YOUR PRIVATE INSURANCE - Lombarda Vita - Soluzione Unit UB2 Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked

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1 appartenente al Gruppo Cattolica Assicurazioni Offerta pubblica di sottoscrizione di YOUR PRIVATE INSURANCE - Lombarda Vita - Soluzione Unit UB2 Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (codice prodotto 642) Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda sintetica Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi Parte III Altre informazioni Il presente Prospetto Informativo è stato depositato in CONSOB in data 31 marzo 2009 ed è valido dall 01 aprile Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche offerto. La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. La pubblicazione del Prospetto non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

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3 La presente Scheda sintetica è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dall 01 aprile SCHEDA SINTETICA Scheda sintetica relativa a YOUR PRIVATE INSURANCE - Lombarda Vita - Soluzione Unit UB2, prodotto finanziario - assicurativo di tipo unit linked offerto da Lombarda Vita S.p.A., impresa di assicurazioni appartenente al Gruppo Cattolica Assicurazioni. La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Struttura Durata Premio Capitale investito Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi in fondi esterni dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. L Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi: nelle diverse linee di investimento dei fondi esterni previste dal contratto; nei diversi fondi esterni appartenenti alle linee di investimento; secondo le percentuali dallo stesso definite. Per le informazioni di dettaglio sui fondi esterni e sulle linee di investimento, si rinvia alla corrispondente sezione della presente Scheda sintetica nonché alla sezione B. 1, Parte I del Prospetto Informativo. Il contratto prevede che la Compagnia intervenga a tutela delle scelte effettuate dall Investitore-Contraente con due tipi di attività: una gestione attiva, svolta dalla Compagnia in piena autonomia con lo scopo di indirizzare il capitale investito verso i fondi esterni migliori in termini di rischio/rendimento appartenenti alla stessa linea di investimento a cui appartiene il fondo esterno scelto dall Investitore- Contraente (detta Piano di Allocazione). Tale attività prevede una classificazione mensile, con criteri quantitativi, dei fondi appartenenti alla stessa linea di investimento ; un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dalle SGR dei fondi esterni, al fine di evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall Investitore-Contraente (detta Piano di Interventi Straordinari). In caso di decesso dell Assicurato è prevista una tutela economica consistente in una maggiorazione del controvalore delle quote possedute dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente può, trascorso 1 anno dalla decorrenza del contratto, richiedere la liquidazione del capitale rimborsato (valore di riscatto) in una unica soluzione. In alternativa è facoltà dell Investitore-Contraente scegliere tra le seguenti opzioni: erogazione di una rendita annua vitalizia; erogazione della somma, parte in capitale e parte in rendita. La rendita può essere offerta secondo diverse tipologie a scelta dell Investitore-Contraente (vitalizia, reversibile, certa per un determinato numero di anni). Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a ,00 euro. È facoltà dell Investitore-Contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a ,00 euro. I premi versati investiti in quote di fondi esterni costituiscono il capitale investito. Il capitale investito è allocato tra le diverse linee di investimento e i diversi fondi esterni, appartenenti alle diverse linee di investimento, secondo combinazioni che l Investitore-Contraente può liberamente scegliere. I fondi esterni, a cui sono collegate le prestazioni del contratto, sono rappresentati da altrettanti fondi comuni di investimento e comparti di SICAV (di seguito indicati con il termine ge- Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 1 di 72

4 nerico di OICR), appartenenti ad alcune tra le principali Società di Gestione del Risparmio (di seguito indicate con il termine generico di SGR) del mondo. L Investitore-Contraente è così in grado di soddisfare le sue esigenze suddividendo, a sua scelta, il capitale investito nelle diverse linee di investimento e nei diversi fondi esterni appartenenti alle linee di investimento. Nella tabella sottostante si riporta la lista dei fondi esterni divisi nelle relative linee di investimento previste dal contratto, utilizzate per l attività di cui al par. 5.1, Parte I del Prospetto Informativo: Capitale investito LINEA DI INVESTIMENTO N. FONDI DENOMINAZIONE DEI FONDI BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Azionari America 4 Pioneer Us Mid Cap Value E Schroders US Small & Mid Cap A UBI Pramerica Azioni Usa Oyster European Opportunities Eur Oyster Italian Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Azionari Europa 7 Pioneer European Small Companies E Schroders Euro Equity A Eur UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Italia BlackRock Global Fund Pacific Equity A2 Eur Azionari Pacifico 4 JPM Japan Select Equity A JPY Parvest Japan C (EUR Hedged) Acc UBI Pramerica Azioni Pacifico Aviva Investors European Convegence A Carmignac Emergents Azionari Paesi Emergenti 6 Schroders Bric A Eur Templeton Asian Growth A Eur UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti BlackRock Global Fund Latin America Aviva Investors European Reit A BlackRock Global Fund World Energy A2 Eur BlackRock Global Fund World Gold A Dollari Azionari Settoriali 8 Carmignac Commodities Carmignac Innovation Schroders Global Property (Euro Hedged) A Pictet Funds Clean Energy Pictet Funds Water BlackRock Global Fund Allocation Hedged Carmignac Patrimoine JPM Global Capital Appreciation A Eur Bilanciati 8 JPM Global Capital Preservation (Eur) C Acc Oyster Diversified Eur Pioneer Funds Global Flexible E Pioneer P.F. Global Defensive E Acc UBI Pramerica Bilanciato Euro Rischio Controllato Aviva Investors EUR Reserve A Acc Obbligazionari breve termine 4 Carmignac Securitè Pioneer Euro Cash Plus E Schroders Euro Short Term Bond A Pioneer F. Euro Corporate Bond E Eur Obbligazionari Europa 3 Pioneer F. Euro Bond E Eur Schroders ISF European Bond A Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 2 di 72

5 Capitale investito Obbligazionari Globale 6 Total Return 4 ING Emerging Markets Debt LC JPM Global Convertibles Fund Eur A Acc UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate JPM Global Bond A (Euro Hedged) Templeton Global Bond A Pioneer Absolute Return Control E Pioneer Absolute Return Equilibrium E Schroeders European Absolute Return A Eur Pictet Funds Absolute Return Global Diversified Alla fine della presente Scheda sintetica vengono riportati per ciascuna linea di investimento e per ciascun fondo esterno: la descrizione delle principali tipologie di strumenti finanziari in cui investe; le finalità finanziario, in relazione all Investitore-Contraente; la tipologia di tecnica gestionale adottata; il grado di rischio; l orizzonte temporale di investimento; i costi. IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO Bonus Rimborso del capitale prima della scadenza valore di riscatto) Opzioni Il contratto prevede il riconoscimento di due bonus: bonus trimestrale, tramite il quale sono attribuite le utilità previste da ciascun fondo; bonus annuale, corrispondente agli eventuali crediti di imposta maturati dai fondi esterni di diritto italiano. Tali bonus sono riconosciuti tramite l assegnazione di quote aggiuntive dei fondi esterni da parte della Compagnia. Per una dettagliata descrizione delle caratteristiche e delle modalità di riconoscimento dei bonus si rimanda al par. 10, Parte I del Prospetto Informativo. Il contratto riconosce la facoltà di riscattare il capitale purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto e purché l Assicurato sia ancora in vita. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote dei fondi esterni, al netto degli eventuali costi di rimborso del capitale prima della scadenza. Il controvalore delle quote è pari al prodotto tra il numero delle quote possedute dall Investitore-Contraente alla data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Compagnia e il valore unitario della quota rilevato il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Compagnia. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, richiedendo, nel rispetto delle condizioni indicate al par. 18, Parte I del Prospetto Informativo, la liquidazione parziale con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso l assicurazione rimane in vigore con riproporzionamento dei corrispondenti valori contrattuali. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. L Investitore-Contraente può chiedere la sostituzione ovvero la variazione della scelta di linea di investimento/fondi esterni in cui il contratto consente di investire. L Investitore-Contraente può richiedere di convertire il rimborso del capitale (valore di riscatto) in forma di rendita (vitalizia, certa per 5 o 10 anni e successivamente vitalizia oppure reversibile su un altra testa). La Compagnia è tenuta a fornire per iscritto, non oltre trenta giorni dal ricevimento della richiesta dell Investitore-Contraente, una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili, evidenziando i relativi costi e le condizioni economiche (tali condizioni decadono entro 30 giorni dal ricevimento da parte dell Investitore-Contraente di detta comunicazione). Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 3 di 72

