COVIP COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE

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1 COVIP COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE LA PREVIDENZA COMPLEMENTARE PRINCIPALI ASPETTI QUANTITATIVI AGGIORNAMENTO AL 31 DICEMBRE 2005 (Dati provvisori) FEBBRAIO 2006

2 Indice Tav. 1 La previdenza complementare. Dati di sintesi. Tav. 2 Fondi pensione di nuova istituzione. Andamento trimestrale. Tav. 3 Fondi pensione negoziali. Iscritti, bacino dei potenziali iscritti e tassi di adesione. Tav. 4 Fondi pensione negoziali. Dati relativi ai singoli fondi. Tav. 5 Fondi pensione negoziali. Risorse in gestione e tipologia di intermediari. Tav. 6 Fondi pensione aperti. Struttura del mercato. Tav. 7 Fondi pensione. Rendimenti pluriennali. Tav. 8 Fondi pensione. Rendimenti cumulati dal al

3 La previdenza complementare in Italia. Dati di sintesi. (dati di fine periodo; importi in milioni di euro) Tav. 1 Fondi pensione dic2005 dic2004 Fondi Iscritti (1) Risorse D.P. (2) dic2005 var. % dic2005/ dic2004 dic2005 var. % dic2005/ dic2004 Fondi pensione negoziali , ,5 Fondi pensione aperti , ,5 Totale fondi di nuova istituzione , ,3 Fondi pensione preesistenti (3) TOTALE FONDI PENSIONE Polizze Individuali Pensionistiche (4) TOTALE FORME PENSIONISTICHE COMPLEMENTARI (1) Iscritti attivi e cosiddetti differiti. (2) Risorse complessivamente destinate alle prestazioni. Esse comprendono: l attivo netto destinato alle prestazioni (ANDP) per i fondi negoziali e aperti di nuova costituzione e per i fondi preesistenti dotati di soggettività giuridica; i patrimoni di destinazione ovvero le riserve matematiche per i fondi preesistenti privi di soggettività giuridica; le riserve matematiche costituite a favore degli iscritti presso le compagnie di assicurazione per i fondi preesistenti gestiti tramite polizze assicurative; le riserve matematiche per i PIP di tipo tradizionale e il valore delle quote in essere per i PIP di tipo unit linked. (3) Per i fondi preesistenti, i dati relativi al 2005 non sono ancora disponibili. Si riportano quindi i dati pubblicati nella Relazione COVIP sul (4) Dati stimati. Il dato sugli iscritti è basato sul numero di polizze emesse dall avvio della commercializzazione dei prodotti e potrebbe risultare sovrastimato a causa di duplicazioni.

4 Fondi pensione di nuova istituzione. Andamento trimestrale. (dati di fine periodo, salvo flussi trimestrali per i contributi; importi in milioni di euro) Numero di fondi Fondi pensione negoziali autorizzati all esercizio dell attività Fondi pensione aperti autorizzati all esercizio dell attività Fondi pensione di nuova istituzione autorizzati all'esercizio dell'attività IV Trim 2004 I Trim 2005 II Trim 2005 III Trim 2005 Tav. 2 IV Trim Totale fondi pensione di nuova istituzione (1) Iscritti Fondi pensione negoziali variazione % sul trimestre precedente 0,2 1,1 1,6 1,0 4,0 variazione % sul trimestre corrispondente 2,0 2,2 3,2 4,0 7,9 Fondi pensione aperti Iscritti per adesioni individuali Iscritti per adesioni collettive Totale variazione % sul trimestre precedente 2,1 1,5 1,3 0,9 2,5 variazione % sul trimestre corrispondente 4,8 5,4 5,8 6,1 6,5 Totale fondi di nuova istituzione variazione % sul trimestre precedente 0,7 1,2 1,5 1,0 3,6 variazione % sul trimestre corrispondente 2,7 3,0 3,9 4,5 7,5 Attivo netto destinato alle prestazioni Fondi pensione negoziali variazione % sul trimestre precedente 7,1 7,2 6,9 6,9 5,7 variazione % sul trimestre corrispondente 29,5 28,5 30,7 31,2 29,5 Fondi pensione aperti variazione % sul trimestre precedente 11,4 5,4 6,8 6,9 10,1 variazione % sul trimestre corrispondente 28,8 25,3 28,6 34,0 32,5 Totale fondi di nuova istituzione variazione % sul trimestre precedente 8,2 6,7 6,9 6,9 6,9 variazione % sul trimestre corrispondente 29,3 27,6 30,1 31,9 30,3 Contributi Fondi pensione negoziali Fondi pensione aperti Totale fondi di nuova istituzione (1) Rispetto alla riga precedente il dato comprende, per i fondi pensione aperti, anche i fondi autorizzati alla sola costituzione e, per i fondi pensione negoziali, i fondi autorizzati alla sola raccolta delle adesioni.

