LA GESTIONE PREVENTIVA DEL CREDITO DAI VALORE AL TUO CREDITO!

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1 D INFORMAZIONI COMMERCIALI LA GESTIONE PREVENTIVA DEL CREDITO DAI VALORE AL TUO CREDITO!

2 LA GESTIONE PREVENTIVA DEL CREDITO DOSSENA & PARTNERS CREDIT MANAGEMENT s.r.l. offre un servizio di gestione preventiva del credito assolutamente innovativo mediante due canali informativi attraverso i quali l impresa cliente viene messa in condizione di disporre di tutte le informazioni necessarie a prevenire gli insoluti o a recuperare i crediti non riscossi. Un primo canale è costituito da informazioni basilari sull azienda richiesta utili per una prima valutazione di affidabilità o di recuperabilità di un credito non riscosso. Si tratta di informazioni a titolo esemplificativo sull anagrafica dell azienda richiesta, sull evidenza di protesti e sofferenze, sul patrimonio immobiliare, su garanzie reali e procedure esecutive, su dati di bilancio, ecc., fornite dalle banche dati commerciali o da anagrafiche di uffici pubblici di immediata disponibilità che l impresa cliente può ricevere a brevissimo tempo dalla richiesta o anche scaricare direttamente sui portali web della DOSSENA & PARTNERS CREDIT MANAGEMENT s.r.l. acquisendo in tempo reale informazioni orientative di base. Un secondo canale è costituito da dettagliati reports informativi consistenti, non in un assemblaggio delle informazioni fornite dalle banche dati commerciali, bensì in una relazione dettagliata e specifica, basata su risultanze anche di tipo investigativo, interpretata e commentata da analisti qualificati della DOSSENA & PARTNERS CREDIT MANAGEMENT s.r.l. che forniscono all impresa cliente gli elementi per una valutazione economica e giuridica sull azienda richiesta.

3 INFORMAZIONI ANAGRAFICHE Anagrafe imprese: RICERCA ANAGRAFICA: (Natura giuridica e sede - codice fiscale - p.iva - iscrizione CCIAA - N. REA - stato attività). VISURA IMPRESA SINTETICA: E un estratto della visura impresa ordinaria e contiene i dati anagrafici dell impresa, la pec e l elenco degli esponenti. VISURA IMPRESA ORDINARIA: Società di Capitali: (informazioni dello statuto capitale sociale sedi e unità locali procedure concorsuali e scioglimenti amministratori sindaci titolari di altre cariche trasferimento di ramo d azienda fusioni/scissioni subentri attività albi e ruoli). Società di Persone: (informazioni da patti sociali informazioni patrimoniali sedi e unità locali procedure concorsuali e scioglimenti soci e titolari di altre cariche trasferimento di ramo d azienda fusioni/scissioni subentri attività albi e ruoli). Impresa Individuale: (informazioni costitutive sedi e unità locali procedure concorsuali e scioglimenti titolari di cariche trasferimento di ramo d azienda fusioni/scissioni subentri attività albi e ruoli). VISURA IMPRESA STORICA: Informazioni contenute nella visura ordinaria + tutte le variazioni intervenute nel tempo.

