COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI AL FONDO COMUNE D INVESTIMENTO MOBILIARE APERTO ARMONIZZATO DENOMINATO BANCOPOSTA OBBLIGAZIONARIO FEBBRAIO 2014
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1 COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI AL FONDO COMUNE D INVESTIMENTO MOBILIARE APERTO ARMONIZZATO DENOMINATO BANCOPOSTA OBBLIGAZIONARIO FEBBRAIO 2014 LA SOSTITUZIONE DELLA SOCIETÀ GESTORE A partire dal 3 giugno 2014, il Fondo sarà gestito da BancoPosta Fondi S.p.A. SGR (di seguito, la SGR ), già Società Promotrice dello stesso, appartenente al Gruppo Poste Italiane, con sede in Via Marmorata n. 4, Roma, iscritta al n. 95 dell albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Il sito internet della SGR è: DENOMINAZIONE E PERIODO DI OFFERTA DEL FONDO Il Fondo varierà la propria denominazione in BancoPosta Obbligazionario Ottobre In data 3 giugno 2014 avrà luogo la riapertura del periodo di collocamento che terminerà il 3 ottobre 2014, salvo eventuale chiusura anticipata (comunicata ai partecipanti su e SCOPO, OGGETTO, POLITICA D INVESTIMENTO E ALTRE CARATTERISTICHE Di seguito sono evidenziate in grassetto (nella colonna di destra) le principali variazioni che, dal 3 giugno 2014, interverranno nello scopo, oggetto e politica di investimento del Fondo rispetto alle attuali disposizioni regolamentari. REGOLAMENTO VIGENTE REGOLAMENTO MODIFICATO BancoPosta Obbligazionario Febbraio 2014 BancoPosta Obbligazionario Ottobre 2017 Scopo: Il Fondo, di tipo obbligazionario, mira a realizzare, successivamente al Periodo Iniziale di Collocamento in un orizzonte temporale di breve-medio periodo (al 28 febbraio 2014) (di seguito Orizzonte ) un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da strumenti finanziari obbligazionari corporate e governativi con rating investment grade (ad esempio, non inferiore a BBB- di S&P) di analoga durata, attraverso un investimento in titoli denominati in Euro di emittenti appartenenti principalmente a Paesi europei. Nota: integrazione delle informazioni già previste nello Scopo nel paragrafo relativo alla politica di investimento. Il Fondo, di tipo obbligazionario, mira a realizzare in un orizzonte temporale di medio periodo (fino al 31 Ottobre 2017) (di seguito Orizzonte temporale ) un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da strumenti finanziari obbligazionari corporate e governativi con rating investment grade (ad esempio, non inferiore a BBB- di S&P) di analoga durata, attraverso un investimento in titoli denominati in Euro di emittenti appartenenti principalmente a Paesi europei. 1
2 Oggetto: Il patrimonio del Fondo potrà essere investito, nei limiti previsti dalla normativa vigente, in strumenti riconducibili alle seguenti tipologie: strumenti obbligazionari e monetari, strumenti derivati, OICR e depositi bancari. Oggetto: Il patrimonio del Fondo potrà essere investito, nei limiti previsti dalla normativa vigente e di quanto indicato nel successivo paragrafo 1.2, in: - strumenti obbligazionari e del mercato monetario negoziati in mercati regolamentati come definiti al successivo punto e in strumenti obbligazionari e del mercato monetario non quotati; - strumenti finanziari derivati quotati e strumenti finanziari derivati non quotati; - OICR armonizzati sia quotati che non quotati; - depositi bancari. Politica d investimento: Il portafoglio del Fondo sarà costituito da strumenti finanziari obbligazionari denominati in Euro di emittenti governativi, sovranazionali e societari (c.d. corporate). In particolare, il portafoglio del Fondo sarà costituito in via significativa o anche prevalente da strumenti finanziari obbligazionari di emittenti societari; la parte rimanente del portafoglio sarà costituita da strumenti finanziari obbligazionari di emittenti governativi o sovranazionali emessi in Paesi appartenenti all Area Euro. A livello di area geografica, il portafoglio del Fondo sarà costituito in via significativa o anche prevalente da strumenti finanziari obbligazionari governativi e societari di emittenti italiani. In particolari situazioni di mercato, il portafoglio del Fondo potrà essere costituito anche per la totalità da strumenti finanziari di emittenti governativi e sovranazionali. Il rating degli emittenti (corporate, governativi o sovranazionali) sarà pari ad investment grade (ad esempio, non inferiore a BBB- di S&P) al momento dell acquisto. In via al più contenuta è prevista la possibilità di detenere