FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE

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1 Foglio Informativo n. E Aggiornamento del FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA FINNAT EURAMERICA S.p.A. Sede legale e amministrativa: Piazza del Gesù, n ROMA Tel.: ; Fax.: Indirizzo telematico: Banca@finnat.it Codice ABI n Gruppo Bancario di appartenenza: BANCA FINNAT EURAMERICA S.p.A. Iscritta all Albo delle Banche presso la Banca d Italia al n iscritta al Registro delle Imprese al n Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. DA COMPILARE IN CASO DI OFFERTA FUORI SEDE: Generalità del soggetto che effettua l offerta fuori sede (nome e cognome indirizzo / sede legale tel.) Qualifica del soggetto sopra indicato Dati iscrizione albo n. in data Nome e cognome del cliente cui il Foglio Informativo è stato consegnato Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto, dal soggetto sopra indicato, copia del presente Foglio Informativo, composto di n. 5 pagine. (Firma del cliente) Si precisa che il cliente non è tenuto a riconoscere al soggetto che effettua l offerta fuori sede costi od oneri aggiuntivi rispetto a quelli indicati nel presente Foglio Informativo.

2 CHE COS E IL DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE In base a tale contratto la Banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La Banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la Banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Resta comunque ferma, anche relativamente agli strumenti finanziari sub-depositati, la responsabilità della Banca nei confronti del Cliente. Principali rischi tipici - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; - in caso di deposito cointestato con facoltà disgiunta, sussiste il rischio che vengano venduti/trasferiti solo da uno degli intestatari tutti gli strumenti finanziari presenti nel deposito. PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO COSTA IL DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE Domiciliazione corrispondenza 200,00 Invio estratto conto in formato cartaceo 2,00 Invio altra corrispondenza in formato cartaceo 0,50 Invio estratto conto / Altra corrispondenza on line Commissioni per recupero importi da doppia imposizione fiscale per singolo titolo e per singola valuta di pagamento del dividendo 200,00 TITOLI DEMATERIALIZZATI: Diritti di Custodia e Spese di Amministrazione per ogni deposito contenente titoli in forma dematerializzata Diritti di custodia Addebito in c/c con periodicità Semestrale Custodia e amministrazione (canone annuale) 150,00 Custodia e amministrazione per deposito con soli Titoli di Stato (canone annuale) 20,00 2

3 Spese Apertura / Estinzione deposito Accredito dividendi Accredito cedole Accredito rimborso titoli Gratuite Rilascio certificazioni assembleari 25,00 Spese per rilascio certificazioni o altra documentazione 30,00 Spese per rilascio duplicati 5,00 a copia max 50,00 Spese per operazioni sul capitale (aumento, raggruppamento ed operazioni similari) Spese e commissioni su depositi con titoli a garanzia di terzi Commissioni per pratiche di successione Trasferimento titoli ad altro intermediario Trasferimento titoli ad altro dossier presso Banca Finnat 5,00 Gratuite Costi effettivamente sostenuti dalla Banca oltre le spese reclamate da terzi. Sono dovuti esclusivamente i costi reclamati da terzi il cui dettaglio è disponibile a richiesta Valute Valuta applicata per accredito cedole, dividendi e rimborso titoli Stesso giorno data operazione TITOLI MATERIALI: Diritti di Custodia e Spese di Amministrazione per ogni deposito contenente titoli materiali Diritti di custodia Addebito in c/c con periodicità Semestrale Custodia e amministrazione (canone annuale) 150,00 Custodia e amministrazione per deposito con soli Titoli di Stato (canone annuale) 20,00 Spese Apertura / Estinzione deposito Gratuita Accredito cedole 10,00 Accredito dividendi 25,00 3