6 LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative In caso di decesso dell Assicurato è previsto il rimborso di un capitale pari al prodotto tra il numero delle quote possedute dall Investitore-Contraente ed il valore della quota rilevato al quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento del certificato di morte dell Assicurato da parte della Compagnia. È prevista inoltre una ulteriore tutela economica consistente in una maggiorazione del controvalore delle quote possedute dall Investitore-Contraente al momento della ricezione da parte della Compagnia del certificato di morte dell Assicurato. Tale capitale addizionale è pari ad una percentuale del controvalore delle quote, riportata nella tabella di cui al par. 12.1, Parte I del Prospetto Informativo, corrispondente alla fascia d età raggiunta dall Assicurato al momento del decesso. Tale capitale non potrà comunque superare il capitale massimo addizionale per il caso di morte definito per ciascuna fascia d età della tabella indicata al par. 12.1, Parte I del Prospetto Informativo. Non previste. Non previsti. Il contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa relativa al decesso dell Assicurato, pari allo 0,05% su base annua, sia compreso nelle commissioni di gestione, applicate dalla Compagnia tramite prelievo di quote. Nella tabella sottostante sono riportate le varie tipologia di costi di gestione connessi all investimento in ciascun fondo esterno, in particolare: la commissione di gestione annua, applicata dalla SGR, al lordo delle utilità riconosciute (SGR); la commissione di gestione annua applicata dalla Compagnia per il Piano di Allocazione, tramite il prelievo di quote (Lombarda Vita); l eventuale presenza o meno di un a commissione di performance prelevata dalla SGR (performance). Costi di gestione finanziario DENOMINAZIONE SGR LOMBARDA VITA PERFORMANCE Aviva Investors European Reit A 1,50% 1,25% NO Aviva Investors EUR Reserve A Acc 0,35% 0,85% NO Aviva Investors European Convegence A 1,70% 1,25% NO BlackRock Global Fund Allocation Hedged 1,50% 1,10% NO BlackRock Global Fund Latin America 1,75% 1,25% NO BlackRock Global Fund Pacific Equity A2 Eur 1,50% 1,25% NO BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur 1,50% 1,25% NO BlackRock Global Fund World Energy A2 Eur 1,75% 1,25% NO BlackRock Global Fund World Gold A Dollari 1,75% 1,25% NO Carmignac Commodities 1,50% 1,25% SI Carmignac Emergents 1,50% 1,25% SI Carmignac Innovation 1,50% 1,25% SI Carmignac Securitè 1,00% 0,85% NO Carmignac Patrimoine 1,50% 1,10% NO ING Emerging Markets Debt LC 1,50% 0,85% NO JPM Global Bond A (Euro Hedged) 0,80% 0,85% NO Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 4 di 72