obbligazioni corporate con rating inferiore ad investment grade (ad esempio, inferiore a BBB- di S&P) - in conseguenza di modifica del rating dell emittente intervenuta successivamente al momento dell acquisto da parte del Fondo.... Le emissioni presenti in portafoglio devono aver ricevuto un giudizio di rating da parte di almeno una delle seguenti agenzie: Moody s, S&P o Fitch-IBCA e, comunque, i giudizi ricevuti dalle agenzie di rating devono essere pari ad investment grade. Viene adottato uno stile di gestione orientato alla costruzione iniziale e al mantenimento di un portafoglio costituito da titoli obbligazionari con vita residua media correlata all orizzonte temporale del Fondo e decrescente con il trascorrere del tempo. Il Fondo può mettere in atto strategie di copertura del rischio (anche di credito) mediante strumenti derivati; Il portafoglio oggetto di investimento da parte del Fondo viene monitorato costantemente, attuando, se ritenuto Politica d investimento: Il portafoglio del Fondo sarà costituito da strumenti finanziari obbligazionari denominati in Euro di emittenti governativi, sovranazionali e societari (c.d. corporate). In particolare, il portafoglio del Fondo sarà costituito in via significativa o anche prevalente da strumenti finanziari obbligazionari di emittenti societari, anche emessi al di fuori dell Area Euro; la parte rimanente del portafoglio sarà costituita da strumenti finanziari obbligazionari di emittenti governativi o sovranazionali, emessi in Paesi appartenenti all Area Euro. A livello di area geografica, il portafoglio del Fondo sarà costituito in via significativa o anche prevalente da strumenti finanziari obbligazionari governativi e societari di emittenti italiani, nel rispetto degli altri limiti previsti dal presente Regolamento. In particolari situazioni di mercato, il portafoglio del Fondo potrà essere costituito anche per la totalità da strumenti finanziari di emittenti governativi e sovranazionali. Il Fondo investe in via principale in emissioni che presentano, sulla base dei criteri di valutazione adottati dalla SGR, adeguata qualità creditizia; il Fondo potrà altresì investire, in via residuale o contenuta, in emissioni che presentano maggiore rischio di credito, anche elevato. A tal fine, la SGR adotta sistemi interni di classificazione e monitoraggio nel continuo del merito di credito che tengono conto, in via non esclusiva, anche dei giudizi espressi dalle principali agenzie di rating (Moody s, S&P, Fitch). Le posizioni di portafoglio non rilevanti possono essere classificate di adeguata qualità creditizia se hanno ricevuto l assegnazione di un rating pari ad investment grade da parte di almeno una delle citate agenzie di rating. La politica di investimento prevede la costruzione di un portafoglio titoli caratterizzato da una vita residua media prossima all Orizzonte temporale del Fondo; il Fondo potrà altresì investire in strumenti del mercato monetario. I titoli sono tendenzialmente detenuti fino alla loro naturale scadenza e costantemente monitorati; per finalità di contenimento del rischio complessivo del Fondo o per una maggiore efficienza gestionale, il gestore può effettuare vendite 2
3 opportuno da parte della Società Gestore, sostituzioni di titoli presenti in portafoglio per finalità di contenimento del rischio, nonché strategie di copertura del rischio di credito mediante strumenti derivati e operazioni di arbitraggio di titoli che hanno realizzato elevate plusvalenze con titoli a maggiore potenziale di rendimento e con vita residua coerente con l obiettivo di investimento. I limiti indicati si devono intendere come segue: e/o sostituzioni dei titoli stessi o strategie di copertura del rischio di credito mediante strumenti derivati. I limiti indicati si devono intendere come segue: Limite Significato Limite Significato Residuale fino ad un massimo del 10% Contenuto tra il 10% ed il 30% Significativo tra il 30% ed il 50% Prevalente tra il 50% ed il 70% Principale almeno il 70% Residuale fino ad un massimo del 10% Contenuto tra il 10% ed il 30% Significativo tra il 30% ed il 50% Prevalente tra il 50% ed il 70% Principale almeno il 70% La Società Gestore si riserva la facoltà di conferire deleghe per specifiche scelte d investimento ai sensi dell art. 33, comma 3, del D. Lgs. 58/98. La SGR si riserva la facoltà di conferire deleghe d investimento ai sensi dell art. 33 del D.Lgs. 58/98. Per effetto delle suddette modifiche, anche il KIID e il