FASE DI ACCUMULO Rendimento atteso dei comparti (1)(3) : OPEN FUND NUOVA TIRRENA FONDO PENSIONE APERTO Fondo pensione aperto iscritto all'albo COVIP al n. 72 STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE (Progetto Esemplificativo Standardizzato) Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per consentirti una valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione. Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un'idea della prestazione previdenziale (rata di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate. Per effettuare simulazioni "personalizzate" sull'andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore di calcolo appositamente predisposto da Groupama Assicurazioni S.p.A., disponibile all'indirizzo www.groupama.it. La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni ti consigliamo di leggere attentamente il "Documento sul regime fiscale", disponibile anche all'indirizzo www.groupama.it. Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione effettivamente maturata e la prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo né Groupama Assicurazioni S.p.A. né la COVIP. INFORMAZIONI E IPOTESI UTILIZZATE PER LA STIMA FASE DI EROGAZIONE (1) Basi demografiche per il calcolo della rendita: IPS55 Costo relativo alla trasformazione della posizione in rendita: 1,25% Tasso tecnico per il calcolo della rendita: 0,00% Rendimento medio annuo 2,00% 2,60% 3,60% I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell'inflazione), sono calcolati sulla base della composizione (azionaria/obbligazionaria) del comparto. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del 4,00% annuo e a quella obbligazionaria del 2,00% annuo. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione. La Linea Obbligazionaria con Garanzia e la Linea Bilanciata con Garanzia prevedono, al verificarsi di determinati eventi, una garanzia di rendimento annuo composto, pari, in termini nominali, al 2,0% annuo composto posticipato. Per maggiori informazioni in merito alle garanzie offerte si consiglia di leggere attentamente il Regolamento e la Nota Informativa disponibili all'indirizzo www.groupama.it. Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione (1) : 1,00% Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati al fondo pensione per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito. Tasso annuo atteso di inflazione (1) : 2,00% Costi (2) I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da OPEN FUND NUOVA TIRRENA Fondo Pensione Aperto al momento della redazione di questo documento, e vengono di seguito riportati per tua comodità. Direttamente a carico dell aderente: CLASSE DI QUOTA TIPO DICOSTO STANDARD A B B Spese di adesione 20,00 00,00 00,00 00,00 Commissione amministrativa annua 20,00 15,00 15,00 15,00 Indirettamente a carico dell aderente (commissioni in percentuale sul patrimonio): Percentuale sul patrimonio classe di quota STANDARD 1,25% 1,% 1,60% A 0,75% 1,% 1,00% B 0,65% 1,% 0,90% C 0,55% 1,% 0,80% (1) Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme pensionistiche complementari. (2) Informazioni proprie di OPEN FUND NUOVA TIRRENA Fondo Pensione Aperto. Il dettaglio dei costi è riportato nella Sezione I "Scheda Sintetica" della Nota Informativa, disponibile all'indirizzo www.groupama.it. (3) L elaborazione non tiene conto della garanzia di risultato che opera nel Comparto Linea Obbligazionaria con Garanzia e nel Comparto Linea Bilanciata con Garanzia. Pag. 1/5
ADERENTI IN CLASSE DI QUOTA STANDARD 35 Contributo Iniziale: 1.0 Euro Contributo Iniziale: 2.0 Euro Contributo Iniziale: 5.000 Euro Posizione Posizione Posizione finale Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 69.1,04 2.879,03 115.717,73 4.817,86 232.136,92 9.664,92 72.895,83 3.034,99 104.1,70 121.987,72 5.078,91 208.1,36 244.717,43 10.188,71 84.006,96 3.497,59 1.586,74 5.853,27 282.036,16 11.742,46 25 45.471,08 1.966,27 76.108,28 3.291,08 152.701,25 6.603,13 47.243,31 2.042,90 70.608,01 79.075,23 3.419,38 141.216,00 158.655,01 6.860,58 52.312,07 2.262,08 87.561,13 3.786,33 175.683,74 7.596,94 15 25.118,28 1.129,25 42.051, 1.890,52 84.384,25 3.793,69 25.718,42 1.156,23.242,24 43.056, 1.935,70 80.484,49 86.1,03 3.884,36 27.373,86 1.2,66 45.828,24 2.060,32 91.964,21 4.134,47 Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 56.869,18 1.766,03 95.176,22 2.955,63 190.943,76 5.929,62 52.177,34 59.516,90 1.848,25 86.962,24 99.608, 3.093,27 173.924,45 199.837,48 6.205,81 67.228,70 2.087,74 112.518,28 3.494,17 225.742,20 7.010,26 20 34.903,82 1.117,12 58.427,31 1.870,00 117.236,05 3.752,21 36.000,48 1.152,22 55.047,51 60.263,43 1.928,77 110.095,02 120.920,82 3.870,15 39.080,71 1.2,80 65.420,62 2.093,83 131.270,43 4.201,39 10 16.068,02 5,49 26.903,07 888,21 53.990,73 1.782,52 16.331,43 539,19 26.155,53 27.344,18 902,78 52.311,07 54.876,11 1.811,75 17.045,07 562,75 28.539,26 942,23 57.274,78 1.890,94 (1) Prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell intera posizione maturata al momento dell accesso al pensionamento. NOTA BENE: I valori della posizione e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell inflazione. AVVERTENZA: La posizione maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. Pag. 2/5
