Allegati Esercizio 2011 ASSEMBLEA DEI SOCI DEL 21 APRILE 2012 116 ESERCIZIO
Indice RELAZIONI E BILANCIO Struttura del Gruppo Convocazione dell assemblea ordinaria e straordinaria Organi statutari Scenario di riferimento Relazione sulla gestione La Società nel 2011 Gestione assicurativa Gestione patrimoniale e gestione finanziaria Personale e rete distributiva Altre informazioni Informazioni sulle imprese partecipate Stato Patrimoniale e Conto Economico Nota Integrativa Premessa Parte A - Criteri di valutazione Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale e sul conto economico Parte C - Altre informazioni Attestazione del Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari Relazione del Collegio Sindacale Relazione della Società di Revisione e Relazione dell Attuario ALLEGATI Proprietà immobiliare 5 Allegati alla Nota Integrativa 9 Prospetti dimostrativi del margine di solvibilità 81 Prospetto delle partecipazioni superiori al 10% in società non quotate o in s.r.l. 115 3
Proprietà Immobiliare
(importi in unità di euro) Costo al Costo al Città Indirizzo Superficie 31/12/2010 31/12/2011 Economica RAMI DANNI FABBRICATI IN REDDITO VERONA VIA ASPROMONTE, 10/B, 12 0 290.705 0 0 TOTALE FABBRICATI IN REDDITO 0 290.705 0 0 IMMOBILI AD USO DIRETTO VERONA L.GE CANGRANDE, 16 11.201 18.875.393 18.875.393 0 VERONA VIA ASPROMONTE, 10/A 1.372 1.390.632 1.390.632 0 VERONA VIA CALATAFIMI, 10/A (autorimessa) 1.450 1.024.100 1.024.100 0 VERONA VIA ASPROMONTE, 10/B, 12 2.983 213.213 1.026.870 0 TOTALE IMMOBILI AD USO DIRETTO 17.006 21.503.338 22.316.995 0 TOTALE GENERALE FABBRICATI 17.006 21.794.043 22.316.995 0 (*) Al lordo del fondo ammortamento immobili di euro 10.161.358 al 31.12.2011 6
Nota Integrativa R I V A L U T A Z I O N I Valori di Bilancio Legge 576/1975 Legge 72/1983 Legge 413/1991 D.L. 185/2008 al 31/12/2011 (*) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 292.697 842.506 2.022.000 13.809.438 35.842.034 0 72.952 325.699 3.529.570 5.318.853 0 0 503 1.550.142 2.574.745 0 172.587 770.727 2.783.377 4.753.561 292.697 1.088.045 3.118.929 21.672.527 48.489.193 292.697 1.088.045 3.118.929 21.672.527 48.489.193 7
Allegati alla Nota Integrativa
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Capitale sociale sottoscritto E. 162.265.845 Versato E. 162.265.845 Sede in Tribunale Verona Verona Allegati alla Nota integrativa Esercizio 2011 (Valore in migliaia di Euro) 11
Nota integrativa - Allegato 1 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO 1 di cui capitale richiamato 2 B. ATTIVI IMMATERIALI 1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare 4 2. Altre spese di acquisizione 6 3. Costi di impianto e di ampliamento 7 142 4. Avviamento 8 144.361 5. Altri costi pluriennali 9 8.164 10 152.667 C. INVESTIMENTI I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all'esercizio dell'impresa 11 38.328 2. Immobili ad uso di terzi 12 3. Altri immobili 13 4. Altri diritti reali 14 5. Immobilizzazioni in corso e acconti 15 16 38.328 II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti 17 b) controllate 18 628.477 c) consociate 19 d) collegate 20 34.618 e) altre 21 133.894 22 796.989 2. Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti 23 b) controllate 24 c) consociate 25 d) collegate 26 e) altre 27 42.328 28 42.328 3. Finanziamenti ad imprese: a) controllanti 29 b) controllate 30 c) consociate 31 d) collegate 32 e) altre 33 34 35 839.317 da riportare 152.667 12
Esercizio 2011 Pag. 1 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente 181 182 184 186 187 190 188 9.629 189 9.202 190 19.021 191 36.265 192 2.396 193 194 195 196 38.661 197 198 590.672 199 200 32.794 201 127.260 202 750.726 203 204 205 206 207 34.453 208 34.453 209 210 40.385 211 212 213 1.046 214 41.431 215 826.610 da riportare 19.021 13
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 152.667 C. INVESTIMENTI (segue) III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote a) Azioni quotate 36 3.337 b) Azioni non quotate 37 2.039 c) Quote 38 39 5.376 2. Quote di fondi comuni di investimento 40 170.578 3. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a) quotati 41 1.532.707 b) non quotati 42 5.561 c) obbligazioni convertibili 43 1.432 44 1.539.700 4. Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale 45 2.075 b) prestiti su polizze 46 c) altri prestiti 47 48 2.075 5. Quote in investimenti comuni 49 6. Depositi presso enti creditizi 50 7. Investimenti finanziari diversi 51 122 52 1.717.851 IV - Depositi presso imprese cedenti 53 4.305 54 2.599.801 D bis. RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI I - RAMI DANNI 1. Riserva premi 58 83.976 2. Riserva sinistri 59 405.381 3. Riserva per partecipazione agli utili e ristorni 60 4. Altre riserve tecniche 61 62 489.357 da riportare 3.241.825 14
Pag. 2 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente riporto 19.021 216 21.855 217 1.972 218 219 23.827 220 118.732 221 1.026.945 222 6.206 223 1.418 224 1.034.569 225 2.009 226 227 228 2.009 229 230 231 232 1.179.137 233 4.162 234 2.048.570 238 70.334 239 339.984 240 241 242 410.318 da riportare 2.477.909 15
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 3.241.825 E. CREDITI I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati a) per premi dell'esercizio 71 187.301 b) per premi degli es. precedenti 72 41.922 73 229.223 2. Intermediari di assicurazione 74 143.214 3. Compagnie conti correnti 75 79.974 4. Assicurati e terzi per somme da recuperare 76 34.232 77 486.643 II - Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 78 106.647 2. Intermediari di riassicurazione 79 7.366 80 114.013 III - Altri crediti 81 241.076 82 841.732 F. ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO I - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d'ufficio e mezzi di trasporto interno 83 2.322 2. Beni mobili iscritti in pubblici registri 84 46 3. Impianti e attrezzature 85 277 4. Scorte e beni diversi 86 87 2.645 II - Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali 88 10.854 2. Assegni e consistenza di cassa 89 90 10.854 III - Azioni o quote proprie 91 IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione 92 19.334 2. Attività diverse 93 27.262 94 46.596 95 60.095 di cui Conto di collegamento con la gestione vita 901 G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi 96 18.594 2. Per canoni di locazione 97 3. Altri ratei e risconti 98 179 99 18.773 TOTALE ATTIVO 100 4.162.425 16
Pag. 3 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente riporto 2.477.909 251 156.708 252 8.504 253 165.212 254 96.334 255 62.292 256 23.013 257 346.851 258 61.224 259 7.711 260 68.935 261 180.488 262 596.274 263 1.557 264 78 265 254 266 267 1.889 268 111.202 269 270 111.202 271 272 18.131 273 37.477 274 55.608 275 168.699 903 12.590 276 9.293 277 278 199 279 9.492 280 3.252.374 17
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio A. PATRIMONIO NETTO I - Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente 101 111.558 II - Riserva da sovrapprezzo di emissione 102 463.197 III - Riserve di rivalutazione 103 37.231 IV - Riserva legale 104 164.407 V - Riserve statutarie 105 VI - Riserve per azioni proprie e della controllante 106 VII - Altre riserve 107 125.780 VIII - Utili (perdite) portati a nuovo 108 IX - Utile (perdita) dell'esercizio 109 19.502 110 921.675 B. PASSIVITA' SUBORDINATE 111 40.000 C. RISERVE TECNICHE I - RAMI DANNI 1. Riserva premi 112 558.407 2. Riserva sinistri 113 2.225.325 3. Riserva per partecipazione agli utili e ristorni 114 4. Altre riserve tecniche 115 552 5. Riserve di perequazione 116 11.061 117 2.795.345 da riportare 3.757.020 18
Pag. 4 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente 281 111.555 282 463.148 283 37.232 284 150.936 285 286 287 91.328 288 289 96.550 290 950.749 291 40.000 292 404.032 293 1.568.513 294 295 315 296 7.151 297 1.980.011 da riportare da riportare 2.970.760 19
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 3.757.020 E. FONDI PER RISCHI E ONERI 1. Fondi per trattamenti di quiescenza ed obblighi simili 128 3.576 2. Fondi per imposte 129 3. Altri accantonamenti 130 15.263 131 18.839 F. DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI 132 41.245 G. DEBITI E ALTRE PASSIVITA' I - Debiti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Intermediari di assicurazione 133 20.064 2. Compagnie conti correnti 134 13.301 3. Assicurati per depositi cauzionali e premi 135 4. Fondi di garanzia a favore degli assicurati 136 5.892 137 39.257 II - Debiti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 138 72.504 2. Intermediari di riassicurazione 139 515 140 73.019 III - Prestiti obbligazionari 141 IV - Debiti verso banche e istituti finanziari 142 V - Debiti con garanzia reale 143 66 VI - Prestiti diversi e altri debiti finanziari 144 VII - Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 145 7.956 VIII - Altri debiti 1. Per imposte a carico degli assicurati 146 30.893 2. Per oneri tributari diversi 147 76.564 3. Verso enti assistenziali e previdenziali 148 1.573 4. Debiti diversi 149 47.454 150 156.484 IX - Altre passività 1. Conti transitori passivi di riassicurazione 151 19.699 2. Provvigioni per premi in corso di riscossione 152 24.492 3. Passività diverse 153 24.348 154 68.539 155 345.321 di cui Conto di collegamento con la gestione vita 902 16.209 da riportare 4.162.425 20
Pag. 5 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente riporto 2.970.760 308 3.132 309 310 12.326 311 15.458 312 20.131 313 20.859 314 6.213 315 316 121 317 27.193 318 58.295 319 831 320 59.126 321 322 321 323 324 325 4.070 326 21.445 327 34.515 328 1.212 329 51.718 330 108.890 331 18.772 332 21.687 333 5.966 334 46.425 335 246.025 904 da riportare 3.252.374 21
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 4.162.425 H. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi 156 2. Per canoni di locazione 157 3. Altri ratei e risconti 158 159 TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO 160 4.162.425 STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE I - Garanzie prestate 1. Fidejussioni 161 33.171 2. Avalli 162 3. Altre garanzie personali 163 7.721 4. Garanzie reali 164 II - Garanzie ricevute 1. Fidejussioni 165 33.920 2. Avalli 166 3. Altre garanzie personali 167 35 4. Garanzie reali 168 21 III - Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa 169 IV - Impegni 170 51.435 V - Beni di terzi 171 12.815 VII - Titoli depositati presso terzi 173 2.555.091 VIII - Altri conti d'ordine 174 22
