Clerical Medical New Generation Plus. La soluzione di investimento che guarda al futuro. Il tuo.

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1 Clerical Medical New Generation Plus La soluzione di investimento che guarda al futuro. Il tuo.

2 Clerical Medical. Innovativa per tradizione. Clerical Medical New Generation Plus ti offre la solidità di un investimento con Clerical Medical CLERICAL MEDICAL è una compagnia assicurativa britannica specializzata in polizze vita, prodotti pensionistici e d investimento con oltre 185 anni d esperienza e di successo. Fa parte del Lloyds Banking Group, uno dei maggiori fornitori di servizi assicurativi e finanziari in Europa e la più grande banca retail del Regno Unito, quotata alla Borsa di Londra. Nella primavera del 1824, il Dr. George Pinckard, un medico di Bloomsbury Square, Londra, si unì a un comitato di medici ed ecclesiastici e divulgò un opuscolo dal titolo "Prospectus for the Establishment of a new Assurance Office with Improved Arrangements" (Prospetto per la costituzione di un nuovo ufficio assicurativo con progetti migliorati). I miglioramenti promessi comprendevano tassi più bassi e una copertura estesa a coloro che soffrivano di condizioni cliniche come gotta e asma. In un'assemblea generale tenutasi in data 18 giugno, nacque la società "Medical, Clerical and General Life Assurance Society". Clerical Medical dimostrò subito il proprio spirito innovativo dedicandosi alla tutela di ecclesiastici e medici, categorie professionali che data la loro vicinanza ai malati, le altre compagnie non erano disposte ad assicurare. Negli anni successivi ampliò la propria offerta di prodotti diventando uno dei maggiori fornitori di soluzioni assicurative e pensionistiche del Regno Unito. Sul finire del XX secolo, avviò un processo di espansione a livello internazionale che nel 1998 vide l avvio delle attività anche in Italia, dove opera in regime di stabilimento dal L affidabilità di Clerical Medical è confermata dalla sua solidità finanziaria, certificata nel tempo dai rating elevati attribuiti dalle agenzie di rating indipendenti.

3 Clerical Medical in quattro parole TRADIZIONE Un successo che dura dal 1824, basato sulla capacità di offrire soluzioni su misura per i clienti. INNOVAZIONE Fin dall inizio dell attività ha saputo offrire soluzioni innovative anticipando le richieste del mercato. FORZA Fa parte del Lloyds Banking Group, una delle più grandi banche a livello europeo con i suoi 30 milioni di clienti nel Regno Unito. SICUREZZA Sicurezza e affidabilità sono sinonimo di solidità finanziaria e attenzione ai tuoi investimenti, testimoniate dai punteggi attribuiti dalle agenzie di rating indipendenti.

4 Clerical Medical New Generation Plus. Performance, sicurezza e flessibilità come scelta di fondo. Quando investi hai sempre un obiettivo. Qualunque esso sia, il compromesso ideale che ricerchi nel tuo investimento è sempre lo stesso: performance, sicurezza, flessibilità. È ciò che ti offre Clerical Medical con Clerical Medical New Generation Plus, la soluzione sviluppata per rispondere perfettamente alle richieste di: Performance Sicurezza Flessibilità = Rendimenti = Opportunità di beneficiare di interessanti forme di garanzia = Possibilità di riscatti parziali e passaggi tra fondi senza costi Clerical Medical New Generation Plus è una polizza unit-linked a vita intera che abbina tutte le caratteristiche delle polizze vita ad un investimento in una selezionata gamma di, tra cui i nuovi ed esclusivi protetti CMIG GA Flexible. Inoltre permette di modificare la propria asset allocation in qualunque momento, in base al mutare delle esigenze di investimento e agli andamenti dei mercati. Clerical Medical New Generation Plus viene incontro alle tue mutevoli esigenze di investimento attraverso la possibilità di incrementare il premio versato anche con importi limitati.

