Sign. Mario Rossi Team Pianificazione Assicurativa

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1 Sign. Mario Rossi Team Pianificazione Assicurativa

2 Egr. Signor Rossi, sulla base di quanto evinto dalla rilevazione dati, il nostro Team di Pianificazione Assicurativa ha elaborato per Lei una soluzione selezionando, tra le migliori proposte del mercato, lo strumento assicurativo che meglio ottimizza il rapporto tra rendimento minimo garantito, costo e livello di protezione del patrimonio. L analisi e le raccomandazioni sviluppate sono quindi state confezionate appositamente nel pieno rispetto delle Sue esigenze. Come da Lei espresso, il valore totale dei premi assicurativi si attesta su di euro e il rendimento minimo garantito del 2,25% supera abbondantemente il tasso di inflazione attuale, proteggendo efficacemente il capitale dalla naturale svalutazione annuale. La frequenza degli incontri di aggiornamento sarà semestrale. La controparte é una compagnia di assicurazione vita lussemburghese specializzata in soluzioni di private insurance che opera in Italia in regime di libertà di stabilimento L esperienza raggiunta da nello sviluppo di soluzioni di wealth management a livello europeo unitamente all operatività ed alla tecnologia lussemburghesi, fanno sí che la compagnia sia la soluzione ideale per i clienti HNWI in molti paesi dello Spazio Economico Europeo, tra i quali la Francia, il Lussemburgo, il Portogallo, la Spagna, il Belgio, la Gran Bretagna ed oggi anche l Italia. All interno del Gruppo La Mondiale, é inoltre il centro di tutte le soluzioni legate alla mobiltà delle persone e dei capitali. 2

3 La nostra squadra, che si trova a Lussemburgo, è un gruppo che ha superato le 90 persone, fortemente coeso ed aperto all innovazione. Gruppi dedicati, con esperienza nei loro rispettivi mercati, dialogano quotidianamente con paesi diversi e sono in grado di offrire un supporto competente, proattivo e multilingua. Valutazione prodotti Alternative di investimento Free style Plus Gestione separata 20 delle principali SIcav presenti sul mercato europeo, alcune non sottoscrivibili in Italia. Fondi dedicati e gestiti direttamente dalla Mondiale assicurazioni BG Nuova Concreta Gestione Separata Rendimento minimo garantito Free style Plus la Gestione Separata garantisce un rendimento minimo garantito di anno in anno. Attualmente, per l anno 2010, il rendimento garantito è pari al 2,25%. BG Nuova Concreta La Nestione Separata Nuova Concreta di Banca Generali non presenta rendimento minimo garantito ma esclusivamente la garanzia che il rendimento annuo non sia negativo. Partecipazione agli utili annuali La partecipazione agli utili di gestione è al 100% per ambedue le Gestioni. 3

4 Commissioni annuali Free Style Plus Le commissioni annuali di gestione relative a Free Style Plus sono dell 1,30% fisse annuali, non aumentano in relazione al rendimento e non vengono detratte dallo stesso. In caso di rendimento uguale o inferiore a 2,25%, il rendimento minimo garantito è del 2,25%. BG Nuova Concreta Le commissioni annuali sono pari all 1,5% e vengono detratte dal rendimento annuo. Non sono fisse ma aumentano dello 0,20% ogni punto percentuale sopra il 5%. Es.: rendimento realizzato 4,50%, rendimento attribuito (4,50% - 1,50%) = 3,00%. Es.: rendimento realizzato 6,00%, rendimento attribuito (6,00% - 1,70%) = 4,30% Il sistema di detrazione delle commissioni dal rendimento, può portare, in caso di rendimento inferiore uguale o inferiore a 1,5%, ad azzerare lo stesso. RATING POLIZZE UNICABROKER ha creato, unico sul mercato, un preciso ed efficace modello che permette di assegnare salute delle loro coperture assicurative e di sfruttare le migliori opportunità presenti sul mercato. La formazione del rating UNICABROKER è stata sviluppata elencando in principio tutte le caratteristiche degne di valutazione presenti nelle tipologie di polizze considerate. E stato predisposto un peso per ogni caratteristica compreso tra 0 e 10 che viene poi percentualizzato dall algoritmo proprietario (diviso per la somma di tutti i pesi). Per ogni caratteristica considerata viene inserito il dato utile per la valutazione (estratto dal foglio informativo e/o da altri elementi oggettivi della polizza). Tale dato viene elaborato da una funzione f(x)) in modo tale da avere un valore coerente con il dato in ingresso ma omogeneamente compreso tra 0 e 100 (rating della caratteristica); tale valore viene poi moltiplicato per il peso percentuale della caratteristica. Da qui scaturisce il RATING complessivo della polizza. Scarso Discreto Buono Molto Buono Eccellente 4

5 L analisi effettuata ha determinato un rating classificato come Molto Buono per ambedue le polizze. A parità di rating, la valutazione passa attraverso il punteggio che è risultato a favore di Free Style Nome Compagnia Rating UNICABROKER Categoria Punteggio Free Style LA MONDIALE Gestione Separata 684,15 Nuova Concreta BANCA GENERALI Gestione Separata 559,9 Valutazione rendimenti ottenuti Anno Media anno BG Valore Rendimento realizzato dalla gestione speciale 4,76% 5,32% 5% 4,58% 5,26% 5,59% 5,09% BG Valore Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati 3,26% 3,82% 3,50% 3,08% 3,76% 5,59% 3,84% La Mondiale Rendimento realizzato dalla gestione speciale 4,90% 4,70% 4,65% 4,90% 4,70% 4,90% 4,79% La Mondiale Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati 3,60% 3,40% 3,35% 3,60% 3,40% 3,60% 3,49% La Mondiale Differenza rendimento riconosciuto 0,34% -0,42% -0,15% 0,52% -0,36% -1,99% -0,34% BG Valore Rendimento garantito per il % La Mondiale Rendimento garantito per il ,25% 5

6 Per qualsiasi informazioni: 6