Valori dell'esercizio precedente Pag. 6 Valori dell'esercizio precedente riporto 3.252.374 336 337 338 339 340 3.252.374 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente 341 34.025 342 343 8.538 344 345 32.813 346 347 348 20 349 395 350 72.109 351 10.278 353 1.962.307 354 23
Nota integrativa - Allegato 2 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. STATO PATRIMONIALE - GESTIONE VITA ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO 1 di cui capitale richiamato 2 B. ATTIVI IMMATERIALI 1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare 3 6.051 2. Altre spese di acquisizione 6 3. Costi di impianto e di ampliamento 7 336 4. Avviamento 8 23.124 5. Altri costi pluriennali 9 2.031 10 31.542 C. INVESTIMENTI I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all'esercizio dell'impresa 11 2. Immobili ad uso di terzi 12 3. Altri immobili 13 4. Altri diritti reali su immobili 14 5. Immobilizzazioni in corso e acconti 15 16 II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti 17 b) controllate 18 172.845 c) consociate 19 d) collegate 20 68.259 e) altre 21 88.167 22 329.271 2. Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti 23 b) controllate 24 c) consociate 25 d) collegate 26 e) altre 27 80.485 28 80.485 3. Finanziamenti ad imprese: a) controllanti 29 b) controllate 30 c) consociate 31 d) collegate 32 e) altre 33 34 35 409.756 da riportare 31.542 24
Esercizio 2011 Valori dell'esercizio precedente Pag. 1 Valori dell'esercizio precedente 181 182 183 7.074 186 187 420 188 27.166 189 2.588 190 37.248 191 192 193 194 195 196 197 198 303.711 199 200 87.364 201 43.579 202 434.654 203 204 205 206 207 62.801 208 62.801 209 210 211 212 213 214 215 497.455 da riportare 37.248 25
STATO PATRIMONIALE - - GESTIONE VITA VITA ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 31.542 C. INVESTIMENTI (segue) III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote a) Azioni quotate 36 34.322 b) Azioni non quotate 37 41 c) Quote 38 39 34.363 2. Quote di fondi comuni di investimento 40 141.250 3. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso: a) quotati 41 2.015.950 b) non quotati 42 9.193 c) obbligazioni convertibili 43 52 44 2.025.195 4. Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale 45 b) prestiti su polizze 46 7.505 c) altri prestiti 47 48 7.505 5. Quote in investimenti comuni 49 6. Depositi presso enti creditizi 50 7. Investimenti finanziari diversi 51 13 52 2.208.326 IV - Depositi presso imprese cedenti 53 4.402 54 2.622.484 D. INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I IQUALI NE SOPPORTANO IL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato 55 328.309 II - Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione 56 663.680 57 991.989 D bis. RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI II - RAMI VITA 1. Riserve matematiche 63 32.914 2. Riserva premi delle assicurazioni complementari 64 3. Riserva per somme da pagare 65 6.465 4. Riserva per partecipazione agli utili e ristorni 66 5. Altre riserve tecniche 67 6. Riserve tecniche allorchè il rischio dell'investimento è sopportato dagli assicurati e riserve derivanti dalla gestione deifondi pensione 68 69 39.379 da riportare 3.685.394 26
Valori dell'esercizio precedente Pag. 2 Valori dell'esercizio precedente riporto 37.248 216 44.044 217 41 218 219 44.085 220 119.077 221 2.107.784 222 19.467 223 91 224 2.127.342 225 226 9.281 227 228 9.281 229 230 231 51 232 2.299.836 233 4.709 234 2.802.000 235 431.153 236 551.313 237 982.466 243 34.011 244 245 3.877 246 247 248 249 37.888 da riportare 3.859.602 27
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE - GESTIONE VITA VITA ATTIVO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 3.685.394 E. CREDITI I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati a) per premi dell'esercizio 71 20.520 b) per premi degli es. precedenti 72 7.269 73 27.789 2. Intermediari di assicurazione 74 40.759 3. Compagnie conti correnti 75 4. Assicurati e terzi per somme da recuperare 76 77 68.548 II - Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 78 3.308 2. Intermediari di riassicurazione 79 80 3.308 III - Altri crediti 81 141.701 82 213.557 F. ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO I - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d'ufficio e mezzi di trasporto interno 83 306 2. Beni mobili iscritti in pubblici registri 84 10 3. Impianti e attrezzature 85 53 4. Scorte e beni diversi 86 87 369 II - Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali 88 64.500 2. Assegni e consistenza di cassa 89 90 64.500 III - Azioni o quote proprie 91 IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione 92 2. Attività diverse 93 18.384 94 18.384 95 83.253 di cui Conto di collegamento con la gestione danni 901 16.209 G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi 96 35.303 2. Per canoni di locazione 97 3. Altri ratei e risconti 98 39 99 35.342 TOTALE ATTIVO 100 4.017.546 28
Pag. 3 Valori dell'esercizio precedente Valori dell'esercizio precedente riporto 3.859.602 251 19.477 252 10.359 253 29.836 254 51.885 255 960 256 257 82.681 258 5.204 259 260 5.204 261 131.745 262 219.630 263 419 264 42 265 67 266 267 528 268 45.042 269 1 270 45.043 271 272 273 1.191 274 1.191 275 46.762 903 276 32.113 277 278 52 279 32.165 280 4.158.159 29
Valori dell'esercizio D. RISERVE TECNICHE ALLORCHÉ IL RISCHIO DELL INVESTIMENTO È SOPPORTATO DAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE 30
Valori dell'esercizio precedente 31
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE VITA PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 3.913.522 E. FONDI PER RISCHI E ONERI 1. Fondi per trattamenti di quiescenza ed obblighi simili 128 941 2. Fondi per imposte 129 3. Altri accantonamenti 130 3.412 131 4.353 F. DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI 132 23.610 G. DEBITI E ALTRE PASSIVITA' I - Debiti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Intermediari di assicurazione 133 7.481 2. Compagnie conti correnti 134 12 3. Assicurati per depositi cauzionali e premi 135 32 4. Fondi di garanzia a favore degli assicurati 136 137 7.525 II - Debiti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 138 8.884 2. Intermediari di riassicurazione 139 140 8.884 III - Prestiti obbligazionari 141 IV - Debiti verso banche e istituti finanziari 142 V - Debiti con garanzia reale 143 VI - Prestiti diversi e altri debiti finanziari 144 VII - Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 145 1.271 VIII - Altri debiti 1. Per imposte a carico degli assicurati 146 2.225 2. Per oneri tributari diversi 147 10.488 3. Verso enti assistenziali e previdenziali 148 328 4. Debiti diversi 149 23.272 150 36.313 IX - Altre passività 1. Conti transitori passivi di riassicurazione 151 2. Provvigioni per premi in corso di riscossione 152 618 3. Passività diverse 153 6.986 154 7.604 155 61.597 di cui Conto di collegamento con la gestione danni 902 da riportare 4.003.082 32
Valori dell'esercizio precedente Pag. 5 Valori dell'esercizio precedente riporto 3.975.372 308 1.292 309 175 310 11.791 311 13.258 312 31.806 313 6.646 314 27 315 32 316 317 6.705 318 12.295 319 320 12.295 321 322 321 323 324 325 1.449 326 1.837 327 13.341 328 282 329 64.475 330 79.935 331 332 813 333 20.051 334 20.864 335 121.569 904 12.590 da riportare 4.142.005 33
STATO PATRIMONIALE - GESTIONE VITA PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori dell'esercizio Valori dell'esercizio riporto 4.003.082 H. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi 156 14.464 2. Per canoni di locazione 157 3. Altri ratei e risconti 158 159 14.464 TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO 160 4.017.546 STATO PATRIMONIALE - GESTIONE VITA STATO PATRIMONIALE - GESTIONE VITA GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE Valori Valori dell'esercizio GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE I - Garanzie prestate 1. Fidejussioni 161 932 2. Avalli 162 3. Altre garanzie personali 163 II 4. Garanzie reali 164 - Garanzie ricevute 1. Fidejussioni 165 8.905 2. Avalli 166 3. Altre garanzie personali 167 25 4. Garanzie reali 168 4 III - Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa 169 IV - Impegni 170 215.138 V - Beni di terzi 171 35 VI - Attività di pertinenza dei fondi pensione gestiti in nome e per conto di terzi 172 VII - Titoli depositati presso terzi 173 3.566.254 VIII - Altri conti d'ordine 174 34
Valori dell'esercizio precedente Pag. 6 Valori dell'esercizio precedente riporto 4.142.005 336 16.154 337 338 339 16.154 340 4.158.159 Valori Valori dell'esercizio precedente 341 17 342 343 344 345 10.206 346 347 1.241 348 5 349 2.858 350 219.260 351 37 352 353 3.741.360 354 35
Nota integrativa - Allegato 3 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto relativo alla ripartizione del risultato di esercizio tra rami danni e rami vita Gestione danni Gestione vita Totale Risultato del conto tecnico... 1 61.780 21-11.708 41 50.072 Proventi da investimenti... + 2 81.717 42 81.717 Oneri patrimoniali e finanziari... - 3 37.359 43 37.359 Quote dell'utile degli investimenti trasferite dal conto tecnico dei rami vita... + 24 31 44 31 Quote dell'utile degli investimenti trasferite al conto tecnico dei rami danni... - 5 29.452 45 29.452 Risultato intermedio di gestione... 6 76.686 26-11.677 46 65.009 Altri proventi... + 7 16.483 27 9.042 47 25.525 Altri oneri... - 8 34.340 28 15.082 48 49.422 Proventi straordinari... + 9 6.612 29 4.433 49 11.045 Oneri straordinari... - 10 9.865 30 3.473 50 13.338 Risultato prima delle imposte... 11 55.576 31-16.757 51 38.819 Imposte sul reddito dell'esercizio... - 12 36.074 32-2.746 52 33.328 Risultato di esercizio... 13 19.502 33-14.011 53 5.491 36
Nota integrativa - Allegato 4 Esercizio 2011 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Variazioni nell'esercizio degli attivi immateriali (voce B) e dei terreni e fabbricati (voce C.I) Attivi immateriali B Terreni e fabbricati C.I Esistenze iniziali lorde... + 1 109.802 31 47.966 Incrementi nell'esercizio... + 2 158.481 32 2.919 per: acquisti o aumenti... 3 141.863 33 523 riprese di valore... 4 34 rivalutazioni... 5 35 altre variazioni... 6 16.618 36 2.396 Decrementi nell'esercizio... - 7 2.019 37 2.396 per: vendite o diminuzioni... 8 38 svalutazioni durature... 9 39 altre variazioni... 10 2.019 40 2.396 Esistenze finali lorde (a)... 11 266.264 41 48.489 Ammortamenti: Esistenze iniziali... + 12 53.533 42 9.305 Incrementi nell'esercizio... + 13 28.525 43 856 per: quota di ammortamento dell'esercizio... 14 17.404 44 856 altre variazioni... 15 11.121 45 Decrementi nell'esercizio... - 16 3 46 per: riduzioni per alienazioni... 17 47 altre variazioni... 18 3 48 Esistenze finali ammortamenti (b) (*)... 19 82.055 49 10.161 Valore di bilancio (a - b)... 20 184.209 50 38.328 Valore corrente... 51 42.020 Rivalutazioni totali... 22 52 Svalutazioni totali... 23 53 37
