Titolo documento: Manuale EasyPrev New. Data documento: 15/05/2007 Autore: Paola Vaccaro Approvato: Controllato: Vers.

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1 MANUALE EasyP rev New Copia controllata Copia non controllata Redatto Approvato N revisione Data Paragrafi revisionati Motivo revisione Il nome CesaWeb è un marchio registrato in Italia ed è proprietà di CesaWeb S.p.a. La proprietà intellettuale di questo documento è della CesaWeb S.p.A. Qualunque informazione qui riportata è da considerarsi confidenziale e non utilizzabile, né integralmente né in parte, senza l autorizzazione di CesaWeb S.p.A. Qualunque uso improprio di quanto contenuto in questo documento potrà determinare azione di tutela legale da parte di CesaWeb S.p.A. Pagina 1 di 22

2 SOMMARIO SOMMARIO Introduzione Installazione Utilizzo di EasyPrev New Setup Print Installazione stampante Cambia Coefficienti Sezione aggiorna coefficienti per singolo prodotto Sezione aggiorna coefficienti per gruppo di prodotti Sezione aggiorna TAEG Sezione aggiorna TEG Crea Cartella Sezione aggiorna coefficienti per singolo prodotto Sezione aggiorna coefficienti per gruppo di prodotti Sezione di selezione della cartella per salvataggio del file Calcola Estinzione anticipata Pagina 2 di 22

3 1. Introduzione Con questo documento si intende descrivere dettagliatamente tutte le funzionalità dell applicazione EasyPrev New sviluppata da Cesaweb, al fine di fornire a tutti gli utenti una guida pratica per poter utilizzare al meglio e nella maniera più corretta l intero programma. 2. Installazione Il programma e il file dei coefficienti, necessari per il corretto funzionamento dello stesso, sono disponibili sul sito /prevonline (Fig.1) Fig.1 Pagina 3 di 22

4 Per effettuare il download del solo programma è sufficiente cliccare sulla scritta Download EasyPrev New e accedere alla pagina del download del sorgente (Fig.2). Fig.2 Per effettuare il download sia del programma che del file dei coefficienti è necessario invece accedere all area riservata inserendo Account e Password negli appositi campi e cliccando sul tasto Entra. Una volta effettuato l accesso viene visualizzata la pagina in Fig.3. Pagina 4 di 22

5 Fig.3 Da questa, cliccando sulla voce del menù Download EasyPrev si accede alla pagina in Fig.4 analoga a quella in Fig.2. Fig.4 Pagina 5 di 22

6 Nella parte destra della pagina in Fig.4, così come nella pagina in Fig.2, sono presenti le istruzioni e i link per effettuare correttamente l installazione del programma sul proprio PC; inoltre, esclusivamente nell area riservata (Fig.4), è presente anche il link per effettuare il download del file dei coefficienti. Se non si è mai installato in precedenza, occorrerà effettuare il download e la successiva installazione dell mdac2.6 o mdac2.7 a seconda della versione di windows presente sul proprio PC, come è appunto specificato nelle istruzioni contenute nella maschera di download. Successivamente si dovrà cliccare sul link EasyPrev New e salvare il file di installazione sul proprio PC. (Fig.5) Fig. 5 Cliccando sul file di installazione si avvierà una procedura guidata (Fig.6) che in automatico aggiungerà Easyprev New nella lista dei programmi del proprio PC e nel contempo creerà un collegamento all applicazione sul proprio desktop. E da sottolineare che la procedura guidata di installazione funziona correttamente soltanto se si sta operando con un profilo di amministratore. Pagina 6 di 22

