RICHIESTA DI RISCATTO - PRESTAZIONE UNA TANTUM ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE E DOCUMENTI DA ALLEGARE Il presente modulo serve per richiedere la liquidazione della posizione maturata nel fondo Prevedi per cessazione del rapporto di lavoro oppure, nei casi di cassa integrazione a 0 ore per almeno 12 mesi e pensionamento con più di 5 anni di iscrizione al fondo, anche senza cessazione del rapporto di lavoro DOCUMENTO DI IDENTITÀ ALLEGARE SEMPRE COPIA DI UN DOCUMENTO DI IDENTITÀ DELL ADERENTE in corso di validità Inoltre, allegare i documenti di seguito indicati, a seconda delle opzioni di liquidazione scelte A) ANTICIPO PENSIONISTICO INPS (APE) DIMISSIONI FINE CONTRATTO A TEMPO DETERMINATO LICENZIAMENTO PROMOZIONE A DIRIGENTE Per l APE: allegare certificazione INPS di riconoscimento dell APE. Per gli altri casi: far compilare, timbrare e firmare dall azienda edile il campo 3 CESSAZIONE DELL ATTIVITÀ LAVORATIVA DELL ADERENTE, o, in alternativa, allegare documentazione che attesta la cessazione del rapporto di lavoro con l azienda edile (ad esempio certificato C2 storico emesso dal centro per l impiego o lettera liquidazione su carta intestata con timbro e firma dell azienda edile). B) FALLIMENTO PENSIONAMENTO CON MENO DI 5 ANNI DI ISCRIZIONE ALLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE Per il fallimento: allegare documentazione ufficiale che attesta il fallimento dell azienda edile. Per il pensionamento: allegare ceritificazione INPS di pensionamento. In entrambi i casi sarà necessario certificare la cessazione del rapporto di lavoro (si veda punto precedente). C) MOBILITÀ Allegare documentazione probatoria del collocamento in mobilità (Esempio: Accordo sindacale). D) CASSA INTEGRAZIONE SEGUITA DA CESSAZIONE DEL RAPPORTO DI LAVORO CASSA INTEGRAZIONE A ZERO ORE PER ALMENO 12 MESI (SENZA CESSAZIONE RAPPORTO DI LAVORO) - DISOCCUPAZIONE SUPERIORE A 1 ANNO Per la cassa integrazione guadagni (CIG): allegare documentazione ufficiale che attesta la CIG e la cessazione del rapporto di lavoro (es. Accordo sindacale) oppure che attesta la CIG a zero ore per almeno 12 mesi (vedi fac-simile allegato). Per la disoccupazione: allegare documentazione ufficiale che attesta la disoccupazione da almeno 1 anno (es. Certificato C2 storico rilasciato dal Centro per l impiego). E) INVALIDITÀ SUPERIORE A DUE TERZI PENSIONAMENTO CON ALMENO 5 ANNI DI ISCRIZIONE ALLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE Per l invalidità: allegare il certificato di invalidità permanente accertata dopo l iscrizione a Prevedi o il cedolino della pensione di invalidità dell INPS. Per il pensionamento con 5 anni di iscrizione: allegare certificazione INPS di riconoscimento della pensione. Indicazioni specifiche FONDO DI GARANZIA INPS Al fine di tutelare i lavoratori contro il rischio derivante dal mancato o incompleto versamento dei contributi da parte del datore di lavoro al Fondo Pensione, è stato istituito presso l INPS un apposito Fondo di Garanzia (d.lgs. 80/92). L INPS ha tuttavia specificato che il diritto alla richiesta di intervento di tale Fondo si perde in caso di liquidazione totale della posizione. Per questo Prevedi offre anche la possibilità di richiedere il riscatto al 50%, 75% o 95% della posizione. Qualora l aderente che si trovi nelle condizioni di poter chiedere l intervento del Fondo di Garanzia decida ugualmente di chiedere la liquidazione al 100% della propria posizione, rinuncerà alla possibilità di ricorso al Fondo di Garanzia INPS. CONTRIBUTI NON DEDOTTI I contributi versati a Prevedi tramite il datore di lavoro vengono dedotti dal reddito ai fini Irpef, per conto del lavoratore, da parte dello stesso datore di lavoro, come si può vedere dall apposito campo nella certificazione unica a fini fiscali (CU) consegnata annualmente dall azienda al lavoratore. Il modulo di riscatto prevede un apposito spazio per comunicare i contributi versati a Prevedi eventualmente non dedotti dal reddito ai fini Irpef (ad esempio perché eccedenti il limite annuo di deducibilità Irpef, pari a euro 5.164,57, oppure perché versati senza l intermediazione del datore di lavoro e non dedotti in fase di dichiarazione dei redditi): questi