7.929 39
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Prospetto contenente informazioni relative alle imprese partecipate (*) N. Tipo Quot. o Attività Denominazione e sede sociale Valuta ord. non quot. svolta (**) (1) (2) (3) 9 b NQ 1 ABC ASSICURA SPA - VERONA 242 4 b NQ 1 BCC ASSICURAZIONI SPA - MILANO 242 67 b NQ 1 BCC VITA SPA - MILANO 242 57 b NQ 1 BERICA VITA SPA - VICENZA 242 68 b NQ 9 CATTOLICA ASSICURAZIONI BUSINESS SCHOOL SCPA - MILANO 242 10 b NQ 4 CATTOLICA IMMOBILIARE SPA - VERONA 242 59 b NQ 1 CATTOLICA LIFE LTD - DUBLINO (IRLANDA) 242 15 b NQ 1 CATTOLICA PREVIDENZA SPA - MILANO 242 52 b NQ 9 CATTOLICA SERVICES SCPA - VERONA 242 2 b NQ 1 DUOMO UNI ONE ASSICURAZIONI SPA - MILANO 242 7 b NQ 1 LOMBARDA VITA SPA - BRESCIA 242 8 b NQ 1 RISPARMIO & PREVIDENZA SPA - VERONA 242 11 b NQ 1 SAN MINIATO PREVIDENZA SPA - SAN MINIATO (PISA) 242 71 b NQ 1 TUA ASSICURAZIONI SPA - MILANO 242 70 b NQ 9 C.P. SERVIZI CONSULENZIALI SRL - MILANO 242 60 d NQ 6 BPVI FONDI SPA - VICENZA 242 61 d NQ 9 CATTOLICA - BPVI MEDIAZIONE CREDITIZIA SPA - VICENZA 242 16 d NQ 3 CASSA DI RISPARMIO DI SAN MINIATO SPA - SAN MINIATO (PISA) 242 19 d NQ 9 PRISMA SRL - MILANO 242 37 d NQ 6 VEGAGEST SGR SPA - FERRARA 242 23 e NQ 3 BANCA DI VALLE CAMONICA SPA - BRENO (BRESCIA) 242 38 e NQ 3 BANCA POPOLARE S. ANGELO SCPA - LICATA (AGRIGENTO) 242 63 e NQ 3 BANCA POPOLARE DI VICENZA SCPA - VICENZA 242 33 e NQ 3 CASSA DI RISP. DI FABRIANO E CUPRAMONTANA SPA - FABRIANO (AN) 242 26 e NQ 9 COMPAGNIA INVESTIMENTI E SVILUPPO SPA - VERONA 242 42 e NQ 3 EMIL BANCA SCARL - BOLOGNA 242 28 e NQ 1 EUROP ASSISTANCE SPA - MILANO 242 34 e NQ 9 INFRACOM ITALIA SPA - VERONA 242 69 e NQ 9 INTERMONTE SIM SPA - MILANO 242 54 e NQ 9 ISTITUTO ATESINO PER LO SVILUPPO SPA - TRENTO 242 32 e NQ 1 MAPFRE RE SA - MADRID (SPAGNA) 242 72 e NQ 9 PROFIN SPA - BRESCIA 242 30 e NQ 9 U.C.I. SCARL - MILANO 242 62 e Q 3 UBI BANCA SCPA - BERGAMO 242 35 e NQ 2 VERFIN SPA - VERONA 242 (*) Devono essere elencate le imprese del gruppo e le altre imprese in cui si detiene una partecipazione direttamente, anche per il tramite di società fiduciaria o per interposta persona. (**) Il numero d'ordine deve essere superiore a "0" (1) Tipo (3) Attività svolta (4) Importi in valuta originaria a = Società controllanti 1 = Compagnia di Assicurazione b = Società controllate 2 = Società finanziaria (5) Indicare la quota complessivamente posseduta c = Società consociate 3 = Istituto di credito d = Società collegate 4 = Società immobiliare e = Altre 5 = Società fiduciaria 6 = Società di gestione o di distribuzione di fondi comuni di investimento (2) Indicare Q per i titoli negoziati in mercati 7 = Consorzio regolamentati e NQ per gli altri 8 = Impresa industriale 9 = Altra società o ente 40
2011 41
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Prospetto contenente informazioni relative alle imprese partecipate (*) N. Tipo Quot. o Attività Denominazione e sede sociale Valuta ord. non quot. svolta (**) (1) (2) (3) 73 e NQ 2 ENTE AUTONOMO PER LE FIERE DI VERONA - VERONA 242 66 e Q 3 WARRANT UBI BANCA SCPA 242 65 e Q 3 DIRITTI UBI BANCA SCPA 242 (*) Devono essere elencate le imprese del gruppo e le altre imprese in cui si detiene una partecipazione direttamente, anche per il tramite di società fiduciaria o per interposta persona. (**) Il numero d'ordine deve essere superiore a "0" (1) Tipo (3) Attività svolta (4) Importi in valuta originaria a = Società controllanti 1 = Compagnia di Assicurazione b = Società controllate 2 = Società finanziaria (5) Indicare la quota complessivamente posseduta c = Società consociate 3 = Istituto di credito d = Società collegate 4 = Società immobiliare e = Altre 5 = Società fiduciaria 6 = Società di gestione o di distribuzione di fondi comuni di investimento (2) Indicare Q per i titoli negoziati in mercati 7 = Consorzio regolamentati e NQ per gli altri 8 = Impresa industriale 9 = Altra società o ente 42
Nota integrativa - Allegato 6 Esercizio 2011 Capitale sociale Patrimonio netto (***) Utile o perdita Quota posseduta (5) Importo Numero dell'ultimo esercizio (***) Diretta Indiretta Totale (4) azioni (4) (4) % % % 8.005.082 8.005.082 6,5 6,5 (***) Da compilare solo per società controllate e collegate 43
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Prospetto di dettaglio delle movimentazioni degli investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate: azioni e quote N. Tipo Denominazione Incrementi nell'esercizio ord. Per acquisti Altri (1) (2) (3) Quantità Valore incrementi 9 B D ABC ASSICURA SPA 4 B D BCC ASSICURAZIONI SPA 67 B V BCC VITA SPA 7.020 67 B D BCC VITA SPA 39.709 57 B V BERICA VITA SPA 7.984 57 B D BERICA VITA SPA 36.600 68 B D CATTOLICA ASSICURAZIONI BUSINESS SCHOOL SCPA 10 B D CATTOLICA IMMOBILIARE SPA 59 B D CATTOLICA LIFE LTD 16.550 59 B V CATTOLICA LIFE LTD 15 B D CATTOLICA PREVIDENZA SPA 43.586 15 B V CATTOLICA PREVIDENZA SPA 10.494 52 B D CATTOLICA SERVICES SCPA 50.609 52 B V CATTOLICA SERVICES SCPA 101 2 B D DUOMO UNI ONE ASSICURAZIONI SPA 7.322 17 42.392 7 B D LOMBARDA VITA SPA 24.000 8 B D RISPARMIO & PREVIDENZA SPA 54.856 8 B V RISPARMIO & PREVIDENZA SPA 11 B V SAN MINIATO PREVIDENZA SPA 680.000 8.650 8.140 71 B D TUA ASSICURAZIONI SPA 33.151 70 B D C.P. SERVIZI CONSULENZIALI SRL 15 60 D D BPVI FONDI SGR SPA 61 D D CATTOLICA - BPVI MEDIAZIONE CREDITIZIA SPA 50 16 D V CASSA DI RISPARMIO DI SAN MINIATO SPA 16 D D CASSA DI RISPARMIO DI SAN MINIATO SPA 10.041 Totali C.II.1 a Società controllanti b Società controllate c Società consociate d Società collegate e Altre Totale D.I Totale D.II (1) Deve corrispondere a quello indicato nell'allegato 6 (3) Indicare: D per gli investimenti assegnati alla gestione danni (voce C.II.1) (2) Tipo V per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce C.II.1) a = Società controllanti V1 per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce D.I) b = Società controllate V2 per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce D.2) c = Società consociate Alla partecipazione anche se frazionata deve comunque essere d = Società collegate assegnato lo stesso numero d'ordine e = Altre 44
Nota integrativa - Allegato 7 Esercizio 2011 Decrementi nell'esercizio Valore di bilancio (4) Costo Valore Per vendite Altri Quantità Valore d'acquisto corrente Quantità Valore decrementi 10.500.000 11.449 11.449 11.449 1.473.696 10.639 10.639 10.639 33.440 15.810.000 38.959 39.709 38.959 750 15.810.000 38.959 39.709 38.959 33.184 1.103.600 53.400 53.400 53.400 756.400 36.600 36.600 36.600 4.800 5 391.200 391 391 391 400.000 1.338 1.338 1.338 190.455 16.550 16.550 16.550 16.550 190.455 16.550 16.550 16.550 623 1.726.000 42.962 43.586 42.962 34.956 574.000 14.288 50.165 14.288 2.000 6 20.899.369 72.513 72.513 72.513 43.714 145 145 145 301.556 17.072.509 20.756 24.756 20.756 22.236.000 289.037 289.037 289.037 732 10.280.750 54.124 54.856 54.124 55.124 3.756.750 19.778 27.045 19.778 2.000.000 29.726 29.726 29.726 3.038.040 33.151 33.151 33.151 7.350 7 1 8 8 8 6.667 1.000.000 25.553 32.221 25.553 150.000 600 17.347 3.853.923 66.007 73.313 66.007 1.001 527.835 9.040 10.041 9.040 (4) Evidenziare con (*) se valutata con il metodo del patrimonio netto (solo per Tipo b e d) 45
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Prospetto di dettaglio delle movimentazioni degli investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate: azioni e quote N. Tipo Denominazione Incrementi nell'esercizio ord. Per acquisti Altri (1) (2) (3) Quantità Valore incrementi 19 D D PRISMA SRL 37 D V VEGAGEST SGR SPA 23 E V BANCA DI VALLE CAMONICA SPA 38 E D BANCA POPOLARE S. ANGELO SCPA 63 E V BANCA POPOLARE DI VICENZA SCPA 33 E D CASSA DI RISP. DI FABRIANO E CUPRAMONTANA SPA 26 E V COMPAGNIA INVESTIMENTI E SVILUPPO SPA 100.000 200 42 E D EMIL BANCA SCARL 28 E D EUROP ASSISTANCE SPA 34 E D INFRACOM ITALIA SPA 69 E V INTERMONTE SIM SPA 19.200 69 E D INTERMONTE SIM SPA 5.333.333 19.200 54 E V ISTITUTO ATESINO PER LO SVILUPPO SPA 32 E V MAPFRE RE SA 72 E D PROFIN SPA 23 30 E D U.C.I. SCARL 62 E D UBI BANCA SCPA 7.132.822 28.052 578 62 E V UBI BANCA SCPA 2.350.000 8.933 10.041 35 E D VERFIN SPA 73 E V ENTE AUTONOMO PER LE FIERE DI VERONA 9.165 66 E D WARRANT UBI BANCA SCPA 65 E D DIRITTI UBI BANCA SCPA 2.607 Totali C.II.1 74.217 417.747 a Società controllanti b Società controllate 8.667 375.207 c Società consociate d Società collegate 10.091 e Altre 65.550 32.449 Totale D.I Totale D.II (1) Deve corrispondere a quello indicato nell'allegato 6 (3) Indicare: D per gli investimenti assegnati alla gestione danni (voce C.II.1) (2) Tipo V per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce C.II.1) a = Società controllanti V1 per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce D.I) b = Società controllate V2 per gli investimenti assegnati alla gestione vita (voce D.2) c = Società consociate Alla partecipazione anche se frazionata deve comunque essere d = Società collegate assegnato lo stesso numero d'ordine e = Altre 46
Nota integrativa - Allegato 7 Esercizio 2011 Decrementi nell'esercizio Valore di bilancio (4) Costo Valore Per vendite Altri Quantità Valore d'acquisto corrente Quantità Valore decrementi 24.000 24 24 24 1.757 4.000.000 2.253 4.010 2.253 174.662 2.896 2.896 14.274 15.413 334 334 581 356.766 20.886 20.886 21.698 44.910.587 66.440 66.440 70.902 1.662.500 2.031 2.031 1.663 1.752 41 41 287 20.000 32 32 583 224 250 165 2.325 165 5.333.333 19.200 19.200 19.200 19.200 2.358.490 5.000 5.000 5.956 1.552.968 12.967 12.967 20.211 44 23 23 23 12.921 7 7 25 1.149.000 5.929 15.866 12.265.386 66.335 76.293 38.832 2.951 3.840.000 16.023 18.974 12.157 50.000 516 516 399 9.165 9.165 9.165 2.607 6.547 544.535 1.126.261 1.208.062 1.120.321 18 476.915 801.323 851.323 801.323 600 26.772 102.877 119.609 102.877 5.929 40.848 222.061 237.130 216.121 (4) Evidenziare con (*) se valutata con il metodo del patrimonio netto (solo per Tipo b e d) 47
48
