Dettagli iniziativa "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco"

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1 Dettagli iniziativa "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" L'iniziativa "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco", valida dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2014, premia il trasferimento in Fineco di Titoli e/o Fondi e l'attivazione del servizio Portafoglio Remunerato con un bonus in commissioni trading pari a 300 e un bonus in conto corrente fino a "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" si colloca all'interno di una più ampia campagna che incentiva il trasferimento in Fineco di Titoli e/o Fondi presso la Banca. Non si può dunque escludere che vengano in futuro adottate iniziative simili alla presente. MECCANICA DELL'INIZIATIVA Destinatari dell'iniziativa sono i clienti Fineco che: - trasferiscano da banca terza in Fineco almeno di Titoli sul Dossier a Custodia ordinario o sul Dossier Advice e/o Fondi sul Dossier a Custodia ordinario o sul Dossier Advice o sul Dossier Stars e - abbiano attivato o attivino entro il 31 dicembre 2014 sul Dossier a Custodia ordinario e sull eventuale Dossier Advice il servizio di prestito titoli a favore della Banca, denominato "Portafoglio Remunerato", mantenendolo attivo fino al 30 giugno I correntisti Fineco che rispettino/soddisfino i requisiti sopra descritti potranno ricevere: - un bonus in commissioni trading pari a 300 e - nel caso di trasferimento in Fineco di Titoli e/o Fondi per un controvalore superiore a l'accredito di un bonus in conto corrente (come ulteriore provento del conto stesso) da un minimo di 100 sino ad un massimo di (a seconda del controvalore dei Titoli e/o Fondi trasferiti, come indicato nella tabella sotto riportata). Calcolo del bonus in conto corrente e del bonus in commissioni trading Il valore dei bonus verrà calcolato in funzione del controvalore complessivo di Titoli e Fondi trasferiti nell intero periodo di validità della presente iniziativa, in base alla seguente tabella: Trasferimento Titoli e/o Fondi sul Dossier Titoli ordinario, sul Dossier Stars e Dossier Advice Bonus in conto corrente Bonus in commissioni trading 1/6

2 Da a ,99 n.a. 300 in commissioni trading da a , da a , da a , da a , da a , da a , da a , da a oltre Esempi: 2/6

3 Caso1: Il cliente trasferisce da banca terza di Titoli e Fondi, sul Dossier a Custodia ordinario, sul Dossier Advice e di Fondi sul Dossier Stars. Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini solo sul Dossier a Custodia. Il cliente riceve 300 di commissioni trading e 500 di bonus in conto corrente. Non viene incluso nel conteggio il trasferimento di sul Dossier Advice a causa della mancata attivazione del Portafoglio Remunerato. Caso2: Il cliente trasferisce da banca terza sul Dossier a Custodia ordinario di obbligazioni bancarie italiane non negoziabili con Fineco e aventi scadenza a 36 mesi e di Fondi. Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini sul Dossier a Custodia. Il cliente riceve 300 di commissioni trading e 100 di bonus in conto corrente. Le obbligazioni bancarie non vengono incluse nel conteggio perché di durata residua superiore a 24 mesi, come indicato nella sezione Definizioni alla voce Titoli. Caso3: Il cliente trasferisce da banca terza sul Dossier a Custodia ordinario di Titoli e Fondi, di Titoli e Fondi sul Dossier Advice e di Fondi sul Dossier Stars. Il cliente tra il 20 ottobre 2014 e il 31 dicembre 2014 effettua un trasferimento in uscita dal deposito a Custodia ordinario verso altra banca di Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini sia sul Dossier a Custodia che sul Dossier Advice. Il cliente riceve 300 di commissioni trading e di bonus aggiuntivo in conto corrente. Il trasferimento in entrata, al netto del trasferimento in uscita, non permette il raggiungimento del bonus massimo ( = ). Caso4: Il Cliente ha aperto il conto il 18 giugno 2014, partecipando all iniziativa Invita un amico in Fineco, in corso dal 15 maggio al 19 giugno Il 30 giugno 2014 ha accreditato lo stipendio, il 20 Ottobre 2014 ha trasferito di Fondi da Banca terza ed il 10 dicembre 2014 trasferisce tra Titoli e Fondi, sempre da banca terza. Il cliente, nell ambito dell iniziativa Invita un amico in Fineco in corso da 15 maggio al 19 giugno 2014, non ha percepito alcun bonus aggiuntivo, avendo trasferito Fondi per un importo inferiore a Percepirà invece un bonus in conto di e 300 di commissioni trading per il trasferimento di di Titoli e Fondi del 10 dicembre, avvenuto nel periodo di validità della campagna Trasferisci Titoli e Fondi. Caso5: ll Cliente ha aperto il conto il 18 giugno 2014, partecipando all iniziativa Invita un amico in Fineco, in corso dal 15 maggio al 19 giugno Il 30 giugno 2014 ha accreditato lo stipendio, il 20 Ottobre 2014 ha trasferito di Fondi da banca terza ed il 10 dicembre 2014 trasferisce tra Titoli e Fondi, sempre da banca terza. Il cliente, nell ambito dell iniziativa Invita un amico in Fineco in corso da 15 maggio al 19 giugno 2014, ha percepito un bonus aggiuntivo di 100 sul conto e 300 in commissioni trading, avendo trasferito Fondi per Non percepirà invece alcun bonus per il trasferimento di in Titoli e Fondi del 10 dicembre, avvenuto nel periodo di validità della campagna Trasferisci Titoli e Fondi. Il regolamento esclude, infatti dalla partecipazione, coloro che, avendo partecipato alla Campagna Invita un amico in Fineco in corso da 15 maggio al 19 giugno 2014, abbiano già percepito un bonus aggiuntivo. 3/6

