Funzionamento e servizi

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1 MESSAGGIO PUBBLICITARIO Funzionamento e servizi - Pagina 1 di 5. FONDI COMUNI ITALIANI Eurizon Capital SGR Funzionamento e servizi Per utilizzare al meglio i Fondi è utile conoscere alcune importanti informazioni concernenti la struttura dei fondi Eurizon Capital SGR, l iter d acquisto, le particolarità del regime commissionale e le specificità dei servizi offerti alla clientela. I sistemi Eurizon Capital SGR Modalità per l acquisto di un fondo Eurizon Capital SGR Descrizione delle commissioni applicate I servizi per gestire al meglio il risparmio I SISTEMI EURIZON CAPITAL SGR I fondi Eurizon Capital SGR sono suddivisi in famiglie uniformi che permettono una scelta mirata del tipo di prodotto che meglio risponde alle necessità dell investitore: Sistema Profili & Soluzioni, costituito da fondi di asset allocation pensati per tipologie specifiche di investitore, con orizzonte temporale e propensione al rischio differenti; Sistema Valore Aggiunto, composto da fondi specializzati per mercato, valute o settori, per permettere all investitore di personalizzare al massimo il proprio investimento; Sistema Etico, di cui fanno parte i fondi che, nella scelta dei titoli acquistati, adottano politiche di investimento ispirate a principi etici o che perseguono finalità etiche; Sistema Strategie, costituito da sei fondi di fondi caratterizzati da un peso crescente della componente azionaria e gestiti secondo un insieme di sofisticati modelli quantitativi. MODALITÀ PER L ACQUISTO DI UN FONDO EURIZON CAPITAL SGR I fondi possono essere sottoscritti in filiale, direttamente via Internet e Call Center¹ (per i clienti che hanno attivato il servizio Direct Banking) o tramite mandatario autorizzato (ad esempio i promotori di Sanpaolo Invest). La sottoscrizione di quote di fondi² può avvenire tramite: versamento in unica soluzione (per un importo minimo di 500 euro sia per la prima sottoscrizione che per le successive); adesione ai piani pluriennali di investimento (PAC). Quest ultima modalità consente di programmare l investimento secondo le proprie esigenze in un ottica di estrema flessibilità; operazioni di spostamento tra fondi (switch, passaggio e spostamento programmato). PAC Durata: da un minimo di 3 ad un massimo di 25 anni Periodicità: è possibile effettuare versamenti mensili, bimestrali, trimestrali o quadrimestrali di uguale importo Numero di rate: calcolato automaticamente in base alla durata ed alla periodicità del versamento Importo: stabilito in un multiplo di 50 euro, con un minimo per il primo versamento di 100 euro (piano di tipo A) o del valore di un annualità (piano di tipo B)³, a seconda della tipologia di piano scelta. I tempi di sottoscrizione e rimborso vengono identificati nella tabella seguente: Call Center SOTTOSCRIZIONE RIMBORSO** SWITCH Addebito Valore Valore Valuta Call Center Call Center Valore rimborso Valore sottoscrizione giorno X giorno X* giorno X+1 giorno X giorno X+1 giorno X+4 giorno X giorno X+1 giorno X+1 * Per Banca Popolare dell Adriatico, Cassa di Risparmio di Padova e Rovigo, Cassa di Risparmio in Bologna, Cassa di Risparmio di Venezia e Friulcassa l addebito avviene nel giorno X+1. ** Nel caso di richieste di rimborso di importo rilevante ovvero presentate in tempi ravvicinati rispetto alla data di sottoscrizione, i tempi di esecuzione del rimborso ed il valore unitario della utilizzato per la determinazione del controvalore da rimborsare possono essere diversi da quanto indicato nella tabella. In tali casi, infatti, al fine di tutelare gli interessi degli altri partecipanti ai fondi, è facoltà della Sgr determinare il valore di rimborso secondo modalità diverse da quelle ordinarie. Per informazioni più dettagliate si rinvia al Regolamento di gestione. 1 ad esclusione della prima sottoscrizione 2 ad esclusione dei fondi Soluzione Cash, Etico Venezia Serenissima e Liquidità. Per Soluzione Cash, la sottoscrizione delle quote si realizza esclusivamente mediante adesione al Servizio Benefit Investimento Automatico. L importo della sottoscrizione iniziale non può essere inferiore a euro, al lordo di commissioni ed oneri di sottoscrizione. Il Fondo Liquidità si compone di due categorie di quote: - Classe A, per cui si seguono le modalità di sottoscrizione descritte sopra - Classe B, per cui la prima sottoscrizione può avvenire esclusivamente mediante investimento in unica soluzione di importo non inferiore a euro. Per gli investimenti in unica soluzione successivi al primo, vale il limite minimo di 500 euro, a condizione che il sottoscrittore detenga quote di Classe B di Liquidità per un controvalore non inferiore a euro; Per il Fondo Etico Venezia Serenissima, la partecipazione è riservata ai soggetti che, nello spirito di condivisione delle finalità di promozione e salvaguardia del patrimonio storico, artistico e culturale della Città di Venezia, elargiscano all atto della prima sottoscrizione una liberalità di almeno 250 euro (per le sottoscrizioni di importo fino a euro) o di almeno 400 euro (per le sottoscrizioni di importo superiori a euro) a favore della Fondazione Cassa di Risparmio di Venezia. 3 Non previsto per i fondi appartenenti al Sistema Strategie.

2 Funzionamento e servizi - Pagina 2 di 5 DESCRIZIONE DELLE COMMISSIONI APPLICATE Commissione di sottoscrizione I Fondi dei nostri sistemi si dividono tra: load, soggetti a commissioni di sottoscrizione ( Azioni Italia, Euro, America, Europe, Pacific, Mercati Emergenti, Azioni Internazionali, Salute e Ambiente, Finance, High Tech, Opportunità Italia, Italian Equity Risk, Global Equity Risk, Trend); no load, non soggetti a commissioni di sottoscrizione (i fondi dei Sistemi Profili & Soluzioni e Etico e i seguenti fondi del Sistema Valore Aggiunto: Liquidità, Breve Termine, Medio Termine, Lungo Termine, Obbligazionario Euro Dinamico, Vega, Obbligazionario Internazionale, Obbligazionario Euro Corporate, Reddito, Tasso Variabile, Global High Yield, Global Bond Risk.) Le commissioni sulla sottoscrizione di Fondi load vengono applicate come segue: Importo investito (in euro) Versamenti Unici e Piani Piani Pluriennali di tipo A* Pluriennali di tipo B* Superiore o uguale a Inferiore a ,00% 5,00% ,50% 4,50% ,00% 4,00% ,50% 3,50% ,00% 3,00% Ali % corrispondente al rapporto tra euro e l importo versato Ali % corrispondente al rapporto tra euro e l importo versato I fondi del Sistema Strategie prevedono una commissione di sottoscrizione pari all 1,50% a fronte di ogni sottoscrizione. *In caso di mancato completamento del Piano la commissione di sottoscrizione avrà un incidenza più elevata rispetto a quella indicata in tabella. Commissione di gestione Il principale onere a carico del Fondo è costituito dalla commissione di gestione a favore della SGR, stabilita nella misura indicata nella seguente tabella: FONDO COMMISSIONE DI GESTIONE SU BASE ANNUA Liquidità Classe A 0,80% Liquidità Classe B 0,50% Breve Termine, Reddito, Soluzione Cash, Tasso Variabile 1,00% Medio Termine, Lungo Termine, Obbligazionario Euro Dinamico 1,10% Vega 1,20% Obbligazionario Internazionale, Obbligazionario Euro Corporate, Global High Yield, Global Bond Risk, 1,30% Obbligazionario Etico, Etico Venezia Serenissima, Soluzione 2, Strategie Obbligazionarie 100 Strategie Obbligazionarie 85 1,40% Soluzione 3, Strategie Settoriali Cicliche 30 1,50% Soluzione 4 1,75% Azioni Italia, Euro, America, Europe, Pacific, Mercati Emergenti, Salute e Ambiente, Finance, High Tech, 1,90% Opportunità Italia, Italian Equity Risk, Global Equity Risk, Azioni Internazionali Trend, Azionario Internazionale Etico, Soluzione 5, Soluzione 6, Soluzione 7, Strategie Settoriali Cicliche 50, 2,00% Strategie Settoriali Cicliche 70, Strategie Settoriali Cicliche 90 Provvigione di incentivo Peri i Fondi azionari, bilanciati e per il fondo Global High Yield è prevista una provvigione di incentivo a favore della SGR pari al 20% della differenza maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della e l incremento percentuale del valore del parametro di riferimento relativi al medesimo periodo. Il calcolo della commissione è eseguito quotidianamente, accantonando un rateo che fa riferimento all extraperformance maturata rispetto all ultimo giorno dell anno solare precedente. Limitatamente ai fondi Global Bond Risk e Trend è prevista una provvigione di incentivo a favore della SGR calcolata con cadenza giornaliera, dovuta qualora il valore della di ciascun giorno di valorizzazione sia superiore al valore più elevato registrato dalla medesima nell arco temporale intercorrente tra: il 1 marzo 2007 ed il giorno precedente quello di valorizzazione per il fondo Global High Yield il 1 gennaio 2007 ed il giorno precedente quello di valorizzazione per il fondo Trend. (di seguito HWM Assoluto ). Verificandosi la condizione di cui sopra, la provvigione di incentivo è pari al 10% dell incremento percentuale registrato dal valore della rispetto al valore dell HWM Assoluto ed è applicata al minor ammontare tra l ultimo valore complessivo netto del Fondo disponibile ed il valore complessivo netto medio del Fondo nel periodo intercorrente con la data del precedente HWM Assoluto. Commissioni di uscita Non sono previste. Per le altre spese si veda quanto riportato nel Regolamento di gestione dei Fondi.

3 Funzionamento e servizi - Pagina 3 di 5 I SERVIZI PER GESTIRE IL RISPARMIO Sono previsti diversi servizi gratuiti a disposizione dei sottoscrittori, progettati per consentire di adattare più efficacemente l investimento ai propri obiettivi: Spostamento Programmato. Consente al cliente di modificare con gradualità il profilo di rischio/rendimento dei propri investimenti attraverso lo spostamento delle quote detenute in un fondo verso un massimo di altre tre fondi, entro un determinato arco temporale (massimo 3 anni). Non previsto per i Fondi del Sistema Etico e per Soluzione Cash. Trasferimento e/o Variazione del Piano. Consente al cliente che ha aderito ad un Piano Pluriennale di Investimento su un Fondo di destinare i versamenti ad un altro Fondo presente nella gamma ed appartenente al medesimo regime commissionale e/o di modificare l importo unitario dei versamenti successivi, la frequenza e la durata residua del Piano. Nel caso di Piano Multiplo, il cliente potrà variare i Fondi cui destinare i versamenti, a condizione che appartengano allo stesso regime commissionale. Potrà anche modificare l importo unitario dei versamenti successivi e/o la ripartizione del medesimo importo tra i Fondi prescelti. Raddoppia in Controtendenza. Permette al sottoscrittore che ha aderito ad un Piano Pluriennale di Investimento di accentuare automaticamente gli interventi in acquisto in fase di discesa delle zioni. Il Servizio è attivo per i fondi azionari, bilanciati e per gli obbligazionari Global Bond Risk, Global High Yield e Obbligazionario Internazionale mentre ne sono esclusi i fondi di fondi Sistema Strategie. Nel caso di persistenti flessioni del valore della del Fondo, l accelerazione dei versamenti del Piano può accrescere la rischiosità media dell investimento. Consolida i risultati dei Fondi Azionari e Bilanciati. Consente ai sottoscrittori di Fondi azionari o bilanciati di spostare automaticamente le plusvalenze realizzate (ogni volta che eccedono la soglia predefinita del 5% o del 10%) verso un Fondo monetario od obbligazionario ad accumulazione indicato dal cliente (ad eccezione di Sanpaolo Liquidità Classe B) e appartenente al medesimo sistema. Il servizio, non attivo per i fondi del Sistema Etico e per i fondi di fondi del Sistema Strategie, consente al cliente di ridurre il grado di rischio del proprio investimento. Opzione di Investimento. Riservato ai sottoscrittori di Soluzione Cash, consente l automatico e tempestivo investimento delle disponibilità eccedenti le proprie ordinarie esigenze di liquidità (rappresentate dalla giacenza media del conto corrente) e di risparmio (rappresentate dal controvalore desiderato delle quote del Fondo Soluzione Cash) verso un fondo appartenente al Sistema Profili & Soluzione. Devoluzione dei Ricavi. Consente al sottoscrittore di unire l obiettivo di investimento a finalità di carattere benefico. Il cliente che abbia sottoscritto quote del Fondo Obbligazionario Etico può decidere di devolvere una percentuale dei ricavi ad Enti o Associazioni scelti dal partecipante fra quelli previsti. L adesione ai Servizi è riservata al partecipante che abbia chiesto l immissione delle quote detenute nel certificato cumulativo. Per i Servizi Spostamento Programmato, Raddoppia in Controtendenza, Consolida i Risultati dei Fondi Azionari e Bilanciati e Opzione di Investimento è inoltre richiesta l evidenza delle quote in un deposito amministrato appoggiato presso una Banca convenzionata e supportato da un conto corrente di corrispondenza Approfondimenti SISTEMA PROFILI & SOLUZIONI È un sistema di fondi di asset allocation, il che significa che ciascuno dei fondi che lo compongono (ad esclusione di Soluzione Cash come specificato successivamente) è mirato a un preciso profilo di investitore, alle sue esigenze in termini di orizzonte temporale e di propensione al rischio. Soluzione Cash è un fondo obbligazionario a breve termine legato al servizio di conto