4 Servizio Soci: RICERCA ANAGRAFICA SERVIZIO SOCI. SCHEDA SOCIETA : fornisce elenco analitico dei soggetti che detengono quote o azioni di una specifica società di capitali. SCHEDA SOCIO: permette di sapere in quali società e in che misura un soggetto, persona fisica o giuridica, detiene quote o azioni SCHEDA SOCIO STORICA: consente di sapere in quali società e in che misura un soggetto, persona fisica o giuridica, detiene o abbia detenuto in passato quote o azioni PROTESTI E PREGIUDIZIEVOLI Visure Protesti e Pregiudizievoli RICERCA ANAGRAFICA PROTESTI: segnala la presenza o meno di un evento negativo. VISURA PROTESTI: verifica se una persona fisica o giuridica sia iscritta o meno nel Registro Protesti delle Camere di Commercio (la visura contiene i protesti di cambiali, tratte, assegni levati sul territorio nazionale negli ultimi 5 anni con relativa data di levata, importo protestato, motivo del mancato pagamento). VISURA PROTESTI E PREGIUDIZIEVOLI: consente di verificare la presenza su una persona fisica o giuridica di protesti e pregiudizievoli. (la visura contiene i protesti di cambiali, tratte, assegni levati sul territorio nazionale negli ultimi 5 anni con relativa data di levata, importo protestato, motivo del mancato pagamento e la presenza di dati pregiudizievoli disponibili come fallimenti, pignoramenti immobiliari, sequestri, ipoteche, citazioni da tribunale ecc..).

5 SERVIZI IMMOBILIARI Catasto e Conservatorie: Le informazioni immobiliari consentono di verificare la patrimonialità immobiliare del soggetto (proprietà, vincoli e gravami) presso il catasto e presso le conservatorie. Le informazioni estrapolate dal Catasto Nazionale consentono di conoscere gli eventuali immobili intestati ad una persona fisica o giuridica con la relativa quota di proprietà (s.v.i.). La ricerca è effettuata sull intero territorio nazionale ad esclusione degli Uffici Tavolari presenti nelle Regioni Trentino Alto Adige, Friuli Venezia Giulia (con eccezione di Pordenone e Udine che sono conservatorie) e nel comune di Cortina. RICERCA ANAGRAFICA DATI SINTETICI contiene: Descrizione completa degli immobili (foglio, mappale/particella, subalterno, categoria, consistenza, rendita catastale, classe, indirizzo), Estremi cointestatari con la relativa quota di proprietà. VISURA CATASTALE contiene: Descrizione completa degli immobili (foglio, mappale/particella, subalterno, categoria, consistenza, rendita catastale, classe, indirizzo), Estremi cointestatari con la relativa quota di proprietà, Eventuali annotazioni e/o provenienze. VISURA IPOCATASTALE contiene: Dati generali del cespite (tipo bene, fabbricati/terreni, comune, indirizzo e indicazione di proprietà), Commenti al cespite (possibilità di inserire note particolari riguardanti il bene in esame), Identificazione catastale del bene (foglio, particella, subalterni, descrizione del bene), Quota di proprietà con indicazione cointestatari, Provenienza del bene, Accollo (eventuali gravami accollati dall acquirente), Data dell atto e numeri di protocollo (n. particolare e n. generale), Natura atto (compravendita, ipoteca volontaria, ipoteca legale, pignoramento) e se è a favore o contro, Ubicazione degli immobili, Data di aggiornamento della conservatoria, Presenza eventuali annotazioni sugli atti in questione, Gravami, Data aggiornamento dei dati forniti dal catasto.

6 SERVIZI AGGIUNTIVI BILANCIO OTTICO: è una banca dati ottica dove è possibile ricercare bilanci completi o parte degli stessi (prospetto contabile composto da conto economico e stato patrimoniale o nota integrativa). VERIFICA ASSEGNI: attraverso questo servizio è possibile ottenere informazioni riguardanti lo stato di un assegno, se è stato smarrito, sottratto o bloccato. CERTIFICATI COMUNALI: attraverso questo servizio è possibile ottenere i certificati anagrafici rilasciati dalle anagrafi comunali dislocate su tutto il territorio nazionale. VISURA P.R.A.: è un documento rilasciato dal Pubblico Registro Automobilistico e contiene informazioni tecniche del veicolo (marca, modello, n. telaio, cilindrata, cavalli, uso, ecc ); i dati anagrafici del proprietario (nome, cognome, data e luogo di nascita, indirizzo e residenza) ed eventuali presenze di gravami (fermo amministrativo, ipoteche, ecc ). Il servizio non è disponibile per i ciclomotori, i veicoli agricoli ed i veicoli storici/d epoca. COPIA ATTI SOCIETA : attraverso questo servizio è possibile reperire gli atti depositati dalle società in Camera di Commercio (Statuto, Atto costitutivo, Variazioni societarie, ecc.). 15gg. Evasione normale; 7 gg. Evasione urgente.

