Marco Palazzi SIMEST - Triveneto. Treviso 2 dicembre Camera di Commercio di Treviso

Transcript

1 Camera di Commercio di Treviso Seminario : COLLABORAZIONE COMMERCIALE E PRODUTTIVA CON LA SERBIA STRUMENTI FINANZIARI SIMEST E PROGETTI TIPICI Marco Palazzi SIMEST - Triveneto Treviso 2 dicembre 2010

2 SIMEST E la finanziaria del Ministero dello Sviluppo Economico, partecipata dalle principali banche italiane e dal sistema Confindustria SIMEST gestisce strumenti finanziari e servizi reali che accompagnano le aziende nella competizione internazionale

3 SIMEST affianca l impresa italiana in tutte le fasi di sviluppo all estero Fasi di sviluppo dell azienda Interventi SIMEST Rafforzamento della struttura finanziaria Analisi mercati esteri Progetti di acquisizione di quote di mercato in paesi extra-ue Esportare beni strumentali Finanziamento per il miglioramento della solidità patrimoniale Finanziamento di studi di fattibilità e di programmi di assistenza tecnica Finanziamento di programmi, aventi caratteristiche di investimento, per l inserimento sui mercati esteri Stabilizzazione tassi su finanziamenti per export di beni d investimento Individuare opportunità di investimento Investire in aziende estere Business scouting e match making Partecipazione SIMESTal capitale sociale società estere Fondo Venture Capital (per focus extra UE) Riduzione interessi su finanziamento quota della azienda italiana (investimenti extra UE)

4 PROGETTI TIPICI - 1: FINANZ. INVESTIM. PRODUTTIVO ATTIVITA : taglio, prima lavorazione e commercializzazione internazionale di legname tropicale in Repubblica Democratica del Congo e Camerun Media azienda italiana, con lunga esperienza nel settore, dispone in Repubblica Democratica del Congo, tramite importante società partecipata locale, di diritti di sfruttamento su grandi superfici di foresta ( ha) Taglia, in parte lavora localmente e commercializza il legname tropicale in tutto il mondo OBIETTIVO: - Potenziare la produzione : rafforzamento IMPIANTO PRODUTTIVO aumento esigenze di circolante aumento della partecipazione in azienda locale

5 PROGETTI TIPICI - 1: FINANZ. INVESTIM. PRODUTTIVO INTERVENTI SIMEST : 1 - Finanziamento per la patrimonializzazione di PMI esportatrici Per dotare l azienda di nuove risorse finanziarie ( ) - a lungo termine (7-8 anni) - a basso costo ( 2,4% - 0,5% - tassi fissi) 2 Supporto investimento produttivo (Legge 100/90 e fondo VC) Risorse finanziarie: partecipazione al capitale e finanziam. agevolato - di importi adeguati; a lungo termine - per: investimenti in impianti; circolante; increm. partecipazione locale - supporto nell impostazione del progetto 3 Finanziamento assistenza tecnica Per spese di avvio impianti, addestramento, assistenza Finanziamento agevolato (tasso 0,5% fisso) a 5 anni; importo:

6 PROGETTI TIPICI - 2: FINANZ. ATTIVITA COMMERCIALE ATTIVITA : commercializzazione di pannelli per impianti frigoriferi e per l edilizia in Nigeria PMI italiana commercializza nei Paesi africani: - pannelli isolanti - unità frigorifere per settore alimentare - unità abitative prefabbricate. L azione commerciale, iniziata 2 anni fa, sta dando risultati molto confortanti, e si vuole quindi ora strutturarla maggiormente OBIETTIVO: - Potenziare l azione commerciale, ampliando la gamma di prodotti e la penetrazione del mercato mediante la realizzazione di una struttura commerciale permanente (facente capo ad un trader locale ) costituita da: uffici commerciali, showroom, magazzino, che permetterà un contatto efficace e diretto con la clientela un programma commerciale ben strutturato, che ha nella struttura permanente il suo principale punto di forza

7 PROGETTI TIPICI - 2: FINANZ. ATTIVITA COMMERCIALE INTERVENTI SIMEST : 1 Finanziamento per inserimento sui mercati esteri Finanziamento agevolato, tasso del 0,5% fisso a medio lungo termine (2 + 5 anni) con importo di circa (programma di spesa su due anni) Richiesta garanzia sul % del finanziamento 2 - Finanziamento per la patrimonializzazione di PMI esportatrici Per dotare l azienda di nuove risorse finanziarie ( ) - a lungo termine (7-8 anni) - a basso costo ( 2,4% - 0,5% - tassi fissi) Senza garanzie a certe condizioni

