0,00 EUR GESTIONE LIQUIDITA' Canone annuo (addebito trimestrale) 0,00 EUR Numero operazioni incluse nel canone annuo

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1 CONTO CORRENTE WEBANK L offerta commerciale della Banca contempla prodotti, servizi e attività differenti che si contraddistinguono per specifiche caratteristiche (es. i prodotti contraddistinti dal marchio Webank possono essere fruiti tramite tecniche di comunicazione a distanza). Ne consegue che per il medesimo servizio od operazione possono essere applicate condizioni economiche differenti in ragione, a titolo esemplificativo, delle modalità di fruizione degli stessi (es. la possibilità di effettuare l operazione su canale telefonico, telematico o presso le agenzie). Prima di sottoscrivere un prodotto e/o servizio e/o attività offerti dalla Banca, il Cliente è invitato a leggere attentamente la documentazione informativa precontrattuale resa disponibile e/o consegnata dalla Banca nonché a verificare che ciò a cui è interessato risponda alle proprie esigenze. Per una scelta consapevole il Cliente può effettuare una comparazione delle condizioni economiche applicate dalla Banca per prodotti e/o servizi e/o attività analoghi facendo riferimento alla relativa documentazione informativa. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni presenti in questo documento sono quelle standard del conto. Ogni eventuale deroga migliorativa è indicata nella documentazione contrattuale da firmare e consegnare alla Banca. SPESE FISSE Spese per l'apertura del conto GESTIONE LIQUIDITA' Canone annuo (addebito trimestrale) Numero operazioni incluse nel canone annuo illimitate Spese annue per conteggio interessi e competenze HOME BANKING Canone annuo per internet banking e phone banking Costo attivazione app di sicurezza Costo attivazione token di sicurezza 15,00 EUR Costo spedizione token di sicurezza Costo sostituzione token di sicurezza SPESE VARIABILI GESTIONE LIQUIDITA' Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone Registrazione di ogni operazione eseguita online non inclusa nel canone Invio estratto conto Invio estratto conto on-line SERVIZI DI PAGAMENTO Bonifico Italia/UE addeb. in c/c disposto per iscritto Bonifico Italia/UE addeb. in c/c disposto on-line Domiciliazione utenze (luce, acqua, gas e telefono) INTERESSI SOMME DEPOSITATE 1,35 EUR INTERESSI CREDITORI LINEA CONTO Indicizzazione tasso creditore (parametro di riferimento) NON INDICIZZATO Tasso creditore annuo nominale lordo 0% LINEA DEPOSITO Indicizzazione tasso creditore (parametro di riferimento) Tasso BCE A saldo giornaliero frazionato - Per giacenze fino a euro: Spread + 0,1% - Per giacenze oltre euro: nominale annuo 0% FIDI E SCONFINAMENTI FIDO WEBANK Spread + 4,5 Commissioni 0% Commissione onnicomprensiva 0% Altre spese SCONFINAMENTO EXTRA FIDO (PER RAPPORTI AFFIDATI) Spread + 7 Commissioni 0% INTERESSI DEBITORI IN CORSO DI RAPPORTO Periodicità di maturazione Annuale al 31 dicembre di ciascun anno Esigibilità Al 1 marzo di ciascun anno ovvero decorsi 30 giorni dal ricevimento delle comunicazioni periodiche ex art. 119 e/o 126-quater del TUB. 1

2 INTERESSI DEBITORI ALLA CHIUSURA DEL RAPPORTO Al momento della chiusura del rapporto le somme dovute alla Banca a titolo di capitale e di interessi sono immediatamente esigibili. Nel caso di mancato pagamento delle somme dovute alla Banca a titolo di capitale sulle stesse si producono interessi secondo quanto di seguito previsto: Periodicità di maturazione Annuale al 31 dicembre di ciascun anno Esigibilità Al 1 marzo di ciascun anno ovvero decorsi 30 giorni dal ricevimento delle comunicazioni periodiche ex art. 119 e/o 126- quater del TUB. INTERESSI DEBITORI IN CORSO / ALLA CHIUSURA DI RAPPORTO Spread + 7 COMMISSIONE ISTRUTTORIA VELOCE (CIV) CIV importo 15 EUR CIV importo massimo trimestrale 150 EUR Saldo di sconfinamento in franchigia 500 EUR Giorni di sconfinamento in franchigia 1 Incremento di sconfinamento in franchigia 150 EUR INTERESSI DI MORA Periodicità di maturazione Dalla scadenza dei termini di esigibilità alla data di pagamento degli interessi debitori Esigibilità Data di pagamento tardivo degli interessi debitori Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate 20% Esclusioni ex Art. 117-bis T.U.B. Importo massimo saldo passivo 500 EUR Numero giorni massimo 7 Numero di sconfinamenti nel trimestre 1 SCONFINAMENTO IN ASSENZA DI FIDO Spread + 7 Commissioni 0% DISPONIBILITA SOMME VERSATE Contanti/assegni circolari stessa Banca Assegni bancari stessa filiale Assegni bancari altra filiale Assegni circolari altri Istituti/vaglia Banca d'italia Assegni bancari altri Istituti Vaglia e assegni postali ALTRE VOCI DI COSTO Spese produzione e invio documenti/contabili a mezzo Posta ordinaria Spese produzione e invio documenti/contabili online 1 GG LAVORATIVI 4 GG LAVORATIVI 3 GG LAVORATIVI 4 GG LAVORATIVI 4 GG LAVORATIVI 0,90 EUR Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (Legge nr. 108/1996), relativo alle operazioni di credito in Conto Corrente, può essere consultato sui siti internet Webank ( e BPM ( nella sezione Trasparenza. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITA CONTO CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITA SPESE TENUTA CONTO Spese di produzione ed invio Documento di sintesi, ogni invio 1,35 EUR Spese di produzione ed invio Documento di sintesi, online Spese invio documenti/contabili Raccomandata AR minimo 4,00 EUR Spese per fotocopiatura documenti e ricerche d'archivio: - Spesa per ogni fotocopia 1,00 EUR - Spese per ricerche d archivio 5,00 EUR - Con un massimo 10 REMUNERAZIONE DELLE GIACENZE DEPOSITI VINCOLATI IN CONTO CORRENTE CON FACOLTA' DI SVINCOLO ANTICIPATO Durata 3, 6, 12 e 18 mesi DEPOSITI VINCOLATI IN CONTO CORRENTE SENZA FACOLTA' DI SVINCOLO ANTICIPATO Durata 6 e 12 mesi Ritenuta fiscale 26% Spese di apertura vincolo - tramite canale internet 0 EUR Spese di apertura vincolo - tramite canale telefonico 1 EUR Spese di svincolo anticipato totale o parziale (per linee con facoltà di svincolo anticipato) tramite canale internet 0 EUR Spese di svincolo anticipato totale o parziale (per linee con facoltà di svincolo anticipato) tramite canale telefonico 1 EUR 2

3 Spese di liquidazione del vincolo Spese di produzione ed invio Documento di sintesi, ogni invio Spese di produzione ed invio Documento di sintesi, online Commissioni Importo Disponibilità interessi su deposito vincolato 0 EUR 1,35 EUR ZERO MINIMO 1 euro (e suoi multipli) MASSIMO euro 2 GG LAVORATIVI DA DATA SCADENZA VINCOLO LEGENDA DDS Canone annuo Commissione di istruttoria veloce Commissione onnicomprensiva Costo attivazione token di sicurezza Disponibilità somme versate Fido o affidamento Interessi debitori Interessi debitori alla chiusura del rapporto Interessi debitori nel corso del rapporto Interessi di mora Saldo disponibile Sconfinamento in assenza di fido e Sconfinamento extra-fido Spesa per singola operazione non compresa nel canone Spese annue per conteggio interessi e competenze Spese per invio documenti/contabili Raccomandata AR Spese per invio estratto conto Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) Valute sui prelievi Valute sui versamenti Spese fisse per la gestione del conto. Commissione per svolgere l istruttoria veloce, quando il cliente esegue operazioni che determinano uno sconfinamento o accrescono l ammontare di uno sconfinamento esistente. Commissione calcolata in maniera proporzionale rispetto alla somma messa a disposizione del cliente e alla durata dell affidamento. Il suo ammontare non può