contributi non dedotti, infatti, vengono esentati da tassazione nella fase di liquidazione. CESSIONI DEL V DELLA RETRIBUZIONE Qualora l iscritto a Prevedi abbia stipulato un contratto di finanziamento con cessione del V della retribuzione, occorre allegare alla richiesta di liquidazione la prova di avvenuta estinzione del finanziamento rilasciata dalla società finanziaria oppure il conteggio estintivo con evidenza del debito residuo verso la finanziaria. TASSAZIONE Attenzione: le diverse opzioni di liquidazione comportano diversi regimi di tassazione. In particolare, per la posizione individuale maturata dal 1 gennaio 2007, le ipotesi di cui al punto 2 del modulo di riscatto, lettere C) con percentuale al 50%, D) ed E) prevedono una tassazione con aliquota del 15% applicata sulle contribuzioni versate a Prevedi e a suo tempo dedotte dal reddito del lavoratore. Questa aliquota diminuisce dello 0,3% per ogni anno di permanenza nel Fondo Pensione successivo al quindicesimo, fino ad arrivare ad un aliquota minima del 9%. Tutte le altre tipologie di riscatto (lettere A), B) e C) con percentuale maggiore del 50%), prevedono una tassazione al 23% sulle contribuzioni versate a Prevedi e a suo tempo dedotte dal reddito del lavoratore. I rendimenti prodotti dal Fondo sono esenti da tassazione in fase di liquidazione della posizione individuale. OBBLIGO DI RICHIESTA PRESTAZIONE PER PENSIONAMENTO IN RENDITA Si ricorda che nel caso in cui la rendita derivante dalla conversione del 70% del montante sia superiore al 50% dell assegno sociale vigente, la prestazione finale potrà essere erogata in forma di capitale nella misura massima del 50%. La parte restante dovrà obbligatoriamente essere erogata in forma di rendita. Qualora il richiedente rientri in questa fattispecie e abbia compilato il modulo di riscatto, verrà informato dal Fondo affinché possa effettuare le valutazioni conseguenti. CONTO CORRENTE INTESTATO A SOGGETTO DIVERSO DALL ISCRITTO AL FONDO Qualora il conto corrente su cui si chiede la liquidazione sia intestato ad un soggetto diverso dall iscritto al Fondo Prevedi, occorre compilare l apposita delega e corredarla di documento di identità del delegato all incasso della liquidazione (vedi apposito modello allegato a quello di riscatto).
RICHIESTA DI RISCATTO PRESTAZIONE UNA TANTUM Le richieste corrette e complete della documentazione necessaria, pervenute a Prevedi entro il 20 di ciascun mese, verranno liquidate non prima della metà del secondo mese successivo a quello di ricezione. La richiesta va inviata per posta all indirizzo sotto indicato oppure scansionata per e-mail a info@prevedi.it (non si accettano fotografie\fax). 1. DATI DELL ADERENTE CODICE FISCALE COGNOME NOME SESSO M F NATO A (COMUNE/CITTÀ/STATO ESTERO) PROV. DATA DI NASCITA (GG MM AAAA) INDIRIZZO DI RESIDENZA (VIA/PIAZZA) N. CIVICO EDIFICIO SCALA INTERNO C.A.P COMUNE/CITTÀ DI RESIDENZA PROV. CELLULARE E-MAIL 2. IN BASE AL MOTIVO PER CUI SI CHIEDE LA LIQUIDAZIONE, SCEGLIERE LA PERCENTUALE DESIDERATA E ALLEGARE I DOCUMENTI RICHIESTI La liquidazione pari al 100% impedisce l intervento del fondo di garanzia INPS per il recupero dei contributi non versati a causa del dissesto finanziario del datore di lavoro. I casi indicati con l asterisco (*) prevedono una tassazione agevolata (vedi istruzioni) Scegliere una sola percentuale: qualora vengano scelte più percentuali o non ne venga scelta nessuna, Prevedi si riserva di applicare d ufficio la lettera A) con percentuale pari al 100% A Anticipo pensionistico (APE) - Dimissioni - Fine contratto a tempo determinato - Licenziamento - Promozione a dirigente > 50% 75% 95% 100% Fallimento del datore di lavoro Pensionamento con meno di 5 anni di iscrizione alla previdenza B complementare > 50% 75% 95% 100% C Mobilità legge 223/1991 > 50%* 75% 95% 100% D E Cassa integrazione (seguita da cessazione del rapporto di lavoro) Cassa integrazione a zero ore non inferiore a 12 mesi (senza cessazione rapporto di lavoro) - Disoccupazione superiore a 1 anno > 50%* Disoccupazione superiore a 4 anni - Invalidità superiore a due terzi Pensionamento con almeno 5 anni di iscrizione alla previdenza complementare > 100%* Riportare gli eventuali contributi versati a Prevedi e non dedotti fiscalmente dal reddito (vedi istruzioni allegate):, % 3. CESSAZIONE DELL ATTIVITÀ LAVORATIVA DELL ADERENTE DENOMINAZIONE AZIENDA TELEFONO/FAX DATA CESSAZIONE RAPPORTO DI LAVORO: / / TIMBRO E FIRMA DEL DATORE DI LAVORO: In alternativa alla compilazione del punto 3, allegare documentazione ufficiale che attesta la cessazione del rapporto di lavoro (ad esempio certificato C2 storico emesso dall ufficio dell impiego o lettera liquidazione su carta intestata con timbro e firma dell azienda edile). 