L evoluzione dei prodotti e dei servizi finanziari della CDP Domanda online

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1 L evoluzione dei prodotti e dei servizi finanziari della CDP Domanda online Roadshow settembre-novembre

2 Indice Pag. Domanda online 3 1. Registrazione al servizio Domanda online e accesso all applicativo 7 2. Compilazione della domanda di prestito 9 3. Trasmissione della domanda di prestito Monitoraggio Fase interlocutoria Affidamento Contratti online 39 Contatti 45 2

3 Domanda online A CHI È RIVOLTA? È un servizio web, ideato da CDP e riservato, al momento, agli Enti Locali (Comuni e Province), finalizzato a semplificare e supportare l ente nella fasi di compilazione e di invio della documentazione necessaria per perfezionare una richiesta di prestito. Domanda online PER QUALI PRODOTTI? Il servizio attualmente è disponibile per domande di prestito ordinario e prestito flessibile COME TRASMETTERE? Attraverso uno specifico processo di accreditamento, permette di completare l intero iter di richiesta di finanziamento via web 3

4 Ieri L ente ricerca informazioni e normativa nel sito CDP Contatta CDP per avere chiarimenti Scarica la modulistica dal sito CDP Compila la modulistica Invia a CDP tramite fax o posta Limiti e criticità invio di documentazione istruttoria incompleta/errata frequente ricorso della clientela a richieste di supporto telefonico o web invio di documentazione istruttoria non standard scarsa leggibilità da parte dell istruttore ricevente 4

5 Oggi L ente accede a Domanda online sul sito CDP Compila i moduli richiesti in modo guidato Invia tramite WEB Interazione online con CDP Benefici del canale WEB semplificazione della fase di compilazione in un ambiente guidato e di facile utilizzo produzione di documentazione standard con ridotta possibilità di errore lavorazione immediata della pratica di finanziamento interazione via web con CDP per tutta la durata dell istruttoria di finanziamento risparmi in termini di tempo e spese di spedizione digitalizzazione del processo Conservazione Documentale 5

6 Le fasi della procedura 1 Registrazione al servizio Domanda online Invio Credenziali (username e password) 2 Accesso all applicativo e compilazione della Domanda 3 Ente Trasmissione della domanda Analisi istruttoria ed eventuale CDP interlocutoria 5 7 Trasmissione integrazioni richieste Lettera di affidamento 6 Compilazione Contratto online Scambio del contratto (via fax) Prossimamente integrale informatizzazione del processo 6

7 1. Registrazione al servizio Domanda online e accesso all applicativo Registrazione nuovi utenti accedere all homepage del sito e cliccare su AREE RISERVATE cliccare Richiesta di registrazione e compilare il modulo CDP02 compilare e inviare la richiesta seguendo le istruzioni ivi specificate Istruzioni per la registrazione La richiesta dell Ente, correttamente compilata, potrà essere inviata telematicamente a CDP via Posta Elettronica Certificata (PEC) dell'ente all indirizzo di PEC registrazione.elpa@pec.cassaddpp.it. Qualora tale documento non sia firmato digitalmente esso dovrà essere anticipato in copia, accompagnato dalla fotocopia di un valido documento di riconoscimento del soggetto per il quale viene richiesta l abilitazione, all indirizzo di PEC registrazione.elpa@pec.cassaddpp.it ovvero a mezzo fax al numero All'invio dei documenti in copia dovrà seguire anche l'invio degli originali all indirizzo seguente: Att. Enti Pubblici Registrazione Area Riservata ELPA società per azioni Via Goito, Roma 7

8 1. Registrazione al servizio Domanda online e accesso all applicativo Come accedere 1) accedere all'area Enti Locali 2) autenticarsi utilizzando le credenziali già in uso per il servizio InCDP (nome utente e password) 3) richiamare la voce Domanda online nel menu Enti Locali 8