Nota integrativa - Allegato 9 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Attivo - Variazioni nell'esercizio degli altri investimenti finanziari a utilizzo durevole: azioni e quote, quote di fondi comuni di investimento, obbligazioni e altri titoli a reddito fisso, quote in investimenti comuni e investimenti finanziari diversi (voci C.III.1, 2, 3, 5, 7) Azioni e quote Quote di fondi comuni Obbligazioni e altri titoli Quote in investimenti Investimenti finanziari di investimento a reddito fisso comuni diversi C.III.1 C.III.2 C.III.3 C.III.5 C.III.7 Esistenze iniziali... + 1 41 21 41 556.150 81 101 Incrementi nell'esercizio:... + 2 43 22 42 747.189 82 102 per: acquisti... 3 23 43 303.830 83 103 riprese di valore... 4 24 44 84 104 trasferimenti dal portafoglio non durevole... 5 25 45 405.801 85 105 altre variazioni... 6 43 26 46 37.558 86 106 Decrementi nell'esercizio:... - 7 84 27 47 34.850 87 107 per: vendite... 8 28 48 32.626 88 108 svalutazioni... 9 29 49 1.603 89 109 trasferimenti al portafoglio non durevole... 10 84 30 50 90 110 altre variazioni... 11 31 51 621 91 111 Valore di bilancio... 12 32 52 1.268.489 92 112 Valore corrente... 13 33 53 1.079.757 93 113 49
Nota integrativa - Allegato 10 Esercizio 2011 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Attivo - Variazioni nell'esercizio dei finanziamenti e dei depositi presso enti creditizi (voci C.III.4, 6) Finanziamenti C.III.4 Depositi presso enti creditizi C.III.6 Esistenze iniziali... + 1 11.290 21 Incrementi nell'esercizio:... + 2 1.405 22 per: erogazioni... 3 1.339 riprese di valore... 4 altre variazioni... 5 66 Decrementi nell'esercizio:....... - 6 3.115 26 per: rimborsi... 7 3.115 svalutazioni... 8 altre variazioni... 9 Valore di bilancio... 10 9.580 30 50
Nota integrativa - Allegato 11 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Attivo - Prospetto delle attività relative a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato (voce D.I) 0Codice fondo: 01 Descrizione fondo: Index Valore corrente Costo di acquisizione Esercizio Esercizio precedente Esercizio Esercizio precedente I. Terreni e fabbricati... 1 21 41 61 II. Investimenti in imprese del gruppo e altre partecipate: 1. Azioni e quote... 2 22 42 62 2. Obbligazioni... 3 2.571 23 2.566 43 2.629 63 2.552 3. Finanziamenti... 4 24 44 64 III. Quote di fondi comuni di investimento... 5 25 45 65 IV. Altri investimenti finanziari: 1. Azioni e quote... 6 26 46 66 2. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso... 7 284.332 27 379.015 47 322.797 67 401.948 3. Depositi presso enti creditizi... 8 28 48 68 4. Investimenti finanziari diversi... 9 506 29 2.825 49 38.235 69 52.851 V. Altre attività... 10 30 50 70 VI. Disponibilità liquide... 11 31 51 71 12 32 52 72 13 33 53 73 Totale... 14 287.409 34 384.406 54 363.661 74 457.351 51
Nota integrativa - Allegato 11 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 2011 Attivo - Prospetto delle attività relative a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato (voce D.I) Codice fondo: 02 Descrizione fondo: Unit Valore corrente Costo di acquisizione Esercizio Esercizio precedente Esercizio Esercizio precedente I. Terreni e fabbricati... 1 21 41 61 II. Investimenti in imprese del gruppo e altre partecipate: 1. Azioni e quote... 2 22 42 62 2. Obbligazioni... 3 23 43 63 3. Finanziamenti... 4 24 44 64 III. Quote di fondi comuni di investimento... 5 33.709 25 37.691 45 37.753 65 37.912 IV. Altri investimenti finanziari: 1. Azioni e quote... 6 26 46 66 2. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso... 7 5.938 27 8.319 47 6.420 67 8.528 3. Depositi presso enti creditizi... 8 28 48 68 4. Investimenti finanziari diversi... 9 29 49 69 V. Altre attività... 10-293 30-487 50-293 70-487 VI. Disponibilità liquide... 11 1.546 31 1.223 51 1.546 71 1.223 12 32 52 72 13 33 53 73 Totale... 14 40.900 34 46.746 54 45.426 74 47.176 52
Nota integrativa - Allegato 11 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Attivo - Prospetto delle attività relative a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato (voce D.I) Codice fondo: Descrizione fondo: TOTALE Valore corrente Costo di acquisizione Esercizio Esercizio precedente Esercizio Esercizio precedente I. Terreni e fabbricati... 1 21 41 61 II. Investimenti in imprese del gruppo e altre partecipate: 1. Azioni e quote... 2 22 42 62 2. Obbligazioni... 3 2.571 23 2.566 43 2.629 63 2.552 3. Finanziamenti... 4 24 44 64 III. Quote di fondi comuni di investimento... 5 33.709 25 37.691 45 37.753 65 37.912 IV. Altri investimenti finanziari: 1. Azioni e quote... 6 26 46 66 2. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso... 7 290.270 27 387.334 47 329.217 67 410.476 3. Depositi presso enti creditizi... 8 28 48 68 4. Investimenti finanziari diversi... 9 506 29 2.825 49 38.235 69 52.851 V. Altre attività... 10-293 30-487 50-293 70-487 VI. Disponibilità liquide... 11 1.546 31 1.223 51 1.547 71 1.223 12 32 52 72 13 33 53 73 Totale... 14 328.309 34 431.152 54 409.088 74 504.527 53
54 2011
Nota integrativa - Allegato 13 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Passivo - Variazioni nell'esercizio delle componenti della riserva premi (voce C.I.1) e della riserva sinistri (voce C.I.2) dei rami danni Tipologia Esercizio Esercizio precedente Variazione Riserva premi: Riserva per frazioni di premi... 1 557.658 11 397.532 21 160.126 Riserva per rischi in corso... 2 749 12 6.500 22-5.751 Valore di bilancio... 3 558.407 13 404.032 23 154.375 Riserva sinistri: Riserva per risarcimenti e spese dirette... 4 1.956.674 14 1.369.900 24 586.774 Riserva per spese di liquidazione... 5 107.379 15 71.287 25 36.092 Riserva per sinistri avvenuti e non denunciati... 6 161.272 16 127.326 26 33.946 Valore di bilancio... 7 2.225.325 17 1.568.513 27 656.812 55
Nota integrativa - Allegato 14 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Passivo - Variazioni nell'esercizio delle componenti delle riserve matematiche (voce C.II.1) e della riserva per partecipazione agli utili e ristorni (voce C.II.4) Tipologia Esercizio Esercizio precedente Variazione Riserva matematica per premi puri... 1 2.401.110 11 2.438.454 21-37.344 Riporto premi... 2 20.216 12 23.433 22-3.217 Riserva per rischio di mortalità... 3 930 13 934 23-4 Riserve di integrazione... 4 53.417 14 49.767 24 3.650 Valore di bilancio... 5 2.475.673 15 2.512.588 25-36.915 Riserva per partecipazione agli utili e ristorni... 6 201 16 892 26-691 56
57
Nota integrativa - Allegato 16 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto di dettaglio delle attività e passività relative alle imprese del gruppo e altre partecipate I: Attività Controllanti Controllate Consociate Collegate Altre Totale Azioni e quote... 1 2 801.322 3 4 102.877 5 222.061 6 1.126.260 Obbligazioni.... 7 8 9 10 11 122.813 12 122.813 Finanziamenti... 13 14 15 16 17 18 Quote in investimenti comuni... 19 20 21 22 23 24 Depositi presso enti creditizi... 25 26 27 28 29 30 Investimenti finanziari diversi... 31 32 33 34 35 36 Depositi presso imprese cedenti... 37 38 39 40 41 42 Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato... 43 44 45 46 47 2.571 48 2.571 Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione... 49 50 51 52 53 3.974 54 3.974 Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta... 55 56 57 58 59 60 Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione... 61 62 15.801 63 64 65 66 15.801 Altri crediti... 67 68 33.998 69 70 136 71 72 34.134 Depositi bancari e c/c postali... 73 74 75 76 77 78 Attività diverse... 79 80 81 82 83 84 Totale... 85 86 851.121 87 88 103.013 89 351.419 90 1.305.553 di cui attività subordinate... 91 92 93 94 95 96 58
Prospetto di dettaglio delle attività e passività relative alle imprese del gruppo e altre partecipate II: Passività Controllanti Controllate Consociate Collegate Altre Totale Passività subordinate... 97 98 99 100 101 80.000 102 80.000 Depositi ricevuti da riassicuratori... 103 104 105 106 107 108 Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta... 109 110 111 112 113 114 Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione... 115 116 4.117 117 118 119 120 4.117 Debiti verso banche e istituti finanziari... 121 122 123 124 125 126 Debiti con garanzia reale... 127 128 129 130 131 132 Altri prestiti e altri debiti finanziari... 133 134 135 136 137 138 Debiti diversi... 139 140 14.559 141 142 462 143 144 15.021 Passività diverse... 145 146 147 148 149 150 Totale... 151 152 18.676 153 154 462 155 80.000 156 99.138 59
Nota integrativa - Allegato 17 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Dettaglio delle classi I, II, III e IV delle "garanzie, impegni e altri conti d'ordine" Esercizio Esercizio precedente I. Garanzie prestate: a) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di controllanti, controllate e consociate... 1 31 b) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di collegate e altre partecipate... 2 32 c) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di terzi... 3 34.103 33 34.042 d) altre garanzie personali prestate nell'interesse di controllanti, controllate e consociate... 4 7.721 34 8.538 e) altre garanzie personali prestate nell'interesse di collegate e altre partecipate... 5 35 f) altre garanzie personali prestate nell'interesse di terzi... 6 36 g) garanzie reali per obbligazioni di controllanti, controllate e consociate... 7 37 h) garanzie reali per obbligazioni di collegate e altre partecipate... 8 38 i) garanzie reali per obbligazioni di terzi... 9 39 l) garanzie prestate per obbligazioni dell'impresa... 10 40 m) attività costituite in deposito per operazioni di riassicurazione attiva... 11 41 Totale... 12 41.824 42 42.580 II. Garanzie ricevute: a) da imprese del gruppo, collegate e altre partecipate... 13 60 43 1.241 b) da terzi... 14 42.850 44 43.044 Totale... 15 42.910 45 44.285 III. Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa: a) da imprese del gruppo, collegate e altre partecipate... 16 46 b) da terzi... 17 47 3.253 Totale... 18 48 3.253 IV. Impegni: a) impegni per acquisti con obbligo di rivendita... 19 49 b) impegni per vendite con obbligo di riacquisto... 20 50 c) altri impegni... 21 266.573 51 291.369 Totale... 22 266.573 52 291.369 60
61
Nota integrativa - Allegato 19 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Informazioni di sintesi concernenti il conto tecnico dei rami danni Premi lordi Premi lordi Onere lordo Spese Saldo di contabilizzati di competenza dei sinistri di gestione riassicurazione Assicurazioni dirette: Infortuni e malattia (rami 1 e 2)... 1 181.430 2 170.235 3 111.702 4 43.348 5 9 R.C. autoveicoli terrestri (ramo 10)... 6 652.342 7 643.554 8 447.635 9 139.391 10-8.393 Corpi di veicoli terrestri (ramo 3)... 11 85.003 12 85.698 13 60.303 14 15.913 15 1.337 Assicurazioni marittime, aeronautiche e trasporti (rami 4, 5, 6, 7, 11 e 12)...16 11.207 17 11.218 18 3.610 19 5.154 20-275 Incendio e altri danni ai beni (rami 8 e 9)...21 202.247 22 192.445 23 121.898 24 52.659 25-15.148 R.C. generale (ramo 13)...26 129.932 27 149.777 28 203.112 29 33.507 30 24.261 Credito e cauzione (rami 14 e 15)...31 11.267 32 11.849 33 7.367 34 5.215 35 296 Perdite pecuniarie di vario genere (ramo 16)...36 13.377 37 11.099 38 2.521 39 5.159 40 1.584 Tutela giudiziaria (ramo 17)... 41 9.635 42 9.594 43 567 44 3.331 45-3.120 Assistenza (ramo 18)... 46 16.769 47 16.252 48 4.213 49 9.123 50-1.812 Totale assicurazioni dirette... 51 1.313.209 52 1.301.721 53 962.928 54 312.800 55-1.261 Assicurazioni indirette...56 142.912 57 137.415 58 94.521 59 35.205 60-7.438 Totale portafoglio italiano...61 1.456.121 62 1.439.136 63 1.057.449 64 348.005 65-8.699 Portafoglio estero... 66 13.806 67 14.168 68 6.006 69 4.333 70 Totale generale... 71 1.469.927 72 1.453.304 73 1.063.455 74 352.338 75-8.699 62
Nota integrativa - Allegato 20 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Informazioni di sintesi concernenti i rami vita relative ai premi ed al saldo di riassicurazione Lavoro diretto Lavoro indiretto Totale Premi lordi: 1 592.304 11 110 21 592.414 a) 1. per polizze individuali... 2 348.749 12 110 22 348.859 2. per polizze collettive... 3 243.555 13 23 243.555 b) 1. premi periodici... 4 265.903 14 110 24 266.013 2. premi unici... 5 326.401 15 25 326.401 c) 1. per contratti senza partecipazione agli utili... 6 37.865 16 26 37.865 2. per contratti con partecipazione agli utili... 7 378.700 17 110 27 378.810 3. per contratti quando il rischio di investimento è sopportato dagli assicurati e per fondi pensione... 8 175.739 18 28 175.739 Saldo della riassicurazione... 9 2.440 19 29 2.440 63
Nota integrativa - Allegato 21 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP Esercizio 2011 Proventi da investimenti (voce II.2 e III.3) Gestione danni Gestione vita Totale Proventi derivanti da azioni e quote: Dividendi e altri proventi da azioni e quote di imprese del gruppo e partecipate...1 1.906 41 3.004 81 4.910 Dividendi e altri proventi da azioni e quote di altre società... 2 726 42 1.901 82 2.627 Totale...3 2.632 43 4.905 83 7.537 Proventi derivanti da investimenti in terreni e fabbricati... 4 27 44 84 27 Proventi derivanti da altri investimenti: Proventi su obbligazioni di società del gruppo e partecipate...5 1.773 45 2.911 85 4.684 Interessi su finanziamenti a imprese del gruppo e a partecipate... 6 780 46 86 780 Proventi derivanti da quote di fondi comuni di investimento... 7 4.727 47 6.929 87 11.656 Proventi su obbligazioni e altri titoli a reddito fisso...8 51.963 48 93.507 88 145.470 Interessi su finanziamenti... 9 66 49 295 89 361 Proventi su quote di investimenti comuni... 10 50 90 Interessi su depositi presso enti creditizi... 11 51 91 Proventi su investimenti finanziari diversi... 12 52 1.676 92 1.676 Interessi su depositi presso imprese cedenti... 13 53 197 93 197 Totale...14 59.309 54 105.515 94 164.824 Riprese di rettifiche di valore sugli investimenti relativi a: Terreni e fabbricati... 15 55 95 Azioni e quote di imprese del gruppo e partecipate... 16 56 96 Obbligazioni emesse da imprese del gruppo e partecipate...17 222 57 460 97 682 Altre azioni e quote...18 320 58 1.608 98 1.928 Altre obbligazioni... 19 5.146 59 6.794 99 11.940 Altri investimenti finanziari...20 755 60 2.481 100 3.236 Totale...21 6.443 61 11.343 101 17.786 Profitti sul realizzo degli investimenti: Plusvalenze derivanti dall'alienazione di terreni e fabbricati... 22 62 102 Profitti su azioni e quote di imprese del gruppo e partecipate...23 102 63 103 102 Profitti su obbligazioni emesse da imprese del gruppo e partecipate...24 15 64 42 104 57 Profitti su altre azioni e quote... 25 5.766 65 1.188 105 6.954 Profitti su altre obbligazioni... 26 6.420 66 7.513 106 13.933 Profitti su altri investimenti finanziari... 27 1.003 67 3.764 107 4.767 Totale...28 13.306 68 12.507 108 25.813 TOTALE GENERALE... 29 81.717 69 134.270 109 215.987 64
Nota integrativa - Allegato 22 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Proventi e plusvalenze non realizzate relativi ad investimenti a beneficio di assicurati i quali ne sopportano il rischio e ad investimenti derivantidalla gestione dei fondi pensione (voce II.3) I. Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato Importi Proventi derivanti da: Terreni e fabbricati... 1 Investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 2 84 Quote di fondi comuni di investimento... 3 106 Altri investimenti finanziari... 4 17.035 - di cui proventi da obbligazioni... 5 144 Altre attività... 6 8 Totale... 7 17.233 Profitti sul realizzo degli investimenti Plusvalenze derivanti dall'alienazione di terreni e fabbricati... 8 Profitti su investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 9 Profitti su fondi comuni di investimento... 10 215 Profitti su altri investimenti finanziari... 11 547 - di cui obbligazioni... 12 94 Altri proventi... 13 Totale... 14 762 Plusvalenze non realizzate... 15 1.243 TOTALE GENERALE... 16 19.238 II. Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione Importi Proventi derivanti da: Investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 21 100 Altri investimenti finanziari... 22 21.585 - di cui proventi da obbligazioni... 23 18.150 Altre attività... 24 142 Totale... 25 21.827 Profitti sul realizzo degli investimenti Profitti su investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 26 Profitti su altri investimenti finanziari... 27 2.085 - di cui obbligazioni... 28 1.468 Altri proventi... 29 91 Totale... 30 2.176 Plusvalenze non realizzate... 31 2.729 TOTALE GENERALE... 32 26.732 65
Nota integrativa - Allegato 23 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Oneri patrimoniali e finanziari (voci II.9 e III.5) Gestione danni Gestione vita Totale Oneri di gestione degli investimenti e altri oneri Oneri inerenti azioni e quote... 1 2.727 31 3.941 61 6.668 Oneri inerenti gli investimenti in terreni e fabbricati... 2 206 32 33 62 239 Oneri inerenti obbligazioni... 3 448 33 1.182 63 1.630 Oneri inerenti quote di fondi comuni di investimento... 4 1.301 34 1.215 64 2.516 Oneri inerenti quote in investimenti comuni... 5 35 65 Oneri relativi agli investimenti finanziari diversi... 6 36 3.780 66 3.780 Interessi su depositi ricevuti da riassicuratori... 7 617 37 2.402 67 3.019 Totale... 8 5.299 38 12.553 68 17.852 Rettifiche di valore sugli investimenti relativi a: Terreni e fabbricati... 9 39 69 Azioni e quote di imprese del gruppo e partecipate... 10 15.822 40 18.679 70 34.501 Obbligazioni emesse da imprese del gruppo e partecipate... 11 2 41 215 71 217 Altre azioni e quote... 12 22 42 5.720 72 5.742 Altre obbligazioni... 13 6.790 43 16.650 73 23.440 Altri investimenti finanziari... 14 3.467 44 3.037 74 6.504 Totale... 15 26.103 45 44.301 75 70.404 Perdite sul realizzo degli investimenti Minusvalenze derivanti dall'alienazione di terreni e fabbricati... 16 46 76 Perdite su azioni e quote... 17 1.797 47 153 77 1.950 Perdite su obbligazioni... 18 3.434 48 2.127 78 5.561 Perdite su altri investimenti finanziari... 19 726 49 100 79 826 Totale... 20 5.957 50 2.380 80 8.337 TOTALE GENERALE... 21 37.359 51 59.234 81 96.593 66
Nota integrativa - Allegato 24 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Oneri patrimoniali e finanziari e minusvalenze non realizzate relativi ad investimenti a beneficio di assicurati i quali ne sopportano il rischio e ad investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione (voce II.10) I. Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato Oneri di gestione derivanti da: Terreni e fabbricati... 1 Investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 2 Importi Quote di fondi comuni di investimento... 3 39 Altri investimenti finanziari... 4 41 Altre attività... 5 436 Totale... 6 516 Perdite sul realizzo degli investimenti Minusvalenze derivanti dall'alienazione di terreni e fabbricati... 7 Perdite su investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 8 Perdite su fondi comuni di investimento... 9 888 Perdite su altri investimenti finanziari... 10 1.290 Altri oneri... 11 780 Totale... 12 2.958 Minusvalenze non realizzate... 13 17.162 TOTALE GENERALE... 14 20.636 II. Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione Importi Oneri di gestione derivanti da: Investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 21 Altri investimenti finanziari... 22 308 Altre attività... 23 1.836 Totale... 24 2.144 Perdite sul realizzo degli investimenti Perdite su investimenti in imprese del gruppo e partecipate... 25 Perdite su altri investimenti finanziari... 26 3.669 Altri oneri... 27 Totale... 28 3.669 Minusvalenze non realizzate... 29 29.669 TOTALE GENERALE... 30 35.482 67
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tecnici per singolo ramo - Portafoglio italiano Nota integrativa - Allegato 25 Nota integrativa - Allegato 25 Esercizio Esercizio 2011 2011 Codice ramo 03 Codice ramo 04 Codice ramo 05 Codice ramo 06 Corpi di veicoli terrestri Corpi di veicoli ferroviari Corpi di veicoli aerei Corpi di veicoli marittimi (denominazione) (denominazione) (denominazione) (denominazione) 1 85.003 1 13 1 1.700 1 1.636 2-695 2 2 690 2 53 3 60.303 3-4 3-734 3 397 4 4 4 4 5 288 5 5 3 5 11 6 15.913 6 2 6 215 6 267 7 9.770 7 15 7 1.532 7 930 8 1.337 8-6 8-289 8 29 9-1.421 9-2 9 76 9 7 10 570 10 10 10 11 590 11 11 11 10 12 9.706 12 7 12 1.319 12 976 Codice ramo 09 Codice ramo 10 Codice ramo 11 Codice ramo 12 Altri danni ai beni R.C. autoveicoli terrestri R.C. aeromobili R.C. veicoli marittimi (denominazione) (denominazione) (denominazione) (denominazione) 1 102.530 1 652.342 1 236 1 1.154 2 4.071 2 8.788 2-821 2 27 3 77.994 3 447.635 3-2 3 44 4 4 4 4 5-2.729 5 7.044 5 1 5 14 6 25.780 6 139.391 6 2.259 6 861 7-8.044 7 63.572 7-1.199 7 236 8-4.573 8-8.393 8 8 13 9 1.112 9 8.397 9 9 10 84 10 10 10 11 931 11 16.892 11 11 43 12-10.658 12 80.468 12-1.199 12 292 Codice ramo 15 Codice ramo 16 Codice ramo 17 Codice ramo 18 Cauzione Perdite pecuniarie Tutela legale Assistenza (denominazione) (denominazione) (denominazione) (denominazione) 1 10.843 1 13.377 1 9.635 1 16.769 2-922 2 2.278 2 41 2 517 3 7.314 3 2.521 3 567 3 4.213 4 4 4 4 5 327 5-88 5 58 5-15 6 5.203 6 5.159 6 3.331 6 9.123 7-425 7 3.331 7 5.754 7 2.901 8 614 8 1.584 8-3.120 8-1.812 9-1.617 9 1.162 9-81 9 10 10 1 10 10 11 215 11 161 11 6 11 42 12-1.213 12 6.237 12 2.559 12 1.131 69