eccedere lo 0,5% per trimestre, della somma messa a disposizione del cliente. Costo applicato anche in caso di nuova attivazione conseguente a danneggiamento, smarrimento e furto del token. Il token di sicurezza ha validità su tutti i rapporti di natura privata intrattenuti dal cliente con la Banca a marchio Webank. Numero di giorni successivi alla data dell'operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Per i versamenti effettuati tramite Self-Service, poiché il controllo e la lavorazione dei titoli non possono essere effettuati all atto del versamento, i giorni decorrono dal giorno lavorativo successivo a quello di esecuzione del versamento. Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo disponibile. Sono gli interessi calcolati, in misura percentuale, sulle somme di denaro che il cliente è tenuto a corrispondere alla banca (e che quindi rappresentano un debito del cliente nei confronti della banca), ad esempio a fronte di sconfinamenti sul conto corrente in assenza di affidamento ovvero oltre i limiti dell affidamento eventualmente concesso. Sono gli interessi debitori che maturano e divengono esigibili a seguito dello scioglimento del rapporto di conto corrente. Sono gli interessi debitori che maturano e divengono esigibili tempo per tempo nel corso di esecuzione del rapporto di conto corrente. Sono gli interessi calcolati sulle somme di denaro dovute dal cliente alla banca a titolo di interessi debitori nel caso di mancato pagamento delle stesse successivamente alla loro esigibilità. Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Si ha sconfinamento anche quando la somma pagata eccede il fido utilizzabile. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Sono liquidate pro-quota in presenza di interessi creditori (ad esempio: un quarto delle spese annue in caso di liquidazione trimestrale). Applicazione delle tariffe PPTT vigenti. Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori),che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione al fido e/o allo sconfinamento. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell economia e delle finanze come previsto dalla legge sull usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il tasso soglia dell operazione e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest'ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano a essere accreditati gli interessi. 3

4 SERVIZI ACCESSORI AL CONTO CORRENTE WEBANK L offerta commerciale della Banca contempla prodotti, servizi e attività differenti che si contraddistinguono per specifiche caratteristiche (es. i prodotti contraddistinti dal marchio Webank possono essere fruiti tramite tecniche di comunicazione a distanza). Ne consegue che per il medesimo servizio od operazione possono essere applicate condizioni economiche differenti in ragione, a titolo esemplificativo, delle modalità di fruizione degli stessi (es. la possibilità di effettuare l operazione su canale telefonico, telematico o presso le agenzie). Prima di sottoscrivere un prodotto e/o servizio e/o attività offerti dalla Banca, il Cliente è invitato a leggere attentamente la documentazione informativa precontrattuale resa disponibile e/o consegnata dalla Banca nonché a verificare che ciò a cui è interessato risponda alle proprie esigenze. Per una scelta consapevole il Cliente può effettuare una comparazione delle condizioni economiche applicate dalla Banca per prodotti e/o servizi e/o attività analoghi facendo riferimento alla relativa documentazione informativa. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni presenti in questo documento sono quelle standard del conto. Ogni eventuale deroga migliorativa è indicata nella documentazione contrattuale da firmare e consegnare alla Banca. SERVIZI DI PAGAMENTO ASSEGNI Costo libretto assegni (10 assegni) Imposta bollo su ogni modulo A/B rilasciato in forma libera 1,50 EUR Spesa assegno circolante estero oltre alle spese reclamate 4,33 EUR Spese applicate al traente per invio assegno al protesto 17,50 EUR Spese applicate al traente per assegno richiamato 17,50 EUR Spese comunicazione ai sensi Lgs 386/90 1 Spese per benefondi ed esito assegno 12,00 EUR RITORNO DI ASSEGNI SULL'ITALIA Spese ritorno assegno sull'italia versato sui nostri c/c : - Commissione 1,5% - Importo minimo (della commissione) 9,79 EUR - Importo massimo (della commissione) 27,86 EUR Valuta di addebito (assegno ritornato) DATA DEL VERSAMENTO TERMINI DI NON STORNABILITA' Assegni bancari stessa filiale 2 GG LAVORATIVI Assegni bancari altra filiale 6 GG LAVORATIVI Assegni bancari altri istituti 7 GG LAVORATIVI Assegni circolari stessa Banca 5 GG LAVORATIVI Assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d'italia 7 GG LAVORATIVI Vaglia e assegni postali 7 GG LAVORATIVI UTENZE Commissione pagamento bollettini postali tramite canale internet (escluso spese postali) PAGAMENTI RICORRENTI Commissioni pagamento SDD CORE (escluse luce, acqua, gas e telefono) COMMISSIONI BONIFICI SEPA SCT E URGENTI BONIFICO SU NOSTRA BANCA (compresi i giroconti): Tramite canale internet/mybank Tramite canale telefonico BONIFICO SU ALTRA BANCA Tramite canale internet/mybank Tramite canale telefonico BONIFICO DISPOSTO COME ORDINE RIPETITIVO SU NOSTRA BANCA Tramite canale internet BONIFICO DISPOSTO COME ORDINE RIPETITIVO SU ALTRA BANCA Tramite canale internet BONIFICO URGENTE / BIR Bonifico urgente con addebito in conto allo sportello o per iscritto Bonifico BIR (con importo superiore ad euro ,00) con addebito in conto allo sportello o per iscritto TRASFERIMENTI DA/VERSO LINEA DEPOSITO Singolo, periodico, a soglia - tramite canale internet Singolo attivazione/disattivazione periodico e soglia - tramite canale telefonico COMMISSIONI PER RETTIFICA / STORNO Commissione per rettifica di valuta 1,20 EUR 0,50 EUR 0,75 EUR 2,20 EUR 2,20 EUR 7,75 EUR 1,00 EUR 4

5 Commissione per storno bonifico da parte del beneficiario ORARI LIMITE GIORNALIERI PER LA CONSEGNA DI ORDINE DI BONIFICO: Allo sportello con addebito in conto: h 15,45 Tramite canale telefonico h 17,45 Tramite canale internet h 17,45 Qualora il cliente inserisca nell'ordine di bonifico una data di esecuzione successiva a quella di presentazione, la banca eseguirà l'ordine nel giorno indicato dal cliente, verificata la completezza dei dati e la disponibilità dei fondi. ALTRO COMMISSIONI PER PAGAMENTO EFFETTI, RIBA ITALIA COMMISSIONI PER PAGAMENTO DI BOLLETTINI FRECCIA COMMISSIONI PER PAGAMENTO MAV COMMISSIONI PER PAGAMENTO DI RAV - INCASSO TRIBUTI A RUOLO COMMISSIONI PER PAGAMENTO TRIBUTI VARI Imposte e tasse (F24) tramite canale internet Imposte e tasse (F23) tramite canale internet RICARICHE Ricariche cellulari - Tramite canale telefonico - Tramite canale internet Ricarica schede Mediaset premium - Tramite canale telefonico - Tramite canale internet Ricarica Postepay - Tramite canale internet 2,00 EUR Ricarica abbonamenti ATM-Milano - Tramite canale internet COMMISSIONI PER PAGAMENTO BOLLO AUTO 1,87 EUR VALUTE VALUTE SUI VERSAMENTI Contanti, A/C emessi stessa Banca Assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d'italia Assegni bancari stessa filiale Assegni bancari altra filiale Assegni bancari altri Istituti Vaglia e assegni postali VALUTE SUI PRELIEVI Con assegno bancario VALUTE PAGAMENTI Valuta per operazioni di pagamento in area Euro Valuta per operazioni di pagamento in area Extra-Euro Valuta pagamenti diversi tramite SDD Valuta pagamenti effetti e RIBA Italia Valuta pagamento Freccia, MAV, bollette varie e Tributi Vari (F23/F24) VALUTE ADDEBITO BONIFICI DISPOSTI Qualsiasi tipologia di bonifico disposto VALUTE ACCREDITO BONIFICI RICEVUTI Qualsiasi tipologia di bonifico ricevuto 1 GG LAVORATIVI 3 GG LAVORATIVI 3 GG LAVORATIVI DATA DI EMISSIONE STESSO GIORNO DELL'OPERAZIONE STESSO GIORNO DELL'OPERAZIONE DATA SCADENZA RIPORTATA NELL'ORDINE 0 GG FISSI DATA PREVISTA NELLA DISPOSIZIONE data di esecuzione dell operazione data di accredito dei fondi 5

