DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA Foglio informativo redatto ai sensi della disciplina in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE Banca di Credito Cooperativo Pordenonese S.c. Via Trento n Azzano Decimo (PN) tel.: fax: info@bccpn.it - Sito web internet: Registro delle imprese della CCIAA di Pordenone: Iscritta all'albo dalla Banca d'italia al n cod. ABI 8356 Iscritta all'albo delle società cooperative n A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI La custodia e di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Pagina 1 di 6

2 SPESE DI GESTIONE E AMMINISTRAZIONE Commissione massima semestrale per dossier contenenti solo Titoli di Stato 10,00 Commissioni semestrali per dossier contenenti altri titoli Recupero dell'imposta di bollo sull'estratto conto titoli: Per dossier con giacenza compresa: tra 0 e 5.000, commissione = 20,00 tra e , commissione = 35,00 tra e , commissione = 45,00 tra e , commissione = 60,00 oltre , commissione = 75,00 nella misura e con la periodicità prevista dalle norme vigenti ALTRE SPESE Trasferimento titoli verso altri istituti con mantenimento del dossier titoli Trasferimento titoli verso altri istituti con contestuale estinzione del dossier titoli Spese per estinzione dossier titoli Pagina 2 di 6 50,00 per titolo oltre all'eventuale recupero di spese sostenute nel caso di trasferimento titoli dai caveaux o reclamate da altri intermediari (come da elenco in calce) spese eventualmente reclamate da soggetti terzi (come da elenco in calce) nessuna Scissione (frazionamento) 3,00 Conversione titoli azionari 3,00 Raggruppamento titoli azionari 3,00 Spese per operazioni di accredito cedole in conto corrente 0,31 Spese per incasso cedole obbligazioni BCC 0,00 Spese per incasso cedole su Titoli di Stato 0,00 Spese per rimborso titoli scaduti o estratti 0,00 Spese per rimborso obbligazioni BCC 0,00 Spese per rimborso Titoli di Stato 0,00 Spese per conferimento titoli da altri Istituti per ogni singolo valore mobiliare 0,00 Spese per conversione titoli obbligazionari 0,00 Spese per raggruppamento titoli obbligazionari 0,00 Spese per operazione di incasso dividendi 0,44 Spese per operazione su Titoli di Stato acquistati in asta nessuna Operazioni in contro partita diretta e di raccolta ordine 4,00 Spese per operazione aumenti capitale, conversione warrant, scarico covered warrant 5,00 Spese reclamate per ordini non eseguiti 4,00 Spese reclamate per ordini revocati su richiesta del cliente 0,00 Commissione di lavorazione documentazione fiscalità USA Spese massime di comunicazione alla clientela 2,00 Recupero spese trasparenza importo unitario per comunicazione 2,00 Spese invio raccomandata 50,00 annui per ogni cointestatario di dossier titoli recupero spese vive con un minimo di 4,50

3 Spese per operazioni pronti/termine 8,00 Spese per richieste copie estratti/piani e copie contabili Attestazioni di vario tipo Spese per produzione/invio Documento di Sintesi: - in formato cartaceo - in formato elettronico Periodicità invio Documento di Sintesi Spese per produzione/invio di comunicazioni di variazione contrattuale per ogni documento le spese saranno pari ai costi sostenuti per la produzione della documentazione richiesta, da concordare preventivamente con il cliente come da apposito preventivo con un massimo di 10,00 a foglio. Per i costi di dettaglio, si rinvia allo specifico foglio informativo Servizio di rilascio copia documentazione, dichiarazioni, certificazioni. si rinvia allo specifico foglio informativo "Servizio di rilascio copia documentazione, dichiarazioni, certificazioni". 0,00 Gratuito annuale Gratuito Ritiro/Consegna materiale di Titoli allo sportello 0,00 Rendicontazione Capital Gain 0,00 NEGOZIAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI Commissioni max per Bot prenotati per valuta giorno asta: Bot aventi durata residua pari o inferiore a 8 0,3 per mille con min 3,50 Bot aventi durata compresa tra 81 e 17 0,5 per mille con min 3,50 Bot aventi durata compresa tra 171 e 33 1,0 per mille con min 3,50 Bot aventi durata pari o superiore a 331 giorni 1,5 per mille con min 3,50 RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI NONCHE' MEDIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI Commissioni max su titoli di stato e obbligazioni quotate 5 per mille con minimo di 7,50 Commissioni max su titoli obbligazionari non quotati 5 per mille con minimo di 7,50 Commissioni max su titoli obbligazionari di propria emissione 0 per mille con minimo di 0,00 Commissioni max su titoli azionari ed afferenti titoli azionari 7 per mille con minimo di 11,93 Commissioni per titoli azionari esteri 4 per mille con minimo di 15,00 e max 100,00 Commissioni max sulla ricezione e trasmissione di ordini concernenti altri tipi di strumenti finanziari, prodotti derivati e/warrant 7 per mille con minimo di 11,93 TRADING ON LINE Commissioni di negoziazione 1,85 per mille, minimo 5,00 e massimo 19,90 Spese 2,00 CONSULENZA Per la prestazione del servizio di consulenza la banca non percepisce alcuna commissione CAMBIO SU NEGOZIAZIONE TITOLI IN DIVISA Per l'esecuzione di operazioni di strumenti in valuta estera viene applicata una commissione del 2 per mille sul controvalore. Pagina 3 di 6