9 2. Compilazione della domanda di prestito Primo accesso - Bonifica dei dati Al primo accesso al servizio è richiesto di aggiornare i dati relativi all utente registrato e di modificare la password I dati inseriti saranno utilizzati per inviare la documentazione prodotta e per altre finalità di comunicazione da parte di CDP 9

10 2. Compilazione della domanda di prestito Inserire una nuova domanda La procedura si avvia con una maschera che, oltre a fornire una guida utente e alcune informazioni di base, ospita anche un pulsante per inserire una nuova domanda 10

11 2. Compilazione della domanda di prestito Selezione prodotto Per iniziare l iter della domanda è necessario confermare che l Ente debitore coincide con l Ente beneficiario Sarà quindi possibile procedere nella scelta del prodotto, del tipo di investimento da realizzare e di altre voci legate alle scelte effettuate 11

12 2. Compilazione della domanda di prestito Documentazione istruttoria richiesta Il sistema rende disponibile un file contenente l elenco della documentazione istruttoria necessaria per la domanda di prestito 12

13 2. Compilazione della domanda di prestito Requisiti minimi per l accesso al credito Prima di procedere con la compilazione guidata della domanda l utente dichiara di possedere le condizioni necessarie per accedere al credito. E sufficiente che l utente non sia in possesso di una sola delle condizioni perché la procedura sia interrotta 13

14 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata La compilazione guidata consente di inserire i dati necessari per produrre la domanda di prestito e le relative attestazioni, compilate ed in formato pdf Si raccomanda la massima cura nel verificare che i dati immessi nei vari moduli siano coerenti con quelli risultanti dai documenti allegati All interno dei moduli da compilare sono previsti dei testi guida per aiutare l utente nella comprensione di ciò che gli viene richiesto, inoltre alcuni campi si valorizzano in modo automatico in base a precedenti selezioni dell utente, rendendo più semplice la loro valorizzazione 14

15 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata I passi necessari per la compilazione sono: o cliccare su uno dei moduli da compilare o valorizzazione di tutti i campi richiesti o cliccare su Salva per validare e salvare i dati inseriti nel modulo correntemente aperto 15

16 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata EP001 Oltre la compilazione dei dati relativi alla domanda di prestito (tipo di intervento, importo richiesto, descrizione dell investimento, scelta del tipo di tasso di interesse e dell inizio e durata dell ammortamento) per il modulo EP001 è necessario inserire i dati relativi al nuovo progetto da finanziare 16

17 2. Compilazione della domanda di prestito EP001 Dettaglio progetti È possibile inserire più progetti finanziabili con lo stesso prestito Nel caso in cui il progetto non sia interamente finanziato con il prestito richiesto sarà necessario compilare le informazioni relative ai mezzi finanziari aggiuntivi 17

18 2. Compilazione della domanda di prestito EP001 Dettaglio progetti Nel caso in cui il progetto sia relativo a lavori pubblici di somma urgenza sarà necessario selezionare Si alla relativa domanda ed indicare il numero e data della delibera di Consiglio che ha adottato tale provvedimento ai sensi dell art 191 comma 3 del TUEL. Per ogni progetto inserito è possibile visualizzare, modificare o eliminare le informazioni precedentemente inserite. 18

19 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata EP009 Il sistema propone la compilazione guidata dei requisiti oggettivi e soggettivi per l accesso al credito, secondo quanto disposto dall art. 203 del TUEL e patto interno di stabilità 19

20 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata EP002 Il sistema calcola in automatico se la capacità di indebitamento dell Ente rientra nei limiti stabiliti dall art. 204 del TUEL per l anno in corso. Viene inoltre fornito, per la quantificazione degli interessi passivi presente mutuo, il tasso settimanale vigente corrispondente alle condizioni di durata e inizio ammortamento specificate dall Ente nel modulo EP001 20

21 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata EP033 L ente dovrà compilare il seguente modulo sulla base di ciò che è riportato nel rendiconto dell anno precedente a quello di richiesta del prestito, ai sensi dell art. 242 comma 1 TUEL (Parametri di deficitarietà strutturale) Nella fase di trasmissione della domanda sarà comunque richiesto all Ente di inviare la certificazione sui Parametri di deficitarietà strutturale estratta dal rendiconto approvato Il presente modulo riguarda l Ente e sarà da compilare soltanto alla prima richiesta online dell anno 21