7 Costi di gestione finanziario Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (riscatto) JPM Global Capital Appreciation A Eur 1,25% 1,10% SI JPM Global Capital Preservation (Eur) C Acc 0,60% 1,10% SI JPM Global Convertibles Fund Eur A Acc 1,25% 0,85% NO JPM Japan Select Equity A JPY 1,50% 1,25% NO Oyster Diversified Eur 1,50% 1,10% SI Oyster European Opportunities Eur 1,75% 1,25% SI Oyster Italian Opportunities Eur 1,75% 1,25% SI Parvest Japan C (EUR Hedged) Acc 1,50% 1,25% NO Pioneer F. Euro Bond E Eur 1,05% 0,85% NO Pioneer F. Euro Corporate Bond E Eur 0,80% 0,85% NO Pioneer Funds Global Flexible E 1,60% 1,10% NO Pioneer Absolute Return Control E 0,95% 1,10% SI Pioneer Absolute Return Equilibrium E 1,05 % 1,10% SI Pioneer Euro Cash Plus E 0,30% 0,85% NO Pioneer P.F. - Global Defensive E Acc 1,20% 1,10% NO Pioneer Top European Players E 1,50% 1,25% NO Pioneer Us Mid Cap Value E 1,50% 1,25% NO Pioneer European Small Companies E 1,50% 1,25% NO Schroders Bric A Eur 1,50% 1,25% NO Schroders Euro Equity A Eur 1,50% 1,25% NO Schroders Euro Short Term Bond A 0,50% 0,85% NO Schroders European Absolute Return A Eur 1,25% 1,10% SI Schroders Global Property (Euro Hedged) A 1,50% 1,25% NO Schroders ISF European Bond A 0,75% 0,85% NO Schroders US Small & Mid Cap A 1,50% 1,25% NO Templeton Asian Growth A Eur 1,85% 1,25% NO Templeton Global Bond A 1,05% 0,85% NO UBI Pramerica Azioni Euro 1,85% 1,25% SI UBI Pramerica Azioni Italia 1,85% 1,25% SI UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti 1,85% 1,25% SI UBI Pramerica Azioni Pacifico 1,85% 1,25% SI UBI Pramerica Azioni Usa 1,85% 1,25% SI UBI Pramerica Bilanciato Euro Rischio Controllato 1,70% 1,10% SI UBI Pramerica Obbligazioni Dollari 1,00% 0,85% NO UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate 1,10% 0,85% SI Pictet Funds Clean Energy 2,30% 1,25% NO Pictet Funds Water 2,30% 1,25% NO Pictet Funds Absolute Return Global Diversified 1,60% 1,10% NO I costi applicati in caso di riscatto vengono trattenuti dalla Compagnia che li detrae dal controvalore delle quote riscattate. Tali costi sono pari a una percentuale del controvalore delle quote riscattate, variabile in relazione agli anni trascorsi dalla data di decorrenza degli effetti del contratto. I costi applicati in caso di riscatto sono rappresentati nella tabella che segue. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 5 di 72

8 Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (riscatto) Altri costi Data di richiesta del riscatto Costi per riscatto Fino al I anno Non ammesso Fino al II anno 1,50% Fino al III anno 1,00% Fino al IV anno 0,50% Dal V anno 0,00% In caso di riscatto parziale vengono applicati i medesimi costi di cui alla precedente tabella oltre ad una spesa fissa pari a 20,00 euro per ogni operazione di riscatto parziale. Si precisa che su ciascun fondo esterno possono gravare altri oneri che riducono il valore unitario delle relative quote quali, ad esempio, gli oneri di intermediazione per le compravendite mobiliari, le spese legali e fiscali, le spese di revisione contabile e i costi della banca depositaria. I suddetti oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Il contratto non prevede l applicazione di alcuna spesa per le operazioni di sostituzione dei fondi predisposte dall Investitore- Contraente. Anche le eventuali operazioni di switch e di switch straordinario, previste rispettivamente dal Piano di Allocazione e dal Piano di Interventi Straordinari, non prevedono alcun costo a carico dell Investitore-Contraente. IL COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo. Il Costo percentuale medio annuo fornisce un indicazione di quanto si riduce ogni anno il potenziale rendimento del capitale investito per effetto dei costi diretti e indiretti sostenuti dall Investitore-Contraente. Il Costo percentuale medio annuo ha una valenza orientativa, in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durate investiti in quote dei fondi di seguito rappresentati. Il predetto indicatore non tiene conto degli eventuali costi di overperformance e dei costi di negoziazione degli strumenti finanziari gravanti sui fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall attività gestionale. Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un ipotesi di tasso di rendimento degli attivi pari al 3,97% annuo ed al lordo dell imposizione fiscale. Fondo esterno Pioneer Euro Cash Plus E profilo di rischio: Basso Indicatore sintetico di costo annuo Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 2,46% 1 2,46% 2 1,43% 2 1,43% 5 0,92% 5 0,92% 10 0,92% 10 0,92% 25 0,92% 25 0,92% Fondo esterno UBI Pramerica Obbligazioni Dollari profilo di rischio: Medio Basso Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 2,64% 1 2,64% 2 1,61% 2 1,61% 5 1,10% 5 1,10% 10 1,10% 10 1,10% 25 1,10% 25 1,10% Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 6 di 72