7 REPORT INFORMATIVI - REPORT PERSONA FISICA Il Report Persona Fisica è un rapporto informativo che aggrega in forma sintetica e modulare tutte le informazioni reperibili da fonti ufficiali di natura pubblica. E particolarmente indicato per una prima analisi sullo stato attuale del soggetto, per una valutazione dei partner commerciali. Il Report Persona fisica contiene: Cariche e qualifiche attive, cariche e qualifiche recesse e/o cessate in imprese; *** Può essere implementato su richiesta con servizi aggiuntivi indicati come opzionali e a pagamento: (Protesti, Procedure concorsuali, Indicazione circa la presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria, Imprese connesse; Informazioni catastali sintetiche).

8 REPORT INFORMATIVI - REPORT PERSONA GIURIDICA I Report Imprese (Corporate e non Corporate) sono rapporti informativi che aggregano in forma sintetica e modulare tutte le informazioni reperibili da fonti ufficiali di natura pubblica. Sono particolarmente indicati per l identificazione, l analisi e la valutazione dei partner commerciali. REPORT BASIC Il Report Basic contiene: Informazioni anagrafiche identificative, Appartenenza ad un gruppo, Certificazione di qualità, Eventi straordinari (fusioni, scissioni, procedure ecc ), Controllo su impresa richiesta, Unità locali, Sedi attive, Controllo su esponenti significativi (Presidente, Vicepresidente, Amministratori e Consiglieri), Elenco esponenti (dalla massima carica fino al consigliere), Organico, Indicazioni circa la presenza di pregiudizievoli da conservatoria, Protesti, Riepilogo principali voci di bilancio, Analisi indici finanziari, Aggiornamento dati ufficiali, Rassegna stampa di tenore negativo. REPORT COMPLETE Il Report Complete contiene: Informazioni anagrafiche identificative, Appartenenza ad un gruppo, Fido (esposizione massima consigliata) Score affidabilità, Certificazione di qualità, Eventi straordinari (fusioni, scissioni, procedure ecc ), Controllo su impresa richiesta, Indicazioni circa la presenza di pregiudizievoli da conservatoria, Protesti, Controllo su esponenti significativi (Presidente, Vicepresidente, Amministratori e Consiglieri), Controllo su soci, Elenco soci, Elenco esponenti (dalla massima carica fino al consigliere), Cariche esponenti significativi in altre imprese, Organico, Unità locali, Sedi attive, Bilancio confronto 3 annualità, Preview ultimo bilancio, Aggiornamento dati ufficiali, Rassegna stampa di tenore negativo. REPORT ADVANCED Il Report Advanced contiene: Informazioni anagrafiche identificative, Appartenenza ad un gruppo, Fido (esposizione massima consigliata) Score affidabilità, Comparazioni settoriali per fido e affidabilità, Certificazione di qualità, Eventi straordinari (fusioni, scissioni, procedure ecc ), Controllo su impresa richiesta, Indicazioni circa la presenza di pregiudizievoli da conservatoria, Protesti, Controllo completo esponenti, Controllo su soci, Elenco soci, Stato dell attività e dati finanziari su soci (dove disponibili), Partecipazioni della società richiesta in altre imprese (risultanti da bilancio) suddivise fra società controllate e partecipate, Cassa integrazione guadagni straordinaria, Elenco completo esponenti, Cariche esponenti significativi in altre imprese, Esponenti precedenti con cariche significative,organico, Unità locali, Sedi attive, Import/Export ambito operatività, Bilancio confronto 3 annualità, Preview ultimo bilancio, Commento analisi di bilancio, Aggiornamento dati ufficiali, Recensioni generali stampa, Rassegna stampa di tenore negativo.

