RENDITA INTEGRATIVA TEMPORANEA ANTICIPATA RITA

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1 Fondo Pensione del Gruppo UBI Banca della Banca Popolare di Bergamo e delle altre Società Controllate Sede sociale in Bergamo - Piazza Vittorio Veneto, 8 Tel.: Fax: Codice Fiscale: Iscritto all'albo dei Fondi Pensione al n RENDITA INTEGRATIVA TEMPORANEA ANTICIPATA RITA La Rendita Integrativa Temporanea Anticipata (c.d. RITA), introdotta dalla Legge di bilancio 2018 in forma stabile tra le tipologie di prestazioni pensionistiche complementari già ordinariamente previste dal D.Lgs 252/2005, introduce, con decorrenza 1 gennaio 2018, la possibilità per gli Associati prossimi al raggiungimento dei requisiti per la pensione di vecchiaia di utilizzare, in tutto o in parte, il capitale accumulato presso il Fondo Pensione per ottenere un erogazione frazionata e in forma anticipata della propria posizione individuale, agevolando di fatto la transizione verso il pensionamento stesso. La RITA è attivabile su richiesta dell Aderente. REQUISITI cessazione dell attività lavorativa maturazione dell età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza entro i cinque anni successivi alla cessazione dell attività lavorativa; maturazione, alla data di presentazione della domanda di accesso alla RITA, di un requisito contributivo complessivo di almeno 20 anni nei regimi obbligatori di appartenenza; maturazione di cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari oppure, in alternativa cessazione dell attività lavorativa inoccupazione, successiva alla cessazione dell attività lavorativa, per un periodo superiore a 24 mesi raggiungimento dell età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza entro i 10 anni successivi al compimento del termine di cui al punto precedente maturazione di cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari MODALITA E PERIODICITA DI EROGAZIONE La RITA consiste nell erogazione frazionata del capitale, per il periodo considerato dalla data di accettazione della richiesta da parte del Fondo Pensione e sino alla data di raggiungimento dell età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza pari al montante accumulato richiesto nella posizione a contribuzione definita. L erogazione della rendita avviene con periodicità trimestrale, anticipata a scadenza fissa (31 marzo 30 giugno 30 settembre 31 dicembre)

2 MODULO DI RICHIESTA Gli Aderenti interessati già cessati dal servizio, potranno presentare apposita richiesta utilizzando il modulo di richiesta scaricabile nella sezione modulistica del sito Internet del Fondo e allegando la documentazione di seguito indicata. DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE ALLA RICHIESTA A comprova del possesso del requisito contributivo complessivo di almeno 20 anni nei regimi obbligatori, occorre allegare copia dell estratto conto integrato (ECI) rilasciato dal Casellario dei lavoratori attivi, accessibili ONLINE dal sito dell INPS. 1 A comprova dello stato di inoccupazione, occorre allegare il certificato del Centro per l impiego con l indicazione della data di iscrizione alle liste di disoccupazione e della permanenza del relativo status. In alternativa è possibile attestare la propria inoccupazione superiore a 24 mesi mediante dichiarazione sostitutiva sottoscritta ai sensi del D.P.R. 445 del 2000, così come formulata nel modulo di richiesta allegato, fermo restando l impegno di produrre al Fondo, in caso di richiesta, la documentazione necessaria a comprova delle dichiarazioni rese. POSIZIONE RICHIESTA La RITA può riguardare sia la totalità della posizione accumulata in regime di contribuzione definita al momento della richiesta, sia una parte, così come richiesto dall Aderente. La percentuale deve essere in misura intera. La parte residua della posizione individuale non liquidata, rimane in gestione presso il Fondo fino a esaurimento, mantenendo sulla stessa il diritto alle prestazioni ordinarie. DURATA DELL EROGAZIONE La RITA viene erogata sino alla maturazione dell età anagrafica prevista per l accesso alla pensione di vecchiaia TEMPISTICHE DI SMOBILIZZO DELLA POSIZIONE Lo smobilizzo del montante richiesto non avviene in un unica soluzione ma viene disinvestito di volta in volta in corrispondenza dell erogazione della singola rata. SWITCH VERSO COMPARTO PIU PRUDENTE La parte di montante destinato alla RITA continuerà ad essere mantenuto in gestione, in modo da poter beneficiare dei relativi rendimenti. Le rate da erogare verranno ricalcolate tempo per tempo e terranno quindi conto dell incremento o della diminuzione del montante derivante dalla gestione dello stesso. Salvo diversa volontà dell Aderente, da esprimersi al momento della richiesta, tale montante verrà automaticamente trasferito nel comparto più prudente del Fondo Linea assicurativa di Ramo I. Durante il periodo di erogazione della RITA, l Aderente potrà esercitare la facoltà di variare il comparto di investimento del montante residuo destinato alla stessa, secondo le modalità attualmente in vigore in materia di switch. 1 Qualora l ENC non fosse disponibile, allegare una dichiarazione sostitutiva unitamente alla copia degli estratti conto rilasciati dagli enti previdenziali di appartenenza del richiedente.

