Prospetto: documento d identità nazionale Per persone fisiche

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1 MiFID II Febbraio 2018 Prospetto: documento d identità Per persone fisiche Negli ultimi dieci anni l'unione europea (UE) ha introdotto un'ampia gamma di norme volte a rafforzare ulteriormente la tutela dei consumatori e degli investitori. L'ultima di tali norme è la revisione della direttiva/del regolamento sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II/MiFIR), entrata in vigore all inizio di gennaio La MiFID II/il MiFIR intendono garantire un corpus unico di norme che disciplinano la fornitura dei servizi finanziari nell'ue. Le nuove regole introducono obblighi supplementari di segnalazione delle operazioni per le imprese di investimento e le sedi di negoziazione. Anche Credit Suisse in Svizzera è soggetto a tali obblighi e in determinate circostanze è tenuto a comunicare il nome dei titolari dei conti alle autorità di vigilanza e alle sedi di negoziazione pertinenti. In questo contesto, le persone fisiche sono identificate attraverso il rispettivo "identificativo " (documento d'identità ). Perché Credit Suisse ha bisogno del mio documento d'identità? Credit Suisse in Svizzera è tenuto a dichiarare i titolari dei conti alle sedi di negoziazione e alle autorità di vigilanza pertinenti. Questo vale per tutti i titolari di conti che intrattengono attività di trading con la banca qualora tali operazioni siano effettuate in sedi di negoziazione dell UE. Attualmente le nostre controparti accettano ancora rapporti da forniti senza il documento d identità del cliente, e per il momento Credit Suisse in Svizzera può eseguire transazioni presso le sedi di negoziazione dell'ue per i clienti sprovvisti di documenti d identità nazionali. Come viene determinato il mio documento d'identità? Il MiFIR stabilisce l'obbligo di fornire i documenti d identità nazionali, mentre le nazioni dello Spazio economico europeo (SEE) hanno specificato i documenti d identità nazionali da utilizzare. Le nazioni SEE richiedono ai propri cittadini di fornire determinati documenti d identità nazionali. Laddove sussistano diverse possibilità, i relativi documenti sono elencati in ordine di. Si dovrebbe cercare di fornire sempre l identificativo di più alta. Sono definite norme distinte per i paesi non SEE, come presentato nel presente documento. Quale documento d'identità devo fornire come cittadino SEE? Se siete un cittadino di uno di questi paesi (Austria, Germania, Francia, Ungheria, Irlanda o Lussemburgo): la banca non necessita di ulteriori informazioni da parte, dato che il regolamento ci consente di creare un codice identificativo MiFIR a vostro nome. 1

2 Se siete un cittadino di uno di seguenti paesi (Estonia, Spagna, Islanda, Italia, Malta o Polonia): la tabella inclusa nell'appendice riporta i documenti d identità nazionali accettati per ogni nazione. I documenti d identità nazionali validi sono elencati per ogni nazione in base alla indicata dal rispettivo. Si dovrebbe cercare di fornire sempre il primo. Laddove non si possa fornire il primo identificativo, è possibile fornire in alternativa il secondo in ordine di. Se non fornirete almeno uno dei necessari documenti d identità nazionali potreste non a partire da gennaio 2019, finché non ne avrete fornito uno. Se siete cittadino di un altro SEE: la tabella inclusa nell'appendice riporta i documenti d identità nazionali accettati per ogni nazione. I documenti d identità nazionali validi sono elencati per ogni nazione in base alla indicata dal rispettivo. Si dovrebbe cercare di fornire sempre il primo. Laddove non si possa fornire il primo identificativo, è possibile fornire in alternativa il secondo in ordine di. Se non possedete almeno uno dei necessari documenti d identità nazionali, il regolamento consente alla banca di creare un codice identificativo MiFIR per conto vostro. In questo caso, la banca non necessita di ulteriori informazioni a vostro nome. Quale documento d'identità devo fornire come cittadino extra-see? Dev essere registrato il numero del vostro passaporto. Se non possedete un passaporto, il regolamento consente alla banca di creare un codice identificativo per conto vostro ai fini del MiFIR. In questo caso, non dovete fornire nulla. Quale documento d'identità devo fornire come cittadino di più paesi? Il regolamento definisce l ordine di degli identificativi nazionali dei diversi paesi ai fini del MiFIR. Vale la logica seguente: In quanto persona con più nazionalità SEE: occorre fornire il documento d'identità del più vicino all inizio dell'elenco (l'elenco è ordinato in base all ordine alfabetico del codice di ). In quanto persona avente una nazionalità SEE e una extra-see: occorre fornire il documento d'identità della nazione SEE. In quanto persona con più nazionalità extra-see: occorre fornire il documento d'identità del elencato per primo in ordine alfabetico in base al codice a due lettere. Un elenco completo dei codici dei paesi è disponibile qui: country-codes.html. Le informazioni e le opinioni contenute nel presente documento sono quelle di CS al momento della redazione e possono cambiare in qualsiasi momento senza preavviso. Esse sono state ricavate da fonti ritenute attendibili. CS non fornisce alcuna garanzia circa il contenuto e la completezza delle informazioni e declina qualsiasi responsabilità per eventuali perdite connesse all'uso delle stesse. Salvo indicazioni contrarie, tutti i dati non sono certificati. Le informazioni fornite nel presente documento sono a uso esclusivo del destinatario. Né le presenti informazioni né eventuali copie delle stesse possono essere inviate, consegnate o distribuite negli Stati Uniti o a US Person (ai sensi della Regulation S dello US Securities Act del 1933, e successive modifiche). Il presente documento non può essere riprodotto, né totalmente né parzialmente, senza l'autorizzazione scritta di CS. Copyright 2018 Credit Suisse Group AG e/o delle sue affiliate. Tutti i diritti riservati. 2

3 Appendice: Tabella degli identificativi nazionali Codice 1 AT Austria BE Belgio Numero belga (Numéro de registre national Rijksregisternummer) 2 BG Bulgaria Numero personale bulgaro CY Cipro CZ Repubblica Ceca Numero di identificazione DE Germania DK Danimarca Codice d identità personale di 10 caratteri alfanumerici: GGMMAAXXXX EE Estonia Codice di identificazione personale estone (Isikukood) ES Spagna Numero di identificazione fiscale (Código de identificación fiscale) potrebbe non potrebbe non FI Finlandia Codice d identità personale FR Francia 3 parte 3

4 Codice 1 GB Regno Unito Numero di assicurazione del Regno Unito 2 GR Grecia 10 DSS digit investor share HR Croazia Numero di identificazione personale (OIB Osobni identifikacijski broj) HU Ungheria IE Irlanda IS Islanda Codice d identità personale (Kennitala) potrebbe non IT Italia Codice fiscale potrebbe non LI Liechtenstein LT Lituania Codice personale (Asmens kodas) LU Lussemburgo Numero della carta d'identità 3 parte parte 4

5 Codice 1 LV Lettonia Codice personale (Personas kods) MT Malta Numero diidentificazione NL Paesi Bassi NO Norvegia Identificativo personale a 11 cifre (Foedselsnummer) PL Polonia Numero di identificazione (PESEL) PT Portogallo Numero fiscale (Número de identificação fiscale) RO Romania Numero di identificazione personale (Cod Numeric Personal) 2 Numero della carta d'identità Numero fiscale (Numer identyfikacji podatkowej) SE Svezia Numero di identità personale SI Slovenia Numero di identificazione personale SK Slovacchia Numero personale 3 o il secondo identificativo in ordine di potrebbe non parte o il secondo identificativo in ordine di potrebbe non parte parte parte 5