fondo che permette al cliente di soddisfare le sue esigenze di liquidità (saldo del c/c) e di risparmio (quote di Soluzione Cash). I fondi compresi nel sistema sono: Soluzione Cash, fondo obbligazionario Euro Governativo a breve termine Soluzione 2, fondo di asset allocation con bassa Obbligazionari Soluzione 3, fondo di asset allocation con bassa Obbligazionari Soluzione 4, fondo di asset allocation con equilibrata Soluzione 5, fondo di asset allocation con equilibrata Soluzione 6, fondo di asset allocation con significativa Azionari Soluzione 7, fondo di asset allocation con significativa componente azionaria; Categoria Azionari Internazionali - Spostamento programmato (ad esclusione di Soluzione Cash) - Consolida i risultati - Opzione di investimento per Soluzione Cash per Deposito Amministrato o Posizione contabile, non per Sistema

4 Funzionamento e servizi - Pagina 4 di 5 SISTEMA VALORE AGGIUNTO È composto da numerosi fondi specializzati e offre la possibilità di personalizzare al massimo il proprio investimento, scegliendo fra fondi mirati a ben precisi mercati, o a tipi di investimento, o valute o settori merceologici. I fondi compresi nel sistema sono: Liquidità, fondo di liquidità area Euro Breve Termine, obbligazionario Euro Governativo a breve termine Obbligazionario Euro Dinamico, Medio Termine, Lungo Termine, obbligazionari Euro Governativi a medio lungo termine Vega, Reddito,, Global High Yield, obbligazionari altre specializzazioni Obbligazionario Euro Corporate, Tasso Variabile, obbligazionari euro corporate investment grade Global Bond Risk, obbligazionario flessibile Obbligazionario Internazionale, obbligazionario internazionale governativo Azioni Italia, Opportunità Italia, Italian Equity Risk, azionari Italia Global Equity Risk, Azioni Internazionali, azionari Internazionali Euro, azionario area Euro America, azionario America Europe, azionario Europa Pacific, azionario Pacifico Mercati Emergenti, azionario Paesi Emergenti Salute e Ambiente, azionario Salute Finance, azionario Finanza High Tech, azionario Informatica Trend, flessibile - Consolida i risultati - Spostamento programmato per Deposito Amministrato o Posizione contabile, non per Sistema SISTEMA ETICO Nasce da un progetto che abbraccia due esigenze apparentemente difficili da conciliare: mirare ad un adeguato ritorno dei propri investimenti e rispettare importanti valori etici. I fondi compresi nel Sistema sono: Obbligazionario Etico, obbligazionario altre specializzazioni Azionario Internazionale Etico, azionario altre specializzazioni Etico Venezia Serenissima, obbligazionario misto - Devoluzione dei ricavi per Obbligazionario Etico per Deposito Amministrato o Posizione contabile, non per sistema

5 Funzionamento e servizi - Pagina 5 di 5 SISTEMA STRATEGIE È costituito da Fondi di fondi che adottano un processo di investimento rigoroso e strutturato che guida le scelte di ripartizione del portafoglio tra le componenti obbligazionaria e azionaria (asset allocation) e tra i settori economici (sector rotation). Per il fondo Strategie Obbligazionarie 100, il processo di investimento adottato orienta le scelte di ripartizione del portafoglio con riferimento esclusivo alla componente obbligazionaria. I Fondi compresi nel Sistema sono: Strategie Obbligazionarie 100, Fondo di fondi obbligazionario altre specializzazioni Strategie Obbligazionarie 85, Fondo di fondi obbligazionario misto Strategie Settoriali Cicliche 30, Fondo di fondi appartenente alla Categoria Bilanciati Obbligazionari Strategie Settoriali Cicliche 50, Fondo di fondi appartenente alla Categoria Bilanciati Strategie Settoriali Cicliche 70, Fondo di fondi appartenente alla Categoria Bilanciati Azionari Strategie Settoriali Cicliche 90, Fondo di fondi appartenente alla Categoria Azionari Internazionali - Spostamento programmato per Deposito Amministrato o Posizione contabile, non per Sistema PRIMA DELL ADESIONE LEGGERE IL PROSPETTO INFORMATIVO