PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La Parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME GESTORE FIDEURAM RENDIMENTO Fondo di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE Fideuram Investimenti SGR S.p.A. soggetto cui è delegata la gestione: Fideuram Asset Management Ireland Ltd ALTRE INFORMAZIONI Codice ISIN al portatore: IT Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione: Fondo a distribuzione dei proventi OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO La sottoscrizione delle quote del Fondo avviene mediante versamento in un unica soluzione, ovvero mediante piani di accumulo. La presente Parte Informazioni Specifiche illustra la proposta di investimento riferita alla modalità di sottoscrizione mediante versamento in unica soluzione (PIC). L importo minimo iniziale è pari a Euro 2.500, mentre per i versamenti successivi è pari a Euro 500. La finalità del Fondo è la conservazione del capitale investito. Per maggiori specifiche sulle caratteristiche relative alla proposta d investimento in oggetto si rinvia alla sezione Informazioni Ulteriori di cui al presente Prospetto d offerta. TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Gestione a benchmark, di tipo attivo Obiettivo della gestione: Offrire, nell orizzonte temporale consigliato, un investimento in strumenti finanziari, opportunamente diversificati e selezionati, attuando una politica di gestione che persegua una composizione del portafoglio in titoli di natura obbligazionaria di ogni tipologia negoziati nei mercati regolamentati ovvero OTC, oltre che dell Italia, degli altri Stati appartenenti alla UE. L investimento nel fondo può essere valutato attraverso il confronto con un parametro di riferimento oggettivo (c.d. benchmark) costituito da indici elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo, che individua il profilo di rischio dell investimento e le opportunità del mercato in cui tipicamente il fondo investe. Il benchmark prescelto per il fondo in oggetto è: Indice di capitalizzazione Lordo MTS Generale (in Euro), ex Banca d Italia 100% Il rendimento di tale indice è calcolato ipotizzando il reinvestimento dei dividendi netti (indici net total return). ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 4 anni 1/8

2 PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, che viene indicata in termini descrittivi attraverso uno dei seguenti aggettivi: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Scostamento dal benchmark: Significativo Il grado di scostamento dal benchmark sintetizza in modo esplicito il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento prescelto. Il grado di scostamento dal benchmark viene indicato in termini descrittivi attraverso uno dei seguenti aggettivi: contenuto, significativo e rilevante. POLITICA DI Categoria: Obbligazionario Euro governativo medio/lungo termine. INVESTIMENTO Principali tipologie di Investimento in obbligazioni denominate i Euro. strumenti finanziari e Il Fondo può, altresì, investire fino al 20% dell attivo in depositi valuta di denominazione: bancari e OICR armonizzati e non, di cui questi ultimi, senza alcun limite in OICR collegati. Aree geografiche/ mercati di riferimento: Categoria di emittenti: Operazioni in strumenti finanziari derivati: Area Euro. Emittenti sovrani nonchè organismi internazionali. L utilizzo di strumenti finanziari derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento, fino al 30% del valore complessivo netto del fondo (leva pari a 1,3 volte). Si rinvia alla Sez.B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente Tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Voci di costo Momento Orizzonte temporale d investimento della consigliato sottoscrizione (valori su base annua) A Commissioni di Sottoscrizione 2,00% 0,50% B Commissioni di Gestione 0,00% 1,10% C Altri costi contestuali all investimento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi all investimento 0,00% 0,15% E Diritti fissi d ingresso 0,02% 0,01% Componenti dell investimento finanziario F Importo Versato 100% G = F - E Capitale Nominale 99,98% H = G - (A+C) Capitale Investito 97,98% 2/8

3 Nota: La rappresentazione è basata su di un ipotesi di investimento iniziale pari a Euro. L ammontare di alcune voci di costo, in particolare delle commissioni di sottoscrizione, risultano inferiori per ammontari investiti superiori. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez.C), Parte I del Prospetto Completo. DESCRIZIONE DEI COSTI Oneri a carico del sottoscrittore La sottoscrizione del fondo oggetto della presente offerta è esente da commissioni di rimborso. a) Commissioni di sottoscrizione Su ogni versamento effettuato la commissione di sottoscrizione è applicata in base alle seguenti aliquote percentuali: Fondo Investimento Aliquota % Fideuram Rendimento Inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,4% Da e oltre 0,0% b) Diritti fissi Operazione Importo Per ogni conferma di investimento Euro 1 Per ogni operazione di rimborso Euro 5 Per ogni operazione di emissione, conversione, raggruppamento, frazionamento dei certificati rappresentativi delle quote possedute, richiesta dal partecipante Euro 10 Oneri addebitati al fondo a) Commissione di gestione (su base annua): 1,10% b) Altri oneri a) il compenso da riconoscere alla Banca Depositaria, così determinato: - quale corrispettivo per le prestazioni relative alle operazioni di custodia del patrimonio del singolo Fondo, una commissione trimestrale la cui misura massima è pari a Euro 375 (IVA esclusa). - quale corrispettivo per lo svolgimento delle prestazioni relative alle attività di controllo dei limiti del Fondo, una commissione annuale (IVA esente) pari allo 0,15%, da calcolarsi trimestralmente sul valore complessivo netto, da prelevarsi il primo giorno lavorativo sucessivo al periodo di riferimento; 3/8

4 - quale corrispettivo per le prestazioni relative al regolamento delle operazioni concernenti gli strumenti finanziari esteri, un importo pari a Euro 12 per singola operazione, calcolato e prelevato mensilmente, il giorno 15 (o il primo giorno lavorativo successivo) del mese successivo a quello di riferimento; b) gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; c) le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici, i costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione periodica alla generalità dei partecipanti, purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento delle quote; d) le spese degli avvisi inerenti alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza relative al Fondo; e) le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; f) gli oneri fiscali di pertinenza del Fondo; g) gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e le spese connesse; h) le spese di pubblicazione dei rendiconti del Fondo e degli avvisi in caso di liquidazione o fusione degli stessi; i) il contributo di vigilanza dovuto annualmente alla Consob; j) le spese di revisione dei conti inerenti la contabilità e la certificazione dei rendiconti (ivi compreso quelli finali di liquidazione) del Fondo. Per informazioni di maggior dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del fondo si rinvia alla Sez.C), Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione (ed eventuali di rimborso) a carico dell'investitore. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 4/8

5 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2008 ANNO 2009 ANNO ,27% 1,29% 1,27% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Quota parte percepita dai distributori Commissioni di sottoscrizione % Commissioni di gestione % Per informazioni di maggior dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto Completo. INFORMAZIONI ULTERIORI FACILITAZIONI COMMISSIONALI Diritto di accumulazione L aliquota delle commissioni di sottoscrizione sarà determinata, per ogni Fondo, con riferimento all ammontare degli investimenti complessivamente effettuati nel medesimo Fondo. Ai fini del computo di cui sopra, nel caso in cui tra gli investimenti siano compresi uno o più PAC in quote del medesimo Fondo, si terrà conto del valore nominale complessivo dei programmi. VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote di partecipazione di ciascun fondo è pubblicato giornalmente sui quotidiani Il Sole 24 Ore e La Repubblica, con indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario delle quote può essere altresì rilevato sul sito Internet Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del Fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al fondo è disciplinata dal Regolamento di gestione del Fondo. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : Data di validità della parte Informazioni Specifiche : Il fondo Fideuram Rendimento è offerto dal La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Società di Gestione del Risparmio, Fideuram Investimenti S.p.A., si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. L Amministratore Delegato Dr. Tommaso Corcos 5/8

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