5 Fondi pensione negoziali. Iscritti, bacino dei potenziali iscritti e tassi di adesione. (dati al ) Tav. 3 Fondi autorizzati all esercizio altri (1) Iscritti adesione (2) Tasso di (%) Bacino potenziali iscritti Fondi pensione negoziali (3) rivolti a lavoratori dipendenti , fondi aziendali e di gruppo , fondi di categoria , rivolti a lavoratori autonomi (4) Per memoria: Fondi pensione negoziali ad ambito territoriale , (1) Si tratta del fondo pensione ARTIFOND autorizzato alla sola raccolta delle adesioni. (2) Il tasso di adesione qui riportato fa riferimento ai fondi pensione rivolti a lavoratori dipendenti autorizzati all esercizio dell attività da almeno un anno; infatti tale indice risulta scarsamente significativo per i fondi rivolti a lavoratori autonomi e per i fondi che hanno completato da poco l iter autorizzativo. (3) Per evitare duplicazioni, dal bacino dei potenziali iscritti delle diverse categorie di fondi sono esclusi i dati relativi ai fondi ad ambito territoriale; si tiene, inoltre, conto del fatto che alcuni fondi si rivolgono a un bacino di potenziali iscritti almeno in parte comune. (4) Il dato relativo agli iscritti comprende anche FONDO FAMIGLIA.

6 Fondi pensione negoziali. Dati relativi ai singoli fondi. Tav. 4 N iscr. Albo Denominazione Destinatari / Settori (1) al al var.% Fondi che hanno conferito le risorse in gestione al FONCHIM industria chimica e farmaceutica 10/12/ /03/ , , COMETA industria metalmeccanica 11/11/ /01/ , , FONDENERGIA energia (prevalentemente aziende del gruppo ENI) 21/05/ /02/ , , QUADRI E CAPI FIAT quadri e capi aziende del gruppo Fiat 03/06/ /04/ , , FONDODENTISTI medici odontoiatri (lav. aut.) 21/04/ /09/ , , COOPERLAVORO cooperative di produzione e lavoro 28/06/ /09/ , , SOLIDARIETA' VENETO aziende industriali del Veneto 20/10/ /12/ , , LABORFONDS aziende ed enti pubblici del Trentino Alto Adige 19/04/ /12/ , , FOPEN aziende del gruppo Enel 14/09/ /04/ , , PREVICOOPER cooperative del commercio 27/10/ /07/ , , PEGASO gas, acqua, elettricità 28/06/ /08/ , , PREVIAMBIENTE igiene ambientale 19/01/ /09/ , , FONCER industria delle piastrelle di ceramica 30/11/ /11/ , , FUNDUM commercio, turismo e servizi (lav. aut) 14/11/ /12/ , , ARCO industria del legno, arredamento, cemento e lapidei 28/09/ /04/ , , MEDIAFOND aziende del gruppo Mediaset 16/01/ /06/ , , ALIFOND industria alimentare 16/02/ /09/ , , CONCRETO industria del cemento, calce e gesso 30/10/ /10/ , , FONTE lav. dip. del settore commercio, turismo e servizi 23/10/ /02/ , , FONDO FAMIGLIA casalinghe, etc. 28/12/ /06/ , TELEMACO aziende di telecomunicazione (prevalentemente del gruppo Telecom) 27/10/ /06/ , , GOMMAPLASTICA industria della gomma e della plastica 16/01/ /07/ , , EUROFER aziende del gruppo Ferrovie dello Stato 12/03/ /10/ , , PREVIMODA industria tessile-abbigliamento, calzature 26/04/ /10/ , , PREVIVOLO piloti e tecnici di volo di compagnie aeree (prevalentemente del gruppo Alitalia) 27/10/ /12/ , , FONDAPI lav. dip. di piccole e medie imprese 16/05/ /01/ , , PRIAMO autoferrotranvieri 17/01/ /01/ , , PREVAER (3) aziende di gestione dei servizi aeroportuali 09/01/ /03/ , , BYBLOS carta, aziende grafiche ed editoriali 31/01/ /06/ , , FOPADIVA aziende della Valle d'aosta 09/07/ /08/ , , TOTALE FONDI CHE HANNO CONFERITO LE RISORSE IN GESTIONE: , di cui riferiti a lavoratori dipendenti : , , di cui riferiti a lavoratori autonomi : , (1) Molti fondi comprendono nel proprio bacino di destinazione anche settori affini a quelli specificati. potenziali iscritti almeno in parte comune. (3) Il bacino del fondo Prevaer comprende i potenziali aderenti al fondo Mercurio, che nel mese di dicembre 2004 ha deliberato il proprio scioglimento. Data delibera aut. esercizio Data conf. risorse in gestione (2) Per evitare duplicazioni, dai totali del bacino dei potenziali iscritti delle diverse categorie di fondi sono esclusi i dati relativi ai fondi ad ambito territoriale; si tiene inoltre conto del fatto che alcuni fondi si rivolgono a un bacino di Iscritti Bacino potenziali iscritti (2) Tasso di adesione (%) ANDP (mgl di euro)