22 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata EP035 EP036 Sono richieste informazioni sull indebitamento dell Ente Locale e in particolare: EP035 stock di debito al 31 Dicembre dell anno precedente e ripartizione per tipologia tasso (per la quota a carico Ente) EP036 descrizione di eventuali operazioni di indebitamento (mutui, prestiti obbligazionari, etc) con soggetti diversi da CDP I presenti moduli riguardano l Ente e saranno da compilare soltanto alla prima richiesta online dell anno 22

23 2. Compilazione della domanda di prestito Registrazione a DOL Compilazione della domanda di prestito Trasmissione della DOL Utente e/o Responsabile della domanda Utente e/o Responsabile della domanda Responsabile della domanda Il Responsabile della domanda (soggetto che sottoscrive la domanda) Sottoscrive uno specifico modulo di conferma (EP040), in cui dichiara di accettare i termini e le condizioni di utilizzo del servizio di cui al Regolamento per l'utilizzo della DOL pubblicato nell'area riservata del sito CDP Conferma la compilazione dei moduli e trasmette la documentazione istruttoria richiesta (firma elettronica avanzata mediante utilizzo del codice dispositivo per il completamento trasmesso da CDP) 23

24 2. Compilazione della domanda di prestito Individuazione del soggetto dotato dei poteri di sottoscrizione della domanda a) Nel caso in cui il soggetto che sottoscrive la domanda coincida con il Responsabile Finanziario (o con il soggetto dotato dei poteri corrispondenti) le seguenti attestazioni saranno acquisite direttamente da CDP, compilate con i dati già inseriti dall Ente: Capacità di indebitamento (art. 204 TUEL); Condizioni per il ricorso all'indebitamento (art. 203 TUEL) e patto di stabilità interno; Informazioni sull'indebitamento. b) In caso contrario esse dovranno essere sottoscritte dal responsabile finanziario (o dal soggetto che ne possiede i poteri) e quindi caricate e trasmesse attraverso l utilizzo della DOL, con le modalità specificate nel prosieguo. 24

25 2. Compilazione della domanda di prestito Individuazione del soggetto dotato dei poteri di sottoscrizione della domanda a) Se l'utente che sta compilando la domanda e' il soggetto che sottoscrive la domanda stessa, alcuni moduli (ad esempio la domanda stessa) saranno precompilati con i dati anagrafici dell utente attualmente collegato b) In caso contrario essi dovranno essere compilati con i dati del soggetto che sottoscrive la domanda. Il sistema chiederà se il soggetto che sottoscrive la domanda è già registrato e in tal caso sarà necessario selezionare il nominativo dall elenco proposto 25

26 2. Compilazione della domanda di prestito Individuazione del soggetto dotato dei poteri di sottoscrizione della domanda a) Se il soggetto che sottoscrive la domanda non è già registrato, sarà necessario fornire i suoi dati anagrafici e il suo indirizzo mail a cui sarà inviata copia della documentazione prodotta b) Al soggetto individuato sarà richiesto di registrarsi, tramite l apposito modulo di richiesta, e di procedere al caricamento e alla trasmissione della documentazione attraverso l utilizzo dell applicativo 26

27 2. Compilazione della domanda di prestito Compilazione guidata mail aggiuntiva Compilata la domanda di finanziamento sarà possibile inserire un ulteriore indirizzo mail a cui inviare tutta la documentazione. 27

28 2. Compilazione della domanda di prestito Trasmissione della richiesta di prestito Trasmissione domanda Lo stato della domanda passerà da Bozza a Completa, il sistema invierà sia all utente sia al soggetto che sottoscrive la domanda una mail contenente la documentazione compilata e le indicazioni sulle modalità di trasmissione della stessa 28

