Corso Specialistico. Come comunicare i dati economici/finanziari in compliance a SOLVENCY 2

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1 B Corso Specialistico Come comunicare i dati economici/finanziari in compliance a SOLVENCY 2 approccio secondo la valutazione prospettiva dei rischi (FLAOR) Milano, Ottobre 2014

2 Obiettivi Le recenti variazioni normative proposte nell ambito di Solvency 2 e i conseguenti impatti sul business rappresentano le priorità aziendali di tutti i player assicurativi presenti sul mercato. Assorbimento di capitale, governance e gestione dei rischi, rapporto rischio rendimento, processi di budgeting e allocazione dei capitali sono solo alcuni dei temi chiave che dovranno essere indirizzati della diverse funzioni aziendali. Il corso, pertanto, offre l opportunità di avere una visione complessiva dell importanza della pianificazione strategica all interno del business assicurativo e permette di trovare risposta a domande afferenti gli impatti diretti derivanti dall entrata in vigore di Solvency 2 come ad esempio: Come approfittare di un analisi regolare del binomio rischio rendimento di portafoglio per la gestione commerciale e della rete? Il rendimento previsto retrocesso agli assicurati durante la pianificazione sarà in grado di soddisfarli senza un eccessivo ricorso a costose forme di fidelizzazione? I premi netti pagati ai riassicuratori sono coerenti con il profilo di rischio definito in sede di pianificazione? Quale rapporto tra European Embedded Value e Capitale economico? Come conciliare diversificazione dei rischi assicurativi rispetto alla gestione del capitale economico? Destinatari Il Corso si rivolge a: Shareholders Stakeholders Istituzioni pubbliche e Authority Potenziali investitori Società di rating Interlocutori aziendali Analisti finanziari Membri del C.d.A. Controllo di Gestione CFO Risk Manager Compliance manager Auditor Gli argomenti trattati ed il livello di approfondimento consentono di: sviluppare le tecniche di comunicazione finanziaria per stimolare e instaurare un rapporto continuativo e qualificato con la comunità finanziaria Utilizzare un piano strategico come strumento di diffusione dell informazione finanziaria e soddisfare i bisogni informativa della comunità finanziaria Impostare i budget delle aree per ottenere piani previsionali coerenti e concreti rispetto alla nuova direttiva Comprendere le modalità di comunicazione dei rischi secondo quanto previsto dal regolamento 20 integrato con le ultime modifiche Valutare le variabili strategiche secondo Solvency 2 e ORSA Effettuare la valutazione prospettica dei rischi in ottica di pianificazione strategica Caratteristiche del Corso: Sede Durata e Orario Il Corso si svolgerà a Milano presso la sede dell AIAF in Corso Magenta, 56, Milano La durata del Corso è di 14 ore ripartite su due giornate, dalle ore 9.30 alle ore e dalle ore alle ore

3 Programma Parte I I CONCETTI ALLA BASE PER UNA EFFICIENTE COMUNICAZIONE FINANZIARIA DEL PIANO INDUSTRIALE Concetto, Vision e obiettivi strategici della comunicazione finanziaria Concetto e obiettivi della comunicazione finanziaria Sviluppo e comunicazione della vision Strategie e tecniche di comunicazione del Piano e delle informazioni finanziarie I principali bisogni informativi della comunità finanziaria Le tipologie di comunicazione finanziaria Il ruolo dell Investor Relator come promotore dell informazione Parte II I PRINCIPALI STRUMENTI DI COMUNICAZIONE DEI DATI ECONOMICI/FINANZIARI Cos è il Piano Industriale e come utilizzarlo come mezzo di informazione Le tecniche di sviluppo del Piano Industriale nell ottica dell informazione Il sistema informativo di bilancio e l annual report di un azienda La stima economica/finanziaria del valore dell azienda Come comprendere i principali indicatori economici/finanziari I strumenti di Budget per la diffusione dei dati economici/finanziari Area dati di Budget del piano operativo Area dati di Budget dei costi di struttura Area dati di Budget del personale Area dati di Budget dei progetti/iniziative Area dati di Budget dell IT Area dati di Budget commerciale / provvigioni Area dati di Budget dell area finanziaria Area dati di Budget dell area immobiliare Area dati di Budget della riassicurazione Parte III REPORTING E MODELLI DI ANALISI DEGLI SCOSTAMENTI Modello di Pianificazione e Controllo Definizione di Sistema di Controllo: obiettivi, metodologie, e indicatori Il passaggio da dato economico/finanziario a strumento di comunicazione Analisi degli scostamenti e comunicazione per predisporre un nuovo piano in modo efficace e tempestivo Sistemi di Reporting Trasmettere all esterno obiettivi strategici coerenti e individuare i principali Key Performance Indicators Balance Scorecard Misurazione delle performance come indicatore del livello economico/finanziario Parte IV LA DIRETTIVA SOLVENCY 2 E LA PIANIFICAZIONE STRATEGICA Solvency 2 e processo di pianificazione strategica Il quadro normativo Il sistema di governance nelle misure di attuazione e negli orientamenti EIOPA L impatto sulle principali aree di Business dell impresa assicurativa Gestione del capitale, allocazione e politica dei dividendi Strategie di prodotto Strategie di portafoglio Strategie di rete ALM e investimenti Strategie di gestione del servizio (sinistri e partecipazione ai benefici finanziari) Diversificazione e politiche di mitigazione dei rischi

