Introduzione al Risk Management L approccio Kirey. FondiWeb. per la gestione amministrativa dei Fondi Pensione

Transcript

1 Introduzione al Risk Management L approccio FondiWeb per la gestione amministrativa dei Fondi Pensione

2 Sommario Informazioni generali... 3 FondiWeb introduzione FondiWeb il Modulo Web Pagina 2

3 Informazioni generali La soluzione per la Gestione Amministrativa dei FONDI PENSIONE FondiWeb, consente la gestione di più Fondi Pensione (sia chiusi sia aperti) e delle Rendite in godimento. La componente web consente la gestione completa delle adesioni provenienti dalla clientela aderente ai Fondi Pensione, fornendo le indispensabili informazioni alla clientela, nel rispetto delle recentissime indicazioni della Commissione di Vigilanza in materia di trasparenza ed informative da fornire agli aderenti al Fondo Pensione. FondiWeb introduzione. Il prodotto FondiWeb è realizzato sulla base del quadro legislativo delineato dal Decreto Legislativo 335/95 in riferimento ai Fondi Pensione complementari, e successive implementazioni ed integrazioni. FondiWeb si propone come soluzione per la gestione amministrativa dei Fondi Pensione sia che essa sia direttamente svolta dal Fondo che tramite Service Amministrativo. Il prodotto consente la gestione di: Fondi (sia negoziali che aperti) caratterizzati da specifici piani di investimento delle attività raccolte (multicomparto). Vecchie Casse Assistenziali Può essere adattato a diversi modelli organizzativi e consente di gestire i flussi informativi tra Fondo e Aziende, Iscritti, Gestori Finanziari ed Assicurativi, Banca Depositaria e Organo di Sorveglianza. Le principali caratteristiche funzionali sono: Gestione archivi (banca dati) Gestione contributi Gestione investimenti Anticipazioni TFR Gestione prestazioni e calcolo delle rendite Gestione conto individuale Modulo WEB. Pagina 3

4 Figura 1 Schema architetturale della soluzione FondiWeb. FondiWeb il Modulo Web. Questa nuova procedura consente la gestione completa delle adesioni provenienti dalla clientela aderente ai Fondi Pensione Attraverso di essa é consentita la visibilità della base dati di Direzione necessaria per poter dare le indispensabili informazioni alla clientela. In tal senso essa risponde pienamente alle recentissime indicazioni della Commissione di Vigilanza in materia di trasparenza ed informative da fornire agli aderenti al Fondo Pensione. Dal punto di vista strettamente gestionale, l'applicazione WEB offre una soluzione tecnologicamente avanzata che consente la gestione di processi di tipo discreto e quelli di tipo continuo: Il primo tipo é quello tipico della gestione assicurativa, che ha cadenze al più settimanali. Il secondo é quello del risparmio gestito, ambito in cui si collocano i Fondi Pensione il cui ritmo gestionale, indipendentemente dai volumi, é al più quotidiano. La precedente considerazione ci porta ad affermare, confortati dalle sempre più precise e numerose richieste che il legislatore avanza in tema di informative agli iscritti, che il modulo WEB realizzato dalla per FondiWeb é parte essenziale della gestione amministrativa dei Fondi Pensione. Pagina 4

5 Figura 2 Il modello del Modulo Web È prevista una gestione molto semplice e versatile degli accessi al modulo WEB di FondiWeb. Essa é stata realizzata in maniera tale da consentire l'abilitazione di più livelli di coloro che, per comodità, definiamo genericamente intermediari Dal punto di vista operativo ciò si traduce nella possibilità concessa ad ogni intermediario di poter vedere tutte e solo le informazioni relative ai suoi clienti; ciò a seconda dell'abilitazione in suo possesso. A sua volta un intermediario di livello più alto, e conseguentemente con più ampia abilitazione, può vedere un aggregato di operatori di livello inferiore. Per quanto riguarda le operazioni consentite, é possibile: inserire i moduli di adesione al Fondo ed i moduli di variazione Anagrafica e Contributiva; interrogare i Dati Anagrafici, le Posizioni Contributive, i Contributi Versati, i premi versati per TCM, il valore della quota alla data e gli importi liquidati. Il modulo è stato realizzato per consentire alle aziende, ovvero agli iscritti del fondo ed agli utenti di back office, la consultazione delle posizioni previdenziali. Le informazioni visualizzate sono quelle memorizzate su FondiWeb, nella banca dati di produzione, aggiornate e disponibili in tempo reale; stampare le lettere di conferma dell adesione; inserire gli incassi dei contributi successivi al primo. Le caratteristiche con cui é stato sviluppato FondiWeb lo rendono altresì atto a supportare l'attività commerciale, soprattutto di una rete che poco conosce del prodotto Fondo Pensione e delle regole che ne governano la diffusione srl - All rights reserved. KIREY via B. Crespi 57, Milano telefono: info@kireyservices.com Pagina 5