Foglio Informativo Allegato nr.1 al contratto relativo ai servizi bancari e di Pag. 1 / 8 CONTO CORRENTE SPECIALE INDISPONIBILE E DEPOSITO SPECIALE DI CUSTODIA ED AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI INDISPONIBILE DENOMINATI MARGINI INIZIALI SU CONTRATTI UNIFORMI A TERMINE SU STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI (allegato 3 al contratto Derivati) INFORMAZIONI SULLA BANCA MPS Banca Personale S.p.A. Strada Provinciale Lecce Surbo 73100 Lecce Numero Verde 800 475 475 e.mail: info@mpsbancapersonale.it sito internet: www.mpsbancapersonale.it Banca appartenente al Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Gruppo 1030.6 MPS Banca Personale S.p.A. è una società soggetta all attività di direzione e coordinamento da parte di Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d Italia 5544 Codice Banca (ABI) 3140.1 Codice Fiscale, Partita IVA e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Lecce: 03658570753 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Capitale Sociale 125.000.000,00 (Qualora il prodotto sia offerto fuori sede) Nome e Cognome del soggetto che entra in contatto con il cliente Indirizzo Telefono e.mail Qualifica (per i soggetti iscritti in albi o elenchi, indicare anche gli estremi) Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato Data Firma per avvenuta ricezione CHE COS E il conto corrente speciale indisponibile denominato Margini iniziali su contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati CHE COS E il deposito di titoli Margini iniziali su contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati Il rapporto di conto corrente speciale indisponibile denominato Margini iniziali su contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati acceso presso MPS Banca Personale è strumentale all'esecuzione del Servizio connesso all operatività in contratti uniformi a termine sul Mercato Idem e la sua durata coincide con quella del predetto Servizio nonché con quella del conto corrente di corrispondenza sottoscritto nel "Contratto relativo a servizi bancari e di investimento di MPS Banca Personale". Su tale conto, movimentato solo ed esclusivamente su iniziativa della Banca e tramite scritturazione contabile, possono essere disposti unicamente giroconti da/verso il conto corrente ordinario intestato al cliente. E esclusa l emissione di assegni bancari o circolari e di altri titoli di credito, nonché il rilascio di carte di debito e di credito. Su tale conto non potranno essere effettuate disposizioni permanenti di addebito o accredito. Il rapporto di deposito di titoli in custodia ed amministrazione denominato Margini iniziali su contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati è strumentale all esecuzione del Servizio connesso all operatività in contratti uniformi a termine sul mercato Idem e la sua durata coincide con quella del predetto Servizio nonché con quella del conto corrente speciale indisponibile e del rapporto di custodia ed amministrazione titoli sottoscritto nel Contratto relativo ai servizi bancari e di. E un deposito titoli indisponibile per il cliente in quanto movimentato solo ed esclusivamente su iniziativa della Banca a fronte delle operazioni disposte dal cliente medesimo su contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati quotati sul Mercato Idem, organizzato e gestito dalla Borsa Italiana S.pA.
Foglio Informativo Pag. 2 / 8 Rischi. Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (tassi di interesse ed altre commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; rischio di variazioni di tassi sfavorevoli per il cliente, qualora vengano concordati tassi di interessi legati a meccanismi di indicizzazione, in relazione all andamento del parametro prescelto. Il conto corrente speciale indisponibile Margini iniziali su contratti uniformi a termine collegati a valori mobiliari o a indici su tali valori ovvero il deposito titoli speciale indisponibile Margini iniziali su contratti uniformi a termine collegati a valori mobiliari o a indici su tali valori potrà essere estinto, con conseguente messa a disposizione del Cliente dei saldi netti creditori ivi esistenti, solo dopo l avvenuta liquidazione di tutte le operazioni eventualmente pendenti al momento della risoluzione del presente contratto, e comunque, solo dopo che sia venuto meno ogni qualsiasi rischio in capo alla Banca per le operazioni compiute, per conto del Cliente, in funzione del contratto medesimo. In qualsiasi momento, ove non sia possibile fare fronte al versamento del margine iniziale la Banca è autorizzata, senza necessità di preavviso né altre formalità, a trasferire i titoli comunque depositati dal Cliente ed anche nell ipotesi in cui lo stesso risulti cointestatario di altri depositi con facoltà di firma disgiunta, sul deposito speciale indisponibile Margini iniziali su contratti uniformi a termine collegati a valori mobiliari o a indici su tali valori a titolo di margine iniziale. In ogni caso se l importo complessivo dei titoli conferiti non è sufficiente a coprire il margine iniziale, la Banca è autorizzata a trasferire, senza preavviso né altre formalità, sul conto corrente speciale indisponibile Margini iniziali su contratti uniformi a termine collegati a valori mobiliari o a indici su tali valori a titolo di margine iniziale e a prelevare a titolo di margine di variazione, le somme comunque depositate dal Cliente presso la Banca ed anche nell ipotesi in cui lo stesso risulti cointestatario di altri conti con facoltà di firma disgiunta, sino al raggiungimento del margine iniziale e del margine di variazione dovuti. Il cliente è tenuto a rilasciare, a semplice richiesta della banca, tutte le garanzie che quest ultima ritenga opportune al fine di assicurare l adempimento da parte del cliente medesimo degli obblighi derivanti dal presente contratto. La banca è autorizzata, senza ulteriore comunicazione nè altra formalità: a) a non dare corso agli ordini impartiti dal cliente in tutti i casi in cui essa stessa per qualsiasi motivo, come ad esempio la mancanza sul conto corrente ordinario o, ove occorra, sul deposito titoli ordinario, di disponibilità sufficienti nonché la sussistenza di ragioni che impediscano l utilizzazione di dette disponibilità, non possa effettuare il versamento degli importi dovuti a titolo di margine iniziale e/o margine di variazione nonché, per qualsiasi ragione, non fosse possibile addebitare tutti gli importi dovuti dal cliente a qualsiasi titolo in forza dell accordo; b) a chiudere immediatamente le posizioni contrattuali aperte qualora il margine di variazione non trovi capienza nelle disponibilità in conto corrente ordinario. Qualora non sussistano le condizioni per effettuare chiusure anticipate relativamente alle posizioni aperte in options la Banca si intende autorizzata ad operare sui contratti futures sottostanti al fine di limitare il più possibile il danno patrimoniale. Qualsiasi somma dovuta alla Banca a chiusura (nel senso suindicato) delle operazioni dovrà essere versata immediatamente dal Cliente, a tal fine la Banca è autorizzata indipendentemente dai valori dei contratti aperti ad utilizzare il margine iniziale. PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE N.B.: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant'altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte. Le condizioni economiche relative ai contratti uniformi a termine su strumenti finanziari derivati sono visualizzabili sull allegato n 1 del contratto. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche.
