SCHEDA DI RACCOLTA INFORMAZIONI PER LA DOMANDA DI MUTUO

Dimensione: px

Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "SCHEDA DI RACCOLTA INFORMAZIONI PER LA DOMANDA DI MUTUO"

Camilla Messina
8 anni fa
Visualizzazioni

1 Affiliato: Richiedente Garante Fidejussore Cognome: Nome: Sesso: M F Data di nascita: / / Provincia di nascita Città di nascita (Nazione se Estero): Grado di Parent. con Richied. Codice fiscale Stato civile: CONIUGATO CELIBE/NUBILE SEPAR./DIVORZ. CONVIVENTE VEDOVO Numero familiari incluso il richiedente: Di cui con reddito: Documento d identità: Carta d Identità n Patente n Passaporto n Ente di rilascio: Data rilascio: / / Data scadenza: / / Data ingresso in Italia: / / Data Rilascio Permesso di Soggiorno: / / Data di scadenza Permesso di Soggiorno (se fuori C.E.) / / Indirizzo di residenza CAP Comune PR Indirizzo del domicilio CAP Comune PR Residente dal / / Se è casa di proprietà è dimostrabile? SI NO Importo Mutuo/ Affitto Indirizzo residenza precedente: CAP Comune PR Tipo di abitazione PROPR. AFFITTO GENITORI CASA POPOL. ALTRO Tel. abitazione (obbligatorio): Cellulare: Commercialista (se non c è il telefono del datore di lavoro): Occupazione DIPENDENTE AUTONOMO PENSIONATO CASALINGA STUDENTE Tipo Rapporto TEMPO INDETER. CO.CO.CO. TEMPO DET. LAV. DOM./BADANTE NESSUN REDDITO STAGIONALE Importo Richiesto: Reddito Mensile 1) Dipendenti: (da Cud REDDITI X CUI E POSSIBILE USUFRUIRE DELLE DETRAZIONI RITENUTE IRPEF DI CUI ALL ART. 13) (da busta paga MEDIA DELLE ULTIME 3 BUSTE) 2) Autonomi: (RN1 RN26) Prezzo d Acquisto/Valore: Inizio Occupazione: / / Scadenza Contratto: / / Altre Entrate (specificare): Mantenimento ex coniuge Fitti attivi registrati Eventuali pensioni Investimenti dimostrabili Altro HA FIRMATO LA PRIVACY? SI NO Numero Anni: Pagamenti puntuali? SI NO Già censito? SI NO Finalità: Consolidamento Liquidità Acquisto Scambio Surroga Ristrutturazione Costruzione Acquisto + Ristrutturazione Altro Firma del cliente per accettazione

CONVIVENTE VEDOVO Numero familiari incluso il richiedente: Di cui con reddito: Documento d identità: Carta d Identità n Patente n Passaporto n Ente di rilascio: Data rilascio: / / Data scadenza: / /

2 MODULO RACCOLTA DOCUMENTAZIONE Io sottoscritto.... titolare dell agenzia Affiliata Easy Money di..... iscrizione UIC/ agenti in attività finanziaria n... dichiaro di aver identificato il Sig..ai sensi della normativa antiriciclaggio D.Lgs 231/07 e di aver raccolto la documentazione fotocopiandola dagli originali e della cui autenticità garantisco. Dichiaro altresì di aver raccolto le firme del richiedente sui moduli privacy interni e su quelli destinati agli enti eroganti. In Fede (Timbro e Firma)

.ai sensi della normativa antiriciclaggio D.

3 DOCUMENTAZIONE MUTUO MODULISTICA (una per ogni partecipante all operazione): o Scheda raccolta dati Easy Money + appendice x impegni finanziari in essere; o Modulo raccolta documentazione; o Privacy Easy Money; DOCUMENTI ANAGRAFICI PER OGNI TIPOLOGIA DI PRODOTTO (e per ciascun partecipante all operazione): o Documento di identità in corso di validità f/r; o Codice fiscale o tessera sanitaria f/r; o Certificato contestuale di residenza,stato di famiglia in originale; o Certificato di stato libero/stato civile in originale; o Estratto per riassunto di matrimonio (se in separazione dei beni dalle nozze); o Atto separazione dei beni (se il regime di separazione è successivo alle nozze); o Omologa di separazione (se separato); o Sentenza di separazione completa di condizioni economiche ed omologa (se in fase di divorzio); PER STRANIERI residenti in Italia da almeno 36 mesi(oltre ai documenti precedenti): o Se cittadini extracomunitari: permesso o carta di soggiorno in corso di validità. Nel caso in cui sia scaduto, fornire il cedolino del rinnovo con copia del permesso scaduto; o Attestato di soggiorno per cittadini comunitari; DOCUMENTAZIONE REDDITUALE: 1) PER LAVORATORI DIPENDENTI: o Ultime tre buste paga ( a discrezione della banca potrebbero chiederne di più); o Cud 2011/2010; o Mod 730 se lo presentano; o Attestato di servizio in originale; o Ral (attestato di servizio con reddito anno lordo) nel caso in cui il Cud riferito all anno precedente non si di 365 giorni;

f/r; o Certificato contestuale di residenza,stato di famiglia in originale; o Certificato di stato libero/stato civile in originale; o Estratto per riassunto di matrimonio (se in separazione dei beni