Prospetto saranno aggiornati. Al riguardo, si indicano nella tabella che segue le caratteristiche del Fondo a far tempo dalla data di riavvio dell offerta (3 giugno 2014). CATEGORIA DEL FONDO Obbligazionario altre specializzazioni TIPOLOGIA DI GESTIONE DEL FONDO VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO PARAMETRO DI RIFERIMENTO Total return fund Avvertenza: l obiettivo di rendimento non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito, né di rendimento minimo dell investimento finanziario. Euro In relazione allo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica d investimento del fondo, ma sarà individuata una misura di volatilità annualizzata. PERIODO MINIMO RACCOMANDATO PROFILO DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO Fino al 31 ottobre Raccomandazione: questo fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro il 31 ottobre Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 a 7 sulla base dei risultati passati in termini di volatilità di un portafoglio modello rappresentativo della politica di investimento. La sequenza numerica, in ordine 3
4 ascendente e da sinistra a destra, rappresenta i livelli di rischio e di rendimento dal più basso al più elevato. Rischio più basso Rischio più elevato Rendimento potenzialmente più basso Rendimento potenzialmente più elevato Il fondo è classificato nella classe di rischio 3 sulla base della variabilità dei rendimenti conseguiti dal portafoglio modello composto da strumenti finanziari obbligazionari - di emittenti societari e governativi - con scadenza legata alla durata dell investimento. Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell OICR potrebbe cambiare nel tempo. PRINCIPALI TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI E VALUTA DI DENOMINAZIONE Nel Periodo Iniziale di Collocamento il portafoglio del fondo potrà essere costituito fino al 100% da strumenti di liquidità e strumenti del mercato monetario, inclusi gli OICR (anche collegati ). Dal termine del Periodo Iniziale di Collocamento fino al termine dell Orizzonte Temporale (31 ottobre 2017): - in via prevalente o significativa, strumenti finanziari obbligazionari di emittenti societari, anche emessi al di fuori dell Area Euro; - per la restante parte (in via significativa o prevalente, a completamento dell investimento in strumenti finanziari obbligazionari di emittenti societari), strumenti finanziari obbligazionari di emittenti governativi o sovranazionali, emessi in Paesi appartenenti all Area Euro; - in particolari situazioni di mercato, il portafoglio del fondo potrà anche essere investito fino al 100% in strumenti finanziari di emittenti governativi e sovranazionali. Il fondo potrà investire più del 35% del patrimonio in tutti gli Stati membri dell UE, gli enti locali e gli organismi pubblici internazionali. Il fondo può anche investire fino al 20% in depositi bancari ed in via residuale in parti di OICR (anche collegati ). Tutti gli strumenti finanziari oggetto di investimento sono denominati in Euro. Successivamente al termine dell Orizzonte temporale: In via esclusiva, strumenti finanziari di natura monetaria e/o obbligazionaria - incluse parti di OICR (anche collegati) - emessi in Euro, depositi bancari e liquidità. Duration del portafoglio non superiore a 6 mesi. 4
5 AREE GEOGRAFICHE/MERCATI DI RIFERIMENTO CATEGORIE DI EMITTENTI E/O SETTORI INDUSTRIALI SPECIFICI FATTORI DI RISCHIO Area Euro; in via significativa o prevalente, emittenti italiani nel rispetto degli altri limiti previsti dal Regolamento. Stati sovrani, enti governativi e sovranazionali ed emittenti societari Duration del portafoglio: non superiore a 3 anni (decrescente con l avvicinarsi del termine dell Orizzonte temporale). Successivamente al termine dell Orizzonte temporale, la duration del portafoglio non sarà superiore a 6 mesi. Rating degli strumenti finanziari: Il fondo investe in via principale in emissioni che presentano, sulla base dei criteri di valutazione adottati dalla SGR, adeguata qualità creditizia; il fondo potrà altresì investire, in via residuale o contenuta, in emissioni che presentano maggiore rischio di credito, anche elevato. A tal fine, la SGR adotta sistemi interni di classificazione e monitoraggio nel continuo del merito di credito che tengono conto, in via non esclusiva, anche dei giudizi espressi dalle principali agenzie di rating (Moody s, S&P, Fitch). Le posizioni di portafoglio non rilevanti possono essere classificate di adeguata