ANTICIPI IMPORT EXPORT IN EURO E/O VALUTA ESTERA FINANZIAMENTI IN VALUTA ESTERA SENZA VINCOLO DI DESTINAZIONE

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1 Pag. 1 / 5 Anticipi import export ANTICIPI IMPORT EXPORT IN EURO E/O VALUTA ESTERA FINANZIAMENTI IN VALUTA ESTERA SENZA VINCOLO DI DESTINAZIONE INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Piazza Salimbeni Siena N verde ( e.mail info@banca.mps / ) N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d Italia 5274 Codice Banca Codice Fiscale, Partita IVA e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Siena: Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Capitale Sociale ,20 Riserve ,37 (Qualora il prodotto sia offerto fuori sede) Nome e Cognome del soggetto che entra in contatto con il cliente Indirizzo Telefono e.mail Qualifica (per i soggetti iscritti in albi o elenchi, indicare anche gli estremi) Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato Data Firma per avvenuta ricezione CHE COSA SONO GLI ANTICIPI IMPORT EXPORT IN EURO/ VALUTA ESTERA E I FINANZIAMENTI IN VALUTA SENZA VINCOLO DI DESTINAZIONE Si tratta di operazioni di finanziamento, espresse in euro o in una valuta estera, destinate alle aziende che operano con l estero ed in particolare a quelle che effettuano importazioni ed esportazioni di merci, servizi resi all estero e ricevuti dall estero, di crediti nazionali ecc.., previa presentazione di idonea documentazione. Tali finanziamenti, che necessitano di una apposita linea di credito accordata dalla Banca al cliente, concessi sotto forma di : possono essere - anticipi su fatture commerciali presentate dal richiedente esportatore il cui ricavo sia stato già precanalizzato presso la banca; - finanziamenti su flussi esportativi in favore di aziende abituali esportatrici di merci e/o servizi, e su crediti derivanti da contratti già definiti ma non ancora eseguiti; - finanziamenti import per il pagamento di fornitori esteri di merci e servizi. In presenza di un credito di natura commerciale (fatture, ricevute, etc) il cliente deve sempre provvedere alla cessione pro-solvendo del credito a favore della Banca. Esiste inoltre un altra tipologia di finanziamenti in valuta, senza vincolo di destinazione che non sono legati a transazioni di importazione e di esportazione di merci e/o servizi, ma hanno natura puramente finanziaria e possono essere concessi a tutta la clientela, anche non legata al commercio internazionale. L importo finanziato e la scadenza del finanziamento sono conformi alla documentazione sottostante e a quanto approvato dagli organi competenti. Rischi specifici legati alla tipologia di contratto: I rischi connessi all operazione di finanziamento sono legati alle possibilità di variazione in senso sfavorevole al cliente del tasso d interesse applicato e del tasso di cambio, nel caso in cui l operazione sia espressa in una divisa diversa dall euro. Un rischio ulteriore per i finanziamenti /anticipi agli esportatori è legato all insolvenza del debitore estero: in tal caso la cessione pro-solvendo del credito autorizza la banca ad addebitare a scadenza il proprio cliente finanziato.

2 SPESE E COMMISSIONI INTERESSI TASSI MASSIMI Pag. 2 / 5 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE N.B.: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant'altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte. ANTICIPI IMPORT-EXPORT E FINANZIAMENTI SENZA VINCOLO DI DESTINAZIONE IN VALUTA VOCI ANTICIPI IMPORT-EXPORT E FINANZIAMENTI SENZA VINCOLO DI DESTINAZIONE IN VALUTA Commissioni di Istruttoria, revisione e modifica degli affidamenti (viene percepita in sede di delibera sull'ammontare complessivo degli affidamenti accordati): - prima istruttoria - revisione - nuove concessioni COSTI 0,150% min 75,00 max 400,00 0,125% min 60,00 max 300,00 0,100% min 50,00 max 200,00 Scadenze standard: TASSO LETTERA della divisa di riferimento (rilevato il giorno di accensione del finanziamento) fornito dalla Tesoreria della Banca e maggiorato di uno spread, in funzione della classe di merito creditizio dell'azienda, al massimo di 5 punti; Scadenze diverse da quelle quotate sul mercato internazionale: I tassi delle divise saranno da concordare di volta in volta con riferimento al relativo tasso di provvista maggiorato, al massimo, di 5 punti. Calcolati per giorni effettivi base di calcolo divisore /360 Alla scadenza del periodo convenuto, ad ogni rimborso parziale (quando Liquidazione interessi consentito) e/o all'estinzione. Interessi di mora sugli importi in divisa: Interessi di mora sul controvalore in Euro: Accensione, proroga o trasformazione, estinzione o rimborso parziale (applicabile solo nel caso in cui tale acc.ne/est.ne venga regolata sul c/c): 3,00 punti in più del tasso massimo 7,50 punti in più del t.u.r. 10,50 Comm.ni di servizio (se senza negoziazione della divisa) 0,15% Min. 10,50