7 Fig.6 Dopo aver seguito le semplici istruzioni del setup guidato, per terminare l installazione del programma occorre effettuare il download del file dei coefficienti. Per far ciò, si dovrà Cliccare sul link >Disco dati coefficienti (per EasyPrev new) nella stessa pagina web dalla quale si è effettuato il download dell applicazione (Fig.4), e salvare il file dei coefficienti (data01) nella cartella C:\Programmi\Easyprev New precedentemente generata in automatico dalla procedura di setup del programma. In assenza di tale file (data01) nella suddetta cartella, il programma non può essere avviato correttamente e presenta la segnalazione di malfunzionamento visibile in Fig.7. Pagina 7 di 22

8 Fig.7 In questo caso l unico modo per proseguire l esecuzione del programma è di inserire nell apposito drive del proprio Pc (A:), un floppy contenente il file dei coefficienti data01 richiesto dal programma e cliccare su OK. Oppure cliccare su Annulla, uscendo così dall applicazione, effettuare correttamente il download del file salvandolo nella cartella C:\Programmi\Easyprev New e rilanciare l esecuzione del programma. E da sottolineare che il file dei coefficienti utilizzato nelle precedenti versioni del programma non sono compatibili con questa nuova versione. Pagina 8 di 22

9 3. Utilizzo di EasyP rev New Una volta effettuata correttamente l installazione del programma, mandando in esecuzione lo stesso si aprirà il menù rappresentato in Fig.8 Fig. 8 Le funzionalità di cui dispone EasyPrev New sono le seguenti: o Set Print Imposta stampante o Cambia Coefficienti o Crea Cartella o Calcola o Estinzioni anticipate Qui di seguito verranno analizzate nel dettaglio Pagina 9 di 22

10 3.1 Setup P rint Installazione stampante Cliccando sul tasto Setup Print o accedendo dalla voce del menù File e selezionando Imposta stampante, comparirà la maschera come rappresentata in Fig.9 Fig.9 Da questa maschera è possibile selezionare la stampante per la stampa dei preventivi e specificarne le Preferenze di stampa analogamente a quanto si effettua nelle impostazione delle Preferenze di stampa delle stampanti configurate sul proprio PC. Questa funzionalità è rimasta invariata rispetto alle precedenti versioni del programma. Pagina 10 di 22

11 3.2 Cambia Coefficienti Cliccando sul tasto Cambia coefficienti o accedendo dalla voce Menù e selezionando Cambia coefficienti, comparirà la maschera come rappresentata in Fig.10 Fig. 10 Da questa maschera è possibile modificare i dati presenti nel proprio file dei coefficienti data01. Come si evince dalla Fig.10 tale maschera è suddivisa verticalmente in 4 sezioni; in ogni sezione si potranno aggiornare rispettivamente 1. I coefficienti per ogni singolo prodotto 2. I coefficienti per gruppi di prodotti 3. I diversi valori del TAEG 4. I diversi valori del TEG Pagina 11 di 22

12 Qui di seguito verranno analizzate nel dettaglio le singole sezioni Sezione aggiorna coefficienti per singolo prodotto Nella prima sezione da sinistra (Fig.11) compaiono i prodotti con i relativi coefficienti modificabili singolarmente anche in base alla durata del prestito. Per scorrere i prodotti uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Ogni prodotto appartiene ad un gruppo di prodotti e questa relazione, non modificabile, è rappresentata nel campo Gruppo Prodotto. Per ogni prodotto, una volta modificati i coefficienti, al fine di rendere definitive tali modifiche, occorre cliccare sul tasto Salva di questa sezione, in tal modo verrà modificato il proprio file data01. Fig.11 Pagina 12 di 22

13 3.2.2 Sezione aggiorna coefficienti per gruppo di prodotti Nella seconda sezione da sinistra (Fig.12) compaiono i gruppi di prodotti ai quali è possibile associare degli spread. In definitiva anche in questa sezione vengono modificati i coefficienti ma, mentre nella prima sezione a sinistra è necessario effettuare la modifica per singolo valore, da questa sezione è possibile incrementare i coefficienti in maniera massiva; ovvero è possibile aggiungere, con una sola operazione, una stessa percentuale (spread) ai coefficienti di tutti i prodotti appartenenti ad uno specificato gruppo per tutte le durate del prestito. Fig.12 Pagina 13 di 22