4. CONTO CORRENTE BANCARIO O POSTALE CODICE PAESE CIN ABI (5 CIFRE) CAB (5 CIFRE) NUMERO CONTO CORRENTE (12 CIFRE) CODICE IBAN - - - - - BANCA INTESTATO A (COGNOME NOME) Attenzione: Non è possibile effettuare bonifici su libretti postali non collegati ad un conto corrente Attenzione: Qualora l intestatario del conto corrente sia diverso dall aderente, dovrà essere compilata la delega allegata Il sottoscritto: - dichiara, ai sensi del D.P.R. 28/12/2000 n.445 e successive modifiche e integrazioni e sotto la propria esclusiva responsabilità, di avere dichiarato il vero e di essere in possesso di tutti i requisiti richiesti dalla normativa vigente per la tipologia di liquidazione richiesta a Prevedi; - è consapevole delle sanzioni penali previste dall art. 76 del D.P.R 28/12/2000 n.445 in caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi; - è consapevole che, in base alla Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento, l errata indicazione del codice iban potrà determinare la mancata o inesatta esecuzione del pagamento da parte di Prevedi, senza alcuna responsabilità per la banca del beneficiario e per il Fondo Prevedi qualora la somma venisse accreditata sul conto corrente di un soggetto diverso dall effettivo beneficiario; - accetta di ricevere all indirizzo sopra indicato o ad altro indirizzo che provvederà successivamente a comunicare al Fondo Pensione il modello CU che gli verrà inviato entro la scadenza di legge dell anno successivo a quello di pagamento e si impegna a richiederne copia in caso di mancata ricezione dello stesso entro quindici giorni da tale scadenza. INVIARE IL PRESENTE MODULO SOLO DOPO AVER VERIFICATO QUALE DOCUMENTAZIONE ALLEGARE (VEDI ISTRUZIONE PER LA COMPILAZIONE) Data compilazione / / Firma del richiedente Per il caso particolare di richiesta liquidazione a causa di invalidità superiore a due terzi, il sottoscritto autorizza il Fondo al trattamento dei propri dati particolari ai sensi dell art. 6 del Regolamento 679/2016. Firma del richiedente
INFORMATIVA RESA ALL INTERESSATO PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI DA FIRMARE ESCLUSIVAMENTE NEL CASO DI RISCATTO TOTALE PER INVALIDITÀ SUPERIORE AI 2/3, DI CUI AL PUNTO 2, LETT. E DEL MODULO Ai sensi dell art. 13 del Regolamento EU 679/2016, Fondo Pensione Prevedi (in seguito Fondo) con sede in Via Nizza, 45-00198 Roma, Titolare del trattamento, ad integrazione dell informativa già conferita, La informa che, il trattamento dei suoi dati personali è effettuato per la gestione della sua richiesta di liquidazione della posizione individuale; il conferimento dei dati è necessario per perseguire le finalità menzionate. Il trattamento sarà effettuato con strumenti automatizzati e manuali. La base giuridica del trattamento è l adesione dell iscritto al fondo e la conseguente determinazione del rapporto associativo, nonché gli obblighi di legge. I suoi dati personali saranno trattati per la durata del rapporto associativo e successivamente saranno conservati per assolvere agli obblighi previsti dalla normativa contabile e fiscale; tali dati saranno inoltre conservati nei limiti dei tempi prescrizionali previsti per l esercizio dei diritti discendenti dal rapporto associativo instaurato con il fondo. Desideriamo inoltre informarla che in occasione delle operazioni di trattamento dei Dati, il Titolare potrebbe venire a conoscenza anche di Dati che la Legge definisce particolari (p.e., nel caso di riscatto totale per invalidità, il Fondo verrà a conoscenza anche di dati relativi al suo stato di salute). Anche a tale riguardo, Le confermiamo che i Dati particolari verranno trattati con la massima riservatezza. I suoi dati