29 3. Trasmissione della domanda di prestito Trasmissione domanda Per proseguire nella compilazione della domanda e nella successiva trasmissione della stessa e' necessario che il soggetto dotato dei poteri di sottoscrizione della domanda ("Responsabile della domanda") compili e sottoscriva il Modulo di conferma, incluso nella documentazione ricevuta tramite mail, in cui dichiara di accettare i termini e le condizioni di utilizzo del servizio di cui al Regolamento per l'utilizzo della DOL pubblicato nell'area riservata del sito CDP Per la trasmissione dei documenti è necessario accedere all Elenco domande, e in corrispondenza della domanda di interesse, scegliere l'operazione "TRASMETTI" 29

30 3. Trasmissione della domanda di prestito Caricamento della documentazione È necessario inserire il numero e la data di protocollo (campi obbligatori) ed allegare la documentazione richiesta (fase di upload) I documenti possono essere allegati agendo sul pulsante di upload file I documenti trasmessi possono consistere in: copia dell originale cartaceo preventivamente scansionato; documenti elettronici firmati digitalmente Tra i documenti da caricare è previsto anche il Modulo di conferma (EP040) ed il relativo allegato (EP041) che il Responsabile della domanda dovrà compilare, stampare, sottoscrivere e scansionare (ovvero sottoscrivere con firma elettronica digitale se disponibile) 30

31 3. Trasmissione della domanda di prestito Richiesta del codice dispositivo Per procedere alla richiesta del codice dispositivo, è obbligatorio rispondere al quesito indicato dall applicativo: Si conferma la seguente ?. Confermando, il codice sarà inviato all indirizzo del Responsabile. Nel caso di risposta negativa, saranno invece visualizzati i campi in cui immettere il nuovo indirizzo . Una volta completato il caricamento della documentazione, il Responsabile dovrà richiedere il Codice dispositivo (PIN) cliccando sull apposito pulsante ( Richiedi Codice dispositivo ) 31

32 3. Trasmissione della domanda di prestito Trasmissione della documentazione Ricevuto il codice dispositivo, il Responsabile potrà confermare la trasmissione della domanda attraverso l inserimento del Codice ricevuto e la selezione del pulsante Conferma trasmissione L utilizzo del Codice dispositivo inviato da CDP comporterà la sottoscrizione elettronica, attraverso Firma Elettronica Avanzata, di tutti i documenti compilati online e allegati all'interno della piattaforma DOL 32

33 4. Monitoraggio Controllo dello stato della richiesta di finanziamento Le domande compilate (anche parzialmente) sono disponibili nell Elenco domande in cui è descritto lo stato delle stesse: pre-trasmissione: bozza, completa post-trasmissione: trasmessa, protocollata, in lavorazione, in interlocutoria, annullata e affidata A partire dallo stato protocollata, sarà possibile visualizzare i documenti trasmessi cliccando il pulsante nella colonna Visualizza 33

34 5. Fase interlocutoria CDP esamina la documentazione trasmessa Invia per mail la nota interlocutoria L ente inoltra le integrazioni richieste Analisi interlocutoria Il funzionario CDP che esamina la domanda di prestito può richiedere, tramite mail una rettifica e/o integrazione della documentazione trasmessa. La risposta da parte dell Ente dovrà essere inoltrata utilizzando il canale WEB. 34

35 5. Fase interlocutoria Nel caso in cui sia richiesto di modificare i moduli e gli allegati precedentemente compilati online, l Ente dovrà selezionare la voce Modifica dal menu Operazioni e procedere alle modifiche richieste. Finché le variazioni non saranno completate, la domanda tornerà in stato BOZZA Dopo aver completato e salvato le modifiche, lo stato della domanda diventerà COMPLETA. Per inviare le integrazioni richieste, l Ente dovrà selezionare la voce Trasmetti dal menù Operazioni. 35

36 5. Fase interlocutoria Per procedere al caricamento della documentazione sarà sufficiente inserire il codice dispositivo utilizzato per la prima trasmissione della domanda. Nel caso di smarrimento del codice assegnato in precedenza è possibile richiederlo selezionando apposito tasto. 36