4 Criteri per il calcolo del controvalore dei Titoli/Fondi ai fini della determinazione dei bonus Entro il 31 gennaio 2015 Fineco effettuerà i conteggi relativi al Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti sul Dossier a Custodia ordinario, sul Dossier Advice e sul Dossier Stars. A tal fine farà fede la data in cui le operazioni saranno effettivamente contabilizzate sul Rapporto. Il controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti in Fineco verrà conteggiato secondo le regole e la definizione di "Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti" di seguito riportate. Per il conteggio del controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti, verranno presi in considerazione: - i prezzi di mercato dei Titoli al momento in cui i relativi movimenti verranno contabilizzati sui Dossier Titoli del cliente. Per le obbligazioni si considera il corso secco; - il NAV dei Fondi al momento del caricamento dell'operazione di trasferimento sul Portfolio Fondi del cliente. N.B.: Nel caso in cui il cliente abbia più di un Rapporto, il valore totale massimo raggiungibile dal bonus in conto corrente sarà sempre (indipendentemente dal numero di Rapporti e dal numero di cointestatari). In pratica se il cliente è intestatario e/o cointestatario di uno o più Rapporti, il bonus massimo erogato, considerando tutti i Rapporti dove è presente lo stesso cointestatario, sarà sempre I Titoli e i Fondi presi in considerazione nel calcolo del Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti sono quelli indicati nella definizione "Titoli" e "Fondi" di seguito riportata. Qualora i Titoli e Fondi trasferiti, per effetto dei tempi tecnici necessari, dovessero pervenire in Fineco in data successiva al 31 dicembre 2014, gli stessi potranno essere conteggiati ai fini dell iniziativa, a condizione che la data di ricezione non sia successiva al 15 gennaio 2015 e che le relative disposizioni di trasferimento siano state impartite dal cliente al precedente depositario/intermediario entro il 15 dicembre La presente previsione si applica solo a condizione che non venga prorogata la scadenza della campagna, ovvero che non venga adottata altra iniziativa analoga a far data dall 1 gennaio In tal caso, il trasferimento pervenuto in Fineco dopo il 31 dicembre 2014, sarà assoggettato alle regole della futura iniziativa. Il diritto a ricevere i bonus, da parte di coloro che ne abbiano maturato il diritto, è subordinato alla conclusione di un apposita integrazione contrattuale che verrà messa a disposizione entro il 31 gennaio 2015, nell area riservata del sito Fineco, nella sezione dedicata. La sottoscrizione dell integrazione contrattuale deve avvenire entro il 31 marzo Scaduto tale termine si perderà il diritto ai bonus. Il bonus in conto corrente, quale ulteriore provento del conto stesso, sarà versato direttamente sul conto corrente mediante un doppio movimento di accredito del bonus lordo e addebito delle imposte (il bonus netto corrisponde al valore del bonus cui il cliente ha diritto) entro 8 giorni lavorativi dalla conclusione dell integrazione contrattuale. 4/6

