BIL Wealth Management La gestione discrezionale su misura

Transcript

1 _ IT PRIVATE BANKING BIL Wealth Management La gestione discrezionale su misura

2 Abbiamo gli stessi interessi. I vostri.

3 PRIVATE BANKING BIL Wealth Management UN MANDATO DI GESTIONE DISCREZIONALE SU MISURA BIL WEALTH MANAGEMENT VI PERMETTE DI BENEFICIARE: BIL Wealth Management è disponibile anche attraverso un contratto di assicurazione sulla vita. BIL Wealth Management vi consente di accedere ad una gestione discrezionale su misura mediante un portafoglio creato esclusivamente per voi da professionisti, conformemente al vostro profilo d investimento e alla vostra strategia. A tal fine, il vostro Responsabile relazioni e il gestore del vostro portafoglio eseguono un analisi preliminare dettagliata della vostra situazione patrimoniale, per studiare la vostra situazione finanziaria e fiscale e ottimizzare la vostra pianificazione successoria, allo scopo di offrirvi la gestione più adeguata possibile. Avete la possibilità di accedere a numerose tipologie di attività finanziarie quali obbligazioni, azioni, fondi di fondi alternativi, fondi immobiliari, materie prime. BIL Wealth Management è disponibile in diverse valute e mediante varie strutture, tra cui quella del contratto di assicurazione sulla vita. Se desiderate affidarvi alla nostra competenza in campo economico e finanziario al fine di far fruttare i vostri investimenti; Se intendete avvalervi dei servizi interamente su misura offerti da BIL Wealth Management; Riceverete un resoconto regolare con informazioni dettagliate. di un rapporto privilegiato con il vostro Responsabile relazioni e il gestore del vostro portafoglio, incaricati dell analisi della vostra situazione patrimoniale e della gestione delle vostre attività; di un portafoglio personalizzato e trasparente, la cui strategia è stata elaborata considerando le vostre preferenze e i vostri obiettivi, e in conformità con il vostro profilo d investimento; di un orizzonte temporale d investimento che voi avete definito in precedenza con il vostro Responsabile relazioni e il vostro gestore; delle conoscenze di esperti che monitorano quotidianamente il vostro portafoglio; di un resoconto regolare con informazioni dettagliate, necessarie per conoscere sia la performance d investimento che la composizione del portafoglio; di incontri personalizzati con il vostro Responsabile relazioni e il gestore del vostro portafoglio per un analisi completa dei vostri risultati e della strategia perseguita. Allora decidete di delegare la gestione del vostro patrimonio ai nostri specialisti.

4 La gestione discrezionale è effettuata da gestori esperti. BIL Wealth Management è gestita da un apposito Comitato d'investimento, costituito da esperti delle diverse tipologie di attività finanziarie e da analisti azionari specializzati in una specifica area geografica. Il Comitato d Investimento determina la strategia e prende le decisioni d investimento relative al portafoglio, in merito alle azioni, ai prodotti a reddito fisso, alle materie prime, alle valute, ai fondi tradizionali e alternativi, ai prodotti strutturati, nonché alle altre classi di attività. Il Comitato d Investimento effettua analisi quantitative e qualitative, studia l evoluzione statistica dei rischi e della performance e realizza analisi del rischio e di due diligence nel selezionare i migliori gestori di fondi per ciascuna classe di attività. Una volta compiute l analisi e la selezione, i nostri esperti controllano quotidianamente la situazione del portafoglio e forniscono al Comitato d Investimento un resoconto sulla composizione e sui risultati, con la massima trasparenza. LA LIQUIDITÀ Con BIL Wealth Management potete disporre della vostra liquidità previa esecuzione delle operazioni sugli strumenti sottostanti che compongono il portafoglio. Con BIL Wealth Management decidete voi in merito alla liquidità del vostro portafoglio sin dalla stipula del mandato. LA TRASPARENZA DI UNA TARIFFAZIONE FORFETARIA Commissione annua forfetaria La fatturazione è basata sulla valutazione del portafoglio ed è pagabile con cadenza trimestrale. La tariffazione forfetaria comprende servizi gratuiti e vi permette di avere un quadro chiaro delle spese pagate. Consultate il vostro Responsabile relazioni per conoscere la politica tariffaria completa e le relative condizioni. Beneficerete di un portafoglio personalizzato e di costi trasparenti.

5 UNA GESTIONE DISCREZIONALE SU MISURA CHE: vi offre la comodità di delegare la gestione; tiene conto del vostro profilo d investimento, dei vostri vincoli e obiettivi d investimento, nonché della vostra strategia; vi offre un rapporto personalizzato con il vostro Responsabile relazioni e con il vostro gestore; vi permette di ricevere un resoconto regolare con informazioni dettagliate. Il contenuto del presente documento è fornito a titolo puramente indicativo, senza alcun riferimento agli obiettivi d investimento, alla situazione finanziaria e alle esigenze specifiche di un determinato cliente. Di conseguenza, le informazioni contenute in questo documento non possono in alcun caso essere considerate una consulenza finanziaria o una raccomandazione, una garanzia di risultati, un offerta o una sollecitazione di acquisto o di vendita di qualsivoglia titolo, prodotto o strumento finanziario, o una sollecitazione di un offerta di partecipazione a una strategia di acquisto/vendita, in qualsiasi Stato in cui tale offerta, sollecitazione o strategia di acquisto/vendita sarebbe illegale. I prodotti e i servizi descritti nel presente documento possono non essere disponibili in tutti gli Stati. Gli investimenti e i cambi possono fluttuare al rialzo o al ribasso e comportare rischi di perdite. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Le informazioni contenute nel presente documento sono aggiornate alla data di pubblicazione, ma possono essere modificate senza alcuna notifica. Prima di prendere una decisione, vi consigliamo di leggere attentamente le clausole e le condizioni presenti nella documentazione relativa ai diversi prodotti e servizi specifici. Vi raccomandiamo inoltre di leggere le informazioni relative ai fattori di rischio connessi al presente mandato, così come descritti nel contratto di gestione discrezionale BIL Wealth Management. Ogni investimento in un titolo, in un prodotto o in uno strumento finanziario, ogni partecipazione a una strategia di acquisto/vendita, non è sempre adatto a tutti i profili d investimento. In caso di dubbi in merito alle informazioni contenute nel presente documento, vi preghiamo di consultare il vostro broker, il vostro consulente giuridico, il vostro commercialista, il vostro Responsabile relazioni o qualsiasi altro consulente professionista.

6 Lussemburgo Banque Internationale à Luxembourg SA 69 route d'esch L-2953 Luxembourg T (+352) Svizzera Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA Zurigo Beethovenstrasse 48, Postfach CH-8022 Zürich T +41 (0) Ginevra 2, rue de Jargonnant, Case postale 6525 CH-1211 Genève 6 T +41 (0) DM IT-07/12 Lugano Piazza Dante 8, Casella postale 5888 CH-6901 Lugano T +41 (0) Potete consultare la nostra documentazione su: