GRUPPO SACE: un partner a 360 gradi per l internazionalizzazione delle imprese italiane

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1 GRUPPO SCE: un partner a 360 gradi per l internazionalizzazione delle imprese italiane Milano, 6 marzo 2008 Italia Egitto: incontro di preparazione alla Missione Confindustria ICE BI dell aprile 2008 Divisione Business Italia Ufficio di Milano - Marco Ferioli

2 Profilo di Gruppo I Prodotti Egitto: focus paese

3 SCE: tante soluzioni un solo Gruppo ssicurazione del credito, protezione degli investimenti, riassicurazione, garanzie finanziarie, project & structured finance. Medio Lungo Termine 100% ssicurazione del credito a breve termine Breve Termine 70% 33% Cauzioni, rischi della costruzione ed assicurazione vita Cauzioni K U P KUP Komercni Uvrerova Pojist oyna EGP, società leader del mercato del credito nella Repubblica CEC

4 Gruppo SCE: un solido partner finanziario % Premi lordi 241 mln Impegni in essere mln Utile netto 510 mln Nuove garanzie ( mln) Patrimonio Netto mln +22% 241 Rating (Moody s) a2 197,7 Dipendenti 463 Principali dati 2006 Premi lordi ( mln)

5 Gruppo SCE: expertise sui mercati internazionali sia Orientale ed Oceania 7,1% frica Sub- Sahariana 2,7% ltri settori 19,7% Oil&Gas 19,2% meriche 7,7% Servizi finanz. non bancari 3,1% Elettrico 6,8% Chimico e Petrolchimico 15,0% UE27 16,1% ltri Paesi europei e CSI 20,3% Medio Oriente e Nord frica 46,1% eronautico e Navale 9,4% Industria metallurgica 12,8% Banche 14,0% Impegni in essere della Capogruppo per area geografica (al 31/12/2006) Impegni in essere della Capogruppo per settore merceologico (al 31/12/2006) SCE opera in più di 150 paesi

6 Profilo di Gruppo I Prodotti Egitto: focus paese

7 L evoluzione dell operatività Made in Italy Operatività tradizionale Perimetro di assicurabilità tradizionale : esportatore con sede in Italia che esporta merci prodotte in Italia esportatore estero che acquista merci italiane destinate alla vendita (ri-esportazione) Made by Italy ed internazionalizzazione 1 ampliamento del perimetro operativo ( ) Estensione del perimetro di assicurabilità a: operazioni con presenza di componente italiana garanzia di finanziamenti concessi ad aziende italiane con forte vocazione all internazionalizzazione L interesse strategico per l Italia 2 ampliamento del perimetro operativo (2006) Ulteriore ampliamento dell area operativa e dei soggetti assicurabili per effetto della Legge Finanziaria 2007, che consente a SCE l emissione di garanzie e coperture assicurative relative a: forniture di merci o servizi da parte di imprese estere controllate/collegate a imprese italiane operazioni di interesse strategico per l Italia (come finanziamenti per reti, centrali ed infrastrutture) finanziamenti erogati da banche e istituti finanziari italiani, senza la necessaria presenza di una sottostante operazione di esportazione italiana

