UNICREDIT PREVIDENZA P.I.P. CRV PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE DI CREDITRAS VITA S.P.A.

Transcript

1 UNICREDIT PREVIDENZA P.I.P. CRV PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE DI CREDITRAS VITA S.P.A. DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI Nel presente documento vengono indicate le modalità operative, i casi e le limitazioni relative alle anticipazioni esercitabili dall aderente ad una forma pensionistica complementare nonché l elenco della documentazione richiesta dalla Compagnia per procedere alla liquidazione dell anticipazione. La richiesta di anticipazione, mediante apposito modulo (allegato in fac-simile), dovrà pervenire alla Compagnia tramite: consegna allo sportello della Banca presso cui è appoggiato il Contratto lettera, in originale, indirizzata a: CREDITRAS VITA S.p.A. Area Tecnico Gestionale Ufficio Liquidazioni Corso Italia, Milano. La Compagnia, verificata la sussistenza dei requisiti, si impegna a liquidare l importo richiesto entro trenta giorni dalla data di ricevimento della richiesta corredata dalla documentazione completa. 1. REQUISITI PER LA RICHIESTA DELL ANTICIPAZIONE CASI E LIMITAZIONI DOCUMENTAZIONE DA PRODURRE 1) Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli, per terapie ed interventi straordinari, riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. in qualsiasi momento per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata copia di un valido documento d identità e del codice fiscale; certificazione delle competenti strutture pubbliche che riconosca la straordinarietà delle terapie e degli interventi. Si ritengono straordinari tutti quegli interventi e terapie che, per la loro non abitualità, gravità ed importanza, anche sotto il profilo economico, esulino dalle ordinarie cure mediche; preventivo di spese redatto dal professionista, ad eccezione delle spese odontoiatriche minori di Euro 5.164,57 per le quali si richiedono le fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati (successivamente dovrà essere prodotta idonea documentazione che attesti l effettiva spesa sostenuta); nel caso in cui la richiesta sia presentata per un familiare: documentazione comprovante il grado di parentela (ad esempio stato di famiglia o equipollenti). L anticipazione deve essere richiesta entro quattro mesi dalla data di sostenimento della spesa. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 1

2 2) Acquisto della prima casa di abitazione per sé. per un importo non superiore al 75% copia di un valido documento d identità e del codice fiscale; atto notarile di acquisto (se già stipulato) o Contratto preliminare di compravendita (successivamente dovrà essere esibito il rogito definitivo); dichiarazione dell Aderente attestante la destinazione a prima casa dell abitazione. In caso di acquisto in cooperativa: in via provvisoria: estratto notarile del libro dei soci attestante la prenotazione dell alloggio, il contratto di appalto sottoscritto dall iscritto o dal legale rappresentante della cooperativa e la documentazione degli esborsi sostenuti; in via definitiva: non appena disponibile, copia dell atto pubblico di assegnazione dell alloggio. In caso di costruzione su suolo proprio: in via immediata: concessione edilizia, titolo di proprietà del terreno, contratto di appalto o preventivi di spesa; in via definitiva: entro trenta giorni dall erogazione, fatture che attestino il pagamento dei lavori effettuati e certificato comunale di ultimazione lavori. L anticipazione è concessa in relazione ad acquisizioni perfezionate nei 6 mesi precedenti la richiesta 3) Acquisto della prima casa di abitazione per i figli. per un importo non superiore al 75% documentazione comprovante il grado di parentela - ad esempio stato di famiglia o equipollenti (per i figli); l ulteriore documentazione da produrre è la stessa indicata nel punto precedente. N.B.: Occorrerà inserire nel preliminare la clausola di cui all art (contratto a favore di terzi). Tale clausola o altra equipollente, sarà poi riportata o meno nel rogito secondo quanto consiglierà il Notaio rogante. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 2

3 4) Realizzazione, sulla prima casa di abitazione di proprietà dell aderente o del coniuge dell aderente se in regime di comunione dei beni, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del primo comma dell art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380, documentati come previsto dalla normativa stabilita ai sensi dell art. 1, comma 3, della legge 27 dicembre 1997, n per un importo non superiore al 75% copia di un valido documento d identità e codice fiscale; estratto catastale dell immobile interessato da cui risulti l intestatario o gli intestatari; dichiarazione dell Aderente che attesti la proprietà dell immobile a titolo di prima casa di abitazione; in caso di immobile di proprietà del coniuge dell aderente, documentazione comprovante il regime di comunione dei beni copia del preventivo dei lavori rilasciato dalla Impresa Edilizia; copia dell accettazione dei lavori da parte dell Impresa Edilizia con la data di inizio lavori, prevista dalla vigente legislazione in materia edilizia; se gli interventi riguardano parti comuni dell immobile, copia della delibera assembleare e della tabella millesimale di ripartizione delle spese; copia comunicazione alla ASL (se prevista). Per le spese di ristrutturazione minori di Euro 7.746,85: l anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della documentazione sopra riportata insieme alle fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati. Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro 7.746,85: l anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della documentazione sopra riportata. Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro ,70: l anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della dichiarazione di esecuzione lavori sottoscritta dal soggetto iscritto all Albo degli Ingegneri, degli Architetti e dei Geometri ovvero di altro soggetto abilitato unitamente alle fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati. L anticipazione è concessa solo in relazione ad interventi perfezionati nei 6 mesi antecedenti la data della richiesta. 5) Ulteriori esigenze. copia di un valido documento d identità e del codice fiscale. per un importo non superiore al 30% Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 3