3 COSTI Il Fondo Pensione del Gruppo UBI Banca non ha previsto spese per l erogazione della Rita. PREROGATIVE INDIVIDUALI Una volta effettuata la richiesta, il montante dedicato alla RITA non potrà più essere distolto da questa tipologia di prestazione. Per la posizione residuale (in caso di richiesta parziale di RITA), continueranno ad operare le norme ordinarie (contribuzione volontaria, riscatti, anticipazioni e prestazioni). In caso di richiesta di trasferimento della posizione individuale, il trasferimento dovrà riguardare l intera posizione individuale e, quindi, anche la parte impegnata a titolo di RITA, con conseguente revoca della stessa. PRESTAZIONI PENSIONISTICHE SU MONTANTE RESIDUALE In caso di successivo accesso alla prestazione pensionistica, per la parte residuale valgono le regole normalmente operanti in merito al riparto tra capitale e rendita, prendendo in considerazione esclusivamente il montante residuale, al netto della RITA ottenuta. DECESSO In caso di premorienza dell Aderente, il montante residuo in corso di frazionamento per le rate non ancora erogate sarà liquidato ad Eredi/Beneficiari, secondo la disciplina vigente (art. 11, comma 5 del decreto legislativo 252/05). CEDIBILITA SEQUESTRABILITA PIGNORABILITA Sull importo erogato sotto forma di Rita si applicano i limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità previsti per le prestazioni pensionistiche di cui all art. 11, comma 10, del decreto legislativo 252/05 (1/5). REVOCA DELL EROGAZIONE Nel corso dell erogazione della RITA, l Aderente può chiederne la revoca inviando al Fondo un apposita comunicazione. La ricezione della revoca, comporterà la cessazione dell erogazione delle rate residue. TRATTAMENTO FISCALE Sotto il profilo fiscale la normativa prevede che la parte imponibile della Rendita integrativa temporanea anticipata, determinata secondo le disposizioni vigenti nei periodi di maturazione della prestazione pensionistica complementare, è assoggettata alla ritenuta a titolo d'imposta con l'aliquota del 15 per cento ridotta di una quota pari a 0,30 punti percentuali per ogni anno eccedente il quindicesimo anno di partecipazione a forme pensionistiche complementari con un limite massimo di riduzione di 6 punti percentuali, indipendentemente dal periodo di contribuzione. In particolare, se la data di iscrizione alla forma di previdenza complementare è anteriore al 1º gennaio 2007, gli anni di iscrizione prima del 2007 sono computati fino a un massimo di quindici.

4 Spettabile Fondo Pensione del Gruppo UBI Banca della Banca Popolare di Bergamo e delle altre Società Controllate Piazza Vittorio Veneto, BERGAMO BG Oggetto: richiesta di rendita integrativa temporanea anticipata (RITA). IL/LA SOTTOSCRITTO/A: NATO/A A: PROV: IL CODICE FISCALE: CODICE SOCIO: BPBCV00 RESIDENTE A: PROV: VIA: N.RO TELEFONO: LINEA/E DI GESTIONE AL MOMENTO DELLA RICHIESTA Consapevole delle sanzioni penali di cui all art. 76 del D.P.R. 28/12/2000 n. 445 nel caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi DICHIARA ai sensi del predetto D.P.R. e successive modificazioni e sotto la propria esclusiva responsabilità, di essere in possesso di tutti i requisiti richiesti dalla normativa vigente per l esercizio dell opzione qui di seguito indicata. a) di aver cessato l attività lavorativa; b) di raggiungere l età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza entro i cinque anni successivi alla cessazione dell attività lavorativa; c) di aver maturato un requisito contributivo complessivo di almeno venti anni nei regimi obbligatori di appartenenza; d) di aver maturato cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari. oppure, in alternativa a) di aver cessato l attività lavorativa; b) di essere inoccupato dal / /, e quindi per un periodo superiore a ventiquattro mesi; c) di raggiungere l età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza entro i dieci anni successivi al compimento del termine di cui alla lett. b); d) di aver maturato cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari.

5 CHIEDE 1) l erogazione in rate trimestrali della rendita integrativa temporanea anticipata (RITA) nella misura del 100% della posizione maturata presso il Fondo in alternativa, la percentuale della posizione maturata presso il Fondo da destinare alla RITA è %. In tal caso l aderente dovrà presentare apposita richiesta per la liquidazione della posizione residua. 2) che la parte di montante di cui si chiede il frazionamento venga gestita nel comparto: Garantito di Ramo I Linea di Ramo VI Attenzione: In assenza di una specifica indicazione del comparto, il montante destinato alla RITA sarà automaticamente trasferito al comparto Garantito di Ramo I. Nel caso in cui il montante destinato alla RITA sia gestita nel comparto di Ramo VI, l importo della rata potrà subire variazioni, anche in negativo, in conseguenza dell andamento dei mercati finanziari. È consigliato scegliere opzioni di investimento coerenti con il ridotto orizzonte temporale residuo. 3) Il versamento del relativo importo mediante accredito sul conto corrente di seguito indicato: Iban Banca Filiale di 4) allega: copia di un documento di identità in corso di validità; certificazione rilasciata dall INPS comprovante il possesso del requisito contributivo di almeno venti anni nei regimi obbligatori qualora si richieda la RITA nei 5 anni antecedenti la maturazione dei requisiti per la pensione di vecchiaia; attestazione del periodo di inoccupazione superiore a 24 mesi (es. certificazione centro per l impiego) qualora si richieda la RITA nei 10 anni antecedenti la maturazione dei requisiti per la pensione di vecchiaia. CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI Io sottoscritto dichiaro di aver visionato l informativa relativa al trattamento dei dati personali ai sensi ed agli effetti del Regolamento (UE) 2016/679 pubblicata sul sito nella sezione Documenti del Fondo Privacy Informativa agli Associati e, preso atto del contenuto: DO IL CONSENSO NEGO IL CONSENSO al trattamento dei dati personali che mi riguardano. Data Firma del richiedente