FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO TITOLI PRIVATE INFORMAZIONI SULLA BANCA CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO CONDIZIONI ECONOMICHE

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1 FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO TITOLI PRIVATE INFORMAZIONI SULLA BANCA CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CORTINA D AMPEZZO E DELLE DOLOMITI CREDITO COOPERATIVO SOCIETA COOPERATIVA Sede legale e amministrativa: Corso Italia, Cortina d Ampezzo BL Tel.: Fax: cracortina@cracortina.it - Sito internet: Iscritta al Registro delle Imprese di Belluno al n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle Società Cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO Il Deposito Titoli è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi e verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale. Su incarico espresso del cliente, la banca esegue specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La stipula del contratto di Deposito Titoli presuppone che il cliente abbia anche un conto corrente. I dossier titoli possono essere configurati per permettere l inserimento di ordini tramite il canale Internet, mediante l associazione del dossier ad una stazione INBank. Con tale servizio di trading on line il cliente ha quindi l accesso diretto all area finanziaria e può effettuare l acquisto e la vendita di strumenti e prodotti finanziari (azioni e obbligazioni) in tempo reale (on line), sulla borsa italiana e su borse estere abilitate dalla banca. E presente un servizio browser di quotazioni on-line borsa Italia e ritardato borse estere (on-line a richiesta) con possibilità di simulazione portafoglio, gestione di liste titoli preferiti e con possibilità di analisi fondamentale e grafica su tutti i titoli. E presente una pagina dedicata agli approfondimenti di analisi finanziaria (reports giornalieri sugli andamenti dei mercati). La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Tra i principali rischi, si segnalano: - la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; - la perdita di valore degli strumenti finanziari depositati, in conseguenza dell andamento dei mercati e/o della situazione economico-finanziaria dei soggetti emittenti gli strumenti stessi; - il rischio di controparte, cioè il rischio legato all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Pagina 1 di 7

2 Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. VOCI DI COSTO SPESE DI CUSTODIA, DEPOSITO E AMMINISTRAZIONE Informativa precontrattuale 0,00 Diritti di custoria (per semestre o frazione di semestre) Dossier contenente solo Obbligazioni della Banca 0,00 Dossier contenente BOT e/o altri Titoli di Stato 10,00 Dossier contenente Obbligazioni italiane 35,00 Dossier contenente Obbligazioni estere 40,00 Dossier contenente Azioni 40,00 Dossier contenente Titoli Americani 50,00 COMMISSIONI PRENOTAZIONE BOT BOT con durata pari o inferiore a 80 giorni 0,03% BOT con durata da 81 a 140 giorni 0,05% BOT con durata da 141 a 270 giorni 0,1% BOT con durata pari o superiore a 271 giorni 0,15% COMMISSIONI DI SOTTOSCRIZIONE Commissioni di sottoscrizione 0% COMMISSIONI RACCOLTA ORDINI BOT BOT con durata inferiore a 3 mesi 0,1% Minimo: 5,00 BOT con durata da 3 mesi a 6 mesi 0,1% Minimo: 5,00 BOT con durata da 6 mesi a 1 anno 0,2% Minimo: 5,00 BOT con durata da 1 anno a 5 anni 0,3% Minimo: 5,00 Mercato obbligazionario Mercato Italiano / Titoli di Stato 0,3% Minimo: 5,00 Mercato Italiano / Obbligazioni 0,3% Minimo: 5,00 Mercato Italiano / Obbligazioni convertibili 0,3% Minimo: 5,00 Mercati Esteri / Obbligazioni 0,3% Minimo: 5,00 Mercato azionario Mercato Italiano / Azioni 0,4% Minimo: 15,00 Mercato Italiano / Diritti 0,4% Minimo: 15,00 Mercato Italiano / Warrant 0,4% Minimo: 15,00 Mercato Italiano / Covered Warrant 0,4% Minimo: 15,00 Mercato Australiano / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Austriaco / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Belga / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Canadese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Danese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Finlandese / Azioni Pagina 2 di 7