37 5. Fase interlocutoria : Annullamento Richiesta di annullamento L Ente ha la possibilità di annullare la domanda trasmessa finché la stessa non è AFFIDATA. Il sistema genererà automaticamente il documento di annullamento e per trasmetterlo l Ente dovrà procedere con le consuete modalità di trasmissione (cliccando sul pulsante Conferma trasmissione ed inserendo il Codice dispositivo). Nel caso in cui l Ente voglia riproporre una domanda annullata sarà necessario inserire una nuova domanda 37

38 6. Affidamento Lettera di affidamento In seguito all esito favorevole dell istruttoria, CDP invierà, tramite , al Responsabile della Domanda: la Lettera di Affidamento. La proposta contrattuale e la delegazione di pagamento dovranno essere compilati online (vedi slide successive), debitamente sottoscritti (unitamente ai modelli EP040 e EP041 se non sottoscritti digitalmente) e inviati a CDP via fax seguendo le indicazioni riportate nella Lettera di Affidamento. 38

39 7. Contratti online Contratti online come accedere Il servizio Contratti online è riservato agli utenti di comuni e province che hanno accesso all area riservata, allo stesso modo della Domanda online. Si può accedere utilizzando la username e password già in uso per Incdp richiamando la voce Contratti online presente nell'area riservata nella sezione enti locali. 39

40 7. Contratti online Contratti online come accedere Cliccando sul tasto presente nella colonna Azione è possibile procedere alla compilazione del contratto e della delegazione di pagamento, nonché alla visualizzazione dei dati relativi alla pratica da stipulare. 40

41 7. Contratti online Contratti online compilazione Nell area compilazione guidata è possibile inserire tutti i dati necessari per completare la stesura del contratto e della delegazione di pagamento, tutti i campi sono obbligatori ad eccezione di quelli riferiti alla relata di notifica. Cliccando poi sul tasto genera documenti si passerà alla creazione degli stessi. 41

42 7. Contratti online Contratti online stampa e invio Cliccando su Genera contratto e Genera delega di pagamento, verranno scaricati sul proprio pc i documenti con la possibilità di salvarli in locale e/o stamparli. Successivamente si dovrà procedere all invio mediante fax al numero

43 7. Contratti online Contratti online stampa e invio L Ente dovrà inviare a CDP esclusivamente i documenti generati dal Portale, muniti di un barcode identificativo, necessario a riconoscere il documento grazie alle nuove procedure. 43

44 7. Contratti online Contratti online stampa e invio Tramite la funzione chiudi l ente completa la sua attività e la pratica passa in stato completa con possibilità di apportare eventuali ulteriori modifiche. 44

45 Contatti 45

46 Disclaimer I termini e i contenuti del presente documento ("Presentazione") non costituiscono, da parte di CDP o da parte dei destinatari, alcun impegno od obbligazione legale, espressa o implicita, a negoziare o a concludere alcuna transazione, eccetto per quanto previsto da accordi definitivi e vincolanti, soddisfacenti nella forma e nella sostanza per ciascuna delle suddette parti e condizionatamente al sussistere di un accordo e alla conclusione delle transazioni descritte. Negli accordi definitivi e vincolanti non si include la Presentazione e alcuno dei suoi allegati. Le stime e le valutazioni di carattere finanziario contenute nella Presentazione hanno valore meramente indicativo e non possono essere assunte quali dati significativi ai fini delle deliberazioni che saranno adottate dai clienti. Si segnala inoltre che CDP non si prefigge di fornire consulenza nella Presentazione. I destinatari non devono basare il loro giudizio sulla Presentazione per trarne consulenza, dal momento che la Presentazione è fornita a titolo puramente informativo. CDP raccomanda ai destinatari di effettuare verifiche finanziarie, legali e fiscali indipendenti prima di agire in qualunque modo sulla base delle informazioni contenuti nella Presentazione. 46