4 Parte V VALUTAZIONE DELLE VARIABILI STRATEGICHE SECONDO SOLVENCY Orientamenti sulla valutazione prospettica dei rischi secondo i principi ORSA Analisi dei report di rischio inclusi nel rapporto annuale Cosa viene comunicato in materia di : - Risk appetite, Risk tolerance, Limiti di rischio per business unit - I requisiti di gestione del capitale per la pianificazione e programmazione da parte delle imprese - Processi e procedure per la valutazione prospettiva dei rischi (FLAOR) - Valutazioni prospettiche dei rischi svolte nel corso dell anno e controllo del capital buffer - Rispetto dei requisiti di Solvency 2 in materia di riserve tecniche, requisito di capitale, composizione dei fondi propri, deviazioni del profilo di rischio dalle ipotesi attese Parte VI REPORTING REGOLAMENTARE E SOLVENCY 2 Impatti del sistema di misurazione dei rischi sulla comunicazione finanziaria Il contenuto della relazione prospettica sulla valutazione interna del profilo di rischio dell impresa Il documento ORSA interno e per le autorità di controllo Il documento FLAOR per le autorità di controllo Il documento di SCR ottenuto con formula standard o con il modello interno Docenti I docenti sono professionisti della materia trattata. Dott. Luca D Onofrio, Senior Manager, BIP Financial Service, Socio AIAF Dott. Marco Battistoni, Manager, BIP Financial Service, Socio AIAF Dott. Massimiliano Maggioni, Partner Excellence Consulting Dott. Matteo Mangione, Partner Excellence Education Documentazione Ai partecipanti verrà distribuita una opportuna documentazione predisposta dai docenti. Note Organizzative Il Corso verrà attivato al raggiungimento di 8 iscrizioni confermate e comunque sarà limitato ad un massimo di 15 partecipanti. La quota individuale di partecipazione è di 1.100,00+IVA, i Soci AIAF beneficiano di una riduzione del 20% 880,00+IVA. Il versamento della quota di iscrizione dovrà essere effettuato a mezzo: bonifico bancario c/o Intesa Sanpaolo - Filiale 1876 Milano Via Verdi 8 - sul c/c 1000/ IBAN IT23 Q intestato a AIAF Formazione e Cultura Srl. Assegno bancario non trasferibile intestato a AIAF Formazione e Cultura Srl. In caso di disdetta della partecipazione nei 7 giorni precedenti la data di partenza del corso verrà trattenuto il 50% della quota versata. Dopo tale termine verrà trattenuto l'intero importo. Coordinatore Per informazioni ed iscrizioni Silvio Ceretti AIAF Formazione e Cultura Srl Corso Magenta n Milano Tel r.a. - Fax formazione@aiaf.it -

5 Corso Specialistico Come comunicare i dati economici/finanziari in compliance a SOLVENCY 2 Milano, ottobre 2014 Scheda di iscrizione da inviare via fax alla Segreteria di AIAF Formazione e Cultura (Fax n ) Dati per l intestazione e l invio della fattura Denominazione Via n. CAP Città Prov. Telefono Partita IVA Dati del partecipante Nome e Cognome Socio AIAF Attività svolta e qualifica Nato a Fax Codice Fiscale Indirizzo n. CAP Città Prov. Tel. (ufficio) Tel. (abitazione) Cell.. E@mail Quota di iscrizione il Fax (ufficio) 880,00+IVA (totale 1.073,60) 1.100,00+IVA (totale 1.342,00) Per i Soci AIAF e per le iscrizioni di 2 o più partecipanti Per i terzi Modalità di pagamento Il pagamento della quota di iscrizione verrà effettuato a mezzo bonifico bancario c/o Intesa Sanpaolo, Filiale 1876 Via Verdi 8 Milano, IBAN: IT23 Q intestato a: AIAF Formazione e Cultura Srl. Si prega di indicare nella causale il nominativo del partecipante Ai sensi dell'art C.C. approvo espressamente la clausola relativa alla disdetta. I dati sono trattati per l esecuzione del rapporto contrattuale, l adempimento dei relativi obblighi di legge e per l eventuale invio di informazioni sull attività convegnistica e di formazione. I suoi dati possono essere comunicati a enti esterni che di cui ci si avvale per l organizzazione dei corsi, allo studio fiscale e non sono soggetti a diffusione. Tutti i dati che Le richiediamo sono necessari per permettere la sua partecipazione al corso pertanto un eventuale rifiuto di comunicarceli può comportare l impossibilità di partecipare allo stesso. Potrà sempre ottenere indicazione sulle modalità e finalità del trattamento dei dati, chiedere l aggiornamento e la cancellazione dei dati e fin da ora può opporsi all invio di informazioni commerciali. In ogni caso, il nostro personale è disponibile per eventuali chiarimenti. Contitolari del trattamento: AIAF Formazione e Cultura S.r.l., AIAF Associazione Italiana degli Analisti e Consulenti Finanziari - C.so Magenta, Milano- tel. 02/ ; fax 02/ formazione@aiaf.it - info@aiaf.it Il responsabile Dott. Franco Biscaretti di Ruffìa è contattabile presso la sede. Data Firma