8 Partecipazioni al capitale di imprese all estero Finalità ed obiettivi Promuovere la partecipazione di imprese italiane in società o imprese all estero Modalità di intervento Partecipazione della SIMEST di norma fino al 49% del capitale sociale delle imprese estere per una durata massima di 8 anni; L acquisizione di quote di capitale di rischio può riguardare aziende di nuova costituzione o già costituite

9 Fondo di Venture Capital (paesi focus ) Obiettivo generale Durata dell intervento Garanzie SIMEST + Fondo fino al 49% del capitale della società estera non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani max. otto anni e comunque non oltre i termini contenuti nel contratto relativo all intervento SIMEST (L. 100/90) per l impegno al riacquisto delle quote di partecipazione del fondo non è richiesta l assistenza di garanzie. L intervento del fondo prevede una remunerazione pari al tasso BCE + 0,50%

10 Agevolazioni per gli investimenti Soggetti beneficiari Tipologia della agevolazione Contributo agli interessi Imprese italiane che acquisiscono quote di capitale di rischio in società o imprese all estero in paesi diversi da quelli dell UE, partecipate dalla SIMEST Contributo agli interessi a fronte di un finanziamento bancario concesso all impresa italiana da una banca operante in Italia Corrisposto direttamente alle imprese, pari al 50% del tasso di riferimento per il settore industriale (mese di ottobre 2010 tasso 2,14%)

11 Agevolazioni per gli investimenti Durata del finanziamento Max 8 anni, incluso un periodo di preammortamento di durata massima di 36 mesi Importo agevolabile del finanziamento Copre il 90% della quota di partecipazione dell impresa italiana fino al 51% del capitale dell impresa estera (extra U.E.)

12 SIMEST e il Fondo di Venture Capital Partner privati indiano Italiano società locale Fino al 49% del capitale SIMEST + Fondo di VC Riduzione interessi sul finanziamento quota italiana

13 L 100/90 - INVESTIMENTI PRODUTTIVI ALL ESTERO FINANZIAMENTO BANCA SOCIETA ITALIANA CONTRIBUTO CTO INT. SIMEST PARTECIPAZ p.es. 51% PARTECIPAZ FINO 49% : Simest + fondo v.c. SOCIETA ESTERA

14 L 100/90 - INVESTIMENTI PRODUTTIVI ALL ESTERO Finanziam agevolato Partec. SIMEST Fondo V.C. 46% 25% 24% C.S. totale società estera = 100

15 Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di (pre)fattibilità e assistenza tecnica Soggetti beneficiari Imprese italiane in ogni loro forma Iniziative agevolabili Studi di prefattibilità e fattibilità collegati ad investimenti italiani all estero Programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani all estero Tipologia della agevolazione Finanziamento agevolato dei costi previsti per la realizzazione dello studio di fattibilità o del programma di assistenza tecnica

16 Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di (pre)fattibilità e assistenza tecnica Importo massimo del finanziamento agevolato a) Studi di fattibilità collegati ad investimenti commerciali: 100% del totale delle spese per un massimo di b) Studi di fattibilità collegati ad investimenti produttivi: 100% del totale delle spese per un massimo di c) Programmi di assistenza tecnica ad investimenti: 100% del totale complessivo delle spese per un massimo di Durata del finanziamento 5 anni dalla stipula del contratto di finanziamento, comprensivi di un preammortamento di 2 anni dalla stipula del contratto di finanziamento. Tasso d interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

17 Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri Soggetti beneficiari Caratteristiche Condizioni del finanziamento Tasso Imprese italiane in ogni loro forma Finanziamenti a tasso agevolato per programmi aventi natura d investimento, destinati a favorire la presenza stabile e duratura di imprese italiane in paesi extra-ue Il finanziamento copre al massimo l 85% delle spese previste dal programma, per un importo non superiore a quello consentito dal Regolamento Comunitario de minimis Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50% Durata Anticipo Max 7 anni, compreso un pre-ammortamento di 2 anni Fino al 30% del finanziamento