ADERENTI IN CLASSE DI QUOTA A 35 Contributo Iniziale: 1.0 Euro Contributo Iniziale: 2.0 Euro Contributo Iniziale: 5.000 Euro Posizione Posizione Posizione finale Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 75.147,06 3.128,72 125.614,10 5.229,89 251.781,66 10.482,82 73.099,90 3.043,48 104.1,70 122.191,80 5.087, 208.1,36 244.921, 10.197,20 93.393,43 3.888, 156.117,18 6.499,87 312.926, 13.028,56 25 48.3,92 2.090,36 80.814,12 3.494,57 161.997,08 7.005,10 56.463, 2.441,59 94.392,96 4.081,75 189.217,08 8.182,15 15 26.124,56 1.174,49 43.676,48 1.963,58 87.556,31 3.936, 25.805,91 1.160,17.242,24 43.143,79 1.939,63 80.484,49 86.488,52 3.888, 28.715,16 1.290,96 48.007,18 2.158,28 96.237,25 4.326,57 Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 61.126,27 1.898,23 102.182,89 3.173,21 204.824,42 6.360,67 73.635,17 2.286,69 123.094,85 3.822,62 246.743,99 7.662,45 20 36.701,54 1.174,66 61.358,46 1.963,82 123.000,75 3.936,72 41.578,67 1.3,75 69.511,88 2.224,77 139.344,93 4.459,82 10 16.531,95 545,81 27.637,97 912,48 55.3,08 1.829,15 16.393,05 541,22 26.155,53 27.5,80 904,81 52.311,07 54.937,72 1.813,78 17.636,13 582,26 29.483,59 973,41 59.102,29 1.951,28 (1) Prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell intera posizione maturata al momento dell accesso al pensionamento. NOTA BENE: I valori della posizione e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell inflazione. AVVERTENZA: La posizione maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. Pag. 3/5
ADERENTI IN CLASSE DI QUOTA B 35 Contributo Iniziale: 1.0 Euro Contributo Iniziale: 2.0 Euro Contributo Iniziale: 5.000 Euro Posizione Posizione Posizione finale Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 76.380,67 3.180,08 127.676,36 5.315,75 255.915,56 10.654,94 73.099,90 3.043,48 104.1,70 122.191,80 5.087, 208.1,36 244.921, 10.197,20 95.033,87 3.956,69 158.859,56 6.614,05 318.423,73 13.257,44 25 48.911,49 2.115,04 81.768,00 3.535,82 163.909,22 7.087,78 57.163,49 2.471,87 95.563,52 4.132,37 191.563,56 8.283,61 15 26.313,49 1.182,98 43.992,31 1.977,78 88.189, 3.964,76 25.805,91 1.160,17.242,24 43.143,79 1.939,63 80.484,49 86.488,52 3.888, 28.929, 1.0,58 48.365,16 2.174,37 96.954,82 4.358,83 Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 61.988,41 1.925,00 103.624,20 3.217,97 207.713,62 6.4,39 74.736, 2.320,88 124.935,83 3.879,79 2.434,37 7.777,05 20 37.0,66 1.185,83 61.942,10 1.982, 124.170,72 3.974,16 41.990,36 1.343,93 70.200,14 2.246,80 1.724,59 4.3,98 10 16.613,97 548,51 27.775,07 917,00 55.677,87 1.838,22 16.393,05 541,22 26.155,53 27.5,80 904,81 52.311,07 54.937,72 1.813,78 17.725,51 585,21 29.632,99 978,34 59.1,73 1.961,17 (1) Prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell intera posizione maturata al momento dell accesso al pensionamento. NOTA BENE: I valori della posizione e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell inflazione. AVVERTENZA: La posizione maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. Pag. 4/5
ADERENTI IN CLASSE DI QUOTA C 35 Contributo Iniziale: 1.0 Euro Contributo Iniziale: 2.0 Euro Contributo Iniziale: 5.000 Euro Posizione Posizione Posizione finale Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 77.639,77 3.232, 129.781,24 5.3,39 260.134,89 10.8,61 73.099,90 3.043,48 104.1,70 122.191,80 5.087, 208.1,36 244.921, 10.197,20 96.709,52 4.026,46 161.660,80 6.7,68 324.038,95 13.491,22 25 49.490,35 2.1,07 82.735,72 3.577,67 165.849,12 7.171,67 57.874,15 2.2,60 96.751,58 4.183,74 193.945,12 8.386,60 15 26.4,01 1.191,55 44.310,80 1.992,10 88.827,83 3.993,46 25.805,91 1.160,17.242,24 43.143,79 1.939,63 80.484,49 86.488,52 3.888, 29.145,29 1.310, 48.726,21 2.190,60 97.678,57 4.391,37 Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 62.865,71 1.952,25 105.090,84 3.263,52 210.653,63 6.541,69 75.857,65 2.355,70 126.810,29 3.938,00 254.191,87 7.893,74 20 37.3,78 1.197,13 62.532,44 2.001,39 125.354,10 4.012,04 42.6,90 1.357,26 70.896,49 2.269,09 142.120,47 4.548,66 10 16.696,44 551,24 27.912,91 921,55 55.954,15 1.847,34 16.393,05 541,22 26.155,53 27.5,80 904,81 52.311,07 54.937,72 1.813,78 17.815,38 588,18 29.783,21 983, 59.702,81 1.971,11 (1) Prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell intera posizione maturata al momento dell accesso al pensionamento. NOTA BENE: I valori della posizione e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell inflazione. AVVERTENZA: La posizione maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. Pag. 5/5