qualità creditizia se hanno ricevuto l assegnazione di un rating pari ad investment grade da parte di almeno una delle citate agenzie di rating. OPERAZIONI IN STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI TECNICA DI GESTIONE DESTINAZIONE DEI PROVENTI Per finalità di contenimento del rischio complessivo del fondo, il gestore può attuare strategie di copertura del rischio di credito mediante strumenti derivati. L esposizione è calcolata secondo il metodo degli impegni. La politica di investimento prevede la costruzione di un portafoglio titoli caratterizzato da una vita residua media prossima all Orizzonte temporale del fondo; il fondo potrà altresì investire in strumenti del mercato monetario. I titoli sono tendenzialmente detenuti fino alla loro naturale scadenza e costantemente monitorati; per finalità di contenimento del rischio complessivo del fondo o per una maggiore efficienza gestionale, il gestore può effettuare vendite e/o sostituzioni dei titoli stessi o strategie di copertura del rischio di credito mediante strumenti derivati. Il fondo è a distribuzione di proventi. La SGR distribuisce annualmente ai partecipanti almeno il 60% dei proventi conseguiti dal fondo, sulla base del rendiconto al 31 dicembre di ogni anno, in proporzione al numero di quote possedute da ciascun partecipante esistente il giorno precedente a quello della quotazione ex-cedola. La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo del fondo nel periodo preso in considerazione e pertanto potrebbe essere superiore al risultato medesimo, rappresentando, in tal caso, un rimborso parziale del valore delle quote. 5
6 REGIME DELLE SPESE Con riguardo agli oneri a carico dei Partecipanti si fa presente che la misura della commissione di uscita rimarrà invariata a 0,50% e che la stessa sarà applicata esclusivamente nel periodo intercorrente tra la data di chiusura del Periodo Iniziale di Collocamento ed il 31 ottobre 2017, sulla base del valore unitario della quota corrente, interamente riaccreditata al fondo. Restano fermi gli altri oneri a carico dei Partecipanti previsti dall art. 3.1, Parte B), del Regolamento di Gestione. Fino al 2 giugno 2014, i rimborsi saranno effettuati in esenzione del diritto fisso. Con riguardo agli oneri a carico del Fondo si segnala quanto segue: Dal termine del Periodo Iniziale di Collocamento fino al 31 ottobre 2017, è posta a carico del fondo una commissione di gestione a favore della SGR pari allo 0,45% (in precedenza pari a 0,50%) su base annua del valore complessivo netto del fondo. La commissione di gestione è pari allo 0,30% su base annua del valore complessivo netto del fondo nel Periodo Iniziale di Collocamento e nel periodo successivo al 31 ottobre Restano fermi gli altri oneri a carico del fondo previsti dall art. 3.2, Parte B), del Regolamento di Gestione. MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE AL FONDO Sottoscrizione Disposizioni Generali Si segnala l introduzione della possibilità di sottoscrivere quote del fondo mediante l importo derivante dal rimborso di altri fondi comuni di investimento istituiti da BancoPosta Fondi S.p.A. SGR. MODIFICHE DEL REGOLAMENTO L efficacia di ogni modifica che preveda la sostituzione della SGR ovvero che riguardi le caratteristiche del Fondo o incida negativamente sui diritti patrimoniali dei partecipanti sarà sospesa per un termine di 40 giorni successivi alla pubblicazione della modifica stessa, e non più per un termine di 90 giorni (Parte C, articolo 7, capoverso 7.2). ULTERIORI MODIFICHE Sono state apportate limitate modifiche di carattere formale. * * * Le modifiche illustrate troveranno evidenza nel Regolamento di Gestione del Fondo BancoPosta Obbligazionario Ottobre 2017, nel KIID e nel Prospetto. INFORMAZIONI UTILI Per ulteriori chiarimenti in merito alle modifiche al Regolamento di gestione, il Partecipante potrà chiamare il numero verde a Sua disposizione dal lunedì al sabato, dalle ore 08:00 alle ore 20:00. Il testo aggiornato della documentazione d offerta (Regolamento di gestione, KIID e Prospetto) sarà fornito gratuitamente ai Partecipanti che ne facciano richiesta e sarà disponibile presso Poste Italiane S.p.A., con sede legale in Roma, Viale Europa n. 190, tramite gli uffici postali a ciò abilitati, nonché presso la sede di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR (Roma, via Marmorata 4) e nel sito internet BANCOPOSTA FONDI S.p.A. SGR 6
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