Nota integrativa - Allegato 26 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto di sintesi del conto tecnico riepilogativo di tutti i rami danni Portafoglio italiano Rischi delle assicurazioni dirette Rischi delle assicurazioni indirette Rischi conservati Rischi diretti Rischi ceduti Rischi assunti Rischi retroceduti Totale 1 2 3 4 5 = 1-2 + 3-4 Premi contabilizzati... + 1 1.313.209 11 194.271 21 142.912 31 8.101 41 1.253.749 Variazione della riserva premi (+ o -)... - 2 11.488 12 11.761 22 5.497 32-5.912 42 11.136 Oneri relativi ai sinistri... - 3 962.928 13 132.006 23 94.521 33 3.626 43 921.817 Variazione delle riserve tecniche diverse (+ o -)... - 4-1.429 14 24-49 34 44-1.478 Saldo delle altre partite tecniche (+ o -)... + 5 5.352 15-999 25-1.464 35 45 4.887 Spese di gestione... - 6 312.800 16 48.244 26 35.205 36 2.949 46 296.812 Saldo tecnico (+ o -)... 7 32.774 17 1.261 27 6.274 37 7.438 47 30.349 Variazione delle riserve di perequazione (+ o -)... - 48 1.468 Quota dell'utile degli investimenti trasferita dal conto non tecnico... + 9 28.042 29 1.194 49 29.236 Risultato del conto tecnico (+ o -)... 10 60.816 20 1.261 30 7.468 40 7.438 50 58.117 70
Nota integrativa - Allegato 27 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio Esercizio 2011 2011 Assicurazioni vita - Prospetto di sintesi dei conti tecnici per singolo ramo - Portafoglio italiano Codice ramo 01 Codice ramo 02 Codice ramo 03 (denominazione) (denominazione) (denominazione) Lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione Premi contabilizzati... + 1 383.872 1 1 3.180 Oneri relativi ai sinistri... - 2 383.842 2 2 104.120 Variazione delle riserve matematiche e delle riserve tecniche diverse (+ o -)... - 3 37.186 3 3-101.811 Saldo delle altre partite tecniche (+ o -)... + 4-3.477 4 4 6.717 Spese di gestione... - 5 36.046 5 5 1.429 Redditi degli investimenti al netto della quota trasferita al conto non tecnico (*)... + 6 61.756 6 6-1.904 Risultato del lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione (+ o -)... A 7-14.923 7 7 4.255 Risultato della riassicurazione passiva (+ o -)... B 8 2.479 8 8 Risultato netto del lavoro indiretto (+ o -)... C 9 192 9 9 Risultato del conto tecnico (+ o -)... (A + B + C) 10-12.252 10 10 4.255 Codice ramo 04 Codice ramo 05 Codice ramo 06 (denominazione) (denominazione) (denominazione) Lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione Premi contabilizzati... + 1 6 1 32.686 1 172.560 Oneri relativi ai sinistri... - 2 2 127.119 2 51.571 Variazione delle riserve matematiche e delle riserve tecniche diverse (+ o -)... - 3 6 3-80.028 3 112.678 Saldo delle altre partite tecniche (+ o -)... + 4 4-1.265 4 1.473 Spese di gestione... - 5 1 5 650 5 1.943 Redditi degli investimenti al netto della quota trasferita al conto non tecnico (*)... + 6 3 6 14.792 6-9.988 Risultato del lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione (+ o -)... A 7 2 7-1.528 7-2.147 Risultato della riassicurazione passiva (+ o -)... B 8 4 8-42 8 Risultato netto del lavoro indiretto (+ o -)... C 9 9 9 Risultato del conto tecnico (+ o -)... (A + B + C) 10 6 10-1.570 10-2.147 (*) Somma algebrica delle poste relative al ramo ed al portafoglio italiano ricomprese nelle voci II.2, II.3, II.9, II.10 e II.12 del Conto Economico 71
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Nota integrativa - Allegato 29 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto di sintesi relativo ai conti tecnici danni e vita - portafoglio estero Sezione I: Assicurazioni danni Totale rami Lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione Premi contabilizzati... + 1 Variazione della riserva premi (+ o -)... - 2 Oneri relativi ai sinistri... - 3 Variazione delle riserve tecniche diverse (+ o -)... - 4 Saldo delle altre partite tecniche (+ o -)... + 5 Spese di gestione... - 6 Saldo tecnico del lavoro diretto (+ o -)... A 7 Risultato della riassicurazione passiva (+ o -)... B 8 Risultato netto del lavoro indiretto (+ o -)... C 9 3.447 Variazione delle riserve di perequazione (+ o -)... D 10 Quota dell'utile degli investimenti trasferita dal conto non tecnico... E 11 216 Risultato del conto tecnico (+ o -)... (A + B + C - D + E) 12 3.663 Sezione II: Assicurazioni vita Totale rami Lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione Premi contabilizzati... + 1 Oneri relativi ai sinistri... - 2 Variazione delle riserve matematiche e delle riserve tecniche diverse (+ o -)... - 3 Saldo delle altre partite tecniche (+ o -)... + 4 Spese di gestione... - 5 Redditi degli investimenti al netto della quota trasferita al conto non tecnico (1)... + 6 Risultato del lavoro diretto al lordo delle cessioni in riassicurazione (+ o -)... A 7 Risultato della riassicurazione passiva (+ o -)... B 8 Risultato netto del lavoro indiretto (+ o -)... C 9 Risultato del conto tecnico (+ o -)... (A + B + C) 10 (1) Somma algebrica delle poste relative al portafoglio estero ricomprese nelle voci II.2, II.3, II.9, II.10 e II.12 del Conto Economico 73
Nota integrativa - Allegato 30 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Rapporti con imprese del gruppo e altre partecipate I: Proventi Controllanti Controllate Consociate Collegate Altre Totale Proventi da investimenti Proventi da terreni e fabbricati... 1 2 19 3 4 5 6 19 Dividendi e altri proventi da azioni e quote... 7 8 1.892 9 10 1.101 11 1.917 12 4.910 Proventi su obbligazioni... 13 14 15 16 17 4.689 4.684 18 4.684 4.689 Interessi su finanziamenti... 19 20 775 21 22 23 5 24 780 Proventi su altri investimenti finanziari... 25 26 27 28 29 30 Interessi su depositi presso imprese cedenti... 31 32 33 34 35 36 Totale... 37 38 2.686 39 40 1.101 41 6.611 6.606 42 10.393 10.398 Proventi e plusvalenze non realizzate su investimenti a beneficio di assicurati i quali ne sopportano il rischio e derivanti dalla gestione dei fondi pensione... 43 44 45 46 47 84 48 84 Altri proventi Interessi su crediti... 49 50 51 52 53 54 Recuperi di spese e oneri amministrativi... 55 56 8.532 57 58 102 59 60 8.634 Altri proventi e recuperi... 61 62 63 64 65 66 Totale... 67 68 8.532 69 70 102 71 72 8.634 Profitti sul realizzo degli investimenti (*)... 73 74 75 76 77 159 78 159 Proventi straordinari... 79 80 13 81 82 83 84 13 TOTALE GENERALE... 85 86 11.231 87 88 1.203 89 6.854 6.849 90 19.283 19.288 74
Rapporti con imprese del gruppo e altre partecipate II: Oneri Controllanti Controllate Collegate Consociate Altre Totale Oneri di gestione degli investimenti e interessi passivi: Oneri inerenti gli investimenti... 91 92 93 1.270 94 95 96 1.270 Interessi su passività subordinate... 97 98 99 100 101 2.804 102 2.804 Interessi su depositi ricevuti da riassicuratori... 103 104 105 106 107 108 Interessi su debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta... 109 110 111 112 113 114 Interessi su debiti derivanti da operazioni di riassicurazione... 115 116 117 118 119 120 Interessi su debiti verso banche e istituti finanziari... 121 122 123 124 125 126 Interessi su debiti con garanzia reale...127 128 129 130 131 132 Interessi su altri debiti... 133 134 135 136 137 138 Perdite su crediti... 139 140 141 142 143 144 Oneri amministrativi e spese per conto terzi... 145 146 147 148 149 150 Oneri diversi... 151 152 153 154 155 156 Totale... 157 158 159 1.270 160 161 2.804 162 4.074 Oneri e minusvalenze non realizzate su investimenti a beneficio di assicurati i quali ne sopportano il rischio e derivanti dalla gestione dei fondi pensione... 163 164 165 166 167 168 Perdite sul realizzo degli investimenti (*)...169 170 171 172 173 1.629 174 1.629 Oneri straordinari... 175 176 5 177 556 178 179 180 561 TOTALE GENERALE... 181 182 5 183 1.826 184 185 4.433 186 6.264 (*) Con riferimento alla controparte nell'operazione 75
Nota integrativa - Allegato 31 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto riepilogativo dei premi contabilizzati del lavoro diretto Gestione danni Gestione vita Totale Stabilimento L.P.S. Stabilimento L.P.S. Stabilimento L.P.S. Premi contabilizzati: in Italia... 1 1.306.900 5 11 592.161 15 21 1.899.061 25 in altri Stati dell'unione Europea... 2 6 415 12 16 22 26 415 in Stati terzi... 3 7 5.894 13 17 143 23 27 6.037 Totale... 4 1.306.900 8 6.309 14 592.161 18 143 24 1.899.061 28 6.452 76
Nota integrativa - Allegato 32 Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Prospetto degli oneri relativi al personale, amministratori e sindaci I: Spese per il personale Gestione danni Gestione vita Totale Spese per prestazioni di lavoro subordinato: Portafoglio italiano: - Retribuzioni... 1 28.995 31 9.548 61 38.543 - Contributi sociali... 2 9.922 32 2.950 62 12.872 - Accantonamento al fondo di trattamento di fine rapporto e obblighi simili... 3 2.010 33 596 63 2.606 - Spese varie inerenti al personale... 4 3.558 34 1.287 64 4.845 Totale... 5 44.485 35 14.381 65 58.866 Portafoglio estero: - Retribuzioni... 6 36 66 - Contributi sociali... 7 37 67 - Spese varie inerenti al personale... 8 38 68 Totale... 9 39 69 Totale complessivo... 10 44.485 40 14.381 70 58.866 Spese per prestazioni di lavoro autonomo: Portafoglio italiano... 11 48.732 41 41 71 48.773 Portafoglio estero... 12 42 72 Totale... 13 48.732 43 41 73 48.773 Totale spese per prestazioni di lavoro... 14 93.217 44 14.422 74 107.639 II: Descrizione delle voci di imputazione Gestione danni Gestione vita Totale Oneri di gestione degli investimenti... 15 963 45 1.622 75 2.585 Oneri relativi ai sinistri... 16 49.127 46 1.493 76 50.620 Altre spese di acquisizione... 17 18.138 47 5.327 77 23.465 Altre spese di amministrazione... 18 23.853 48 5.600 78 29.453 Oneri amministrativi e spese per conto terzi... 19 1.136 49 380 79 1.516 20 50 80 Totale... 21 93.217 51 14.422 81 107.639 III: Consistenza media del personale nell'esercizio Numero Dirigenti... 91 29 Impiegati... 92 588 Salariati... 93 Altri... 94 37 Totale... 95 654 IV: Amministratori e sindaci Numero Compensi spettanti Amministratori... 96 18 98 4.981 Sindaci... 97 5 99 685 77
I rappresentanti legali della società (*) Il presidente PAOLO BEDONI (**) (**) (**) I Sindaci LAI ALESSANDRO de ANNA LUIGI GHETTI MASSIMO NORIS ENRICO VOLPATO FRANCO (*) Per le società estere la firma deve essere apposta dal rappresentante generale per l'italia (**) Indicare la carica rivestita da chi firma 78
Prospetti dimostrativi del margine di solvibilità
Allegato I Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. PROSPETTO DIMOSTRATIVO DEL MARGINE DI SOLVIBILITA' (Art. 28 comma 1 del Regolamento) Esercizio 2011 (valori in (valori migliaia in migliaia di euro) di euro) Rami per i quali è stato determinato il margine di solvibilità I. - Le assicurazioni sulla durata della vita umana... x II. - Le assicurazioni di nuzialità, le assicurazioni di natalità... III. - Le assicurazioni di cui ai punti I e II connesse con fondi di investimento... IV. - L'assicurazione malattia di cui all'art. 1, numero 1, lett. d), della direttiva CEE n. 79/267 del 5 marzo 1979... V. - Le operazioni di capitalizzazione di cui all'art. 2 comma 1 punto V del codice delle assicurazion x x x VI. - Le operazioni di gestione di fondi collettivi costituiti per l'erogazione di prestazioni in caso di morte, in caso di vita o in caso di cessazione o riduzione dell'attività lavorativa. Assicurazioni complementari (rischi di danni alla persona)... x x 83
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segue : I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI I/II - Assicurazioni sulla durata della vita umana, di nuzialità, di natalità. (34) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette.... 2.031.758 (35) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione... 4.490 (36) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione... 32.726 (37) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa.... 14.175.948 (38) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione..... 6.183.104 (39) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte aventi una durata massima di tre anni... 9.540.064 (40) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte aventi una durata superiore a tre anni ma inferiore o pari a cinque... 338.062 Assicurazioni complementari - Rischi di danni alla persona. (41) Premi lordi contabilizzati... 1.057 (42) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo... (43) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori... (44) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 1)... (45) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori... (46) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo... (47) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori.... (48) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 1)... (49) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori... (50) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo... (51) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori.... (52) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 1)... (53) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori... IV - Assicurazioni malattia (54) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette... 106 (55) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione... (56) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione... 55 (57) Premi lordi contabilizzati... 6 (58) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo.... (59) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori.... (60) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 2).... (61) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori..... (62) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo..... (63) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori..... (64) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 2)... (65) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori... (66) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo..... (67) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori.... (68) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 2).... (69) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori... V - Le operazioni di capitalizzazione. (70) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette... 435.368 (71) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione.... (72) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione.... 133 III/VI - Assicurazioni connesse con i fondi di investimento e operazioni di gestione dei fondi pensione. Con assunzione del rischio di investimento: (73) Riserve relative alle operazioni dirette..... 718.663 (74) Riserve relative alle accettazioni in riassicurazione... (75) Riserve relative alle cessioni in riassicurazione... Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni: (76) Riserve relative alle operazioni dirette... 238.793 (77) Attività pertinenti ai fondi pensione gestiti in nome e per conto di terzi... Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo non superiore a cinque anni: (78) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle assicurazioni connesse con fondi di investimento)..(8) 59 (79) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle operazioni di gestione di fondi pensione) (9) 55 Con assunzione del rischio di mortalità: (80) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa... 24.418 (81) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione... 24.418 (8) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità relativamente al ramo III (9) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità relativamente al ramo VI 85
II - ELEMENTI COSTITUTIVI DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ DISPONIBILE Elementi A) (82) = (6) - (1) Capitale sociale versato o fondo equivalente versato... 50.708 Riserve non destinate a copertura di specifici impegni o a rettifica di voci dell'attivo: (83) = (9) riserva legale... 44.208 (84) riserve libere... 241.311 Riporto di utili: (85) utili portati a nuovo non distribuiti (*)... (86) utile dell'esercizio non distribuito (*)... (87) Totale azioni preferenziali cumulative e passività subordinate nei limiti di cui all'art. 44, comma 3, del codice delle assicurazioni 40.000 di cui: (88) prestiti subordinati a scadenza fissa o azioni preferenziali cumulative a durata determinata (per un ammontare non eccedente il 25% del minore fra l'importo di cui al rigo 169 e quello indicato al rigo 168). (89) prestiti per i quali non è fissata scadenza 40.000 (90) titoli a durata indeterminata e altri strumenti finanziari, comprese le azioni preferenziali cumulative diverse da quelle menzionate all'art. 44, comma 3, lettera a) del Codice delle assicurazioni (90bis ) Elementi delle imprese controllate/partecipate... (90 ter) Altri elementi (91) Totale da (82) a ( 90bis ) e (90 ter)... 376.227 (92) Provvigioni di acquisizione da ammortizzare, di cui all'art. 12, comma 2, del Regolamento (93) = (3) Altri attivi immateriali... 25.490 (94) = (4) + (5) (95) = (13) + (14) Azioni o quote proprie e di società controllanti... Perdita dell'esercizio e degli esercizi precedenti portate a nuovo... 14.011 (95 bis) Altre deduzioni. 39.341 (96) Totale da (92) a (95 bis)... 78.842 (97) Totale elementi A) = (91) - (96)... 297.385 Elementi B) (98) 50% degli utili futuri... (99) Differenza tra l'importo della riserva matematica determinata in base ai premi puri risultante dal bilancio diminuita dell'importo della stessa riserva relativa ai rischi ceduti... e l'importo della corrispondente riserva matematica determinata in base ai premi puri maggiorati dalla rata di ammortamento della spesa di acquisto contenuta nei premi di tariffa... (nei limiti di cui art. 23 comma 1, lettera b), del Regolamento (100) Plusvalenze latenti, al netto delle minusvalenze e degli impegni prevedibili nei confronti degli assicurati, risultanti dalla valutazione di tutti gli investimenti dell'impresa.. (101) Metà dell'aliquota non versata del capitale sociale o del fondo equivalente sottoscritto, sempre che sia stato versato almeno il 50% dell'intero capitale o fondo sottoscritto... (102) Totale elementi B) = (98)+(99)+(100)+(101)... (103) Ammontare del margine di solvibilità disponibile (di cui elementi B...%) Totale elementi A) e B) = (97) + (102)... 297.385 (*) Devono essere indicati i soli importi che, in base alla delibera dell'assemblea dei soci, permangono ad ogni effetto nel patrimonio dell'impresa (84) = (7) + (8) + (10) + (11) + (12) (87) = (88) + (89) + (90) a condizione che (87) <= 0,5 * [minore fra (168) e (169)] (90bis ) = totale colonne h - i - a - b dell'allegato 4 (92) = (2) - [ (26) - (27) - (28) + (29) ] purchè sia positiva (98)= 0,5 * [(24)* (25)] - [(31)-(32)-(33)] ; a condizione che (98) < = 0,25 * [(minore fra ( 168) e (169)] e che (24) < = [(19)+(20)+(21)+(22)+(23)]/5; inoltre (25) <= 6 (99) = [ (26) - (27) - (28) + (29) ] - (2) a condizione che sia positiva e che [ (26) - (27) - (28) + (29)] < [3,5 / 100] x (30) (100)= [(31)-(32)-(33)] a condizione che [(31)-(32)-(33)] < = 0,10 * [minore fra ( 168) e (169)] (101) = 0,5 * (1) se (82) >= (6)/2 a condizione che (101) <= 0,5 * [minore fra ( 168) e (169)]; (101) =0 se (82) < (6)/2 86