14 Per scorrere i gruppi di prodotti uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Per ogni gruppo di prodotti, una volta inserito uno spread, quest ultimo verrà applicato ai coefficienti di tutti i prodotti appartenenti a quel gruppo in maniera definitiva sul proprio file data01 semplicemente cliccando sul tasto Salva di questa sezione Sezione aggiorna TAEG Nella terza sezione da sinistra (Fig.13) compaiono i valori del TAEG, in base alla durata del prestito, con le relative descrizioni che indicano per quali prodotti vengono utilizzati. Per scorrere i gruppi di TAEG uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Ogni modifica effettuata sul singolo gruppo di valori del TAEG, viene resa definita cliccando sul tasto Salva di questa sezione; in tal modo verrà modificato il proprio file data01. Fig.13 Pagina 14 di 22

15 3.2.4 Sezione aggiorna TEG Nella quarta sezione da sinistra (Fig.14) compaiono i valori del TEG, in base alla durata del prestito, con le relative descrizioni che indicano per quali prodotti vengono utilizzati. Per scorrere i gruppi di TEG uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Ogni modifica effettuata sul singolo gruppo di valori del TEG, viene resa definita cliccando sul tasto Salva di questa sezione; in tal modo verrà modificato il proprio file data01. Fig.14 Pagina 15 di 22

16 3.3 Crea Cartella Cliccando sul tasto Crea cartella o accedendo dalla voce Menù e selezionando Crea cartella, comparirà la maschera come rappresentata in Fig.15 Da tale maschera sarà possibile generare un ulteriore file data01, appositamente modificato nei coefficienti, da consegnare eventualmente ad un proprio collaboratore. Fig.15 Analogamente alla maschera descritta nel precedente paragrafo, tale maschera è suddivisa in sezioni Pagina 16 di 22

17 Qui di seguito verranno analizzate nel dettaglio le singole sezioni Sezione aggiorna coefficienti per singolo prodotto Nella prima sezione da sinistra (Fig.16) compaiono i prodotti con i relativi coefficienti modificabili singolarmente anche in base alla durata del prestito. Per scorrere i prodotti uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Ogni prodotto appartiene ad un gruppo di prodotti e questa relazione, non modificabile, è rappresentata nel campo Gruppo Prodotto. Per ogni prodotto, una volta modificati i coefficienti, al fine di rendere definitive tali modifiche occorre cliccare sul tasto Salva di questa sezione, in tal modo verrà modificato il file data01 che si sta generando. Fig.16 Pagina 17 di 22

18 3.3.2 Sezione aggiorna coefficienti per gruppo di prodotti Nella seconda sezione da sinistra (Fig.17) compaiono i gruppi di prodotti ai quali è possibile associare degli spread. In definitiva anche in questa sezione vengono modificati i coefficienti ma, mentre nella prima sezione a sinistra è necessario effettuare la modifica per singolo valore, da questa sezione è possibile incrementare i coefficienti in maniera massiva; ovvero è possibile aggiungere, con una sola operazione, una stessa percentuale (spread) ai coefficienti di tutti i prodotti appartenenti ad uno specificato gruppo per tutte le durate del prestito. Fig.17 Per scorrere i gruppi di prodotti uno per volta vanno utilizzati i tasti << e >>. Per ogni gruppo di prodotti, una volta inserito uno spread, quest ultimo verrà applicato ai coefficienti di tutti i prodotti appartenenti a quel gruppo in maniera definitiva sul proprio file data01 semplicemente cliccando sul tasto Salva di questa sezione. Pagina 18 di 22

