SERVIZIO INCASSI EFFETTI, DOCUMENTI, ASSEGNI SULL ITALIA

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1 Aggiornato al 16 aprile 2015 Foglio Informativo Pag. 1 / 5 SERVIZIO INCASSI EFFETTI, DOCUMENTI, ASSEGNI SULL ITALIA INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Piazza Salimbeni Siena Numero verde ( info@banca.mps.it / sito internet ). N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d Italia 5274 Codice Banca Codice Fiscale, Partita IVA e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Siena: Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Capitale Sociale ,08 Riserve ,67 (Qualora il prodotto sia offerto fuori sede) Nome e Cognome del soggetto che entra in contatto con il cliente Indirizzo Telefono e.mail Qualifica (per i soggetti iscritti in albi o elenchi, indicare anche gli estremi) Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato Data Firma per avvenuta ricezione COS E IL SERVIZIO INCASSI EFFETTI, DOCUMENTI, ASSEGNI SULL ITALIA Prodotto commercializzato solo dalle filiali. Il servizio offre la possibilità al cliente di incassare crediti rappresentati da effetti, assegni o altri titoli e/o documenti. Il cliente creditore consegna alla banca i titoli o documenti rappresentativi del proprio credito e la banca provvede a presentarli per l'incasso al debitore, direttamente o tramite propri corrispondenti. Le somme incassate, al netto delle spese e commissioni, vengono riconosciute al creditore ad incasso avvenuto (dopo incasso). E' comunque possibile che l'importo delle presentazioni venga subito accreditato salvo buon fine oppure anticipato al cliente a fronte di specifiche linee di credito. Eventuali rischi tipici possono essere imputati a: Ritardo o mancata esecuzione dell ordine di pagamento nelle ipotesi di caso fortuito o di forza maggiore non imputabili direttamente alla Banca. L'accredito salvo buon fine e l'eventuale disponibilità concessa dalla banca su somme accreditate in mancanza di esito, può determinare per il cliente l'utilizzo di somme non effettivamente disponibili con conseguente addebito degli oneri previsti E

2 Pag. 2 / 5 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE N.B.: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant'altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte. 1. SALVO BUON FINE CARTACEO TRADIZIONALE ( i giorni si intendono lavorativi bancari) COMMISSIONI INCASSO - per ogni effetto 4,90 - maggiorazione per effetti non trattabili 1,75 - maggiorazione per effetti senza spese domiciliati su uffici Postali 6,17 per effetti fino a e 258,23 0,18 per ogni ulteriore 51,36 - maggiorazione per effetti con spese domiciliati su uffici Postali 6,17 per effetti fino a 258,23 0,36 per ogni ulteriore 51,36 BREVITA' su effetti incassabili tramite - ns. Banca giorni 12 4,30 - Altre Banche e uffici postali giorni 20 4,30 - maggiorazione giorni per effetti a vista incassabili tramite ns. Banca giorni 26 Altre Banche e uffici postali giorni 26 - maggiorazione giorni per effetti a scadenza incassabili tramite: ns. Banca giorni 21 Altre Banche e uffici postali giorni 21 Tipo di raggruppamento a decade Decorrenza giorni effetti a vista: data lavorazione effetti 2. DOPO INCASSO COMMISSIONI INCASSO - per ogni effetto 2 per mille min 8,50 - max 27,00 - maggiorazione per effetti "non trattabili" 1,75 - maggiorazione per effetti senza spese domiciliati su uffici Postali 6,17 per effetti fino a 258,23 0,18 per ogni ulteriore 51,36 - maggiorazione per effetti con spese domiciliati su uffici Postali 6,17 per effetti fino a 258,23 0,36 per ogni ulteriore 51,36 BREVITA' su effetti incassabili tramite - ns. Banca giorni 12 4,30 - Altre Banche e uffici postali giorni 20 4,30 - maggiorazione giorni lavorativi bancari sulla data di scadenza: effetti a vista giorni 26 effetti a scadenza giorni 21 COMMISSIONI RICHIESTA ESITO 4,13

3 Pag. 3 / 5 3. NEGOZIAZIONE DI ASSEGNI PER CASSA (operazione di carattere eccezionale) COMMISSIONI NEGOZIAZIONE oltre al recupero dei costi vivi 3 per mille min 1,54 4. RITORNO EFFETTI IMPAGATI COMMISSIONI - su effetti resi protestati 2,00% min 14,00 - max 27,00 - su effetti insoluti senza spese e su effetti richiamati 14,00 addebito effetti a scadenza giorno di scadenza addebito effetti a vista giorni 5 fissi dalla data di lavorazione originaria 5. RITORNO DI ASSEGNI IMPAGATI COMMISSIONI - su assegni bancari resi protestati 2,00% min 14,00 - max 27,00 - su assegni bancari insoluti "senza spese" o richiamati o restituiti perchè irregolari 14,00 TASSO DEBITORE PER INSOLUTI ADDEBITATI CON 12,600% VALUTA SUCCESSIVA ALLA DATA DI SCADENZA - minimo gg. 20 0,25 data di accredito dell'assegno 6. CONDIZIONI VARIE. Diritto per la richiesta d'esito 4,13 Pagamento effetti ns. Banca, per ogni effetto 0,00 Effetti ritirati presso corrispondenti, per ogni effetto 1,44 Disposizioni successive su effetti diverse dai richiami - domiciliazione, rettifiche di domicilio, proroghe, decurtazioni, ecc.: - se urgenti, maggiorazione di: 2,84 1,55 Incasso documenti pagabili su piazze sulle quali è presente un'azienda di credito 3,50 per mille Deposito dell'importo dell'effetto protestato (e rilascio del certificato ai fini della cancellazione dall'elenco dei protesti) 5,15 min 10,50 max 250,00

4 SERVIZI ACCESSORI Pag. 4 / 5 - CONTO CORRENTE Il predetto servizio è collegato al servizio conto corrente le cui condizioni sono consultabili nel foglio informativo relativo alla specifica tipologia di conto corrente posseduta dal cliente. - CONTO EFFETTI - Spese annue per conteggio interessi e competenze 64,00 ( 16,00 per trimestre) - Spese per operazione 2,00 - Spese minime garantite 15,00 RECESSO E RECLAMI Recesso Il servizio potrà cessare in qualsiasi momento per iniziativa delle parti, attraverso comunicazione da darsi a mezzo lettera raccomandata. In caso di recesso, le parti dovranno prendere accordi per la sistemazione delle disposizioni in corso di esecuzione. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale: trentacinque giorni decorrenti dalla definitiva estinzione di tutti i rapporti collegati/connessi al contratto di conto corrente: l estinzione di tali rapporti avviene a seguito della consegna da parte del cliente dei documenti richiesti dalla Banca e del pagamento da parte del cliente medesimo di tutto quanto dovuto. A titolo esemplificativo e non esaustivo tale termine decorre: - dalla consegna alla Banca dei moduli di assegni non utilizzati e; - dalla consegna delle carte di debito e; - dalla consegna delle carte di credito e dal pagamento di tutto quanto dovuto per il loro utilizzo e; - dall estinzione della domiciliazione di utenze, la quale avviene contestualmente alla richiesta del cliente e; - dall estinzione del rapporto di custodia che avviene alla riconsegna da parte del cliente della cassetta/armadio e di tutti gli esemplari della chiave in perfetto stato di funzionamento; - dall estinzione degli addebiti diretti sul conto (es. addebito rata mutuo), la quale avviene contestualmente alla richiesta del cliente. Reclami e sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, via Lippo Memmi, 14 - Cap Siena, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Inoltre, anche in relazione all obbligo sancito dall art. 5, del D. Lgs. 4 marzo 2010, n. 28 e successive modifiche, di esperire il procedimento di mediazione prima di fare ricorso all autorità giudiziaria, è possibile, ai sensi del richiamato art. 5, comma 5, sottoporre le controversie che dovessero sorgere dal contratto ai seguenti organismi, in funzione della loro specializzazione sulla materia bancaria e finanziaria: Arbitro Bancario Finanziario, sistema di risoluzione delle controversie istituito ai sensi dell art bis del d.lgs. 385/93 (Testo Unico Bancario), secondo le modalità indicate nella Guida Pratica ABF, reperibile sul sito web presso le filiali della Banca oppure sul sito (attivabile solo dal cliente); Organismo di Conciliazione Bancaria costituito dall Associazione Conciliatore Bancario Finanziario, secondo le modalità previste nel Regolamento di procedura per la conciliazione, reperibile sul sito web presso le filiali della Banca oppure sul sito Il Procedimento di mediazione potrà essere esperito, previo accordo tra le parti, presso organismi diversi da quelli sopra indicati, iscritti nell apposito Registro presso il Ministero di Giustizia, purché specializzati in materia bancaria/finanziaria.

5 LEGENDA Pag. 5 / 5 Dopo incasso Salvo buon fine Valuta l'accredito della somma avviene dopo che la banca ha ricevuto l'esito "pagato" l'accredito è immediato, ma con valuta successiva alla scadenza (data del presunto incasso); indipendentemente dalla valuta applicata, la somma non è disponibile fino che non sono maturati i giorni di disponibilità data dalla quale si conteggiano gli interessi