personali, che non saranno diffusi, potranno essere comunicati ai soggetti deputati alla gestione dei contributi previdenziali complementari e all erogazione delle prestazioni pensionistiche complementari, a terzi per la fornitura di servizi informatici e di archiviazione e a soggetti cui la facoltà di accedere ai dati sia riconosciuta da disposizioni di legge e/o di normativa secondaria. Per ottenere informazioni sull eventuale trasferimento dei suoi dati fuori dall unione europea, potrà inviare una e-mail all indirizzo dpo_fondoprevedi@protectiontrade.it. Il Responsabile della protezione dei dati può essere contattato al seguente indirizzo mail dpo_fondoprevedi@protectiontrade.it. La informiamo infine che potrà esercitare i suoi diritti in qualità di interessato scrivendo una mail a dpo_fondoprevedi@protectiontrade.it Data / / Firma
DELEGA ALL INCASSO DI SOMME LIQUIDATE DAL FONDO PENSIONE PREVEDI Qualora l iscritto al Fondo Prevedi richiedente una liquidazione totale o parziale della propria posizione individuale ivi maturata, non disponga di un c/c a sé intestato, il Fondo medesimo permette di ricevere tale liquidazione sul c/c di un altro soggetto: a tal fine l iscritto dovrà compilare la presente delega all incasso, tramite la quale si autorizza un soggetto differente dal titolare della posizione previdenziale all incasso delle somme che verranno liquidate dal Fondo Pensione. Affinché la presente delega all incasso sia valida è necessario che sia sottoscritta sia dal delegante che dal delegato e che sia corredata di copia del documento di identità di entrambi: in mancanza non si potrà procedere alla liquidazione richiesta dall iscritto. Il/La sottoscritto/a 1, nato a, il / / e residente in ( ) via/piazza/v.le, cap., Codice, titolare di una posizione di previdenza complementare presso il Fondo Prevedi, con sede in via Nizza 45, Roma, dichiara di non essere titolare di un conto corrente a sé intestato e pertanto, con la presente: DELEGA Il/la Sig./Sig.ra 2 a incassare, per suo conto e sua vece, la prestazione richiesta al Fondo Prevedi sul conto corrente allo/a stesso/a intestato e identificato dal seguente codice IBAN. Codice IBAN - - - - - COMPILARE INTEGRALMENTE Con la presente il/la sottoscritto/a delegante solleva il Fondo Prevedi da qualsivoglia responsabilità che wpossa discendere, direttamente o indirettamente, dall accredito della liquidazione sul conto corrente, sopra indicato, intestato a un soggetto diverso dal delegante/titolare della posizione individuale maturata presso il Fondo medesimo e si impegna a null altro pretendere, in merito, dal Fondo Prevedi. Alla presente delega si allegano copie dei documenti che attestano l identità del delegante e del delegato. Data / / Luogo Firma del iscritto delegante Firma del delegato 1 Indicare il cognome e nome dell iscritto al Fondo Pensione che richiede la liquidazione (delegante). 2 Indicare il cognome e nome della persona delega a ricevere sul proprio conto corrente l accredito delle somme liquidate dal Fondo Pensione (delegato all incasso).
DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI CERTIFICAZIONE (ART.4 E 46 D.P.R. 445 DEL 28/12/2000) NON SOGGETTA AD AUTENTICAZIONE OGGETTO: Dichiarazione possesso dei requisiti per la richiesta di liquidazione parziale (50%) per ammissione a trattamento salariale integrativo Sig./Sig.ra (Nome/Cognome) Attraverso la presente, la ditta Codice Fiscale/partita IVA sede legale in DICHIARA 1. Che è stato richiesto, a far data dal, un intervento di cassa integrazione (ordinaria, straordinaria, in deroga) per un periodo di mesi (indicare il numero, comunque non inferiore a 12 mesi); 2. Che il dipendente in oggetto, (indicare nome, cognome e codice fiscale del lavoratore, già indicato nell oggetto della presente dichiarazione), rientra tra i lavoratori interessati da tale sospensione lavorativa dal (indicare data di inizio del periodo di CIG per il dipendente in questione) per almeno 12 MESI A ZERO ORE CONTINUATIVI, e che alla data di firma del presente modulo il lavoratore non ha ancora ripreso la normale attività lavorativa. Si rilascia la presente dichiarazione per espressa richiesta dell interessato. Data / / Timbro e firma della ditta Luogo