6 LEGENDA DDS BIR Bonifico Importo Rilevante: bonifico di importo superiore ad euro Bollettino Freccia Bonifico Bonifico disposto come ordine ripetitivo Bonifico verso Italia e Ue con addebito in c/c disposto per iscritto/disposto on-line Commissioni per pagamenti SDD (escluse luce, acqua, gas e telefono) MAV MyBank RAV RiBa SDD (Sepa Direct Debit) SEPA Bollettino bancario Freccia è uno strumento di pagamento effettuabile tramite canale internet. Ordine di pagamento disposto a favore di un terzo. Orari limite giornalieri per la consegna di ordini di bonifico La data di ricezione dell ordine è determinata conformemente agli orari massimi previsti per l inserimento dello stesso e indicati sui Fogli Informativi disponibili sul Sito Webank. Per disposizioni impartite successivamente all orario limite previsto nei Fogli Informativi, l ordine si intende ricevuto ed accettato dalla Banca il giorno lavorativo successivo alla data di inserimento. Ordine di pagamento disposto a favore di un terzo, eseguito con una periodicità prestabilita dal cliente. Sino al 31 marzo 2012: la medesima condizione è applicata per bonifici verso altri stati EU (Area Sepa) sino a Euro e per bonifici Italia fino a Euro A partire dal 1 aprile 2012: la medesima condizione è applicata per bonifici verso altri stati EU (Area Sepa) e, per bonifici Italia, fino a Euro Il costo effettivamente applicato potrebbe essere inferiore a quello riportato in presenza di deroghe a livello di rapporto e/o di accordi tra la banca e l emittente. Pagamento Mediante Avviso è un bollettino che consente il pagamento di somme frazionate (es. quota di iscrizione Università, spese condominiali). È il servizio che consente il pagamento on line per acquisti su siti di e-commerce tramite bonifico sct a valere sul proprio c/c. Sarà disponibile dal 04 aprile Ruoli Mediante Avviso è un bollettino utilizzato dai concessionari incaricati alla riscossione di somme iscritte a ruolo, come ad esempio tasse sulle concessioni governative, sulla nettezza urbana. Pagamento di crediti effettuati mediante ricevuta bancaria elettronica emessa dal creditore. L'Addebito Diretto Sepa (SDD) è uno strumento di incasso pre-autorizzato a fronte di un mandato all'addebito rilasciato dal debitore a favore del suo Creditore. Trattasi degli stati che hanno aderito alla Single Euro Payments Area. Per bonifici destinati a banche in Paesi non aderenti all'area Sepa occorre utilizzare i servizi Estero. L area SEPA include 34 Paesi europei: - 18 paesi dell UE che già hanno adottato l Euro (Italia, Austria, Belgio, Cipro, Estonia, Francia, Finlandia, Grecia, Germania, Irlanda, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Portogallo, Slovacchia, Lettonia, Slovenia e Spagna); - 10 paesi dell UE che utilizzano una valuta diversa dall euro sul territorio nazionale, ma effettuano comunque pagamenti in euro (Bulgaria, Croazia, Danimarca, Lituania, Polonia, Regno Unito, Repubblica Ceca, Romania, Svezia, Ungheria); - 6 paesi europei esterni all UE che effettuano pagamenti in euro (Islanda, Liechtenstein, Norvegia, Principato di Monaco, Svizzera e San Marino). Valuta Pagamenti effetti e RIBA Italia Sono indicati i giorni di differimento dalla data di scadenza. Valute sui prelievi Valute sui versamenti Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest'ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano a essere accreditati gli interessi. 6