9 REPORT PREVENTIVI INVESTIGATI REPORT AFFIDABILITA COMMERCIALE: è costituito da dati estrapolati da fonti pubbliche e da informazioni reperite in loco da investigatori che effettuano una vera e propria indagine al fine di poter conoscere l attuale affidabilità dei partner commerciali. L indagine contiene: Score attuale affidabilità, Fido consigliato, Sintesi dell analista, Evoluzioni storiche dell azienda, Verifica reale operatività, Informazioni private sull affidabilità, Stima dei ricavi e dell utile/perita, Analisi 3 annualità di bilancio e loro trend, Informazioni anagrafiche ed identificative, Ubicazione della sede legale, Utenze telefoniche pubbliche, Capitale sociale, Composizione societaria, Esponenti, principali voci di bilancio e relativi indici, Confronto ultimi tre bilanci disponibili, Rapporti bancari e relative referenze, Partecipazioni societarie, proprietà immobiliari dell impresa e dei soci aggredibili, Cariche dei principali esponenti in altre imprese, Partecipazioni dei soci in altre imprese, Negatività ufficiali (protesti, procedure concorsuali, pregiudizievoli immobiliari) su impresa ed esponenti e soci se legalmente aggredibili, Rassegna stampa di tenore negativo. REPORT LOCAZIONI: è finalizzato a valutare la reale affidabilità di un potenziale inquilino minimizzando il rischio di insolvenza per stipulare un contratto di locazione in sicurezza. L indagine su persona fisica contiene: Dati anagrafici, Informazioni debitorie, Interessi imprenditoriali pregressi e attuali, Attuale occupazione lavorativa od eventuale pensione percepita, Stima del reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito del reddito, Eventuali sfratti da archivio, Proprietà immobiliari, Verifica presso precedenti locatari, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Parere conclusivo. L indagine su persona giuridica contiene: Dati anagrafici e caratteristici,protesti sull azienda e sui soci di maggioranza, Informazioni debitorie,principali dati di bilancio (se disponibili), Stima dei ricavi e dell utile/perita, Eventuali sfratti da archivio, Proprietà immobiliari, Proprietà immobiliari soci aggredibili, Verifica presso precedenti locatari, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Protesti su soci aggredibili, Pregiudizievoli su soci aggredibili, Procedure concorsuali su soci aggredibili, Parere conclusivo.

10 RINTRACCI RINTRACCIO ANAGRAFICO: è finalizzato ad individuare l attuale residenza e/o domicilio di una persona fisica o giuridica; è particolarmente indicata per poter procedere all esazione domiciliare o per notificare atti giudiziari. L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili. RINTRACCIO PROFESSIONE: è finalizzato ad individuare l attuale attività lavorativa di una persona fisica, sia essa alle dipendenze di terzi o autonoma per poter valutare il pignoramento dello stipendio. L indagine contiene: Dati anagrafici, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. RINTRACCIO ANAGRAFICO E PROFESSIONE: è finalizzato ad individuare l attuale residenza e/o domicilio di una persona fisica indicata per poter procedere all esazione domiciliare o per notificare atti giudiziari, l attuale attività lavorativa, sia essa alle dipendenze di terzi o autonoma per poter valutare il pignoramento dello stipendio. L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. RINTRACCIO EREDI: è finalizzato ad individuare, di una persona fisica deceduta, gli eventuali eredi e l eventuale loro accettazione dell eredità; utile per l esazione domiciliare e la notifica di atti giudiziari. L indagine contiene: Dati anagrafici, Ultimo indirizzo conosciuto, Eventuale accettazione eredità. *** Nei rintracci su persona giuridica verrà inserita la visura camerale ad integrazione dei dati anagrafici.

11 REPORT ESECUTIVI INVESTIGATI Report Beni Aggredibili I Report Beni Aggredibili consentono di fotografare in maniera approfondita, lo stato economico/patrimoniale attuale del debitore. Sono particolarmente utili prima di intraprendere un azione giudiziaria per individuare i beni aggredibili intestati al debitore. REPORT VEICOLI INTESTATI: finalizzato ad individuare i veicoli intestati ad una persona fisica o giuridica per eventuale pignoramento. L indagine contiene: Targa, Tipo veicolo, Marca, Modello, Data immatricolazione, Data inizio proprietà, Numero di telaio. Report Beni Aggredibili - Persona Fisica REPORT FALCO BRONZE - PF L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Proprietà immobiliari, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. REPORT FALCO SILVER - PF L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Partecipazioni in imprese, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. REPORT FALCO ASSET - PF L indagine contiene: Dati anagrafici, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Partecipazioni in imprese, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Rapporti bancari e/o postali circoscritti, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali.

12 REPORT FALCO SAFE PF L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Partecipazioni in imprese, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Rapporti bancari e/o postali circoscritti, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. REPORT FALCO GOLD - PF L indagine contiene: Dati anagrafici, Residenza, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Interessi imprenditoriali pregressi ed attuali, Partecipazioni in imprese, Attuale occupazione lavorativa-pensione, Stima sul reddito, Eventuali gravami sul reddito, Eventuale istituto di accredito reddito, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Proprietà imbarcazioni e navi, Rapporti bancari e/o postali su territorio nazionale, Negozi giuridici, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali. Report Beni Aggredibili - Persona Giuridica REPORT FALCO BRONZE - PG L indagine contiene: Dati anagrafici e caratteristici, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Partecipazioni dell impresa, Partecipazioni dei soci aggredibili, Proprietà immobiliari. REPORT FALCO SILVER - PG L indagine contiene: Dati anagrafici e caratteristici, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Partecipazioni dell impresa, Partecipazioni dei soci aggredibili, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli. REPORT FALCO ASSET - PG L indagine contiene: Dati anagrafici e caratteristici, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Partecipazioni dell impresa, Partecipazioni dei soci aggredibili, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Rapporti bancari e/o postali circoscritti.

13 REPORT FALCO SAFE PG L indagine contiene: Dati anagrafici e caratteristici, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Partecipazioni dell impresa, Partecipazioni dei soci aggredibili, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Rapporti bancari e/o postali circoscritti. REPORT FALCO GOLD - PG L indagine contiene: Dati anagrafici e caratteristici, Eventuale domicilio-reperibilità, Eventuali utenze telefoniche fisse e mobili, Protesti, Indicazione sulla presenza di eventi pregiudizievoli da conservatoria e tribunale, Procedure concorsuali, Partecipazioni dell impresa, Partecipazioni dei soci aggredibili, Proprietà immobiliari, Proprietà veicoli, Proprietà imbarcazioni e navi, Rapporti bancari e/o postali su territorio nazionale, Negozi giuridici. Le informazioni della Linea Money permettono di individuare i rapporti bancari e/o postali, dove una persona fisica o giuridica possa depositare somme destinate al risparmio. REPORT MONEY LIGHT L indagine permette di individuare i rapporti bancari e/o postali intrattenuti da una persona fisica o giuridica nella zona di residenza della stessa e/o dove risulta operativa. Su richiesta è possibile analizzare fino ad un massimo di due piazze aggiuntive. REPORT MONEY L indagine permette di individuare tutti i rapporti bancari e/o postali, intrattenuti su territorio nazionale, dove una persona fisica o giuridica possa depositare somme destinate al risparmio.

14 Viale Vittorio Emanuele II, Bergamo CF e P.IVA Tel e Fax info@depcredit.it Numero REA: BG Capitale sociale ,00 i.v. Licenza Questura di Bergamo n.1763 del