4 Le somme percepite a titolo di anticipazione non possono mai eccedere, complessivamente, il 75% del totale dei versamenti, comprese le quote del TFR, maggiorati degli interessi maturati nel tempo, effettuati alle forme pensionistiche complementari a decorrere dal primo momento di iscrizione alle predette forme. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per la richiesta delle anticipazioni sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall Aderente per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale. (*) A norma dell'art. 11 comma 4 del D. L. n. 174, G.U. n. 237 del 10 ottobre 2012, per ragioni attinenti gli eventi sismici che hanno interessato le regioni Emilia-Romagna, Lombardia e Veneto nel maggio 2012, le domande di anticipazione di cui ai precedenti punti 2), 3), 4) e 5), avanzate da Aderenti residenti nelle province di Bologna, Ferrara, Mantova, Modena, Reggio Emilia e Rovigo, sono accolte a prescindere dal requisito degli otto anni di iscrizione ad una forma pensionistica complementare. Tale deroga si applica alle domande effettuate entro il 21 maggio REINTEGRO DELL ANTICIPAZIONE Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta dell Aderente, in qualsiasi momento anche mediante contribuzioni annuali eccedenti il limite di 5.164,57 Euro. Sulle somme eccedenti il predetto limite, corrispondenti alle anticipazioni reintegrate, è riconosciuto all Aderente un credito di imposta pari all imposta pagata al momento della fruizione dell anticipazione, proporzionalmente riferibile all importo reintegrato. 3. TRATTAMENTO DELL ANTICIPAZIONE Fermo restando l intangibilità delle posizioni individuali costituite presso le forme pensionistiche complementari nella Fase di Accumulo, le anticipazioni per spese sanitarie, per terapie e interventi straordinari sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria previsti dall articolo 128 del regio decreto-legge 4 ottobre 1935, n. 1827, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 aprile 1935, n. 1155, e dall articolo 2 del decreto del Presidente della Repubblica 5 gennaio 1950, n. 180, e successive modificazioni. Le somme oggetto di anticipazione che non rientrano nei casi di cui sopra, non sono assoggettate ad alcun vincolo di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 4

5 Spett. Creditras Vita S.p.A. Ufficio Liquidazioni Corso Italia, Milano Oggetto : RICHIESTA ANTICIPAZIONE Polizza n Aderente Luogo e data di nascita Indirizzo Cod. fiscale Documento di identità Numero Ente e data rilascio (allegare fotocopia) Data decorrenza polizza Data 1 adesione a forme pensionistiche complementari FACSIMILE Ultimo contributo pagato Il sottoscritto, in qualità di Aderente al Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione sopra indicato, in base a quanto previsto dal Regolamento, chiede un anticipazione sulle prestazioni maturate: ovvero per l'ammontare di Euro: (come da documentazione allegata) (al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale) per l importo massimo consentito dalla vigente normativa (al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale) per la seguente motivazione (barrare solo la casella di interesse): Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative a sé, per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative al coniuge o ai figli, per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 5

6 Acquisto della prima casa di abitazione per sé. Acquisto della prima casa di abitazione per i figli. Realizzazione, sulla prima casa di abitazione di proprietà dell aderente o del coniuge (se in regime di comunione dei beni), degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n Ulteriori esigenze. Il sottoscritto chiede inoltre che la somma derivante dalla liquidazione venga pagata mediante: Bonifico su c/c bancario codice IBAN Intestato a: Assegno per traenza da inviare al seguente indirizzo: FACSIMILE LA RICHIESTA VERRÀ ESAMINATA DALLA COMPAGNIA AL RICEVIMENTO DELLA DOMANDA CARTACEA SOTTOSCRITTA E COMPLETA DELL EVENTUALE DOCUMENTAZIONE NECESSARIA Luogo e data L Aderente Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 6

7 Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/ pag. 7