MODULO PER L IDENTIFICAZIONE E L ADEGUATA VERIFICA DEI SOCI (Artt. 15 e ss. D. Lgs. 231/2007)

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1 MODULO PER L IDENTIFICAZIONE E L ADEGUATA VERIFICA DEI SOCI (Artt. 15 e ss. D. Lgs. 231/2007) Modulo M Pag. 1/5 Obblighi di adeguata verifica della clientela. Spettabile Socio, al fine del corretto assolvimento degli obblighi antiriciclaggio previsti dal decreto legislativo 25 maggio 2017 n. 90, che dà attuazione in Italia alle disposizioni della Direttiva UE 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Le sottoponiamo il presente questionario. Le nuove disposizioni, infatti, richiedono per una completa identificazione ed un'adeguata conoscenza del cliente e dell'eventuale titolare effettivo la raccolta di informazioni ulteriori rispetto a quelle già richieste in fase di censimento anagrafico, anche nei confronti della clientela già acquisita. La menzionata normativa impone al cliente di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire a Fidart di adempiere ai nuovi obblighi di adeguata verifica e prevede specifiche sanzioni nel caso in cui le informazioni non siano fornite o siano false. Le informazioni fornite saranno inoltre utilizzate al fine del corretto assolvimento della normativa in materia di trasparenza bancaria di cui al titolo VI del d.lgs. 385/1993 e alle relative disposizioni attuative, che prevedono per le banche obblighi informativi differenziati in funzione delle categorie di appartenenza della clientela. Informativa privacy Le indicazioni che precedono sono fornite al cliente, e, per il suo tramite, all eventuale titolare effettivo, anche ai sensi della normativa sulla privacy (art. 13 d.lgs. 196/2003 Codice in materia di protezione dei dati personali). Si informa inoltre che il conferimento dei dati personali per l identificazione dell interessato e per la compilazione del presente questionario è obbligatorio per legge e, in caso di loro mancato rilascio, Fidart non potrà procedere ad instaurare il rapporto o ad eseguire l operazione richiesti e dovrà valutare se effettuare una segnalazione all Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d Italia. I dati dell interessato potranno essere trattati anche con procedure informatizzate per le seguenti finalità: 1) individuare il profilo di rischio di riciclaggio, associato alla clientela ed alle operazioni dalla stessa effettuate, al fine di adeguare le attività di verifica poste dalla legge a carico di Fidart; 2) individuare la categoria di appartenenza della clientela, al fine di adeguare gli obblighi informativi posti a carico di Fidart dalla normativa in materia di trasparenza bancaria. Fidart, qualora rivesta la qualifica di terzo potrà trasmettere ad altro intermediario assoggettato agli obblighi di adeguata verifica le informazioni del presente questionario nonché le copie necessarie dei dati di identificazione e di verifica e di qualsiasi altro documento pertinente riguardante l identità del cliente o del/dei titolare/i effettivo/i. Per ogni altra informazione sull uso dei dati e sui diritti dell interessato (art. 7 d.lgs. 196/2003) si prega comunque di consultare l informativa più dettagliata consegnata da Fidart e disponibile presso le nostre sedi territoriali e sul nostro sito internet. 1. Generalità del Socio/cliente richiedente la garanzia: In caso di titolare (titolare effettivo) di impresa individuale: Nome e Cognome:..... Luogo e data di nascita:... Residenza:... Codice Fiscale:... Estremi documento di identificazione (allegato in copia):... Autorità che lo ha rilasciato:...data di rilascio:... Il sottoscritto dichiara di: essere non essere persona politicamente esposta In caso di Soci diversi da impresa individuale: Ragione sociale / Denominazione sociale:... Sede legale:... Codice fiscale:... Partita IVA:.... Dati identificativi del legale rappresentante /socio /delegato dell impresa che sottoscrive la richiesta di garanzia: Nome e Cognome:... Luogo e data di nascita:... Residenza:... Codice Fiscale:... Estremi documento di identificazione (allegato in copia):... Autorità che lo ha rilasciato:...data di rilascio:... Il sottoscritto dichiara di: essere non essere persona politicamente esposta

2 2. Settore di attività dell impresa socia/cliente: Modulo M Pag. 2/5 Prevalente attività svolta - codice ATECO:... Impresa Artigiana PMI Industriale PMI Turistica PMI Agricola PMI Commerciale 3. Zona geografica di svolgimento dell attività: Veneto Informazioni su natura del rapporto continuativo e scopo del rapporto o dell operazione occasionale: Richiesta di garanzia relativamente all attività imprenditoriale svolta, per facilitare l ottenimento del fido a rientro/rinnovo e/o migliori condizioni dall Istituto di credito Richiesta di accesso alla garanzia del fondo antiusura ai sensi della legge 108/1996 Altro (specificare) Titolare Effettivo: Sussistenza del/i titolare/i effettivo/i in caso di società, entità giuridiche e istituti giuridici: si no Le complete generalità del/i titolare/i effettivo/i sono dichiarate nell allegato Modulo identificazione del/i titolare/i effettivo/i M Documentazione prodotta dal socio/cliente: Fotocopia documento d identità del dichiarante e dei titolari effettivi (obbligatoria) Visura Camera di Commercio o documento analogo Verbale di attribuzione dei poteri Elenco soci/estratto libro soci Altro Condanne o pendenze penali/misure cautelari relative ai reati di riciclaggio Nessun procedimento In corso Estinte... Il sottoscritto, dopo presa visione dell informativa riportata in premessa e consapevole delle responsabilità previste dal Decreto legislativo n. 90/2017 in caso di omessa o mendace dichiarazione, conferma la veridicità delle informazioni e dei dati sopra dichiarati, anche in relazione al/i titolare/i effettivo/i. Si impegna a comunicare tempestivamente a Fidart Venezia ogni eventuale futura variazione dei dati e delle informazioni qui dichiarati (data) (timbro e firma) SOTTOSCRIZIONE FIDART VENEZIA Con la presente, il sottoscritto... dichiara, per gli effetti del Decreto legislativo n. 90/20107, che per il predetto rapporto l identificazione e l adeguata verifica del socio/cliente è stata personalmente eseguita. Data. Firma

