensi della legge italiana. Dichiaro di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti degli artt e 1342 cod.civ., i seguenti articoli: Art. 2. Modalità di esecuzione dei servizi prestati da MoneyFarm SIM Art. 3. Rischi connessi alle operazioni consigliate Art. 4. Limitazione di responsabilità Art. 5. Informazioni ed operazioni adeguate nel servizio di Consulenza Personalizzata Art. 6. Compensi Art. 7. Conclusione del Contratto e diritto di ripensamento ai sensi del D.lgs. 6 Settembre 2005, n. 206 Art. 8. Durata del Contratto e diritto di recesso Art. 16. Foro competente Art. 17. Legge applicabile Pagina 6 di 6