FONDO PENSIONI DEL GRUPPO SANPAOLO IMI
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- Valentino Tucci
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1 PIAZZA SAN CARLO TORINO ISCRITTO AL N DELL ALBO DEI FONDI PENSIONE Prot. n. 362/GP Torino, 25 maggio 2007 COGNOME nome Unità Amministrativa Oggetto: attivazione del Comparto Garantito. Si informa che, in sintonia con i nuovi dettami normativi del Decreto Legislativo n. 252/2005 ed al fine di ampliare ulteriormente le opportunità di investimento previdenziale previste per gli Iscritti al Fondo, il Consiglio d'amministrazione ha deliberato l'attivazione, dal 1 luglio 2007, di una nuova linea di investimento, caratterizzata da una gestione finanziaria con un basso profilo di rischio e denominata Comparto Garantito. Tale Comparto si rivolge a chi, essendo totalmente avverso al rischio finanziario, si vuole assicurare una garanzia esplicita sulla restituzione del capitale investito, perseguendo comunque un obiettivo di rendimento, nell orizzonte temporale di cinque anni, in linea con la rivalutazione del TFR. Il Comparto di cui trattasi assicurerà all Iscritto la garanzia di restituzione integrale del capitale versato, sia alla scadenza del quinto anno, sia al verificarsi degli eventi sotto riportati: esercizio del diritto alla prestazione pensionistica; riscatto per decesso; riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo; riscatto per cessazione del rapporto di lavoro; riscatto per cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi; anticipazione; trasferimento ad altro fondo pensione; switch ad altro Comparto. Si sottolinea che la garanzia comporta un costo specifico aggiuntivo che può determinare, in particolare per periodi di permanenza nel comparto inferiori ai cinque anni, un rendimento appena in linea con i tassi monetari. La garanzia sarà prestata da UNIPOL, primaria Compagnia di Assicurazione, con cui il Fondo ha stipulato una convenzione di gestione assicurativa con validità 5 anni; UNIPOL attuerà, inoltre, la gestione del patrimonio del Comparto prevalentemente attraverso l investimento in strumenti finanziari di natura obbligazionaria denominati in euro. Le caratteristiche tecniche ed il benchmark di riferimento sono specificati nella scheda informativa allegata alla presente e reperibile comunque nell apposita sezione Previdenza, Fondo Pensioni Sanpaolo Imi, alla voce Comparti e quote nell ambito del portale Green Village. Premesso che il Comparto Garantito sarà destinatario, in ogni caso, dei flussi di TFR conferiti in via tacita a partire dal 1 luglio 2007, gli Iscritti che, alla data del 31 dicembre 2006, non versavano, in tutto o in parte, il TFR al Fondo, possono, entro il 30 giugno 2007: effettuare la scelta di versarlo nel comparto già prescelto ovvero nel nuovo Comparto Garantito;
2 PIAZZA SAN CARLO TORINO ISCRITTO AL N DELL ALBO DEI FONDI PENSIONE esercitare la medesima opzione qualora avessero già espresso l intenzione, nel corso del 2007, di destinare il TFR al Fondo senza indicazione del comparto. In assenza di detta opzione, i flussi di TFR che matureranno dal 1 luglio 2007 confluiranno nel comparto di appartenenza. Si rimarca infine che come accennato in premessa il TFR di coloro che non manifesteranno alcuna volontà sarà indirizzato, in base al meccanismo di legge, nel nuovo Comparto Garantito. Si evidenzia, inoltre, che, conseguentemente alle opportunità citate, si determinerà la possibilità di detenere due linee di investimento, una delle quali sarà riferita esclusivamente ai nuovi flussi di TFR. A tale riguardo, peraltro, il Fondo si sta adoperando, in linea con le indicazioni della COVIP e nel rispetto delle compatibilità tecniche, per consentire a tutti gli Iscritti, in un prossimo futuro, la possibilità di allocare la propria posizione su due differenti comparti. In proposito, sarà data tempestiva e dettagliata informativa circa le nuove opportunità offerte e le relative modalità operative. ** ** ** ** La scelta del Comparto sopra illustrata potrà essere effettuata tramite la specifica procedura realizzata all interno del sito accessibile tramite internet oppure utilizzando il link presente in Green Village nell ambito della Home Page del Fondo Pensioni all articolo Servizi Previdenziali S.p.A.. Per garantire i consueti livelli di sicurezza, è necessario servirsi della password e della user-id personale per accedere al sito ed attivare la procedura di opzione, cliccando la voce Scelta Comparto del riquadro Destinazione TFR presente nella sezione Anagrafica Iscritto. Si precisa che, al fine di ricevere la conferma dell avvenuta scelta del Comparto al proprio indirizzo di posta elettronica, è sufficiente aderire preventivamente al servizio registrazione e_mail attenendosi alle istruzioni inserite nella videata sopra citata. Si ricorda, con l occasione, come i sopra menzionati codici di accesso siano stati a suo tempo trasmessi con lettera all indirizzo dell Iscritto. In caso di smarrimento, si può richiedere il duplicato direttamente dall Home Page del sito cliccando su Ho smarrito i codici di accesso (accanto alle voci User e Password ) e compilando i campi previsti. A tal fine è necessario disporre del proprio Codice iscritto, riportato nel prospetto riepilogativo della posizione individuale inviato annualmente ad ogni Aderente. In caso di indisponibilità del codice, si potrà farne richiesta al Call Center della Servizi Previdenziali, inviando specifica e_mail all indirizzo info@servprev.it. Il codice perverrà all indirizzo personale di posta elettronica aziendale da cui la richiesta è stata inoltrata. Si evidenzia infine che la procedura di scelta è disponibile dal 1 al 30 giugno 2007, sottolineando come sia possibile, in alternativa, utilizzare il modulo allegato alla presente e reperibile comunque nell apposita sezione Previdenza, Fondo Pensioni Sanpaolo Imi, alla voce Comparti e quote nell ambito del portale Green Village. La circostanza è gradita per porgere i migliori e più cordiali saluti. IL DIRETTORE
3 COMPARTO GARANTITO Obiettivo: rivalutazione del capitale nel breve/medio periodo in linea con la rivalutazione del TFR con garanzia di restituzione integrale del capitale versato. Orizzonte temporale: cinque anni Livello di rischio: basso. Tipologia degli investimenti : Il patrimonio è investito prevalentemente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria denominati in euro con una duration massima pari a tre anni, la composizione del portafoglio è orientata prevalentemente verso titoli di debito di emittenti sovranazionali, governativi e società con merito di credito primario con rating minimo A- (S&P). È possibile l'investimento in obbligazioni corporate fino ad un massimo del 30% delle risorse affidate in gestione. Gli investimenti potranno riguardare tutti i settori economici e potranno avvenire anche attraverso l'acquisto di quote di Fondi Comuni di Investimento rientranti nell ambito di applicazione della Direttiva 85/611/CEE. Rischio di cambio: non sono previsti investimenti denominati in valuta estera. Parametro di riferimento (benchmark): MTS BOT Tale benchmark è l indice rappresentativo del mercato italiano dei BOT ed è redatto da MTS per conto di Banca d Italia. Per un corretto raffronto occorre considerare che tale indice è calcolato al lordo degli oneri fiscali e delle commissioni che gravano sulla linea di investimento. Garanzia: è prevista la garanzia di restituzione integrale del capitale versato, sia alla scadenza del quinto anno, sia al verificarsi degli eventi sotto riportati: esercizio del diritto alla prestazione pensionistica; riscatto per decesso; riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo; riscatto per cessazione del rapporto di lavoro; riscatto per cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi; anticipazione; trasferimento ad altro fondo pensione; switch ad altro Comparto. La garanzia sarà prestata da UNIPOL, primaria Compagnia di Assicurazione, con la quale il Fondo ha stipulato una convenzione di gestione assicurativa con validità 5 anni. A chi è adatto: il comparto risponde alle esigenze di coloro che, essendo totalmente avversi al rischio finanziario, si vogliono assicurare una garanzia esplicita sulla restituzione del capitale investito, perseguendo comunque un obiettivo di rendimento, nell orizzonte temporale di cinque anni, in linea con la rivalutazione del TFR. Si sottolinea che la garanzia comporta un costo specifico aggiuntivo che può determinare, in particolare per periodi di permanenza nel comparto inferiori ai cinque anni, un rendimento appena in linea con i tassi monetari. Modalità di conversione: l'iscritto può richiedere il trasferimento della propria posizione individuale ad un altro comparto del Fondo. Tale facoltà è esercitabile una volta l'anno entro il 31 ottobre mediante inoltro di specifica richiesta indirizzata al Fondo. La richiesta dispiega efficacia dal mese di gennaio dell'anno successivo.
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