7 segue: Fondi pensione negoziali. Dati relativi ai singoli fondi. Tav. 4 N iscr. Albo al al var.% 94 FONSER (5) aziende di assicurazione e di assistenza 31/05/ , FONDARTIGIANI (5) aziende artigiane (lav. aut) 21/11/ FILCOOP dipendenti cooperative settori bonifiche, agricolo, forestale, etc. 04/12/ , PREVIDOC commercialisti (lav. aut.) 12/03/ ,6-131 FONDAV assistenti di volo di compagnie aeree (prevalentemente del gruppo Alitalia) 05/06/ , MERCURIO (5) personale di terra di compagnie aeree (prevalentemente del gruppo Alitalia) 02/07/ , PREVEDI imprese del settore edile - industria (ass. di categ. ANCE) e artigianato 08/08/ , EDILPRE (6) imprese del settore edile - industria (ass. di categ. ANIEM) 09/07/ FONDOPOSTE dipendenti del gruppo Poste 21/07/ , ESPERO (7) dipendenti pubblici della scuola 12/05/ ,9-146 MARCO POLO dipendenti del settore commercio, turismo e servizi 06/10/ , ASTRI dipendenti del settore autostrade 15/06/ Totale altri fondi autorizzati all'esercizio dell'attività : di cui riferiti a lavoratori dipendenti : , di cui riferiti a lavoratori autonomi (2) : TOTALE FONDI AUTORIZZATI ALL'ESERCIZIO DELL'ATTIVITA' : di cui riferiti a lavoratori dipendenti : , di cui riferiti a lavoratori autonomi (2) : FONDI AUTORIZZATI ALLA SOLA RACCOLTA DELLE ADESIONI (8) : TOTALE GENERALE : , di cui riferiti a lavoratori dipendenti : , di cui riferiti a lavoratori autonomi (2) : , (1) Molti fondi comprendono nel proprio bacino di destinazione anche settori affini a quelli specificati. (2) L'insieme comprende Fondo Famiglia. (6) I dati fanno riferimento alla situazione al (7) Dato stimato considerando le richieste di iscrizione inoltrate nell'ultima settimana di dicembre (pari a circa ), per le quali è in corso il completamento delle procedure di validazione e registrazione degli iscritti. (8) I dati fanno riferimento alla situazione del Destinatari / Settori (1) (3) Per evitare duplicazioni, dai totali del bacino dei potenziali iscritti delle diverse categorie di fondi sono esclusi i dati relativi ai fondi ad ambito territoriale; si tiene inoltre conto del fatto che alcuni fondi si rivolgono a un bacino di potenziali iscritti almeno in parte comune. Denominazione Altri fondi autorizzati all'esercizio dell'attività al (4) Il tasso di adesione aggregato fa riferimento ai fondi rivolti a lavoratori dipendenti autorizzati all'esercizio dell'attività da almeno un anno, in quanto tale indice risulta scarsamente significativo per i fondi rivolti a lavoratori autonomi e per i fondi che hanno completato da poco l'iter autorizzativo. (5) Si tratta di fondi in scioglimento: Fonser ha deliberato il proprio scioglimento nel mese di ottobre 2005; Fondartigiani ha deliberato il proprio scioglimento nel corso del mese di marzo del 2005; Mercurio ha deliberato il proprio scioglimento nel corso del mese di dicembre del I dati sono quelli segnalati con riferimento al per Fonser e al per gli altri due fondi. Data delibera aut. esercizio Iscritti Bacino potenziali iscritti (3) Tasso di adesione (%) (4) ANDP (mgl di euro)

8 Fondi pensione negoziali. Risorse in gestione e tipologia di intermediari. (importi in milioni di euro) Tav. 5 Num. Intermediari Num. Convenzioni Risorse in gestione Tipologia di intermediario Importo % Importo % Importo % Italia Assicurazioni , , ,0 SGR , , ,2 SIM ,6 Totale ,9 Unione Europea Imprese di investimento , , ,1 Totale

9 Fondi pensione aperti. Struttura del mercato. (dati al ; importi in milioni di euro) Tav. 6 Fondi/ Iscritti ANDP Comparti Numero % Importo % Fondi aperti operativi gestiti da: (1) Assicurazioni , ,1 Banche , ,4 SGR , ,2 SIM , ,2 Totale fondi aperti operativi , ,0 Comparti Azionari , ,0 Bilanciati , ,8 Obbligazionari , ,2 Totale comparti relativi a fondi operativi , ,0 Fondi delle maggiori 5 società per numero di iscritti , ,6 Comparti con ANDP superiore a 5 mln di euro , ,6 Comparti con ANDP compreso tra 500 mila e 5 mln di euro , ,1 Altri comparti ,5 11 0,4 (1) In questa tabella per fondi aperti operativi si intendono quelli con almeno un iscritto.

10 Fondi pensione. Rendimenti pluriennali. (1) (valori percentuali) Tav. 7 dal al dal al dal al dal al (4 anni) (3 anni) (2 anni) (1 anno) Fondi Pensione di nuova istituzione 11,4 19,2 13,3 8,5 Fondi Pensione Negoziali 13,7 17,8 12,2 7,4 Fondi Pensione Aperti Generale 6,8 22,9 16,3 11,5 Azionari 3,8 32,0 21,7 16,2 Bilanciati 8,1 21,8 16,1 11,4 Obbligazionari misti 13,2 13,9 10,5 6,1 Obbligazionari puri 11,7 7,2 5,3 2,4 Per memoria Rivalutazione netta del TFR (2) 11,5 8,2 5,2 2,6 (1) Rendimenti calcolati come variazione degli indici di capitalizzazione. I rendimenti relativi ai fondi sono rappresentativi della performance media al netto di tutti gli oneri (di gestione e fiscali) gravanti sui fondi. (2) Tasso di rivalutazione al netto dell imposta sostitutiva introdotta a partire dal 1 gennaio 2001.

11 Fondi pensione. Rendimenti cumulati dal al (valori percentuali) Tav. 8 21,0 16,0 11,0 6,0 1,0-4,0 dic-02 gen-03 feb-03 Fondi Pensione di Nuova Istituzione TFR netto mar-03 apr-03 mag-03 giu-03 lug-03 ago-03 set-03 ott-03 nov-03 dic-03 gen-04 feb-04 mar-04 apr-04 mag-04 giu-04 lug-04 ago-04 set-04 ott-04 nov-04 dic-04 gen-05 feb-05 mar-05 apr-05 mag-05 giu-05 lug-05 ago-05 set-05 ott-05 nov-05 dic-05