5 Si potrà iniziare ad usufruire del bonus in commissioni trading decorsi due giorni dalla sottoscrizione dell integrazione contrattuale. Le commissioni trading verranno prima addebitate dopo ogni operazione e poi stornate alla fine di ogni mese con un accredito diretto sul conto, fino ad un massimo di 300. Rientrano nella promozione le commissioni generate per l'acquisto o la vendita di Azioni, ETF, Covered Warrants e obbligazioni (inclusi eventuali 9 di diritti fissi previsti per l'estero) su tutti i mercati mondiali, escluse le operazioni effettuate sul dossier titoli Advice. Sono escluse inoltre le operazioni su Fondi, PAC, Futures, e Opzioni. Non è previsto un termine per generare le commissioni. Fineco si riserva di verificare, nel corso del mese di luglio 2015, che il servizio di Portafoglio Remunerato sia stato mantenuto attivo fino al 30 giugno DEFINIZIONI Ai fini dell'iniziativa, si intende per: - "Rapporto": conto corrente intestato al cliente presso la Banca nonché il Dossier Titoli ordinario, il Dossier Stars e il Dossier Advice, ad esso collegati. - "Titoli": tutti i titoli quotati su mercati disponibili online nella piattaforma Fineco (Azioni, Obbligazioni, Titoli di Stato, Certificates, ETF e i Fondi immobiliari chiusi); obbligazioni bancarie italiane non negoziabili online da sito Fineco, purché con durata residua massima di 24 mesi; - "Fondi": fondi comuni di investimento e Sicav tra quelli in collocamento presso Fineco (indicati nella sezione Investing/Fondi del sito ); - "Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti": controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti sul Rapporto dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2014 (i Titoli e i Fondi non potranno provenire da altri conti Regolamento correnti Fineco), al netto di: Stampa - eventuali trasferimenti di Titoli e Fondi contabilizzati in uscita sullo stesso Rapporto dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2014; - eventuale liquidità, di importo complessivamente superiore a , in uscita dal conto corrente di cui al Rapporto, dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2014; - "Banche Terze": banche diverse da FinecoBank; - "Fineco Advice":servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, dedicato ai correntisti della banca, offerto e sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di Promotori Finanziari Fineco, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. Il Cliente uno volta attivato Advice, salvo che non eserciti il recesso, è tenuto a corrispondere il corrispettivo, indipendentemente dal fatto che dia o meno seguito alle indicazioni fornite dalla Banca attraverso il compimento di specifiche operazioni di investimento o disinvestimento. Sono inoltre a carico del Cliente gli oneri fiscali di legge stabiliti per l accensione del Dossier Titoli Advice; 5/6

6 - "Fineco Stars": è il servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, avente ad oggetto OICR (fondi comuni di investimento e SICAV) italiani e/o esteri collocati della banca e selezionati attraverso metodologie di analisi finanziaria. Il servizio, dedicato ai correntisti Fineco, è offerto ed è sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di promotori finanziari, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. Sono inoltre a carico del Cliente gli oneri fiscali di legge stabiliti per l accensione del Dossier Titoli Stars. - "Portafoglio remunerato": si intende il mandato che il cliente conferisce alla banca per concludere, in nome e per conto del cliente medesimo, singoli contratti di prestito aventi ad oggetto gli strumenti finanziari depositati o contabilizzati nel deposito titoli intestato al cliente presso la banca. Può essere attivato esclusivamente sui Dossier a Custodia ordinario e Dossier Advice. Attenzione! i bonus previsti dalla presente iniziativa non sono cumulabili con eventuali bonus previsti da altre iniziative simili alla presente; non verranno gestite assegnazioni di bonus in caso di mancata attivazione del Portafoglio Remunerato sul Dossier a Custodia ordinario e/o sul Dossier Advice; Non verranno gestite assegnazioni di bonus in caso di trasferimenti su Dossier Stars e mancata attivazione del Portafoglio Remunerato sul Dossier a Custodia ordinario e/o sul Dossier Advice; la scelta del bonus potrà essere effettuata esclusivamente online. Non verranno gestite richieste di deroga a riguardo. Sono esclusi dall'iniziativa: i promotori e i loro cointestatari e coloro che risultino avere posizioni anagrafiche collegate agli stessi. Si precisa che i cointestatari di promotori sono esclusi dall'iniziativa anche se titolari di altri rapporti, singoli o cointestati con altre persone; le persone giuridiche e i mandati fiduciari; coloro che hanno aperto il conto corrente partecipando alla promozione Fineco premia l amicizia, in corso dal 09/09 al 09/10/2014; coloro che hanno maturato un bonus aggiuntivo al 31/10/2014 aderendo alla promozione Invita un amico in Fineco, in corso dal 15/05 al 19/06/ /6