3 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Francese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Giapponese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Britannico / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Greco / Azioni 0,6% Minimo: 100,00 Mercato Hong Kong / Azioni 0,6% Minimo: 100,00 Mercato Irlandese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Norvegese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Statunitense / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Olandese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Portoghese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Singapore / Azioni 0,6% Minimo: 100,00 Mercato Spagnolo / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Svedese / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Svizzero / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Tedesco / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Mercato Tedesco Xetra / Azioni 0,6% Minimo: 40,00 Altri mercati Le commissioni sopra indicate per i vari mercati azionari, si applicano in ugual misura anche per la raccolta ordini di Fondi ETF-ETC. In caso di operazioni su mercati azionari esteri, alle commissioni di raccolta ordini si aggiungono le commissioni, di importo non predeterminabile, reclamate dai mercati stessi. Ordini via Internet Mercato Italiano / BOT 0,2% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Titoli di Stato 0,2% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Obbligazioni 0,2% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Obbligazioni convertibili 0,2% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Azioni 0,19% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Diritti 0,19% Minimo: 3,00 Mercato Italiano / Fondi (ETF-ETC) 0,19% Minimo: 3,00 Mercati esteri / Obbligazioni 0,2% Minimo: 3,00 Mercati esteri / Azioni 0,4% Minimo: 20,00 SPESE DI NEGOZIAZIONE Eseguito 6,00 Internet / Eseguito 3,00 Mercato Italiano / Non eseguito 0,00 Mercati esteri / Non eseguito 1,50 SPESE SU RIMBORSI Stacco cedole Obbligazioni della Banca 0,00 Stacco cedole 1,00 Stacco cedole Titoli di Stato 0,00 Stacco dividendi 1,00 Rimborso Obbligazioni della Banca 0,00 Rimborso Titoli 0,00 Stacco cedole in valuta 1,00 Stacco dividendi in valuta 1,00 Rimborso Titoli in valuta 0,00 Pagina 3 di 7

4 NEGOZIAZIONI CONTRO VALUTA Quotazione di riferimento Cambio rilevato nel durante per le divise USD, GBP e AUD.* Cambio fornito dalla controparte ICCREA per tutte le altre divise. Spread di cambio +/- 0,40% Commissioni valutarie 0,00 * Per le divise USD (Dollaro Americano), GBP (Sterlina Inglese) e AUD (Dollaro Australiano) il cambio viene rilevato nel durante del secondo giorno lavorativo antecedente il regolamento dell'operazione. PRONTI CONTRO TERMINE Spese di custodia e amministrazione (per semestre o frazione di semestre) Eseguito 6,00 DERIVATI Spese di negoziazione Mercati regolamentati italiani SP/MIB Futures su azioni 20,00 MINI 10,00 Opzioni SP/MIB 20,00 Isoalfa 10,00 Mercati regolamentati comunitari Futures su Bond 16,00 Futures su Bobl 16,00 Futures su Schatz 16,00 Eseguito 6,00 ALTRE SPESE Operazioni sul capitale 5,00 Richiesta copia Mod. RAD 3,00 Trasferimento titoli ad intermediari Inoltro pratiche titoli a società 15,00 Acquisto/vendita di azioni di società locali (non quotate) Invio documenti trasparenza 0,95 Invio documenti trasparenza elettronico 0,00 calcolate in base al titolo utilizzato Recupero delle spese reclamate dal corrispondente 0,03% dell'importo per ogni passaggio - min 50,00 / max 150,00 Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. Invio documenti variazioni condizioni 0,00 Invio documenti variazioni condizioni elettronico 0,00 Stampa elenco condizioni 0,00 Spese su estratto conto 0,00 Estinzione dossier 0,00 Invio comunicazione rapporti dormienti 5,00 Imposta di bollo nella misura prevista dalla legge VALUTE Pagina 4 di 7

5 Acquisto/vendita in raccolta ordini BOT Obbligazioni italiane Azioni Titoli esteri Acquisto/vendita in negoziazione BOT Obbligazioni italiane Pronti contro Termine Accredito cedole / dividendi e titoli rimborsati Accredito cedole obbligazioni domestiche Accredito dividendi azioni Accredito titoli rimborsati Accredito cedole titoli esteri Accredito dividendi titoli esteri data liquidazione Borsa Data liquidazione Borse estere data a pronti e a termine in giornata RECESSO E RECLAMI Pagina 5 di 7

6 Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento con preavviso di almeno 1 giorno, da fornire mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento, senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. La banca può recedere con le stesse modalità e con preavviso sempre di almeno 1 giorno. Il recesso senza preavviso è ammesso in presenza di una giusta causa, o giustificato motivo, dandone immediata comunicazione. In caso di recesso del cliente o della banca, restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Nel caso di recesso, il cliente è tenuto a fornire alla banca le necessarie istruzioni per il ritiro, il trasferimento o la vendita dei titoli di sua pertinenza. Dal momento del ricevimento di dette istruzioni, i tempi massimi di estinzione del contratto sono di 15 giorni lavorativi in assenza di titoli da trasferire e di 60 giorni in caso di trasferimento di titoli ad altra controparte. Reclami Nel caso in cui sorga una controversia tra il Cliente e la Banca, il Cliente può presentare un reclamo alla Banca per iscritto, con una delle seguenti modalità: lettera raccomandata con avviso di ricevimento. indirizzata a Cassa Rurale ed Artigiana di Cortina d Ampezzo e delle Dolomiti Credito Cooperativo Ufficio Reclami - Corso Italia, Cortina d Ampezzo (BL); in via informatica all indirizzo di posta elettronica della Banca cracortina@cracortina.it o all indirizzo di posta elettronica certificata (PEC) protocollo@pec.cracortina.it; consegna allo sportello dove è intrattenuto il rapporto. La banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia oppure chiedere alla Banca. Conciliatore Bancario Finanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Se il cliente intende rivolgersi al giudice, egli se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Rimane fermo che le parti possono concordare anche successivamente alla conclusione del presente contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario, purché iscritto nell apposito registro ministeriale. LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Obbligazione Titoli di Stato Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Titolo di debito emesso da società o enti pubblici, che attribuisce al suo possessore il diritto al rimborso del capitale prestato all emittente, più un interesse su tale somma. Lo scopo dell emissione obbligazionaria è il reperimento di liquidità da parte dell emittente. Titoli obbligazionari del Tesoro italiano. Attualmente comprendono BOT, BTP e alcune tipologie di Certificati del Tesoro (CCT). Pagina 6 di 7

7 Azioni Warrant Covered warrant Strumenti dematerializzati Cedola Dividendo Gestione accentrata Tasso di Cambio finanziari Titolo rappresentativo di una quota della proprietà di una società. Il possesso di (almeno) una azione è la condizione necessaria per essere soci (azionisti) di una Società per Azioni. Le azioni ordinarie danno al loro possessore diritti amministrativi, patrimoniali e misti, tra i quali il diritto di partecipare alle assemblee ordinaria e straordinaria, il diritto al riparto degli utili e a una quota di liquidazioni in caso di scioglimento della società. Strumento finanziario quotato in Borsa, consistente in un contratto a termine che conferisce la facoltà di sottoscrivere l acquisto o la vendita di una certa attività finanziaria sottostante ad un prezzo e ad una scadenza stabilita. Strumento finanziario quotato in Borsa, consistente in un contratto di opzione che conferisce la facoltà di sottoscrivere l acquisto o la vendita di una certa attività finanziaria sottostante ad un prezzo e a una scadenza stabilita. Strumenti finanziari emessi il forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. La cedola è l interesse pagato dall obbligazione secondo la modalità prefissata. Il dividendo è quella parte di utile che viene distribuito da una società ai suoi azionisti. La decisione di distribuire il dividendo è ratificata dall Assemblea ordinaria, ma la decisione viene presa dagli amministratori, che dopo aver definito il bilancio prevedono l erogazione nei tempi, modi e quantità tenendo conto delle necessità di investimento dell azienda. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Rapporto tra il valore di due valute, corrispondente al prezzo di una espresso in unità monetaria dell altra. Cambio al durante Tasso di cambio quotato dalla Banca al momento dell esecuzione dell operazione in valuta estera. Pagina 7 di 7