5 I CMIG GA Flexible Clerical Medical dispone di un innovativa gamma di fondi, i CMIG GA Flexible, che proteggono i tuoi investimenti e offrono l opportunità di beneficiare dei rialzi dei mercati azionari. Con un innovativo modello di garanzia, i fondi CMIG GA Flexible sono la combinazione ideale tra sicurezza e rendimento. Garanzia. Garanzia del 70%, 80% o 90% del valore più elevato della quota raggiunto dal lancio del Fondo. Sicurezza. Salvaguardia del valore dei tuoi investimenti, grazie alla garanzia valida in ogni momento e non vincolata alla scadenza o a certe date predefinite. Rendimento. Crescita del capitale grazie all esposizione ai mercati azionari europei. La flessibilità di scegliere tra 3 diversi livelli di garanzia. Oltre alla possibilità di modificare liberamente la tua asset allocation, puoi decidere il livello di garanzia più adatto scegliendo tra il 70%, 80% o 90% del valore più alto raggiunto dal fondo dal suo lancio. I CMIG GA 70% Flexible, CMIG GA 80% Flexible, CMIG GA 90% Flexible CMIG GA 70% Flexible CMIG GA 80% Flexible CMIG GA 90% Flexible Finalità del fondo Portafoglio Crescita del capitale sul lungo termine Titoli azionari dell'indice EuroStoxx 50 e liquidità Crescita del capitale sul lungo termine Titoli azionari dell'indice EuroStoxx 50 e liquidità Protezione del capitale sul breve termine con una parziale esposizione al mercato azionario Titoli azionari dell'indice EuroStoxx 50 e liquidità Esposizione azionaria Da 0 a 100% Da 0 a 86,4% Da 0 a 43,2% Garanzia Costo del Fondo 70% del valore più alto della quota 1,85% 80% del valore più alto della quota 1,85% 90% del valore più alto della quota 1,65% Profilo dell'investitore Per chi cerca: Beneficio del rialzo dei mercati azionari puntando sulla crescita del capitale Giusta combinazione tra sicurezza del capitale investito e rendimento tramite partecipazione ai rialzi dei mercati azionari Sicurezza e notevole protezione del capitale in caso di volatilità dei mercati pur offrendo un margine di rendimento

6 Gli altri Tipo di fondo Caratteristiche Profilo dell investitore disponibili monetari Per investire in titoli a breve termine e strumenti del mercato monetario dei mercati europeo e statunitense. Per chi desidera sicurezza o mira a consolidare utili realizzati in altri d investimento. CMIG Euro Currency Reserve CMIG US Dollar Currency Reserve Con Clerical Medical New Generation Plus puoi scegliere tra 15 e creare così il mix di investimento che meglio soddisfa il tuo profilo di rischio. obbligazionari Per investire nei titoli a reddito fisso dei mercati europeo e statunitense. Per chi desidera ottimizzare il rendimento su un orizzonte temporale di lungo termine. CMIG Euro Bond CMIG US Bond azionari Per investire nei titoli azionari dei maggiori mercati mondiali. Per chi è pronto ad accettare livelli di rischio tipici di un portafoglio azionario a fronte di un obiettivo di crescita a lungo termine del capitale. CMIG European Enhanced Equity CMIG Pacific Basin Enhanced Equity CMIG US Enhanced Equity CMIG Japan Enhanced Equity flessibili Per investire in diverse classi di attivi con un portafoglio altamente diversificato. Per chi ha obiettivi di crescita a lungo termine ottimizzando i rendimenti e minimizzando il rischio. CMIG Multi Assets Global Trasparenza Il prezzo delle quote di tutti i viene pubblicato ogni giorno sul sito internet di Clerical Medical e su Il Sole 24 Ore. bilanciati Per diversificare gli investimenti tra azioni, obbligazioni e liquidità, a seconda del profilo di rischio. Per chi cerca una combinazione tra rendimento e conservazione del capitale. CMIG Euro Cautious Managed CMIG Euro Balanced Managed CMIG Euro Adventurous Managed

7 Più valore al tuo investimento Premio investito al 100% Con Clerical Medical New Generation Plus il premio da te versato viene investito al 100%, senza l applicazione di alcun costo iniziale. Allocazione gratuita di quote Clerical Medical New Generation Plus riconosce un allocazione di quote extra gratuite a partire dal primo versamento e per tutti gli investimenti successivi secondo lo schema riportato di seguito: PREMIO VERSATO da a e ,99 da a ,99 da EXTRA ALLOCAZIONE 1% 1,5% 2% Ma non è tutto. L Extra Allocazione viene offerta anche sui premi aggiuntivi, rispettando il criterio del beneficio d accumulo. Ad esempio: se il Premio versato è di , verrà offerto un +1,5% di quote gratuite e se il Contraente decide di investire ulteriori , verrà offerto +2% di quote gratuite sul Premio aggiuntivo di Switch gratuiti all anno Per modificare l asset allocation in base alle tue esigenze e ai mutamenti del mercato, Clerical Medical New Generation Plus ti consente di effettuare ogni anno senza costi, penalità e vincoli fino a 12 operazioni di switch tra i fondi disponibili all interno dello stesso contratto. Riscatti parziali senza costi fino al 10% Se hai bisogno di accedere al tuo investimento, ogni anno per i primi 5 anni del contratto potrai riscattare fino al 10% del premio versato senza l applicazione di alcun costo di rimborso. A partire dal quinto anno, nessun costo di rimborso verrà applicato anche per importi superiori al 10% del premio versato.

8 Clerical Medical New Generation Plus Principali caratteristiche del prodotto Polizza assicurativa a vita intera a premio unico: selezionata gamma di con diversi profili di rischio, con o senza garanzia I benefici delle polizze vita Tutte le soluzioni assicurative di Clerical Medical offrono la possibilità di designare i beneficiari al di fuori dell asse ereditario e di differire la tassazione al momento del riscatto. Inoltre, prevedono l esenzione della tassa di successione per il beneficiario e l impignorabilità e l insequestrabilità del capitale investito. Premio minimo iniziale (premio minimo aggiuntivo di 2.000) Nessun costo iniziale - viene allocato il 100% del Premio Extra allocazione variabile a seconda del premio investito, fino ad un massimo del 2%, offerta anche sui premi aggiuntivi secondo il criterio del beneficio d accumulo 12 switch gratuiti all anno Riscatti parziali possibili in ogni momento Nessun costo di rimborso in caso di: - riscatto totale a partire dal quinto anno del contratto - riscatti parziali inferiori al 10% effettuati durante i primi cinque anni del contratto Contraenza persona fisica o giuridica - Doppia contraenza - Possibilità di vite assicurate multiple fino ad massimo di sei - ideale in caso di pianificazioni successorie Coperture Caso morte: - Copertura del 101% del Valore della Polizza (esentasse) - Copertura aggiuntiva e gratuita del 10% in caso di decesso per infortunio

9 Pubblicato da: Clerical Medical Investment Group Limited, Sede secondaria italiana Corso Italia, Milano Registrata presso il registro delle imprese di Milano con il numero Sede legale: 33 Old Broad Street, Londra, EC2N 1HZ. Registrata in Inghilterra e Galles con il numero di registrazione: Regolata dalla UK Financial Services Authority [Autorità Responsabile dei Servizi Finanziari nel Regno Unito]. Capitale sociale versato Il presente documento non fa parte dei documenti contrattuali; è stato realizzato esclusivamente come supporto alla vendita, per offrire una breve descrizione di Clerical Medical New Generation Plus. Per informazioni dettagliate su Clerical Medical New Generation Plus si prega di consultare il Prospetto d offerta. Prima di prendere in considerazione di investire in Clerical Medical New Generation Plus i clienti sono invitati a rivolgersi ad un Consulente Finanziario. SMI070/0610