4 SERVIZIO DI COLLOCAMENTO DI OICR Nello svolgimento del servizio di collocamento di OICR la Banca riceve dalle Società di gestione, quale remunerazione per il servizio stesso La retrocessione in una determinata misura percentuale, variabile con un massimo di 4,5% delle commissioni di sottoscrizione La retrocessione in una determinata misura percentuale con un minimo di 0,125% ed un massimo di 2% delle commissioni di gestione. DISTRIBUZIONE DI PRODOTTI FINANZIARI ASSICURATIVI Nella distribuzione di prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione la Banca riceve dalle Società emittenti, quale remunerazione per il servizio stesso Corrispettivi variabili in una determinata misura percentuale, da un minimo do 0,50% ad un massimo di 1,30% delle commissioni di sottoscrizione Corrispettivi variabili in una determinata misura percentuale, da un minimo di 0,65% ad un massimo di 1,85% delle commissioni di gestione. COLLOCAMENTO DI GESTIONI PATRIMONIALI DI TERZI Nello svolgimento del servizio di collocamento di gestioni patrimoniali di terzi la Banca riceve dalle Società di gestione, quale remunerazione per il servizio stesso La retrocessione in una determinata misura percentuale, variabile ad un massimo di 1% delle commissioni di sottoscrizione La retrocessione in una determinata misura percentuale, variabile da un minimo di 0,40% ad un massimo di 1,80% delle commissioni di gestione TABELLA COMMISSIONI DI TRASFERIMENTO TITOLI RECLAMATE DA SOGGETTI TERZI ATTIVITA' IMPORTO METODO DI CALCOLO Trasferimento titoli "free" - in entrata (carichi) 2,50 + IVA per operazione - in uscita (scarichi) 5,00 + IVA per operazione Commissioni per regolamento operazioni negoziate con ICCREA Banca - regolamento sistema domestico 2,00 + IVA per operazione - regolamento sistemi esteri 2,50 + IVA per operazione Compensi contro pagamento - titoli accentrati in Monte Titoli: tramite disposizione inserita in procedura dalla BCC 25,00 +IVA per operazione - tramite fax 40,00 + IVA per operazione - titoli presso Depositari Esteri vedi tabella sottostante COMMISSIONI PER TRANSAZIONI REGOLATE PRESSO DEPOSITARI ESTERI Australia Austria Belgio Brasile Canada Danimarca Finlandia Francia Germania 25,00 + IVA Pagina 4 di 6

5 Giappone Grecia Hong Kong Indonesia Irlanda Islanda Malaysia Messico Norvegia Nuova Zelanda Olanda Polonia Portogallo Rep. Ceca Russia 40,00 + IVA Singapore Spagna Sud Africa Svezia 25,00 + IVA Svizzera Turchia Ungheria 35,00 + IVA United Kingdom 10,00 + IVA United States 10,00 + IVA Euromercato 7,50 + IVA GIORNI VALUTA APPLICATI SU ACQUISTI, VENDITE E SOTTOSCRIZIONI Vengono applicati i giorni previsti dal regolamento dei mercati di esecuzione e dal regolamento delle singole emissioni. APPLICATI AL SERVIZIO DI GESTIONE E AMMINISTRAZIONE TITOLI (numero giorni lavorativi successivi rispetto alla data in cui la Banca ha riscosso le somme per conto del Cliente) Incasso dividendi Incasso cedole Incasso cedole obbligazioni di propria emissione Incasso cedole su Titoli di Stato Rimborso titoli scaduti o estratti Rimborso obbligazioni di propria emissione Rimborsi Titoli di Stato 1 giorno 1 giorno 1 giorno RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Pagina 5 di 6

6 Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 45 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R.,, senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 45 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami I reclami relativi al rapporto di custodia e di strumenti finanziari vanno inviati all'ufficio Reclami della banca, (Via Trento Azzano Decimo - PN; ufficiocontrolli@bccpn.it; PEC: bccpn@legalmail.it), che risponde entro 3 dal ricevimento ovvero entro il termine massimo di 60 giorni se il reclamo attiene alla prestazione di un servizio di investimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF) se il reclamo ha ad oggetto il servizio di deposito a custodia di strumenti finanziari. Per sapere come rivolgersi all'arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. - Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), se la controversia ha ad oggetto la prestazione di servizi di investimento o di gestione collettiva del risparmio. Per sapere come rivolgersi all'arbitro per le Controversie Finanziarie si può consultare il sito Il diritto di ricorrere all'acf non può formare oggetto di rinuncia da parte dell'investitore ed è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. - Conciliatore BancarioFinanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Organismo di mediazione iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia, con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Se il cliente intende rivolgersi al giudice, deve preventivamente, pena l'improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all'abf se la controversia abbia ad oggetto il deposito a custodia e di strumenti finanziari, all'acf, oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario se la controversia ha ad oggetto servizi e attività di investimento o la vendita di prodotti finanziari emessi dalla banca o il deposito a custodia e di strumenti finanziari. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purchè iscritto nell'apposito registro ministeriale. LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Pagina 6 di 6