18 Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri L impresa italiana può realizzare il programma avente natura d investimento tramite: Una società partecipata locale; Un soggetto locale non partecipato con cui l impresa italiana stipuli un contratto di collaborazione; Una filiale diretta o ufficio di rappresentanza

19 Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI Soggetti beneficiari Finalità Importo massimo del finanziamento Società di capitali italiane appartenenti alla categoria delle PMI che abbiano realizzato, nei 3 esercizi antecedenti la richiesta di finanziamento, un fatturato estero almeno pari al 20% del fatturato totale. Al momento dell erogazione i beneficiari devono essere sottoforma di SPA Consentire alle imprese di raggiungere e/o mantenere un rapporto (ultimo bilancio) Patrimonio netto/immobilizzazioni nette pari o superiore a 0,65 (livello d ingresso). Le imprese possono presentare domanda qualunque sia il valore del loro rapporto PN/Imm. Nette. Pari al 25% del Patrimonio netto della richiedente e comunque non superiore a

20 Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI Fasi del finanziamento Rimborso Condizioni del finanziamento Durata Sono previste due fasi: la prima comprende l erogazione del 100% del finanziamento e due anni di pre-ammortamento la seconda il rimborso del capitale. Ipotesi A: in 5 anni al 15% del tasso di riferimento (ma non inferiore allo 0,50%) per le imprese che al termine della prima fase hanno migliorato il livello di solidità patrimoniale Ipotesi B: in un unica soluzione a tasso di riferimento per le imprese che al termine della prima fase non hanno raggiunto il livello soglia o hanno registrato una flessione pur rispettando il livello soglia (0,65%). Nel caso in cui la flessione sia nel limite del 5%, rispettando il livello soglia, è previsto il prolungamento di 1 anno del preammortamento per raggiungere nuovamente il livello di ingresso La durata è 7 o 8 anni compreso un preammortamento di 2 o 3 anni a seconda delle ipotesi (A) o (B) di cui al paragrafo precedente

21 Sostegno dei crediti all esportazione Caratteristiche Contributi agli interessi e interventi di stabilizzazione per consentire alle impreseitalianedioffrireagliacquirenti esteri di macchinari, impianti e relativi servizi, dilazioni di pagamento a condizioni competitive (credito fornitore-forfaiting, credito acquirente) Condizioni di pagamento a tassi allineati con quelli offerti dagli altri esportatori UE ed OCSE

22 Sostegno dei crediti all esportazione Iniziative agevolabili Esportazione di macchinari, impianti, servizi in tutti i paesi Importo finanziabile Massimo: 85% della fornitura (15% contanti) Non superiore al 100% valore merci italiane

23 DALL IDEA AL BUSINESS Fasi della costituzione di imprese in India 1. Fase esplorativa e definizione del progetto Finanziamento agevolato studio di fattibilità importo max euro durata 5 anni tasso 0,50% (ottobre 2010) Servizi di assistenza e consulenza finanziaria Assistenza tecnica/legale/societaria Impostazione e montaggio progetto di investimento Analisi economico-finanziaria

24 DALL IDEA AL BUSINESS Fasi della costituzione di imprese in India 2. Strutturazione finanziaria del progetto Servizi di assistenza finanziaria Assistenza al funding del progetto

25 DALL IDEA AL BUSINESS Fasi della costituzione di imprese in India 3. Capitale di rischio Partecipazione SIMEST L. 100/90 Partecipazione Fondo VC Riduzione interessi su finanziamento quota soci italiani Quota partner locale* Quota SIMEST** Quota FONDO VC*** Quota italiana (soci privati) (*) può non essere presente (**) max 25% max 8 anni (***) max 24%; SIMEST+FONDO max 49%

26 DALL IDEA AL BUSINESS Fasi della costituzione di imprese in India 4. Programmi di formazione personale locale Finanziamento agevolato formazione importo max euro durata 5 anni tasso 0,50% (ottobre 2010)

27 Tassi Validità dal 1 al 31 dicembre 2010 Legge 133/08, art. 6, comma 2, lett. a), b) e c) tasso di riferimento UE 2,445% tasso agevolato: 0,5 % Legge 100/90 art. 4 2,09% (*) (*) tasso di contribuzione

28 Grazie per l attenzione MARCO PALAZZI Referente SIMEST triveneto Palazzi_consulenti@ simest.it Mobile: