CONTO CORRENTE CONTO IMPRESA

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1 CONTO CORRENTE CONTO IMPRESA INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCO DI SARDEGNA S.p.A. Società per Azioni con sede legale in Cagliari, viale Bonaria, 33 Sede Amministrativa, Domicilio Fiscale e Direzione Generale in Sassari, Piazzetta Banco di Sardegna, 1 Telefono 079/ (centralino) Fax 079/ Sito internet Numero di iscrizione all Albo delle Banche presso la Banca d Italia ABI Codice Fiscale e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Cagliari Partita IVA Gruppo bancario Banca popolare dell Emilia Romagna Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Aderente al conciliatore Bancario Finanziario-Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie Aderente all Arbitro Bancario Finanziario La Banca è soggetta alla vigilanza della Banca d Italia CHE COS E IL CONTO CORRENTE Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente possono essere collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Il conto corrente rientra nell ambito di applicazione delle norme disciplinanti il bail-in, inteso come la riduzione o la conversione in capitale dei diritti degli azionisti e dei creditori, introdotto dal D. Lgs. 16 novembre 2015, n. 180, emanato in attuazione della direttiva 2014/59/UE che istituisce un regime armonizzato nell ambito dell Unione Europea in tema di prevenzione e gestione delle crisi delle banche e delle imprese di investimento. In particolare, risultano esclusi dal bail-in i depositi protetti, ossia i depositi ammissibili al rimborso che non superano il limite di rimborso da parte del sistema di garanzia dei depositanti previsto dall'art. 96-bis, comma 5, del Testo Unico Bancario, attualmente pari a ,00 euro per ciascun depositante. La Banca aderisce al sistema di garanzia dei depositanti denominato Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, che assicura a ciascun depositante una copertura fino al limite massimo di ,00 euro. Il conto corrente rientra tra i depositi protetti che beneficiano di tale copertura. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l accesso al servizio online Smart Web Business, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito sul sito della banca e presso tutte le filiali della banca. Caratteristiche specifiche del Conto Corrente CONTOIMPRESA A chi è rivolto Cosa fare per attivarlo A chi rivolgersi per ulteriori informazioni Il Conto Corrente Ordinario CONTOIMPRESA si rivolge a clienti non consumatori che lo utilizzano per la propria attività economica o professionale (pubblici esercizi e piccole/medie imprese con un fatturato annuo inferiore ad ). Presentarsi presso qualsiasi filiale della Banca. Non è necessario alcun versamento minimo iniziale. Presso tutte le filiali del Banco di Sardegna. CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 1 DI 35

2 Servizi accessori Il rilascio e l attivazione di Carte di Debito e/o di Credito sono soggetti a valutazione e ad approvazione da parte della Banca. Di Più : si tratta di un servizio accessorio al conto corrente.attraverso il vincolo di somme per periodi di tempo prestabiliti, offre una remunerazione migliorativa rispetto a quella prevista sulle somme libere depositate sul conto corrente. Servizio di cassa continua: servizio accessorio al conto corrente. Consente al Correntista di far pervenire alla Banca, anche fuori dal normale orario di cassa, determinati valori (contanti, assegni e vaglia) che, se riscontrati regolari alla successiva apertura degli sportelli, sono accreditati sul conto allo stesso intestato CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 2 DI 35

3 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO PUÒ COSTARE IL FIDO IPOTESI CONDIZIONI TAEG Tasso debitore annuo nominale: 8,00% Commissione per la messa a disposizione di fondi annuale: 2,00% Spese di tenuta conto: 1 prelievo ed 1 versamento fido con scadenza trimestrali indeterminata di euro (pari a 0,00 ) 10,40 % Recupero spese per invio comunicazione periodica annuale affidamenti (cartacea): 0,90 Il calcolo è effettuato ipotizzando un fido accordato a tempo indeterminato di 5.000,00, totalmente utilizzato per l intero trimestre solare. È possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 3 DI 35

4 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Gestione liquidità VOCI DI COSTO LINEA SMALL Spese per l apertura del conto Non previste Canone trimestrale 35,00 Numero di operazioni incluse nel canone trimestrale: Spese per conteggio interessi e competenze Canone annuo carta debito nazionale Non collocata 40 Canone annuo carta di debito internazionale (paneuropeo) BPERCARD V-PAY CONTACTLESS Circuito V-PAY 10,00 SPESE FISSE Servizi di pagamento Numero di carte bancomat con canone gratuito Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS INDIVIDUALE riservata a Ditte Individuali e Liberi Professionisti Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS AZIENDALE riservata a Ditte individuali e Società di Persone e/o di Capitali BPERCARD BUSINESS CORPORATE riservata a Ditte individuali e Società di Persone e/o di Capitali 0 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) Internet e Corporate Banking Canone mensile Smart Web Business (disponibile SOLO per Ditte Individuali e Liberi Professionisti) Canone mensile per C.B.I (Corporate Banking Interbancario): BPER CBI (escluso IVA) 1,00 (mensile) -versione INFO 1,50 -versione MINI 4,00 -versione SMALL 5,00 -versione MEDIUM 15,00 -versione LARGE 20,00 Versione HOST TO HOST - avvio e configurazione - profilo INFO - profilo LARGE 1.500,00 30,00 50,00 Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) on line 1,75 Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) allo sportello 1,75 SPESE VARIABILI Gestione liquidità Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) effettata attraverso ATM evoluto, per le seguenti causali 435 Versamento ass. stessa dipendenza da ATM 436 Versamento ass. altre dip. Banca da ATM 437 Versamento ass. circ. altri istituti da ATM 480 Versamento assegni su piazza da ATM 484 Versamento ass. fp. e tit. postali da ATM 489 Versamento ass. circ. Banca da ATM 490 Versamento ass. consor. su piazza da ATM 495 Versamento ass. da Paesi comunitari da ATM CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 4 DI 35

5 498 Versamento ass. da Paesi extra-comunitari da ATM Invio estratto conto (cartaceo) 1,10 Invio estratto conto on line (ove sia stato attivato il servizio) Prelievo sportello automatico presso banche del Gruppo BPER (circuito Bancomat) - nei giorni non festivi - nei giorni festivi di calendario Prelievo sportello automatico presso altre Banche Servizi di pagamento Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito Bancomat) - Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito vpay carta vpay) Franchigia prelievi presso sportelli altre banche in Italia (circuito bancomat) -numero -periodicità Domiciliazione utenze salvo accordi migliorativi con singoli enti creditori come da specifico elenco pubblicato dalla Banca. BONIFICI SEPA (Sepa Credit Transfer S.C.T.) Bonifico, in EURO o in corone svedesi o in lei rumeni, verso Italia e UE senza limite di importo con addebito in c/c - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su filiali altre Banche - tramite phone banking su filiali nostra Banca - tramite phone banking su filiali altre Banche - Bonifico su altre Banche - Urgente allo sportello - Bonifico su altre Banche - Urgente on line BONIFICI A MEZZO INVIO ASSEGNO DI TRAENZA - allo sportello - on line GIROCONTI INTERNI - allo sportello - on line - tramite phone banking 2,10 2,10 0 mensile 2,00. 3,25 4,25 0,90 1,10 2,00 2,50 10,87 10,87 4,25 0,90 3,25 0,90 2,00 GIROFONDI ALTRE BANCHE - allo sportello - on line - tramite phone banking BONIFICI PER STIPENDI - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su altre Banche - su altre Banche - Urgente allo sportello - su altre Banche - Urgente on line BONIFICI PER STIPENDI A MEZZO INVIO ASSEGNI DI TRAENZA - allo sportello - on line 4,25 1,10 2,50 3,25 4,25 0,63 10,87 10,87 4,25 0,63 CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 5 DI 35

6 0,010% INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori Tasso creditore annuo nominale Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato/diminuito dello spread concordato. Il tasso minimo applicabile, risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 0,010% In caso di indicizzazione può essere applicato un tasso massimo Affidamenti Commerciali 8,80% FIDI E SCONFINAMENTI Fidi Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate tasso entro il fido Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Affidamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 6 DI 35

7 Commissione onnicomprensiva (Commissione Disponibilità Fondi C.D.F.) - Apertura di credito in conto corrente finanziaria e commerciale - Periodicità 0,50% -trimestrale Sconfinamenti commerciali 8,80% Sconfinamento extra - fido Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso oltre il fido Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 7 DI 35

8 DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE allo sportello e agli atm abilitati Sconfinamento in assenza di fido Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso di sconfinamento Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata Sconfinamenti commerciali 8,80% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% In caso di indicizzazione può essere applicato un tasso minimo Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 14,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 14,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi Contanti 0 giorni lavorativi Assegni bancari stessa filiale 1 giorni lavorativi Assegni bancari altra filiale 4 giorni lavorativi Assegni circolari 4 giorni lavorativi Assegni bancari altri istituti su piazza 4 giorni lavorativi Assegni bancari fuori piazza, vaglia e assegni postali 4 giorni lavorativi Riaccredito/attesa esito assegno 0 giorni lavorativi Assegni circolari stessa Bds 1 giorni lavorativi Per i versamenti di assegni effettuati tramite carte di debito presso gli sportelli automatici ATM, i termini di disponibilità sopra indicati decorrono dal giorno lavorativo successivo al versamento nel caso in cui l operazione avvenga in giorni festivi, ovvero dopo le ore 16:50 dei giorni lavorativi. CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 8 DI 35

9 * I parametri di indicizzazione utilizzabili sono elencati nel documento TABELLA PARAMETRI VARIABILI IN USO - CREDITO A CONSUMATORI Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (l. n. 108/196), relativo alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della Banca ( CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 9 DI 35

10 Gestione liquidità VOCI DI COSTO LINEA MEDIUM Spese per l apertura del conto Non previste Canone trimestrale 65,00 Numero di operazioni incluse nel canone trimestrale: 70 Spese per conteggio interessi e competenze 0 Canone annuo carta debito nazionale Non collocata SPESE FISSE SPESE VARIABILI Servizi di pagamento Internet e Corporate Banking Gestione liquidità Canone annuo carta di debito internazionale (paneuropeo) BPERCARD V-PAY CONTACTLESS Circuito V-PAY Numero di carte bancomat con canone gratuito Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS INDIVIDUALE riservata a Ditte Individuali e Liberi Professionisti Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS AZIENDALE riservata a Ditte individuali e Società di Persone e/o di Capitali BPERCARD BUSINESS CORPORATE riservata a Ditte individuali e Società di Persone e/o di Capitali Canone mensile Smart Web Business (disponibile SOLO per Ditte Individuali e Liberi Professionisti) 7,00 Canone mensile per C.B.I (Corporate Banking Interbancario): BPER CBI (escluso IVA) -versione INFO 1,50 -versione MINI 3,00 -versione SMALL 4,00 -versione MEDIUM 10,00 -versione LARGE 15,00 Versione HOST TO HOST - avvio e configurazione - profilo INFO - profilo LARGE Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) on line Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) allo sportello Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) effettata attraverso ATM evoluto, per le seguenti causali 435 Versamento ass. stessa dipendenza da ATM 436 Versamento ass. altre dip. Banca da ATM 437 Versamento ass. circ. altri istituti da ATM 480 Versamento assegni su piazza da ATM 484 Versamento ass. fp. e tit. postali da ATM 489 Versamento ass. circ. Banca da ATM 490 Versamento ass. consor. su piazza da ATM 495 Versamento ass. da Paesi comunitari da ATM 498 Versamento ass. da Paesi extra-comunitari da ATM 0 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 1,00 (mensile) 1.500,00 30,00 50,00 1,75 1,75 Invio estratto conto (cartaceo) 1,10 Invio estratto conto on line (ove sia stato attivato il servizio) CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 10 DI 35

11 Prelievo sportello automatico presso banche del Gruppo BPER (circuito Bancomat) - nei giorni non festivi - nei giorni festivi di calendario Prelievo sportello automatico presso altre Banche Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito Bancomat) - Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito vpay carta vpay) Franchigia prelievi presso sportelli altre banche in Italia (circuito bancomat) -numero -periodicità 2,10 2,10 0 Mensile Servizi di pagamento BONIFICI SEPA (Sepa Credit Transfer S.C.T.) Bonifico, in EURO o in corone svedesi o in lei rumeni, verso Italia e UE senza limite di importo con addebito in c/c - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su filiali altre Banche - tramite phone banking su filiali nostra Banca - tramite phone banking su filiali altre Banche - Bonifico su altre Banche - Urgente allo sportello - Bonifico su altre Banche - Urgente on line BONIFICI A MEZZO INVIO ASSEGNO DI TRAENZA - allo sportello - on line GIROCONTI INTERNI - allo sportello - on line - tramite phone banking 3,25 4,25 0,80 1,00 2,00 2,50 10,87 10,87 4,25 0,80 3,25 0,80 2,00 GIROFONDI ALTRE BANCHE - allo sportello - on line - tramite phone banking BONIFICI PER STIPENDI - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su altre Banche - su altre Banche - Urgente allo sportello - su altre Banche - Urgente on line BONIFICI PER STIPENDI A MEZZO INVIO ASSEGNI DI TRAENZA - allo sportello - on line Domiciliazione utenze salvo accordi migliorativi con singoli enti creditori come da specifico elenco pubblicato dalla Banca 4,25 1,00 2,50 3,25 4,25 0,50 10,87 10,87 4,25 0,50 2,00. CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 11 DI 35

12 0,010% INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori Tasso creditore annuo nominale Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato/diminuito dello spread concordato. Il tasso minimo applicabile, risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 0,010% In caso di indicizzazione può essere applicato un tasso massimo. Sconfinamenti commerciali 8,80% FIDI E SCONFINAMENTI Fidi Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate tasso entro il fido Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 12 DI 35

13 Commissione onnicomprensiva (Commissione Disponibilità Fondi C.D.F.) - Apertura di credito in conto corrente finanziaria e commerciale - Periodicità 0,50% -trimestrale Sconfinamenti commerciali 8,80% Sconfinamento extra - fido Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso oltre il fido Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% In caso di indicizzazione può essere applicato un tasso minimo Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 13 DI 35

14 Sconfinamenti commerciali 8,80% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Sconfinamento in assenza di fido Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso di sconfinamento Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 14,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 14,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "" sopra riportato. Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi DISPONIBILIT À SOMME VERSATE Contanti Assegni bancari stessa filiale Assegni bancari altra filiale Assegni circolari Assegni bancari altri istituti su piazza 0 giorni lavorativi 1 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 14 DI 35

15 Assegni bancari fuori piazza, vaglia e assegni postali 4 giorni lavorativi Riaccredito/attesa esito assegno 0 giorni lavorativi Assegni circolari bds 1 giorni lavorativi Per i versamenti di assegni effettuati tramite carte di debito presso gli sportelli automatici ATM, i termini di disponibilità sopra indicati decorrono dal giorno lavorativo successivo al versamento nel caso in cui l operazione avvenga in giorni festivi, ovvero dopo le ore 16:50 dei giorni lavorativi. * I parametri di indicizzazione utilizzabili sono elencati nel documento TABELLA PARAMETRI VARIABILI IN USO - CREDITO A CONSUMATORI Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (l. n. 108/196), relativo alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della Banca ( CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 15 DI 35

16 Gestione liquidità VOCI DI COSTO LINEA LARGE Spese per l apertura del conto Non previste Canone trimestrale: 130,00 Numero di operazioni incluse nel canone trimestrale: 140 Spese per conteggio interessi e competenze 0 SPESE FISSE SPESE VARIABILI Servizi di pagamento Internet e Corporate Banking Gestione liquidità Servizi di pagamento Canone annuo carta debito nazionale Canone annuo carta di debito internazionale (paneuropeo) BPERCARD V-PAY CONTACTLESS Circuito V-PAY Numero di carte bancomat con canone gratuito Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS INDIVIDUALE riservata a Ditte Individuali e Liberi Professionisti Canone annuo carta di credito BPERCARD BUSINESS AZIENDALE riservata a Ditte individuali e Società di Persone e/o di Capitali BPERCARD BUSINESS CORPORATE riservata a Società di Capitali Canone mensile Smart Web Business (disponibile SOLO per Ditte Individuali e Liberi Professionisti) Non collocata 5, ,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 50,00 (emissione) 50,00 (rinnovo) 1,00 (mensile) Canone mensile per C.B.I (Corporate Banking Interbancario): BPER CBI (escluso IVA) -versione INFO 1,50 -versione MINI 3,00 -versione SMALL 3,00 -versione MEDIUM 7,00 -versione LARGE 10,00 Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) on line 1,75 Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) allo sportello 1,75 Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) effettata attraverso ATM evoluto, per le seguenti causali 435 Versamento ass. stessa dipendenza da ATM 436 Versamento ass. altre dip. Banca da ATM 437 Versamento ass. circ. altri istituti da ATM 480 Versamento assegni su piazza da ATM 484 Versamento ass. fp. e tit. postali da ATM 489 Versamento ass. circ. Banca da ATM 490 Versamento ass. consor. su piazza da ATM 495 Versamento ass. da Paesi comunitari da ATM 498 Versamento ass. da Paesi extra-comunitari da ATM Invio estratto conto (cartaceo) 1,10 Invio estratto conto on line (ove sia stato attivato il servizio) Prelievo sportello automatico presso banche del Gruppo BPER (circuito Bancomat) - nei giorni non festivi - nei giorni festivi di calendario Prelievo sportello automatico presso altre Banche Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito Bancomat) 2,10 - Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia (circuito vpay carta vpay) 2,10 Franchigia prelievi presso sportelli altre banche in Italia CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 16 DI 35

17 (circuito bancomat) -numero -periodicità 0 Mensile BONIFICI SEPA (Sepa Credit Transfer S.C.T.) Bonifico, in EURO o in corone svedesi o in lei rumeni, verso Italia e UE senza limite di importo con addebito in c/c - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su filiali altre Banche - tramite phone banking su filiali nostra Banca - tramite phone banking su filiali altre Banche - Bonifico su altre Banche - Urgente allo sportello - Bonifico su altre Banche - Urgente on line BONIFICI A MEZZO INVIO ASSEGNO DI TRAENZA - allo sportello - on line GIROCONTI INTERNI - allo sportello - on line - tramite phone banking GIROFONDI ALTRE BANCHE - allo sportello - on line - tramite phone banking BONIFICI PER STIPENDI - allo sportello su filiali nostra Banca - allo sportello su altre Banche - on line su filiali nostra Banca - on line su altre Banche - su altre Banche - Urgente allo sportello - su altre Banche - Urgente on line BONIFICI PER STIPENDI A MEZZO INVIO ASSEGNI DI TRAENZA - allo sportello - on line 3,25 4,25 0,70 0,90 2,00 2,50 10,87 10,87 4,25 0,90 3,25 0,70 2,00 4,25 0,90 2,50 3,25 4,25 0,50 10,87 10,87 4,25 0,50 Domiciliazione utenze salvo accordi migliorativi con singoli enti creditori come da specifico elenco pubblicato dalla Banca 0,70 CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 17 DI 35

18 INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori Tasso creditore annuo nominale 0,010% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato/diminuito dello spread concordato. Il tasso minimo applicabile, risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 0,010% In caso di indicizzazione può essere applicato un tasso massimo Affidamenti commerciali 8,80% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. FIDI E SCONFINAMENTI Fidi Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate tasso entro il fido Affidamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. Sconfin amento extra - fido Commissione onnicomprensiva (Commissione Disponibilità Fondi C.D.F.) - Apertura di credito in conto corrente finanziaria e commerciale - Periodicità Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso oltre il fido 0,50% -trimestrale Sconfinamenti commerciali 8,80% CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 18 DI 35

19 Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari 13,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 13,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi Sconfinamento in assenza di fido Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso di sconfinamento Sconfinamenti commerciali 8,80% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 8,80% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. Sconfinamenti finanziari CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 19 DI 35

20 14,20% Il tasso è pari al valore del parametro di indicizzazione*, maggiorato dello spread concordato. risultante dalla somma algebrica tra parametro di indicizzazione e spread, è pari al 14,20% Può essere applicato, se concordato col cliente, un tasso minimo; il limite massimo di tale tasso è pari al "Tasso non indicizzato" sopra riportato. Commissione di istruttoria veloce (C.I.V.) - Importo commissione - Commissione massima trimestrale Non prevista - Franchigia iniziale di sconfinamento - Franchigia di peggioramento - Franchigia di durata 70,00 Non prevista 200,00 100,00 0 giorni lavorativi DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE ALLO SPORTELLO E AGLI ATM ABILITATI Contanti Assegni bancari stessa filiale Assegni bancari altra filiale Assegni circolari 0 giorni lavorativi 1 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi Assegni bancari altri istituti su piazza 4 giorni lavorativi Assegni bancari fuori piazza, vaglia e assegni postali 4 giorni lavorativi Riaccredito/attesa esito assegno 0 giorni lavorativi Assegni circolari bds 1 giorni lavorativi Per i versamenti di assegni effettuati tramite carte di debito presso gli sportelli automatici ATM, i termini di disponibilità sopra indicati decorrono dal giorno lavorativo successivo al versamento nel caso in cui l operazione avvenga in giorni festivi, ovvero dopo le ore 16:50 dei giorni lavorativi. * I parametri di indicizzazione utilizzabili sono elencati nel documento TABELLA PARAMETRI VARIABILI IN USO - CREDITO A CONSUMATORI Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (l. n. 108/196), relativo alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della Banca ( ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ SPESE DI TENUTA CONTO Minima trimestrale (per scritture) standard Costo per il prelievo di contante allo sportello entro l importo soglia 2,00 Importo soglia 500,00 Costo per il prelievo di contante allo sportello oltre l importo soglia Recupero spese per invio comunicazioni periodiche e di sconfinamento (cartacee) 0,90 Recupero spese per invio comunicazioni periodiche e di sconfinamento on line (ove sia stato attivato il servizio) Periodicità invio documento di sintesi annuale Periodicità invio estratto conto trimestrale CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 20 DI 35

21 REMUNERAZIONE DELLE GIACENZE Calcolo degli interessi Ritenuta fiscale (se ed in quanto dovuta, verrà recuperata nella misura tempo per tempo prevista dalla Legge) riferimento anno civile 26% CAUSALI CHE DANNO ORIGINE A SCRITTURAZIONE CONTABILE CUI CORRISPONDE UN ONERE ECONOMICO 1 E.N.E.L. 64 SCONTO 2 COMMISSIONI E.N.E.L. 65 COMPETENZE SCONTO 3 TELECOM ITALIA 66 SPESE 4 COMMISSIONI TELECOM ITALIA 67 TITOLI (OP. A TERMINE) 5 PENSIONE 69 ESTINZIONE RIPORTO TITOLI 6 ACQUA/GAS 70 TITOLI 7 COMMISSIONI ACQUA / GAS 71 TITOLI SCADUTI 8 AMCM 72 ACCR. PER UTIL. CREDITO ESTERO 9 COMMISSIONI AMCM 73 EROGAZIONE FINANZIAMENTO IMPORT 10 ASSEGNO CIRCOLARE 74 VALORI BOLLATI 11 CARTELLA TASSE 75 ACCENSIONE ANTICIPI EXPORT 12 ADDEBITO SDD 76 COMMISS. POS / PAGOBANCOMAT 13 COMMISSIONI CARTELLA TASSE 77 TESSERE TELEFONICHE 14 CEDOLE E DIVIDENDI 78 VERSAMENTO 15 LEVATA TABACCHI 79 GIROCONTO BANCHE 16 COMMISSIONI 80 VERSAMENTO ASSEGNI SU PIAZZA 17 COMPENSI C.N.A. 81 ACCENSIONE RIPORTO TITOLI 19 IMPOSTE E TASSE 82 VERSAMENTO 20 CANONE CASSETTA DI SICUREZZA 83 SOTTOSCRIZIONE TITOLI 21 CONTRIBUTI ASSISTENZIALI/PREVID 84 VERSAMENTO ASS FUORI PIAZZA E TIT POSTALI 22 RIMBORSO SPESE TENUTA DEPOSITO 85 AUMENTI DI CAPITALE 23 ACCREDITO 86 CASSA CONTINUA 24 DOCUMENTI 87 PRELIEVO ATM AZIENDALE 25 ACCREDITO 88 VERSAMENTO ATM AZIENDALE 26 DISPOSIZIONE 90 RIMESSE DOCUMENTATE 27 EMOLUMENTI 91 SOFFERENZE 28 DIVISA 92 RECUPERO SPESE ISTRUTTORIA FIDO 29 ACCREDITO RIBA AL SBF 94 COMMISSIONI SPESE TITOLI 30 ACCREDITO EFFETTI AL SBF 95 COMMISSIONI SPESE/INTERESSI ESTERO 31 EFFETTO RITIRATO 96 CONTO LIQUIDITA' - OP AUTOMATICHE 32 ASSEGNI/EFFETTI RICHIAMATI 97 CENTERGROSS CARD 33 EFFETTO DIRETTO 98 F.DO ARCA MM -RIMBORSI MANUALI 34 GIROCONTO 99 ASSEGNIO 35 STORNO RIBA 101 TASSA PARTITA IVA 36 INSOLUTO SDD. 102 COMMISSIONI CARTASI 37 INSOLUTO RIBA 103 PRELIEVO EUROCHEQUE 38 INCASSO POS 104 ASSEGNO EUROCHEQUE 39 DISPOSIZIONE EMOLUMENTI 105 COMM. EUROCHEQUE 40 PAGAMENTO UTENZE 106 UTILIZZO VIACARD PLUS 41 BOLLETTINO BANCARIO 107 COMPENSI CNA SERVIZI 42 INSOLUTO O PROTESTATO 108 COMPENSI CNA SERVIZI 44 ADD. PER UTIL. CREDITO ESTERO 109 PEDAGGIO AUTOSTRADE 45 PAGAMENTO CARTA DI CREDITO 110 COMMISSIONI CERTIFICAZIONE COMPETENZE 46 MANDATO 112 COMPETENZE COTABO 47 ACCR. PER UTIL. CREDITO ITALIA 113 COMMISSIONI SDD 48 BONIFICO 114 CANONE LEASING 50 PAGAMENTI DIVERSI 115 FONDI FININVEST 51 SEAT 116 PAGAMENTI A.C.I. 52 PRELEVAMENTO ALLO SPORTELLO 117 COOPCARD 53 ADD. PER UTIL. CREDITO ITALIA 118 CONADCARD 54 STIPENDI E PENSIONI STATALI 119 CARTA CARBURANTE 55 ASSEGNO INSOLUTO 120 SPESA GESTIONE CONTO CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 21 DI 35

22 56 EFFETTI AL DOPO INCASSO 121 QUOTA ASSOCIATIVA CIRCOLO DIPENDENTI 57 ASSEGNO IRREGOLARE 122 NEGOZIO PROTETTO 58 REVERSALE 123 COMPENSI CEDAB 59 RATA PRESTITO 124 FONDI FIDEURAM 61 CANONI DI LOCAZIONE 125 RATE FINDOMESTIC 62 PREMI ASSICURATIVI 126 SPESE RECLAMATE DA ALTRI ISTITUTI 63 SCONTO EFFETTI DIRETTI 127 IMPOSTA POS LEGGE 202/ BOLLA A.M.G.A. RAVENNA 198 RIMBORSO UTENZA 199 RIMBORSO CONTO FISCALE 131 ADDEBITO F.I.T. 200 COMMISSIONI BONIFICI 132 RIMBORSI IRPEF 201 ONERI RECLAMATICI SU BONIFICI 133 BOLLA IACP 202 COMMISSIONI SU CARTE DI CREDITO 134 QUOTA CONSORZIO AUTONOMO TAXISTI 203 PAGAM. DELEGA UNIFICATA 135 FATTURA C.E.R.P.L. 204 PAGAM. DELEGA F24 AGENZIA ENTRATE 136 AGENZIA GIORNALI GASPARI 205 CERT.DEPOSITO NS.BANCA 137 A.I.M.A.G. 206 INTER.CERT.DEP.NS.BANCA 138 BOLLA SAT 207 ASSEGNI DI TRAENZA 139 A.M.P.S. 208 SPESE E COMM. SU ASSEGNI 140 IREN MERCATO 209 COMUNICAZIONE DI IMPAGATO ASSEGNO 141 UTENZA HERA 210 RIACCREDITO/ATTESA ESITO ASSEGNO 142 SASSUOLO GAS 211 INVEST.SERVIZIO CONTO AMERICAN EXPRESS 212 DISINVEST. SERVIZIO CONTO DINER'S 213 EROGAZIONE FINANZIAMENTO 145 BANKAMERICARD 214 MORA RATA PRECEDENTE 146 ENI GAS POWER 215 ESTINZ. ANTICIPATA PRESTITO 147 QUOTA ASSOCIATIVA CNA 216 DISPOSIZIONE ABBATTIMENTO PRESTITO 148 QUOTA ASSOCIATIVA CONFESERCENTI 217 COMMISS. SU PRESENTAZIONE DISTINTA 149 PAGAMENTO I.V.A 218 ADDEBITI MARGINI FIB AUTOTASSAZIONE IRPEF/ILOR 219 ACCREDITI MARGINI FIB IRPEF RITENUTE ALLA FONTE 222 DISPOSIZIONE PAGAMENTO PROD. AGRICOLI 152 CONTRIBUTI I.N.P.S. 223 RICHIESTE SALDO C/C DA ATM 153 CONTRIBUTI I.N.A.I.L. 224 LISTE MOVIMENTI C/C DA ATM 155 ASSICURAZIONE CREDITI 225 PAGAMENTO UTENZE CON ATM 157 IMPOSTA D.L. 11/7/92 N COMM.PAGAMENTO UTENZE ATM 159 IMPOSTA DL RISP. EUROPA 228 COMM.BLOCCO VIACARD E PLUS 160 PAGAMENTO M.AV.- RAV 229 COMM. BLOCCO CARTA BANCOMAT 161 IMPOSTA DI BOLLO SU ASSEGNI 230 COMM.CARTASI URGENTE 162 SPESE VOLTURA AZIONI BPER 231 OPZIONI DI BORSA PREMIO 163 SPESE INVIO INFORMATIVA - LEGGE 154/ CONTRIBUTI IN C/INTERESSI 164 EFFETTO SMARRITO/TRAFUGATO 233 CANONE DEPOSITO CHIUSO 165 STORNO PREMI ASSICURATIVI 234 IMPOSTA SOSTITUTIVA 166 CARTA SI 235 VERSAM. ASSEGNI STESSA DIPENDENZA 167 COMMISSIONI CARTA SI 236 VERSAM. ASSEGNI ALTRE DIP.NOSTRA BANCA 168 COMMISSIONI BANKAMERICARD 237 VERSAMENTO ASS. CIRC. ALTRI ISTITUTI 169 COMMISSIONI DINERS 239 BONIFICI ESTERI 170 COMMISSIONI AMERICAN EXPRESS 240 TRASFERIMENTO ALL'ESTERO 171 SMOBILIZZO DA GPM 241 CANONE PAGOBANCOMAT 172 GIROCONTO DA GPM 242 COMMISSIONI BANCOMAT FESTIVI 173 VIACARD 243 IMPOSTA SOST. D.LGS. 239/ COMMISSIONI VIACARD 244 IMPAGATO ASSEGNO 175 COMMISSIONE SU FIDEJUSSIONI 245 COMUNIC. PAGATO ASSEGNO 176 SPESE INESEGUITI DI BORSA 246 COMMISSIONE TELEPASS 177 RITIRO DISPOSIZIONE ELETTRONICA RIBA 247 COMMISSIONE PER AFFIDAMENTO 178 CASSA CONTINUA 249 CONTRIBUTO FINANZ.AGEVOLATO 179 COMMISSIONI CERTIF. DI BILANCIO 251 MANDATO 180 CASSA CONTINUA 252 COMPETENZE RINNOVO EFFETTO 184 CASSA CONTINUA 253 RESIDUO INTROITO FIN. VALUTA 186 ACCR. SBF PER RICH. 254 ANTICIPO SU DOCUMENTI 187 CONTRIBUTI SINDACALI 255 RIENTRO ANTICIPO/FINANZIAMENTO 188 IMPOSTA SERV. SANITARIO NAZ 258 ACCREDITO DISPOSIZIONI RAV CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 22 DI 35

23 189 PRELIEVO BANCOMAT 259 CERTIFICATI CONFORMITA' 190 CONTRIBUTI ALLA CASSA EDILI 260 OPERAZIONE SU DERIVATI 191 I.C.I. IMP.COM IMMOBILI 261 COMM.SU CREDITI DOCUMENTARI 192 COMPENSI DI ASSOCIAZIONI 262 SPESE ESTRATTO DOSSIER TITOLI 193 COMMISSIONI D'INCASSO SBF 263 COMMISSIONI PROROGA FINANZIAMENTO 194 INTEGRAZIONE PENSIONE NS.BANCA 264 COMMISSIONE SINGOLO DOC ESTERO ANT 195 PRELIEVO SU CIRCUITO INTERNAZIONALE 265 COMMISSIONE ESTINZ./DECURT. FINANZ. 266 ACC.NE FINA.TO ESTERO (NON CORRELATO) 336 EMISSIONE CARTA BANCOMAT INTERNATIONAL 267 COMMISSIONE PROROGA ANTICIPO 337 CANONE ANNUO CARTA BANCOMAT PAY 268 CANONE BANCOMAT 338 DIFFERENZA RATA DA RINEGOZIAZIONE 269 ASSICURAZIONE CREDITI LA VISCONTEA 339 COMMISSIONI RILASCIO ASSEGNI "NON TRASF" 270 FONDI EFFEGEST 340 SPESE RECLAMATECI SU PREL.VO CARTA VPAY 271 FONDI CISALPINA 341 COMMISSIONI DI PAGAMENTO CIRCUITO VPAY 272 FONDI FONDIGEST 342 RICHIESTE SALDO C/C DA ATM - CARTA VPAY 273 SOTTOSCRIZIONE FONDO PENSIONE ARCA 343 RICHIESTE LISTA MOV.DA ATM - CARTA VPAY 275 BONIFICO PER PREVIDENZA COMPLEMENTARE 344 COMMISSIONI RILASCIO ASSEGNI "LIBERI" 276 PRELIEVO VISA 345 SPESE SU PRELIEVO BANCOMAT - CARTA VPAY 277 PAGAMENTO VISA 346 SPESE SU PREL. BANCOMAT (VISA ELECTRON) 278 COMMISSIONI VISA 347 SPESE SU PRELIEVO VISA ELECTRON 279 BORSELLINO ELETTRONICO ADRIAPAY 348 SICAV HSBC 280 COMMISSIONI BORSELLINO ELETTRONICO 349 SICAV DWS 281 PAGAMENTO DELEGHE TELEMATICHE 350 SICAV GENERALI 282 CANONE BPERCASH 351 SICAV JULIUS BAER 283 CANONE CARTA BANCOMAT PAY 352 BONIFICO DA ROUTING 284 ADDEBITO B2B VELOCE 353 SICAV PICTET 285 CARTA PREPAGATA 354 SICAV TEMPLETON 286 COMMISSIONI CARTA PREPAGATA 355 SICAV THREADNEEDLE 287 PREMIO ASSICURATIVO RAMO VITA 356 SICAV BLACKROCK 288 CANONE BANKPASS 357 SICAV MORGAN STANLEY 289 VERSAM. ASSEGNI CIRCOLARI B.CO SARDEGNA 358 VERS.ASSEGNI CIRCOLARI EROG.NE MUTUO 290 VERSAM. ASS. CONSOR. SU PIAZZA 360 SPESE DI RIFIUTO TELEMATICO 291 CARTA FIDELITY 292 CARTA DI DEBITO INTERNAZIONALE 361 SPESA DI RIFIUTO CARTACEO 294 EPTAFUND 362 SPESA DI REVOCA 295 ASSEGNI DA PAESI COMUNITARI 363 SPESA DI REC.FONDI IBAN COR. E BEN. ERRATO 296 ASSEGNI DA PAESI EXTRACOM 364 ESTINZIONE FINANZIAMENTO IMPORT 297 COMMISSIONE ASSEGNO IMPAGATO 365 EROGAZIONE FINANZIAMENTO EXPORT 298 FONDI TERZI - INCASSO RATA 366 ESTINZIONE FINANZIAMENTO EXPORT 299 FONDI TERZI - EROGAZIONE 367 RIT. D ACC.TO SU BONIFICI (ART.25 DLN.78/2010) 301 SICAV ABN AMRO 368 FISCALITA LOCALE 302 INVIO TRASPARENZA MODIFICHE CONTRATTO 369 STORNO RIT. D ACCONTO BONIFICI PER RIST. 303 INVIO TRASPARENZA INFORMATIVA PERIODICA 370 BONIFICO PER RISTRUTTURAZIONE 304 INVIO TRASPARENZA ALTRE COMUNICAZIONI 373 CANONE CARTA VPAY CONTACTLESS 305 COMMISS. RICARICA TELEMATICA PREPAGATA 375 ADDEBITO DIRETTO SEPA DIRECT DEBIT 306 FONDI NEXTRA 376 COMMISSIONI ADDEBITO SEPA DIRECT DEBIT 307 CANONE CARTA MULTIFUNZIONE 378 GESTIONE O. I. 308 PAGAMENTO RATA CARTA CEDITO 379 VOUCHER INPS 310 ICONCARD 380 COMMISSIONI INCASSO CERTIFICATI AUTO 312 ANTICIPO SERVIZIO PHONE CREDIT BPERCARD 383 RIMBORSO CONGUAGLIO COMM.NI FIDEIUSS 313 PAGAMENTO TARDIVO ASSEGNO 384 ADDEBITO SDD FINANZIARIO 315 FONDI DEXIA 385 VINCOLO SOMMA 319 CANONE BANCOMAT ASSOCIATO A 386 SVINCOLO SOMMA A SCADENZA BPERCARDPLUS 320 NON PAGATO E RADIATO 387 INTERESSI SOMMA VINCOLATA 321 COMMISSIONE RADIAZIONE FATTURE 388 SVINCOLO SOMMA ANTICIPATA 322 COMMISSIONE RADIAZIONE FATTURE EXPORT 389 COMMISSIONE SVINCOLO ANTICIPATO 323 FONDI CAF 390 COMPRAVENDITA ORO FISICO 324 FONDI SINOPIA 391 RECUPERO SPESE INVIO RACCOMANDATE 325 JP MORGAN INVESTMENT 393 COMM.DISP. BONIFICO VERSO STATI NON UE 326 CANONE ANNUO CARTA BANCOMAT EUROPE 394 COMMISSIONE PER BONIFICO DA PAESE UE 327 CANONE ANNUO CARTA BANCOMAT INTERNAZ 395 COMMISSIONE PER BONIFICO DA PAESE NO UE CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 23 DI 35

24 328 DISPOSIZIONE GPM 397 INSOLUTI ASSEGNI E INCASSI ESTERO 330 COMMISSIONI E/CONTO ALLO SPORTELLO 400 CANONE SERVIZIO MULTICANALITA' 331 COMMISSIONE SU ADDEBITI SOSPESI 402 SOMMA PIGNORATA/SEQUESTRATA 332 CARTA PRIVATIVA 403 RICHIESTA DI SCONFINAMENTO MULTIPLO 333 FONDI PIONEER 404 FINANCIAL TRANSACTION TAX 334 EMISSIONE CARTA BANCOMAT PAY 405 VINCOLO SOMMA WEB 335 EMISSIONE CARTA BANCOMAT EUROPE 406 SVINCOLO SOMMA ANTICIPATA WEB 409 CONGUAGLIO IMPOSTA DI BOLLO 489 VERS.TO ASS. CIRC. BDS DA ATM 410 SPESE PAG.TI ONERI CONFIDI INCLUSI TEG 490 VERS.TO ASS CONSOR. SU PIAZZA DA ATM 411 COMMISSIONE PRATICA SUCCESSIONE 495 ASSEGNI DA PAESI COMUNITARI DA ATM 412 PROVENTI NUOVO RENDI EXTRA PLUS 496 ASSEGNI DA PAESI EX.COMUNITARI DA ATM 413 TOBIN TAX ITALIA 914 CEDOLE 414 FIDI SOSPESI E REVOCATI 926 DISPOSIZIONE 415 RIT. ACCONTO BON/ASS.ESTERO (L.97/2013) 927 EMOLUMENTI 416 STORNO RIT.ACCONTO BONIFICI/ASS ESTERO 928 DIVISA L.97/ IMPOSTA DI BOLLO FATTURE ORO 931 EFFETTO RITIRATO 418 ESTINZIONE CONTO 934 GIROCONTO 420 ADD.SDD. REMUNERAZIONE SEDA 946 MANDATO 421 COMPENSI SERV.TESORERIA/CASSA 948 BONIFICO 428 RISPARMIO PIU' 950 PAGAMENTI DIVERSI 435 VERS.TO ASS.STESSA DIPENDENZA DA ATM 952 PRELEVAMENTO ALLO SPORTELLO 436 VERSAMENTO ASS.ALTRE DIP. BANCA DA ATM 958 STORNO 437 VERSAMENTO ASS.CIRC.ALTRI ISTITUTI DA ATM 960 RETTIFICA VALUTA 468 RIMBORSO COMMERCIALE 968 STORNO 469 STORNO RIMBORSO COMMERCIALE 970 TITOLI 480 VERSAMENTO ASSEGNI SU PIAZZA DA ATM 971 RIMBORSO TITOLI SCADUTI 484 VERSAMENTO ASS.FP. E TIT.POSTALI DA ATM 359 RATA PRESTITO BSS 458 IMPOSTA DI BOLLO DL201/ GIROCONTO VERSO CC SCUDATI 479 GIROCONTO BANCHE A RAPPORTO SCUDATO CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 24 DI 35

25 CAPITALIZZAZIONE PERIODICITÀ Trimestrale, salvo diverso accordo con il cliente e alla chiusura del conto VALUTE CONTO CORRENTE Versamento contante allo sportello/da atm abilitato Addebito per il prelievo di contante allo sportello 0 giorni calendario data di prelievo ASSEGNI Commissioni sugli assegni negoziati - reso insoluto e/o irregolare (oltre spese reclamate) 7,65 - reso richiamato/protestato (oltre spese reclamate) ns sportelli 11,43 - richiesta di esito ordinaria - richiesta di esito urgente (oltre spese reclamate) - comunicazione assegno impagato 9,43 Commissioni sugli assegni tratti da clienti correntisti - segnalazione di impagato o restituzione di assegni impagati/protestati/ irregolari 16,31 Imposta di bollo applicata al rilascio di assegni bancari o circolari liberi, per singolo 1,50 assegno Valute Addebito prelevamenti mediante assegno bancario Data di emissione Accredito versamenti allo sportello: -Versamento assegni su piazza 3 giorni lavorativi -Versamento assegni fuori piazza e titoli postali 3 giorni lavorativi -Versamento assegni stessa dipendenza 0 giorni calendario -versamento assegni altre dipendenze nostra banca 0 giorni calendario -versamento assegni circolari 1 giorni lavorativi -versamento assegni circolari banco 0 giorni calendario Accredito versamenti da atm abilitati: -Versamento assegni su piazza 3 giorni lavorativi -Versamento assegni fuori piazza e titoli postali 3 giorni lavorativi -Versamento assegni stessa dipendenza 0 giorni calendario -versamento assegni altre dipendenze nostra banca 0 giorni calendario -versamento assegni circolari 1 giorni lavorativi -versamento assegni circolari banco 0 giorni calendario Per i versamenti di assegni effettuati tramite carte di debito presso gli sportelli automatici ATM, i termini di valuta sopra indicati decorrono dal giorno lavorativo successivo al versamento nel caso in cui l operazione avvenga in giorni festivi, ovvero dopo le ore 16:50 dei giorni lavorativi. Accredito versamenti mediante cassa continua o sportello automatico ATM (sono trattati come i versamenti allo sportello con decorrenza data apertura bossolo/busta) Addebito assegno comunicato impagato giorno di negoziazione Accredito per nuovo versamento di assegno in seguito a 2 giorni lavorativi comunicazione di impagato Termini di non stornabilità degli assegni versati allo sportello e agli atm abilitati Non stornabilità - assegni tratti su piazza - assegni tratti fuori piazza e titoli postali - assegni tratti sulla stessa dipendenza - assegni tratti sulle altre dipendenze della nostra Banca - assegni circolari di altri Istituti - assegni circolari Banco - 8 giorni lavorativi 8 giorni lavorativi 1 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 8 giorni lavorativi 1 giorni lavorativi CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 25 DI 35

26 Per i versamenti di assegni effettuati tramite carte di debito presso gli sportelli automatici ATM, i termini di non stornabilità sopra indicati decorrono dal giorno lavorativo successivo al versamento nel caso in cui l operazione avvenga in giorni festivi, ovvero dopo le ore 16:50 dei giorni lavorativi. PAGAMENTI RICORRENTI Addebito Diretto SEPA (Sepa Direct Debit S.D.D.) core - business to business, salvo accordi migliorativi con singoli enti creditori come da specifico elenco pubblicato dalla Banca Addebito Diretto SEPA (Sepa Direct Debit S.D.D.) core / business to business Servizi accessori Preavviso di addebito 2,00 Prenotifica Servizio di gestione del profilo debitore 3,00 Richiesta copia mandato 10,00 Revoca/estinzione anticipata mandato su iniziativa del debitore 3,00 Revoca/estinzione anticipata mandato su iniziativa della banca Storno dell addebito (applicabile ai soli Addebiti Diretti Sepa core ) Recupero spese di revoca/rifiuto - Addebito Diretto SEPA (Sepa Direct Debit S.D.D.) core / business to business Recupero spese di rifiuto telematico Recupero spese di rifiuto cartaceo 2,00 linea small 2,00 linea medium 0,70 linea large 1,00 0,50 10,00 UTENZE, PAGAMENTO F23, F24 Commissione pagamento utenze domestiche (telefono, luce, acqua, gas) con addebito in c/c senza ordine permanente 2,58 Tributi e contributi: - Pagamento F24 - Pagamento F23 Valute utenze, pagamento f23,pagamento f24 e pagamenti ricorrenti Addebito Diretto SEPA (Sepa Direct Debit S.D.D.) core / business to business e pagamenti vari (es. F23, F24 e pagamento imposte) giorno di esecuzione CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 26 DI 35

27 BONIFICI Bonifici ripetitivi Linea SMALL Allo sportello su Filiali nostra Banca 1,90 Allo sportello su altri istituti 1,90 On line su Filiali nostra Banca 1,90 On line su altri istituti 1,90 Bonifici ripetitivi Linea MEDIUM Allo sportello su Filiali nostra Banca 1,50 Allo sportello su altri istituti 1,50 On line su Filiali nostra Banca 1,50 On line su altri istituti 1,50 Bonifici ripetitivi Linea LARGE Allo sportello su Filiali nostra Banca 1,00 Allo sportello su altri istituti 1,00 On line su Filiali nostra Banca 1,00 On line su altri istituti 1,00 Accredito bonifici Transfrontalieri/ Bonifici SEPA (Sepa Credit Transfer S.C.T.) Commissione accredito bonifici 0 Spese relative al servizio Recupero spese di rifiuto telematico 0,50 Recupero spese di rifiuto cartaceo 10,00 Recupero spese per recupero fondi (in caso di IBAN formalmente corretto ma verso 15,00 beneficiario inesatto) Recupero spese di revoca - altri sevizi di pagamento 10,00 Bonifici destinati ad altre Banche in euro o in corone svedesi o in lei rumeni verso Italia e UE senza limite di importo con addebito in c/c e Sepa Credit Transfer Valute di addebito la valuta viene determinata sottraendo i giorni lavorativi indicati dalla data di messa a disposizione dei fondi alla Banca del beneficiario; in ogni caso la valuta non sarà antecedente il giorno di esecuzione Disposizioni di Bonifici, girofondi e stipendi comunque disposte senza indicazione giorno di esecuzione della Valuta Banca Beneficiario Bonifici allo sportello con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 2 giorni lavorativi Bonifici on line con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 1 giorno lavorativo Bonifici tramite phone banking con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 2 giorni lavorativi Girofondi allo sportello con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 2 giorni lavorativi Girofondi on line con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 0 giorni lavorativi Girofondi tramite phone banking con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 2 giorni lavorativi Bonifici ripetitivi allo sportello con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 1 giorno lavorativo Bonifici ripetitivi on line con indicazione della Valuta Banca Beneficiario 1 giorno lavorativo Bonifici per stipendi disposti allo sportello con indicazione della Valuta Banca 2 giorni lavorativi Beneficiario Bonifici per stipendi disposti on line con indicazione della Valuta Banca 1 giorno lavorativo Beneficiario Bonifici a mezzo invio assegno di traenza disposti allo sportello 2 giorni lavorativi Bonifici a mezzo invio assegno di traenza disposti on line 2 giorni lavorativi Valuta di accredito giorno di ricezione dei fondi da parte della Banca BONIFICI destinati a nostre filiali Valuta di addebito valuta giorno di esecuzione Valuta di accredito valuta giorno di esecuzione CONTO CORRENTE CONTOIMPRESA - PAGINA 27 DI 35