19 3.3.3 Sezione di selezione della cartella per salvataggio del file Nella terza sezione rappresentata in Fig.18 sarà possibile selezionare una directory sul proprio PC, all interno della quale il sistema creerà una cartella EasyPrev Cartella Dati contenente una copia del file data01 appositamente modificato nei coefficienti attraverso le funzionalità, già descritte nei paragrafi e 3.3.2, di tale maschera. Fig.18 Il percorso può essere selezionato, facendo doppio click sulle cartelle nel riquadro a destra, e verrà visualizzato in basso, al di sopra dei tasti Registra e Chiudi. (Fig.19) Fig.19 Pagina 19 di 22

20 Cliccando sul tasto Registra, quindi, verrà creata, nella directory selezionata, una cartella EasyPrev Cartella Dati contenente una copia del file data01, modificato nei coefficienti, attraverso le funzionalità della stessa maschera. Cliccando invece sul tasto Chiudi, non verrà effetuata nessuna copia e il sistema ritornerà al menù principale. 3.4 Calcola Cliccando sul tasto Calcola o accedendo dalla voce Calcola e selezionando Calcola, comparirà la maschera come rappresentata in Fig.20 Fig.20 Pagina 20 di 22

21 In questa maschera sarà possibile effettuare il calcolo dei preventivi in base ai coefficienti contenuti all interno del proprio file data01. Per selezionare un prodotto occorre scegliere all interno dei due menù a tendina, in alto a sinistra, i tipi di contratti (cessione, delega, ), il tipo di rapporto (statali, privati ) e cliccare sul tasto carica prodotti. Comparirà così, sulla sinistra una lista di tutti i prodotti, contenuti nel file dati, relativi al tipo contratto e al tipo rapporto selezionati. Si potrà selezionare il prodotto desiderato cliccando sul tasto corrispondente, che sarà apparso a sinistra nella lista dei prodotti caricati. La descrizione del prodotto così selezionato comparirà in alto a destra. Una volta selezionato il prodotto, si dovranno inserire i seguenti dati o Nominativo del cliente(non obbligatorio) o Data di nascita del cliente o Data di assunzione del cliente o Durata del prestito o Rata del prestito o Provvigione o Assicurazione (da selezionare tra quelle presenti) o Eventualmente decorrenza se il prestito si preveda venga sottoscritto in futuro o Eventualmente TFR se richiesto Una volta inseriti i suddetti dati cliccando sul tasto Calcola il sistema effettuerà il calcolo del preventivo che potrà essere stampato cliccando sul tasto Stampa preventivo. Nel caso la data di nascita o la data di assunzione corrispondano ad un età o ad un anzianità di servizio non contemplata nelle tabelle assicurative, il sistema non effettuerà il calcolo del preventivo e segnalerà la mancanza dei coefficienti assicurativi con un messaggio. Anche nel caso di superamento della massima provvigione inserita o di superamento del massimo TAEG e TEG il sistema segnalerà tale incongruenza con un messaggio. Per gli utenti che lo desiderassero, la provvigione potrebbe essere inserita come sconto, anzicche come ricarico. Per fare ciò occorre formalmente farne richiesta alla Prestitalia che provvederà a fornire all utente un database generato appositamente per soddisfare questa esigenza. Con il tasto Chiudi il sistema ritorna al Menù principale. Pagina 21 di 22

22 3.5 Estinzione anticipata Cliccando sul tasto Estinzione anticipata o accedendo dalla voce Calcola e selezionando Estinzione anticipata, comparirà la maschera come rappresentata in Fig.21 Fig.21 In questa maschera è possibile calcolare il valore della cifra da restituire ad una finanziaria in caso di estinzione anticipata. Inserendo la data di scadenza del prestito, il sistema calcolerà in automatico i mesi che restano da pagare, inoltre, inserendo il tasso applicato e la rata mensile, e, cliccando sul tasto Calcola, il sistema calcolerà il totale da estinguere ovvero la cifra da restituire alla finanziare per effettuare l estinzione anticipata del debito. Cliccando sul tasto Chiudi si ritorna alla Menù principale. Pagina 22 di 22