3 Pag. 3/5 Riferimenti normativi Persone politicamente esposte In quanto alla definizione di PEP la normativa ha ulteriormente ampliato il novero dei soggetti nazionali rientranti nella definizione di persona esposta politicamente includendo oltre alle alte cariche dello Stato, ai ministri e parlamentari, ai vertici della magistratura, agli assessori e consiglieri regionali (esclusi dalla precedente normativa), ai parlamentari europei e ai direttori generale delle Asl e delle aziende ospedaliere, rientrano nella nozione anche i sindaci, gli assessori e i consiglieri dei comuni con popolazione non inferiore a abitanti e i vertici delle società da questi partecipate. Il decreto considera le persone esposte politicamente le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di 1 anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami come di seguito elencati: a) Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio dei Ministri; Vice Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale e comunale nonché cariche analoghe in Stati esteri; b) Deputato, senatore, consigliere regionale e comunale nonché cariche analoghe in Stati esteri; c) Membri degli organi direttivi di partiti politici; d) Membri della Corte Costituzionali, magistrato della Corte di Cassazione, o della Corte dei Conti, consigliere di Stato e altri componenti di Giustizia Amministrativa per la Regione Siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri; e) Membri degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti; f) Ambasciatori, ministro plenipotenziario ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri; g) Componenti degli organi di amministrazione, direzione e controllo delle imprese controllate, anche indirettamente dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate dalle Regioni o dagli altri enti locali in misura prevalente o totalitaria; h) Direttori, vicedirettori e membri dell organo di gestione, o soggetti svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali. i) Direttore generale di ASL e di aziende ospedaliere, di aziende ospedaliere universitarie e degli altri enti del servizio sanitario nazionale. A) La definizione di PEP è estesa anche ai familiari delle persone esposte politicamente definite precedentemente quali: - I genitori, il coniuge o la persona legata in unione civile di convivenza di fatto o istituti assimilabili della PEP; - I figli e i loro coniugi, nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili, di una PEP; B) I soggetti con i quali le PEPs intrattengono notoriamente stretti legami ricomprendono: - Le persone fisiche legate alla PEP per via della titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari; - Le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di una entità notoriamente costituita, di fatto, nell interesse o nel beneficio di una PEP.

4 Pag. 4/5 Titolare effettivo Decreto legislativo 15 maggio 2017, n. 90 Attuazione della direttiva UE 2015/849 concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Sanzioni penali Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da a euro. Titolare effettivo A. Se il cliente è una persona fisica, ditta individuale; il titolare effettivo coincide con il titolare dell attività; B. Se il cliente è una società di capitali: a) costituisce indicazione di proprietà diretta la titolarità di una partecipazione superiore al 25% del capitale del cliente; b) costituisce indicazione di proprietà indiretta la titolarità di una percentuale di partecipazione superiore al 25% posseduta per tramite di una società controllata, società fiduciarie o interposta persona. C. Nell ipotesi in cui l esame dell assetto proprietario non consenta di individuare in maniera univoca la proprietà diretta o indiretta dell ente, il titolare effettivo coincide con la persona fisica cui, in ultima istanza, è attribuibile il controllo del medesimo in forza: - del controllo di maggioranza dei voti esercitabili in assemblea ordinaria; - del controllo dei voti sufficienti ad esercitare un influenza dominante in assemblea ordinaria; - dell esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentono di esercitare un influenza dominante. D. Qualora l applicazione dei criteri precedenti non consenta di individuare univocamente uno o più titolari effettivi, lo stesso coincide con la persona fisica titolare di poteri di amministrazione o direzione della società.

5 Pag. 5/5 SCHEDA DI VALUTAZIONE DEL RISCHIO Spazio riservato a Fidart Venezia A Comportamento tenuto dal Socio/cliente nella compilazione del questionario Collaborativo Falso collaborativo Reticente B - Ragionevolezza e coerenza della richiesta di garanzia di cui al punto 4 Ragionevole e coerente Inusuale rispetto al mercato e all operatività dell impresa Illogica perché priva di convenienza finanziaria C - Individuazione del titolare effettivo Concordanza con le risultanze in possesso Difficoltà di individuazione (presenza di controllante e/o fiduciarie) Presenza di elementi che inducono a ritenere falsa la dichiarazione D - Reiterate estinzioni prima della scadenza e rinnovi anomali No Si, con stessi intermediari Si, con intermediari diversi L incaricato della verifica, sulla base di quanto dichiarato nelle pagine 1 e 2 del presente modulo, nonché su quanto sopra riportato, assegna il seguente profilo di rischio di possibile riciclaggio, in correlazione alla richiesta di garanzia: Basso Medio Alto Firma del Compilatore Data.. Visto della Direzione / Responsabile Antiriciclaggio 1 Autorizza Non autorizza Firma del Responsabile Data.. 1 Con l inserimento nel profilo di rischio BASSO e MEDIO la procedura prosegue in modalità ordinaria. L inserimento nel profilo ALTO significa che la procedura ha richiesto ulteriore documentazione di verifica e il proseguo dell iter di apertura del rapporto richiede la controfirma di conferma del Responsabile antiriciclaggio il quale verifica che la procedura sia stata condotta in modalità rafforzata in ordine alla documentazione acquisita.