3 SPESE E COMMISSI ONI INTERESSI E TASSI VALUTE Pag. 3 / 5 Comm.ni di negoziazione (in caso di negoziazione/trasformazione della divisa). 0,15% - Min. 10,50 Comm.ni di accensione ed estinzione (applicabile solo nel caso in cui tale accensione/estinzione venga regolata sul c/c): A debito del conto anticipi: A credito del conto anticipi: 0,15% Min. 7,50 Giorno dell' operazione Quella trattata sul mercato internazionale (di norma 2 gg lavorativi successivi alla data dell operazione) N.B.: Le operazioni effettuate sui conti anticipi in valuta, quando comportano negoziazioni di divisa, arbitraggi, trasferimenti da e verso l'estero sotto qualsiasi forma, sono assoggettate alle commissioni e spese previste per singola fattispecie di operazioni. ANTICIPI IMPORT / EXPORT in EURO QUANTO PUÒ COSTARE IL FINANZIAMENTO? Tasso Annuo Effettivo Globale (TAEG) 8,05% A fronte di un accordato di ,00 eur di cui ,00 eur utilizzati come anticipo in euro. VOCI ANTICIPI IMPORT-EXPORT in EURO Commissioni di Istruttoria, revisione e modifica degli affidamenti (viene percepita in sede di delibera sull'ammontare complessivo degli affidamenti accordati): - prima istruttoria - revisione - nuove concessioni COSTI 0,150% min 75,00 max 400,00 0,125% min 60,00 max 300,00 0,100% min 50,00 max 200,00 T.A.N - TASSO NOMINALE ANNUO: 7,650% T.A.E. - TASSO EFFETTIVO ANNUO capitalizzato trimestralmente 7,872% Calcolati per giorni effettivi base di calcolo divisore /360 Alla scadenza del periodo convenuto, ad ogni rimborso parziale (quando Liquidazione interessi consentito) e/o all'estinzione e/o ad ogni trimestre solare Interessi di mora sul controvalore in Euro: 7,50 punti in più del t.u.r. All'accensione, all'estinzione o al rimborso parziale 10,50 Ad ogni proroga 15,00

4 VALUTE Pag. 4 / 5 commissione di pratica 51,65 spese di certificazione 8,00 Commissione di utilizzo 0,500 % A debito del conto anticipi: Giorno dell' operazione A credito del conto anticipi: Quella trattata sul mercato internazionale (di norma 2 gg lavorativi successivi alla data dell operazione) SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI - Contratto di acquisto/vendita in divisa per eliminare il rischio di cambio - Prodotti per la sterilizzazione del rischio di tasso (Forward Rate Agreement, Interest Rate Swap, Interest Rate Options). RECLAMI Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio reclami della Banca, Via A. Moro, 11/ Siena, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorre al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. LEGENDA Tasso Annuo Nominale (TAN) Tasso Annuo Effettivo Valuta applicata Disponibilità economica Cessione pro solvendo Cambio: E il tasso che viene applicato per il calcolo degli interessi, con riferimento all anno. E il tasso debitore o creditore effettivamente risultante dalla capitalizzazione degli interessi; in caso di liquidazione infrannuale degli interessi (es trimestrale), questi vengono sommati al capitale e su tale importo complessivo vengono conteggiati gli interessi successivi. Il tasso risultante, su base annua, è appunto denominato TAE (tasso annuo effettivo) E la data di decorrenza della maturazione degli interessi: viene determinata aggiungendo giorni lavorativi bancari (L) o giorni di calendario (C) alla data dell operazione. Numero dei giorni decorsi i quali il cliente può utilizzare gli importi relativi agli assegni versati Il rischio di insolvenza riguardante il credito ceduto resta a carico del creditore cedente, che è liberato solo se il debitore ceduto ha eseguito il pagamento. Prezzo di una moneta estera espresso nella moneta di un altro Paese Valuta estera: Moneta circolante in un Paese estero.

5 Pag. 5 / 5 Divise o divise estere: Strumenti di pagamento (banconote, assegni, bonifici, ecc.) espressi in valuta estera.