9 Fondo esterno UBI Pramerica Azioni Euro profilo di rischio: Medio Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 3,29% 1 3,29% 2 2,26% 2 2,26% 5 1,75% 5 1,75% 10 1,75% 10 1,75% 25 1,75% 25 1,75% Fondo esterno UBI Pramerica Azioni Pacifcio profilo di rischio: Medio Alto Indicatore sintetico di costo annuo Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 3,29% 1 3,29% 2 2,26% 2 2,26% 5 1,75% 5 1,75% 10 1,75% 10 1,75% 25 1,75% 25 1,75% Fondo esterno Schroeders Bric A Eur profilo di rischio: Alto Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 3,33% 1 3,33% 2 2,31% 2 2,31% 5 1,80% 5 1,80% 10 1,80% 10 1,80% 25 1,80% 25 1,80% Fondo esterno UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti profilo di rischio: Molto Alto Premio ,00 Premio ,00 Durata dell operazione Costo percentuale Durata dell operazione Costo percentuale assicurativa medio annuo assicurativa medio annuo 1 3,29% 1 3,29% 2 2,26% 2 2,26% 5 1,75% 5 1,75% 10 1,75% 10 1,75% 25 1,75% 25 1,75% IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta Recesso dal contratto L Investitore-Contraente può revocare la proposta nel periodo antecedente la decorrenza mediante comunicazione inviata con fax o lettera raccomandata con avviso di ricevimento alla Compagnia. Per maggiori informazioni si rinvia al par sez. D, Parte I del Prospetto Informativo. L Investitore-Contraente può esercitare il diritto di recesso dal contratto entro trenta giorni dalla conclusione dello stesso mediante comunicazione inviata con fax o lettera raccomandata con avviso di ricevimento alla Compagnia. Per maggiori informazioni si rinvia al par sez. D, Parte I del Prospetto Informativo. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 7 di 72

10 LINEA DI INVESTIMENTO Fondi esterni appartenenti Principali investimenti Finalità Tecnica gestionale AZIONARI AMERICA BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E Schroders US Small & Mid Cap A UBI Pramerica Azioni Usa Investimento prevalente in azioni di società con sede negli Stati Uniti e in azioni di società statunitensi di piccola e media capitalizzazione, anche denominati in Dollari USA. Crescita del capitale. Benchmark. temporale di investimento Profilo di rischio finanziario L orizzonte temporale consigliato, con riferimento alla presente linea di investimento, è pari a 7 anni. Tale orizzonte temporale è pari a quello del fondo appartenente alla linea di investimento con l orizzonte temporale più elevato. Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia, è alto. Tale profilo di rischio è pari a quello del fondo appartenente alla linea di investimento con il profilo di rischio più elevato. Di seguito si riporta la tabella finanziario finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale finanziario in ciascuna linea di investimento con riferimento: al momento della sottoscrizione del contratto (colonna Momento della sottoscrizione ); all orizzonte temporale di investimento consigliato (colonna temporale consigliato - valori su base annua ). Si rimanda alla descrizione di ogni singolo fondo esterno per le Tabelle di scomposizione percentuale finanziario per ciascun fondo esterno. Scomposizione VOCI DI COSTO Linea di investimento AZIONARI AMERICA A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B* Commissioni di gestione, altri costi COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) 0,00% 1,88% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% * Le commissioni sono relative al fondo appartenente alla linea di investimento con maggiori commissioni di gestione. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 8 di 72

11 FONDO ESTERNO BLACKROCK GLOBAL FUND US FLEXIBLE HEDGED A2 EUR SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento BlackRock (Luxembourg) S.A., 6D route de Trèves, L Senningerberg, Granducato di Lussemburgo. L investimento prevalente è in azioni di società con sede, o che svolgono la parte predominante delle proprie attività negli Stati Uniti. Azionari America. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% Russel temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,88% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 9 di 72

12 FONDO ESTERNO PIONEER US MID CAP VALUE E SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento Pioneer Asset Management S.A., con sede in 77, Boulevard Grande Duchesse Charlotte, L Lussemburgo. Il fondo investe in un portafoglio diversificato di titoli azionari e di strumenti finanziari ad essi collegati emessi da società statunitensi a piccola e media capitalizzazione. Azionario America. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% Russell Mid Cap Value. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Pioneer US Mid Cap Value E Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,80% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 10 di 72

13 FONDO ESTERNO SCHRODERS US SMALL & MID CAP A SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento Schroder International Selection Fund, con sede in 5, rue Höhenhof, L Senningerberg, randucato del Lussemburgo. Il fondo investe principalmente in titoli azionari di piccole e medie imprese statunitensi, denominate in Dollari USA. Azionario America. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Dollari USA. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% Russell 2500 (TR). temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Schroders US Small & Mid Cap A Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,80% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 11 di 72

14 FONDO ESTERNO UBI PRAMERICA AZIONI USA SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento UBI Pramerica SGR S.p.A, appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, Piazza Vittorio Veneto, 8. Il fondo investe principalmente in strumenti finanziari di natura azionaria denominati in Dollari USA. Azionario America. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Dollari USA. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 95% Standard & Poors 500-5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è alto. L andamento del fondo può presentare significativi scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno UBI Pramerica Azioni USA Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,76% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 12 di 72

15 LINEA DI INVESTIMENTO Fondi esterni appartenenti Principali investimenti Finalità Tecnica gestionale AZIONARI EUROPA Oyster European Opportunities Eur Oyster Italian Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Pioneer European Small Companies Schroders Euro Equity A Eur UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Italia Investimento prevalente in valori mobiliari di società con sede in Europa. Crescita del capitale. A benchmark. temporale di investimento L orizzonte temporale consigliato, con riferimento alla presente linea di investimento, è pari a 7 anni. Tale orizzonte temporale è pari a quello del fondo appartenente alla linea di investimento con l orizzonte temporale più elevato. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia, è alto. Tale profilo di rischio è pari a quello del fondo appartenente alla linea di investimento con il profilo di rischio più alto. Di seguito si riporta la tabella finanziario finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale finanziario in ciascuna linea di investimento con riferimento: al momento della sottoscrizione del contratto (colonna Momento della sottoscrizione ); all orizzonte temporale di investimento consigliato (colonna temporale consigliato - valori su base annua ). Si rimanda alla descrizione di ogni singolo fondo esterno per le Tabelle di scomposizione percentuale finanziario per ciascun fondo esterno. Scomposizione VOCI DI COSTO Linea di investimento AZIONARI EUROPA A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B* Commissioni di gestione, altri costi COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) 0,00% 2,22% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% * Le commissioni sono relative al fondo appartenente alla linea di investimento con maggiori commissioni di gestione. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 13 di 72

16 FONDO ESTERNO OYSTER EUROPEAN OPPORTUNITIES EUR SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento OYSTER SICAV, con sede in 69 route d Esch, L Luxembourg. Il fondo investe sempre fino a concorrenza di almeno due terzi del patrimonio in valori mobiliari emessi da società che hanno la loro sede in Europa. Azionario Europa. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% DJ Stoxx 600. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Oyster European Opportunities Eur Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 2,22% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 14 di 72

17 FONDO ESTERNO OYSTER ITALIAN OPPORTUNITIES EUR SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento OYSTER SICAV, con sede in 69 route d Esch, L Luxembourg. Il fondo investe sempre fino a concorrenza di almeno due terzi del patrimonio in valori mobiliari emessi da società che hanno la loro sede in Italia. Azionario Europa. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% Milan MIB 30 Eur. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è alto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Oyster Italian Opportunities Eur Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 2,22% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 15 di 72

18 FONDO ESTERNO PIONEER TOP EUROPEAN PLAYERS E SGR del fondo Pioneer Asset Management S.A., con sede in 77, Boulevard Grande Duchesse Charlotte, L Lussemburgo. Principali investimenti Linea di investimento Finalità Valuta Tecnica gestionale Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari europei e strumenti finanziari collegati a tali azioni, emessi da società, di media e/o grande capitalizzazione, domiciliate in Europa e quotati su mercati regolamentati. Azionario Europa. Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% MSCI Europe. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare significativi scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Pioneer Top European Players E Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione Garanzie VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO 0,00% 1,80% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 16 di 72