4 Accredito rimborsi titoli 25,00 Rilascio certificazioni assembleari 30,00 Spese per rilascio certificazioni o altra documentazione 30,00 Spese e comunicazioni su depositi con titoli a garanzia di terzi Trasferimento ad altro intermediario di titoli sub depositati presso terzi Trasferimento titoli dal caveau ad altro intermediario Variabili in funzione dell operatività richiesta dal cliente. Sono dovuti esclusivamente i costi reclamati da terzi il cui dettaglio è disponibile a richiesta. Spese fisse 30,00 oltre spese di spedizione ed assicurazione (variabili in base all ammontare complessivo dei titoli) Valute Valuta applicata per accredito cedole, dividendi e rimborso titoli Stesso giorno data operazione LE SUDDETTE CONDIZIONI ECONOMICHE SONO INDICATE NELLA MISURA MINIMA (SE A FAVORE DEL CLIENTE) E MASSIMA (SE A CARICO DEL CLIENTE). SONO VALIDE FINO A NUOVO AVVISO E NON TENGONO CONTO DELL IMPOSTA DI BOLLO E DI EVENTUALI SPESE AGGIUNTIVE SOSTENUTE DALLA BANCA E/O RECLAMATE DA TERZI, O DOVUTE PER LEGGE, CHE VERRANNO SEMPRE RECUPERATE A PARTE. RECESSO E RECLAMI Recesso Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento,senza penalità e senza spese di chiusura del conto dandone comunicazione per iscritto e con il preavviso di 15 giorni. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Tempo massimo di chiusura del rapporto: 45 giorni Reclami e sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie Nel caso in cui sorga una controversia relativa all interpretazione ed applicazione del presente contratto, il cliente potrà presentare un reclamo alla Banca. I Reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, che risponde entro 60 giorni dal ricevimento del reclamo (all indirizzo serviziocompliance@finnat.it ). In alternativa, il cliente può inviare il reclamo all indirizzo PEC banca.finnat@pec.finnat.it ; oppure contattare il numero , o inviare un fax allo o, infine, inviare raccomandata a/r a Banca Finnat Euramerica S.p.A., con sede in (00186) Roma, Piazza del Gesù n. 49. Il Cliente in caso di mancata risposta entro i termini previsti o qualora fosse comunque insoddisfatto all esito del reclamo, prima di ricorrere al Giudice, potrà rivolgersi all Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie istituito presso la CONSOB (cfr. Prima di fare ricorso all autorità giudiziaria, la Banca e il cliente devono esperire, quale condizione di procedibilità, il procedimento di mediazione ricorrendo, ai sensi del Decreto Legislativo n. 28 del 4 marzo 2010 e successive modifiche: 4

5 all Organismo operante presso il Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie finanziarie e societarie (ADR), iscritto nel Registro degli Organismi di Mediazione tenuto dal Ministero della Giustizia (cfr. a qualsiasi altro Organismo iscritto nel Registro degli Organismi di Mediazione tenuto dal Ministero della Giustizia ai sensi di quanto previsto dalla normativa vigente (Decreto Legislativo n. 28 del 4 marzo 2010 e successive modifiche). Resta ferma la possibilità di ricorrere all'autorità giudiziaria ordinaria nel caso in cui la conciliazione si dovesse concludere senza il raggiungimento di un accordo. Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Banca d Italia. In caso di variazione di tale normativa si applicheranno le disposizioni all epoca vigente. LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI DEL SERVIZIO Biglietto Assembleare Recupero importi da doppia imposizione fiscale Spese chiusura deposito titoli Spese accredito dividendi-cedole Spese rimborso titoli estratti o scaduti Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Documento attestante la legittimazione a partecipare all assemblea. Richiesta di rimborso effettuata su richiesta del cliente di parte della tassazione operata su dividendi esteri operata nel Paese in cui ha sede l emittente. E la spesa relativa all'effettiva chiusura del deposito. Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi. Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza. Si intendono valori mobiliari, strumenti del mercato monetario, quote di organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR) contratti di opzione, contratti finanziari a termine standardizzati ecc. vedi art 1. Testo Unico sulla finanza (Decreto Legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998). Sono gli strumenti finanziari per i quali si è provveduto alla sostituzione del documento cartaceo (titolo di credito) con scritturazione contabile tenuta dal depositario. Gli strumenti dematerializzati sono immessi nel sistema di gestione accentrata. Si rammenta che sono obbligatoriamente dematerializzati per legge i titoli di Stato e gli altri strumenti finanziari negoziati o destinati alla negoziazione sui mercati regolamentati (Decreto Legislativo n. 213 del 24 giugno 1998). 5