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segue: III - AMMONTARE DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO D) Le operazioni di capitalizzazione. (152) 4/100 riserve matematiche relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione... 17.415 (153) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85)... 1,000 (154) Margine di solvibilità richiesto D): (152) x (153)... 17.415 E) Assicurazioni connesse con fondi di investimento e operazioni di gestione dei fondi pensione. Con assunzione di un rischio di investimento (155) 4/100 riserve relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione... 28.747 (156) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85)... 1,000 (157) (155) x (156)... 28.747 Senza assunzione di un rischio di investimento sempre che i contratti determinino l'importo delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni (158) 1/100 riserve lorde del lavoro diretto... 2.388 Senza assunzione di un rischio di investimento sempre che i contratti determinino l'importo delle spese di gestione per un periodo non superiore a cinque anni (159) 25/100 delle spese amministrative nette dell'ultimo esercizio.. 29 Con assunzione di un rischio di mortalità (160) 0,3/100 dei capitali sotto rischio non negativi... 73 (161) rapporto di conservazione dei capitali sottorischio (minimo 0,50) 1,000 (162) (160) x (161)... 73 (163) Margine di solvibilità richiesto E): (157) + (158) + (159) + (162)... 31.237 Situazione del margine di solvibilità e della quota di garanzia (164) Margine di solvibilità richiesto complessivo (113) + (130) + (151) + (154) + (163)... 140.495 (164bis ) Requisiti patrimoniali richiesti delle imprese controllate/partecipate... (164ter ) Importo del margine di solvibilità richiesto... 140.495 (164quater) Importo del margine di solvibilità richiesto di cui alla voce 70 dell'allegato 5 al Regolamento n.33 (164quinquies) Importo del margine di solvibilità richiesto complessivo (164ter) + (164quater) 140.495 (165) Quota di garanzia: 1/3 di (164quinques) 46.832 (166) Quota minima di garanzia ai sensi dell'art. 44, comma 3, del Codice delle assicurzioni 3.500 (167) Quota di garanzia [importo più elevato tra (165) e (166)]... 46.832 (168) Ammontare del margine di solvibilità richiesto [il risultato più elevato tra (164quinquies) e (167)]... 140.495 (169) = (103) Ammontare del margine di solvibilità disponibile... 297.385 (170) = (169) - (168) Eccedenza (deficit)... 156.890 (104) = [4 / 100] x [ (34)+ (35)] (105) = [ (34) + (35) - (36) ] / [ (34) + (35) ] (107) = [0,3 / 100] x [ (37) - (39) - (40) ] (108) = [0,1 / 100] x (39) (109) = [0,15 / 100] x (40) (111) = (38) / (37) (118) = 1-[(43)+(47)+(51)+(45)+(49)+(53)]/[(42)+(46)+(50)+(44)+(48)+(52)] (120) = (42) + (46) + (50) (121) = [(44)+(48)+(52)] (122) = (120) + (121) (130) = se (128) < (129) allora (130) = (129)*[Riserva sinistri N (voce (2) - Allegato 1)] / [Riserva sinistri N - 1 (voce (2) - Allegato 1)] detto rapporto non può essere > di 1; se 128>= 129 allora 130 = 128 (131) = [4 / 100] x [ (54)+ (55)] (132) = [ (54) + (55) - (56) ] / [ (54) + (55) ] (138) = [(58+62+66)-(59+63+67)+(60+64+68)-(61+65+69)]/[(58+62+66)+(60+64+68)] (140) = (58)+(62)+(66) (141) = [(60)+(64)+(68)] (142) = (140) + (141) (149) = (150) del prospetto margine es. N-1 (150) = se (148) >= (149) allora (150) = (148) se (148) < (149) allora (150) = (149)*[Riserva sinistri N (voce (2) - Allegato 2)] / [Riserva sinistri N - 1 (voce (2) - Allegato 2)], detto rapporto non può essere > di 1. In ogni caso (150) > = (148). (152) = [4 / 100] x [ (70) + (71) ] (153) = [ (70) + (71) - (72) ] / [ (70) + (71) ] (155) = [4 / 100] x [ (73) + (74) ] (156) = [ (73) + (74) - (75) ] / [ (73) + (74) ] (158) = [1 / 100] x [ (76) + (77) ] (159) = (25/100) * [(78) + (79)] (160) = [0,3 / 100] x (80) (161) = (81) / (80) (164bis ) = totale colonna g dell'allegato 4 (164ter ) = (164) + (164bis ) 88
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Allegato n. 1 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Allegato n. 1 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Allegato al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità - assicurazioni complementari (rischi di danni alla persona) Esercizio 2011 (valori in migliaia di euro) Esercizi N N-1 N-2 (1) Variazione della riserva sinistri: importo lordo (compresa nella voce 48 del Conto Economico)... 0 0 0 (2) Riserva Sinistri al netto delle cessioni in riassicurazione 0 0 0 Movimenti di portafoglio per riserva sinistri dell'esercizio e degli esercizi precedenti *: - costi (3) - per rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (4) - per cessione dei rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (5) - per rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 (6) - per cessione dei rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 - ricavi (7) - per rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (8) - per cessione dei rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (9) - per rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 (10) - per cessione dei rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 Variazioni per differenza cambi su riserva sinistri inizio esercizio - per rischi delle assicurazioni dirette: (11) -costi... 0 0 0 (12) -ricavi... 0 0 0 - per rischi assunti in riassicurazione: (13) -costi... 0 0 0 (14) -ricavi... 0 0 0 (15) totale variazioni per differenze cambi (12 + 14-11 - 13).. 0 0 0 Variazione della riserva sinistri: importo lordo da utilizzare ai fini del calcolo del margine di solvibilità richiesto: Importo Corrispondenza con le voci del prospetto dimostrativo del margine di solvibilità (16) esercizio N........ (1+7+9+15) 0 voce 44 sez. I (17) esercizio N-1......(1-3-5+7+9+15) 0 voce 48 sez. I (18) esercizio N-2...(1-3-5) 0 voce 52 sez. I * I costi ed i ricavi dei movimenti di portafoglio relativi all'esercizio ed agli esercizi precedenti devono essere indicati senza operare alcuna compensazione tra gli stessi e, quindi, senza effettuare il saldo tra ritiri e cessioni. 89
Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Allegato n. 2 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Allegato n. 2 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Allegato al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità - assicurazioni malattia di cui all'art. 1, numero 1. lett. d, della direttiva CEE n. 79/267 del 5 marzo 1979 - basi di riferimento per il calcolo del margine di solvibilità richiesto ai sensi del comma c), punto 2, dell'art. 35 del d.lgs. 174/95 Esercizi N N-1 N-2 Esercizio 2011 (valori in migliaia di euro) (1) Variazione della riserva sinistri: importo lordo (compresa nella voce 48 del Conto Economico)..... 0 0 0 (2) Riserva Sinistri al netto delle cessioni in riassicurazione 0 0 0 Movimenti di portafoglio per riserva sinistri dell'esercizio e degli esercizi precedenti *: - costi (3) - per rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (4) - per cessione dei rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (5) - per rischi assunti in riassicurazione..... 0 0 0 (6) - per cessione dei rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 - ricavi (7) - per rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (8) - per cessione dei rischi delle assicurazioni dirette... 0 0 0 (9) - per rischi assunti in riassicurazione..... 0 0 0 (10) - per cessione dei rischi assunti in riassicurazione... 0 0 0 Variazioni per differenza cambi su riserva sinistri inizio esercizio - per rischi delle assicurazioni dirette: (11) -costi... 0 0 0 (12) -ricavi... 0 0 0 - per rischi assunti in riassicurazione: (13) -costi... 0 0 0 (14) -ricavi... 0 0 0 (15) totale variazioni per differenze cambi (12 + 14-11 - 13).. 0 0 0 Variazione della riserva sinistri: importo lordo da utilizzare ai fini del calcolo del margine di solvibilità richiesto: Importo Corrispondenza con le voci del prospetto dimostrativo del margine di solvibilità (16) esercizio N........ (1+7+9+15) 0 voce 60 sez. I (17) esercizio N-1......(1-3-5+7+9+15) 0 voce 64 sez. I (18) esercizio N-2...(1-3-5) 0 voce 68 sez. I * I costi ed i ricavi dei movimenti di portafoglio relativi all'esercizio ed agli esercizi precedenti devono essere indicati senza operare alcuna compensazione tra gli stessi e, quindi, senza effettuare il saldo tra ritiri e cessioni. 90
Allegato Allegato n. 3 al n. prospetto 3 al prospetto dimostrativo del margine del margine di solvibilità di solvibilità di cuidi cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Allegato n. 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del regolamento Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio Esercizio 2011 2011 Allegato al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità - spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio relative alle assicurazioni connesse con fondi di investimento ed alle operazioni di gestione di fondi pensione prospetto 1 (valori in (valori migliaia in migliaia di euro) di euro) Altre spese di amministrazione Ramo I Ramo II Ramo III Ramo IV Ramo V Ramo VI Totale (1) 16.659 0 1.371 1 427 1.525 19.983 Provvigioni d'incasso 3835 0 0 0 36 0 3.871 (1) uguale voce 70 del conto economico (2) uguale voce 69 del conto economico prospetto 2 Dettaglio delle altre spese di amministrazione per tipologia di contratto (rami III e VI) Ramo III Ramo VI a) con assunzione del rischio di investimento 315 1.470 b) senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni 997 0 c) senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo non superiore o uguale a cinque anni 59 55 TOTALE 1.371 1.525 91
Allegato n. 4 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità di cui all'art. 28, comma 1, del Regolamento Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2011 Allegato al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità - partecipazioni e altri strumenti detenuti in imprese appartenenti al settore finanziario (valori in migliaia di euro) a b c d e f g = c*f ovvero = c h = d*f ovvero =d i = e*f ovvero = e N. Denominazione Codice Tipo Valore di Prestiti Requisito Elementi Correzioni Quota Quota Quota ord. Stato Impresa bilancio subordinati e patrimoniale costitutivi proporzionale del proporzionale proporzionale azioni preferenziali disponibili requisito patrimoniale degli elementi delle correzioni (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) Totale 0 0 0 0 0 92
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I sottoscritti dichiarano che il presente prospetto è conforme alla verità ed alle scritture. I rappresentanti legali della società (*) Il Presidente PAOLO BEDONI (**) (**) (**) I Sindaci LAI ALESSANDRO de ANNA LUIGI GHETTI MASSIMO NORIS ENRICO VOLPATO FRANCO Il sottoscritto attuario, incaricato delle verifiche di cui all'art. 31 del codice delle assicurazioni dichiara che le basi di calcolo e l'ammontare del margine di solvibilità da costituire risultano determinati conformementeal medesimo codice ed alle disposizioni regolamentari di attuazione L'Attuario (*) Per le società estere la firma deve essere apposta dal rappresentante generale per l'italia (**) Indicare la carica rivestita da chi firma 95
Allegato II Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. PROSPETTO DIMOSTRATIVO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ' (Art. 28, comma 2, del Regolamento) Esercizio Esercizio 2011 2011 (valori in migliaia di euro) Rami esercitati R.C.autoveicoli terrestri, aeromobili, marittimi, lacustri e fluviali, generale; credito; cauzione... Infortuni; malattia; corpi di veicoli terrestri, ferroviari, aerei, marittimi, lacustri e fluviali; merci trasportate; incendio ed elementi naturali; perdite pecuniarie di vario genere; assistenza... Altri danni ai beni; tutela giudiziaria... x x x 97
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