SITUAZIONE ECONOMICA E PATRIMONIALE RIFERITA AL 30 GIUGNO 2016

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1 SITUAZIONE ECONOMICA E PATRIMONIALE RIFERITA AL 30 GIUGNO 2016 APPROVATA DAL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE NELLA SEDUTA DEL 2 AGOSTO 2016 VALPOLICELLA BENACO BANCA CREDITO COOPERATIVO (VERONA) - SOCIETA' COOPERATIVA Sede legale: Albarè di Costermano, via A. De Gasperi, 11 tel fax valpolicellabenaco@vbbanca.it Sede amministrativa e Direzione: Valgatara di Marano di Valpolicella - Via dell'artigianato, 5 tel fax C.F./P. IVA: Reg. Soc. Trib. VR n Albo Creditizio n Cod. Abi Albo Società Cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo

2 S T A T O P A T R I M O N I A L E VOCI DELL'ATTIVO Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività materiali Attività immateriali Attività fiscali a) correnti b) anticipate di cui: - alla L. 214/ Altre attività Totale dell'attivo

3 VOCI DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie valutate al fair value Passività fiscali a) correnti - - b) differite Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri: b) altri fondi Riserve da valutazione Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Utile (Perdita) d'esercizio (+/-) Totale del passivo e del patrimonio netto

4 C O N T O E C O N O M I C O V O C I Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione (33.825) 100. Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) passività finanziarie Risultato netto delle attività e passività 110. finanziarie valutate al fair value (5.323) (9.755) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) d) altre operazioni finanziarie ( ) ( ) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) Accantonamenti netti ai fondi per rischi e 160. oneri ( ) ( ) Rettifiche/riprese di valore nette su attività 170. materiali ( ) ( ) Rettifiche/riprese di valore nette su attività 180. immateriali (2.198) (2.364) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti (2.900) (412) Utile (Perdita) della operatività corrente 250. al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio 260. dell'operatività corrente ( ) (89.542) Utile (Perdita) della operatività corrente 270. al netto delle imposte Utile (Perdita) d'esercizio

5 PROSPETTO DELLA REDDITIVITÀ COMPLESSIVA V O C I Utile (Perdita) d'esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 40. Piani a benefici definiti Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) 140. Redditività complessiva (Voce ) ( )

6 P R O S P E T T O D E L L E V A R I A Z I O N I D E L P A T R I M O N I O N E T T O SEMESTRALE 2016 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Capitale: a) azioni ordinarie (16.578) b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione (8.275) Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) ( ) Patrimonio netto ( ) (24.853) Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva Esercizio 2016 Patrimonio netto al Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto

7 A. ATTIVITA' OPERATIVA R E N D I C O N T O F I N A N Z I A R I O Metodo Indiretto Importo esercizio semestrale 2016 esercizio Gestione risultato d'esercizio (+/-) plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su attività/passività finanziarie valutate al fair value (-/+) plus/minusvalenze su attività di copertura (-/+) rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/-) accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) imposte e tasse non liquidate (+) rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell'effetto fiscale (+/-) altri aggiustamenti (+/-) ( ) ( ) 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie ( ) attività finanziarie detenute per la negoziazione (34.646) - attività finanziarie valutate al fair value attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) crediti verso banche: a vista ( ) crediti verso banche: altri crediti crediti verso clientela ( ) ( ) - altre attività ( ) ( ) 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie ( ) - debiti verso banche: a vista ( ) - debiti verso banche: altri debiti ( ) - - debiti verso clientela titoli in circolazione ( ) - passività finanziarie di negoziazione passività finanziarie valutate al fair value ( ) ( ) - altre passività ( ) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO 1. Liquidità generata da vendite di partecipazioni dividendi incassati su partecipazioni vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza vendite di attività materiali vendite di attività immateriali vendite di rami d'azienda Liquidità assorbita da (75.375) ( ) - acquisti di partecipazioni acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - ( ) - acquisti di attività materiali (75.375) ( ) - acquisti di attività immateriali acquisti di rami d'azienda - - Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (65.338) ( ) C. ATTIVITA' DI PROVVISTA - emissioni/acquisti di azioni proprie emissioni/acquisti di strumenti di capitale distribuzione dividendi e altre finalità - (25.480) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO ( ) (56.500) LEGENDA: (+) generata (-) assorbita Voci di Bilancio R I C O N C I L I A Z I O N E Importo esercizio semestrale 2016 esercizio 2015 Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio ( ) (56.500) Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi - - Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell'esercizio