Specialista nei processi e nei servizi di intermediazione assi- curativa e previdenziale Pagina 1

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1 Specialista nei processi e nei servizi di intermediazione assicurativa e previdenziale Pagina 1

2 PARTNERS DEL PROGETTO per attività di docenza ed organizzazione stage la più antica mutua assicuratrice italiana, l unica con sede in provincia di Trento. Si posiziona tra i primi 14 gruppi del mercato assicurativo italiano ed ha sviluppato la propria attività ed esteso la propria presenza sul territorio, conservando integra nel tempo sia la natura mutualistica sia l'assoluta indipendenza. nata nel 1997 è la struttura deputata a sviluppare strategie per creare e gestire Fondi previdenziali e assistenziali regionali e per massimizzare la qualità dei servizi a beneficio degli iscritti ai Fondi. con 26 sportelli è la più grande Banca di Credito Cooperativo trentina Unione Nazionale Agenti Professionisti di Assicurazione nasce nel 1984 ad opera di alcuni agenti assicurativi ed ha tra i propri obiettivi quello di valorizzare la figura professionale dell'agente di assicurazione OBIETTIVI DEL PROGETTO: formare figure professionali che siano dotate di competenze e conoscenze: - nel campo delle tecniche contabili e dei modelli attuariali-finanziari proprie del settore assicurativo e previdenziale - nell ambito dei sistemi di governance, management e controllo delle imprese di assicurazione - nel settore dello sviluppo dei prodotti assicurativi e previdenziali - nel campo dell analisi e dello studio dell evoluzione della domanda dei servizi assicurativi e previdenziali e dell analisi del comportamento della concorrenza Pagina 2

3 - nell ambito dei servizi diretti alla clientela, sia nel canale assicurativo che in quello bancario e finanziario. il percorso si prefigge l obiettivo di rendere in grado il partecipante di: - saper comunicare e relazionarsi creando con le diverse tipologie di clientela un rapporto personalizzato - conoscere il sistema assicurativo, la normativa, l operatività assicurativa e finanziaria in genere; - conoscere nozioni tecnico normative, fiscali, economiche e giuridiche in materia assicurativa e delle normative a tutela del consumatore - conoscere i servizi assicurativi ed, in particolare, il paniere dei servizi gestiti dal gruppo Itas; - essere in grado di effettuare analisi su affidamenti e valutazione dei rischi delle controparti privati e aziende; - conoscere le innovazioni di processo e di prodotto che stanno interessando il sistema assicurativo italiano: compagnie assicurative on-line, monetica, prodotti assicurativi con profilo finanziario rilevante. - conoscere le dinamiche di sviluppo dei prodotti del settore bancassicurazione ; - conoscere gli strumenti propri del customer relationship management, quali: misurazione della redditività del cliente, pianificazione delle azioni commerciali, azioni di cross-selling; - conoscere i processi di consulenza al cliente, anche attraverso l uso delle moderne tecnologie - conoscere la gestione commerciale della clientela e delle informazioni - sviluppare sensibilità ed apertura all innovazione di prodotto e di processo ed al cambiamento Pagina 3

4 CONTENUTI DELL INTERVENTO: Accoglienza e patto formativo Sviluppo personale e relazioni Team Building Alfabetizzazione e omogeneizzazione La comunicazione nella relazione con il cliente Cambiamento organizzativo Inglese professionale La capacità di Leadership La gestione delle riunioni La valorizzazione delle caratteristiche di genere nel rapporto con clienti/e e collaboratori Visite guidate Lavoro e sicurezza ITC preparazione ECDL Qualità per le assicurazioni Analisi di contesto Analisi del contesto assicurativo internazionale. Sviluppo e trasformazione del settore assicurativo: fattori determinanti e linee evolutive; Il settore assicurativo in Italia: analisi comparativa; Il sistema distributivo; L'analisi della domanda L impresa assicurativa L impresa assicurativa, l assetto normativo di riferimento, il codice delle assicurazioni e le altre fonti, gli attori del sistema assicurativo italiano. Gli attori del contesto assicurativo l'isvap - Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo; l Ania l associazione nazionale fra imprese assicuratrici, le imprese, gli intermediari, gli agenti, la bancassicurazione.analisi e progettazione dell organizzazione: oggetto e variabili chiave; Le forme di struttura organizzativa per l impresa di assicurazione; I processi critici dell attività assicurativa; I canali tradizionali e innovativi per la distribuzione dei prodotti assicurativi; il ruolo dell agenzia d'assicurazione nella distribuzione; Gli effetti del plurimandato sulle relazioni impresa-agente-cliente; analisi delle agenzie ITAS; La costruzione degli scenari strategici; La matrice delle variabili rilevanti; L'analisi degli scenari; I comportamenti strategici degli agenti. Solvency II e internal risk models; Il risk Management e controllo delle performance. Pagina 4

5 Il contratto di assicurazioni La disciplina generale del contratto di assicurazione. I prodotti assicurativi tradizionali ed innovati Obiettivo è quello di fornire una piattaforma comune di conoscenze e permettere una riflessione individuale sui cambiamenti emergenti. I temi proposti saranno legati a quelli d aula sullo stesso modulo e poi approfonditi nella sessione successiva. I prodotti assicurativi tradizionali ed innovativi i rami elementari; danni vita infortunio e malattia; Le assicurazioni danni; L assicurazione incendio ed extended coverage; Assicurazione furto e rapina; L assicurazione di responsabilità civile generale; L assicurazione infortuni; L assicurazione malattia; I prodotti assicurativi vita; I prodotti assicurativi non-vita. I prodotti previdenziali le novità sulla riforma previdenziale impatto su: TFR, fondi pensione e prodotti assicurativi vita; l offerta previdenziale; la pianificazione previdenziale. Logiche attuariali Caratteristiche tecniche attuariali dei prodotti finanziario assicurativi e modelli di pricing Analisi statistica multivariata e tariffe RC-auto;Riassicurazione;Metodologie statisticoattuariali per la valutazione delle riserve sinistri, nei rami danni. Bilancio di una compagnia di assicurazione Il bilancio di esercizio delle imprese di assicurazione, il bilancio consolidato dei gruppi assicurativi e i principi contabili internazionali; Strategie, finanza e sistemi di controllo delle imprese di assicurazione Bilancio industriale di agenzia Il piano dei conti dell agenzia di assicurazioni Le scritture contabili inerenti l avvio dell attività dell agenzia di assicurazioni. Le ordinarie scritture contabili di un agenzia di assicurazioni. La contabilità IVA. La gestione dei crediti. La gestione del personale (adempimenti e contabilità). La gestione contabile della rete sub agenti e produttori. Le scritture di chiusura d esercizio dell agenzia di assicurazioni. Il bilancio di esercizio: stato patrimoniale e conto economico. Il bilancio di esercizio: analisi di bilancio (principali indicatori). Logiche e politiche di sviluppo commerciale Analisi del mercato di riferimento Strumenti di sviluppo commerciale Dal potenziale assoluto al potenziale specifico Analisi delle prassi di riferimento e creazione del film di vendita Marketing tradizionale e non convenzionale nelle imprese di assicurazione STAGE Rientro formativo e feed back Le nuove professionalità Pagina 5

6 Ricerca attiva del lavoro Curriculum e portafoglio delle competenze Conclusioni ed esame Attività di formazione individualizzata CONTATTI E RIFERIMENTI Monica Dallapè Essedi Strategie d Impresa S.p.A. Lungadige Leopardi, Trento cell tel fax monica.dallape@strategiedimpresa.it Pagina 6