19 FONDO ESTERNO PIONEER EUROPEAN SMALL COMPANIES E SGR del fondo Pioneer Asset Management S.A., con sede in 77, Boulevard Grande Duchesse Charlotte, L Lussemburgo. Principali investimenti Linea di investimento Finalità Valuta Tecnica gestionale Il fondo investe in un portafoglio diversificato di titoli azionari e di strumenti finanziari ad essi collegati emessi da società a piccola capitalizzazione, con sede in Europa o i cui ricavi provengono in misura rilevante dall Europa. Azionario Europa. Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% DJ Euro Stoxx 200 Small Cap. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Pioneer European Small Companies E Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione Garanzie VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO 0,00% 1,80% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 17 di 72

20 FONDO ESTERNO SCHROEDERS EURO EQUITY A EUR SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento Schroder International Selection Fund, con sede in 5, rue Höhenhof, L Senningerberg, Granducato del Lussemburgo. Il fondo investe principalmente in titoli azionari di società dei paesi partecipanti all UEM. Azionario Europa. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 100% MSCI EMU Net (TR). temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è alto. L andamento del fondo può presentare rilevanti scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno Schroeders Euro Equity A Eur Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,80% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 18 di 72

21 FONDO ESTERNO UBI PRAMERICA AZIONI EURO SGR del fondo UBI Pramerica SGR S.p.A, appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, Piazza Vittorio Veneto, 8. Principali investimenti Linea di investimento Finalità Valuta Tecnica gestionale Il fondo investe principalmente in strumenti finanziari di natura azionaria denominati in Euro, di emittenti a capitalizzazione medio/alta con prospettive di crescita stabili nel tempo e con titoli azionari a sufficiente liquidità. Azionario Europa. Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 95% DJ Euro Stoxx Index - 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è alto. L andamento del fondo può presentare significativi scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno UBI Pramerica Azioni Euro Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione Garanzie VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO 0,00% 1,76% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 19 di 72

22 FONDO ESTERNO UBI PRAMERICA AZIONI ITALIA SGR del fondo Principali investimenti Linea di investimento UBI Pramerica SGR S.p.A, appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, Piazza Vittorio Veneto, 8. Il fondo investe principalmente in strumenti finanziari di natura azionaria di imprese italiane, denominati in Euro. Azionario Europa. Finalità Valuta Tecnica gestionale Crescita del capitale. Euro. A benchmark. Gestione attiva. Benchmark: 95% Comit Performance R index - 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index. temporale di investimento Al fine di effettuare una scelta coerente con lo stile di gestione dichiarato dalla SGR, con il livello di rischio della classe di investimento relativo alla linea di investimento di appartenenza, nonché con il livello di costi previsti dal contratto, è consigliabile un investimento di durata almeno pari a 7 anni. Profilo di rischio finanziario Il livello di rischio, individuato dalla Compagnia sulla base di quanto dichiarato dalla SGR che gestisce il fondo ed in relazione alla volatilità storica della quota e del benchmark, è medioalto. L andamento del fondo può presentare significativi scostamenti rispetto al benchmark. La tabella di seguito riportata, finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito con riferimento al momento della sottoscrizione del contratto e all orizzonte temporale di investimento consigliato, è costruita sulla base dell orizzonte temporale e delle commissioni di gestione (al netto dei rebates) del fondo esterno in oggetto. Fondo Esterno UBI Pramerica Azioni Italia Momento della sottoscrizione temporale consigliato (valori su base annua) Scomposizione VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione, altri costi 0,00% 1,76% C Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% D Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO E Premio versato 100,00% F = E - (C + D) Capitale nominale 100,00% G = F - (A + B) Capitale investito 100,00% Garanzie La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito a scadenza o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Prospetto Informativo - Scheda Sintetica - pag. 20 di 72