8 La gamma prodotti del Gruppo SCE Forniture di Prodotti e Servizi Investimenti all estero e progetti di internazionalizzazione Investimenti di interesse strategico SME ü ssicurazione del credito a breve e medio/lungo termine per contratti verso clientela in Italia e all estero; ü ssicurazione dei rischi accessori (produzione, escussione fidejussioni, ecc.) per contratti all estero ü ssicurazione del credito e dei rischi accessori per contratti di esecuzione di Lavori all estero ü Emissione diretta di fidejussioni e garanzie per contratti in Italia e all estero ü ssicurazione delle partecipazioni all estero detenute in via diretta e/o indiretta anche tramite controllate estere; Large Corporat e Banche ü ssicurazione del credito a breve e medio/lungo termine per contratti verso clientela in Italia e all estero; ü ssicurazione dei rischi accessori (produzione, escussione fidejussioni, ecc.) per contratti all estero ü ssicurazione del credito e dei rischi accessori per contratti di esecuzione di Lavori all estero ü Emissione diretta di fidejussioni e garanzie contrattuali ü ssicurazione delle conferme (open e silent) dei crediti documentari; ü ssicurazione dei finanziamenti alle vendite concessi direttamente all acquirente estero per le forniture di origine e/o di interesse italiano. ü ssicurazione dei finanziamenti alle vendite all estero mediante sconto pro-soluto e dietro voltura della Polizza SCE ü Garanzia dei finanziamenti concessi alle aziende italiane per l approntamento delle commesse; ü Garanzia indiretta delle emissioni di fidejussioni e garanzie per contratti in Italia e all estero ü ssicurazione delle partecipazioni all estero detenute in via diretta e/o indiretta anche tramite controllate estere; ü ssicurazione delle partecipazioni all estero detenute in via diretta e/o indiretta anche tramite controllate estere; ü Garanzia dei finanziamenti concessi alle aziende italiane ed alle loro controllate/collegate estere per investimenti in Italia e all estero con obiettivi di internazionalizzazione; ü ccordi Quadro per la garanzia dei finanziamenti alla internazionalizzazione delle SME; ü Garanzia dei finanziamenti concessi alle aziende italiane ed alle loro controllate/collegate estere per investimenti in Italia e all estero nel settore delle infrastrutture strategiche, delle energie rinnovabili e con benefici per la crescita economica e lo sviluppo del Paese ü Garanzia dei finanziamenti concessi per progetti anche slegati alla presenza di export e/o di investimenti italiani; ü Garanzia dei finanziamenti concessi per l internazionalizzazione delle banche italiane.

9 La Polizza Credito Fornitore Principali caratteristiche Copertura dei rischi correlati a singole operazioni verso l estero Polizza Società Italiana Controllata/ Collegata Pagamento di beni e servizi Esportazioni di Merci o servizi Società estera Copertura fino al 100% degli importi assicurati per i rischi di mancato pagamento, revoca del contratto, distruzione, requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni, generati da eventi di natura politica e commerciale ssicura dal rischio di mancato incasso, di revoca unilaterale del contratto ed altri rischi accessori, le vendite all estero. Monetizzazione dei crediti tramite la cessione dei diritti di polizza ad un istituzione finanziaria su base pro-soluto

10 Pareri Preliminari e Polizza Plus One su Piattaforma Export Plus Parere Preliminare su controparte estera Plus One: la polizza on-line Struttura Piattaforma Export Plus Piattaforma Export Plus Società Italiana Richiesta valutazione merito di credito Richiesta valutazione merito di credito Società estera Banca estera Trasformazione di PP in Polizza Polizza Società Italiana Pagamento di beni e servizi Esportazione di merci o servizi Società estera Clienti Target Imprese Italiane che esportano beni e servizi e che intendono concedere ai loro clienti esteri pagamenti dilazionati. Caratteristiche Possibilità di richiedere una stima del merito di credito della controparte estera (corporate) e di ottenere un range di prezzo. Possibilità di ottenere una valutazione di una controparte bancaria in tempo reale. Importo del contratto da assicurare di massimo 2,5 milioni di euro (su controparte corporate) e 5 milioni di euro su controparte bancaria Dilazioni di pagamento fino a 5 anni Copertura di singole transazioni verso l estero Copertura al 100% su rischi di natura politica e fino al 100% su rischi di natura commerciale

11 Political Risk Insurance (PRI): polizza investimenti Principali caratteristiche Polizza Società Italiana Controllata/ Collegata pporto di capitale/ finanziamento Società estera Protegge gli apporti di capitale all estero dai rischi politici che possono causare perdite al capitale investito Copertura fino al 100% del valore dell investimento per i rischi di perdite di capitale, utili, interessi e somme spettanti alla società italiana, derivanti da eventi di natura politica Investimenti all estero realizzati attraverso: apporti di capitale o beni strumentali, tecnologie, licenze, brevetti, servizi di progettazione, direzione e gestione lavori finanziamenti con carattere di partecipazione o garanzie a sostegno dei finanziamenti medesimi investimenti indiretti, ovvero tramite società controllate / collegate di società italiane Possibilità di individuare i rischi politici specifici per i quali si richiede la copertura

12 Le Garanzie Finanziarie su investimenti all estero Operazioni assicurabili Garanzia BNC Finanziamenti Società italiane e/o loro controllate/coll estere Business collegato all internazionalizzazione Prestiti obbligazionari e finanziamenti concessi da istituti bancari italiani od esteri ad operatori nazionali, connessi al loro processo di internazionalizzazione, tra cui: acquisizioni totalitarie o di quote di maggioranza / minoranza di società estere, fusioni, joint ventures, aumenti di capitale in società estere realizzazione di investimenti industriali all estero, incluso l acquisto di macchinari, beni e attrezzature da parte di società estere controllate o collegate all impresa italiana SCE può rilasciare garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati a progetti di investimento all estero

13 Garanzie finanziarie: vantaggi La Garanzia consente di non intaccare, per la quota garantita, le linee di fido disponibili presso il sistema bancario ed assicurativo Per l impresa Possibilità di accedere a finanziamenti a lungo termine Mantenimento dell asset nel portafoglio SCE fino a scadenza senza ricorso al mercato secondario Possibilità di finanziamenti bilaterali in alternativa a finanziamenti in pool SCE condivide il rischio di mancato rimborso del finanziamento Per la banca SCE è in grado di garantire importi significativi e lunghe durate Per la parte garantita da SCE le banche assimilano l esposizione verso la società finanziata a crediti verso lo Stato, con ponderazione pari a zero nel calcolo dei coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea

14 Garanzia per l internazionalizzazione delle PMI B N C Controgaranzie su un portafoglio di mutui finalizzati a supportare il processo di internazionalizzazione delle PMI Italiane Richiesta della garanzia sui mutui Rilascio della garanzia sui mutui Finanziamento di progetti di internazionalizzazione PORTFOGLI DI MUTUI Impresa Italiana 1 Impresa Italiana 2 Impresa Italiana Impresa Italiana n

15 Profilo di Gruppo I Prodotti Egitto: focus paese

16 Egitto e MEN: atteggiamento assicurativo SCE MROCCO TUNISI LIBNO TERR. PLESTINESI ISRELE SIRI IRQ GIORDNI KUWIT IRN L G E R I L I B I EGITTO BHRIN QTR pertura pertura con condizioni Chiusura RBI SUDIT EU* OMN YEMEN

17 Egitto: simulatore premio Rischio del Credito ssumptions: periodo di produzione 10 mesi Copertura Rischio del Credito Best case copertura 95% contro eventi di natura sia politica sia commerciale Worst case copertura al 95% contro eventi di natura politica e all 80% contro eventi di natura commerciale. Dilazione di Pagamento Rischio Banca Rischio Corporate Best case Worst Case Best case Worst Case 3 mesi 1,02% 1,10% 1,02% 1,10% 36 mesi 2,87% 4,16% 2,89% 4,67% 60 mesi 4,28% 6,47% 4,72% 7,33%

18 Il Programma frica per i paesi dell aera Sub-Sahariana: atteggiamento assicurativo SCE Prima CPO VERDE pertura pertura con condizioni Chiusura * jman (E..U): chiusura MURITNI SENEG GMBI L GUINE BISSU GUINE MLI BURKIN FSO TOGO SIERR COST LEONE D VORIGHN LIBERI O BENIN e dopo il Programma fica NIGERI GUINE SO EQUTORILE TOMÉ E PRINCIPE NIGER CMERU N GBO N CID REPUBBLIC CENTRFRICN REPUBBLIC DEL CONGO NGOL NMIBI REPUBBLIC DEMOCRTI C DEL CONGO S U D N Z M B I ZIMBB WE BOTSW N REPUBBLIC SUDFRIC N ETIOPI UGND KENI RWND BURUN DI TNZNI ML WI MOZMBICO SWZILN D LESOTHO ERITRE GIBUTI SEYCHEL LES COMORE R SOML I M D G S C MURITI US

19 Come contattare SCE SEDE CENTRLE Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax UFFICI PERIFERICI Milano Via.de Togni, Milano Tel ,Fax Modena Via Elsa Morante, Modena Tel , Fax Torino c/o ICE - Via Bogino Torino Tel Fax Torino@sace.it UFFICI INTERNZIONLI Mosca Krasnopresnenskaja Naberejnaja, Moscow Office n.1202 Tel Fax mosca@sace.it Hong Kong 40/F,Suite 4001Central Plaza 18, Harbour Road Wanchai, Hong Kong Tel Fax hongkong@sace.it Venezia-Mestre Viale ncona Venezia - Mestre Tel Fax venezia@sace.it