4 2) PER PENSIONATI: o Ultimi tre cedolini della pensione (o ultimi di tre accrediti su conto corrente); o Cud 2011/2010; o Obis M; 3) PER COLF - COLLABORATORI DOMESTICI BADANTI (sono considerati a tempo determinato): o Dichiarazione del datore di lavoro con indicazione del numero di mensilità percepite; o Contratto di lavoro; o Ricevute/quietanze dei versamenti contributi INPS trimestrali; o Iscrizione INPS; o Certificazione sostitutiva dei compensi; o Nel caso in cui percepisca cedolino paga, fornire le ultime 3; (DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA PER TUTTE LE TRE CATEGORIE PRECEDENTI): o Copia dell ultimo estratto conto trimestrale ufficiale inviato dalla banca o la posta con intestazione e coordinate Iban; o Lista movimenti aggiornata (dalla data dell ultimo e/c ufficiale alla data del caricamento della pratica) con timbro della banca se non è su carta intestata e firma su ogni pagina degli intestatari; (in presenza di rapporti con banche on-line che prevedano contrattualmente la sola visione web della movimentazione di conto, è indispensabile che la lista movimenti riporti i dati identificativi del conto e dell http ); 4) AUTONOMI E TITOLARI DI DITTE INDIVIDUALI: o Certificato di attribuzione Partita Iva; o Visura Camera Commercio (CCIAA) aggiornata,o iscrizione albo professionale (per avvocati,medici,ingegneri,commercialisti ecc..); o Modello Unico degli ultimi 2 anni, completi di F24 ed invio telematico; o Copia estratto conto ufficiale della banca degli ultimi due trimestri, con intestazione banca, intestazione cliente e coordinate iban; o Aggiornamento di sportello dalla data dell ultimo trimestrale ufficiale alla data del caricamento della pratica;

Iscrizione INPS; o Certificazione sostitutiva dei compensi; o Nel caso in cui percepisca cedolino paga, fornire le ultime 3; (DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA PER TUTTE LE TRE CATEGORIE PRECEDENTI): o

5 5) SOCI DI SOCIETA : o Certificato di attribuzione Partita Iva; o Visura Camera Commercio (CCIAA) aggiornata; o Modello Unico degli ultimi 2 anni, completi di F24 ed invio telematico; o Modello Unico della Società degli ultimi 2 anni, completi di F24 ed invio telematico; o Copia estratto conto ufficiale della banca degli ultimi due trimestri (richiedente e società), con intestazione banca, intestazione e coordinate iban; o Aggiornamento di sportello dalla data dell ultimo trimestrale ufficiale alla data del caricamento della pratica (richiedente e società); (DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA PER TUTTE LE CATEGORIE): Sono tutti quei documenti, in presenza dei quali, la pratica può subire un netto miglioramento in fase di istruttoria ed in fase di analisi in Banca: o Libretti a risparmio con accumulo di capitale; o Libretti a risparmio di un genitore (anche se non interviene in pratica) a dimostrazione di un eventuale contributo in caso di acquisto (e viceversa un figlio per un genitore soprattutto se nello stesso stato di famiglia); o Dimostrazione di investimenti finanziari (sempre dell intestatario o di un genitore ecc.); o Fitti attivi regolarmente registrati e dimostrabili; o Assegni familiari e mantenimenti dimostrabili; o Preliminari di vendita con relative ricevute di acconti ricevuti; o Polizze; E tutto ciò che eventualmente ogni singolo cliente può dimostrare a suo favore.

intestazione e coordinate iban; o Aggiornamento di sportello dalla data dell ultimo trimestrale ufficiale alla data del caricamento della pratica (richiedente e società); (DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA

6 DOCUMENTAZIONE IMMOBILE A GARANZIA: SCHEDA DI RACCOLTA INFORMAZIONI o Atto di provenienza: compravendita, donazione (il bene si intende liberamente ipotecabile se sono trascorsi più di 20 anni dalla donazione oppure 10 anni dal decesso del donante. La banca può derogare da caso a caso, se non sono trascorsi i 20 anni, con una fidejussione del donante stesso ;se non sono trascorsi 10 anni la banca può richiedere un atto notarile con il quale tutti i legittimari rinunciano all azione di riduzione.), divisione, successione, costruzione eccc..; o In caso di successione anche f23 pagato e atto di provenienza precedente; o In caso di immobile costruito su terreno di proprietà, atto di acquisto del terreno e tutte le autorizzazioni a suo tempo necessarie; o Planimetria catastale; o Visura catastale aggiornata; o In caso di condono, concessione edilizia in sanatoria o domanda di condono con oblazioni pagate; (Alcune finalità di mutuo prevedono ulteriore documentazione integrativa): 1) ACQUISTO: o Preliminare di compravendita o proposta di acquisto con evidenza acconti versati; (in caso di acquisto in dismissione di enti, serve la lettera dell ente e in questo caso si finanzia al massimo il 100 % del prezzo pagato); 2) RISTRUTTURAZIONE: o Preventivo lavori; o Dichiarazione di inizio attività; 3) COSTRUZIONE: o Concessione edilizia; o Dichiarazione di inizio attività; o Preventivo lavori e computo metrico; o Atto di acquisto del terreno; 4) SOSTITUZIONE E SURROGA: o Conteggio estintivo del mutuo in essere; o Copia atto di mutuo da sostituire; o Evidenza ultime 3 rate di mutuo pagate; 5) CONSOLIDAMENTO: o Copia dei contratti da consolidare; o Conteggio provvisorio dei debiti residui;

La banca può derogare da caso a caso, se non sono trascorsi i 20 anni, con una fidejussione del donante stesso ;se non sono trascorsi 10 anni la banca può richiedere un atto notarile con il quale

Documenti analoghi

RIEPILOGO DOCUMENTI MUTUI

RIEPILOGO DOCUMENTI MUTUI Tutti No resident Domanda di mutuo e moduli trasparenza firmati dal cliente Relazione Presentatore Lettera referenze Barclays e documentazione tradotta Tipologia documenti: Anagrafici