Sconfinamenti extra-fido FIDI E SCONFINAMENTI Fidi INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori SPESE VARIABILI Gestione Liquidità SPESE FISSE Gestione Liquidità Foglio Informativo Pag. 3 / 8 VOCI DI COSTO Spese per l apertura del conto Canone mensile Numero di operazioni incluse nel canone Non previste Non previsto Non previste Spese annue per conteggio interessi e competenze (spese di liquidazione ed amministrazione conto) Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) Invio estratto conto 60,00 (15 per trimestre) min 0,00 max 1,70 (confronta Sez. Altre condizioni economiche - Operatività corrente e gestione della liquidità - Spese tenuta conto ) Inoltro per posta: 0,60 Inoltro tramite servizio Documenti On Line : esente VOCI DI COSTO Tasso creditore annuo nominale 0,05% Tasso creditore annuo effettivo con capitalizzazione trimestrale 0,05% Tasso debitore annuo nominale sulle somme ( in caso di utilizzo entro i limiti concessi; o in caso di utilizzo oltre tali limiti per un periodo non superiore ai cinque giorni consecutivi) Tasso debitore annuo effettivo con capitalizzazione trimestrale sulle somme ( in caso di utilizzo entro i limiti concessi; o in caso di utilizzo oltre tali limiti per un periodo non superiore ai cinque giorni consecutivi) Su affidamenti di natura finanziaria 12,000% Su affidamenti di natura commerciale 7,650% Su affidamenti di natura finanziaria 12,550% Su affidamenti di natura commerciale 7,872% Corrispettivo sull accordato (confronta legenda) Tasso debitore annuo nominale sulle somme (In ipotesi di superamento extra fido qualora lo sconfinamento si protragga oltre cinque giorni consecutivi) 0,50% trimestrale 12,000% Tasso debitore annuo effettivo con capitalizzazione trimestrale sulle somme (In ipotesi di superamento extra fido qualora lo sconfinamento si protragga oltre cinque giorni consecutivi) Commissioni 12,550% Non previste
CAPITALIZZ AZIONE Sconfinamenti in assenza di fido Foglio Informativo Pag. 4 / 8 Tasso debitore annuo nominale sulle somme 12,000% Tasso debitore annuo effettiva con capitalizzazione trimestrale sulle somme 12,550% Periodicità Commissione istruttoria urgente - (Trimestrale) (confronta legenda) Zero (per utilizzi fino a100,00 ) 50 (per utilizzi tra 100,01 e 3.000,00 ) 100 (per utilizzi superiore a 3.000,00 ) Totale massimo 100,00 Trimestrale Il criterio prevede uguale cadenza per la capitalizzazione di interessi debitori e creditori ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITA CORRENTE E GESTIONE LIQUIDITA Spese tenuta conto SPESE UNITARIE CONTO Le spese vengono addebitate in base alla tipologia dell operazione con un minino di 15 per trimestre Tipologia Importo Tipologia Importo 1 Operazioni diverse / interne 1,70 6 Carte / Self Service 1,70 2 Prelevamenti per cassa 1,70 7 Sportelli Automatici 1,70 3 Operazioni esenti - 8 Portafoglio 1,70 4 Titoli / Estero 1,70 9 Bonifici 1,70 5 Incassi / Pagamenti 1,70 10 Altre operazioni per cassa 1,70 Per il dettaglio analitico delle tipologie di spese crf LEGENDA alla Voce Spesa singola operazione non compresa nel canone Alte spese del conto corrente ordinario - Spese produzione estratto conto periodico e/o prospetto di 1,80 liquidazione Inoltro per posta: 0,60 - Spese invio corrispondenza Inoltro tramite servizio Documenti On Line: esente - Imposta di bollo su estratto conto nella misura prevista dalla Legge, nell'attualità: - per persone fisiche: 34,20 annuale, 17,10 semestrale, 8,55 trimestrale, 2,85 mensile - per persone giuridiche: 73,80 annuale, 36,90 semestrale, 18,45 trimestrale, 6,15 mensile SPESE PER ESTINZIONE RAPPORTO esente SPESE PRODUZIONE DUPLICATI a) estratto conto trimestre in corso Minimo 2,58 Massimo 25,82 per ogni estratto b) estratto conto trimestri anno solare in corso Minimo 2,58 Massimo 25,82 per ogni estratto c) estratto conto trimestri anni precedenti d) copie di altra documentazione Minimo 2,58 Massimo 25,82 per ogni estratto Minimo 2,58 Massimo 25,82 per ogni estratto
SPESE VARIABILI Foglio Informativo Pag. 5 / 8 VALUTE VALUTA SUI VERSAMENTI Giorni Lav./Cal. versamento contanti e valori assimilati 0 - versamento di assegni circolari e vaglia - assegni circolari MPS BP 0 - assegni circolari di altre banche 1 L - Vaglia Postali 1 L versamento di assegni bancari e postali - tratti sullo stesso sportello 0 - - tratti su MPS BP su piazza 1 L - tratti su MPS BP su altre piazze 3 L - tratti su altre Banche e Uff. Postali (Bancoposta) su piazza e fuori piazza 3 L VALUTA SUI PRELEVAMENTI Giorni - con assegno tratto sul conto corrente Data di emissione - mediante A.T.M. (Bancomat) Data operazione Sostituzione per smarrimento/sottrazione/danneggiamento Euro 8,00 Sostituzione a scadenza Gratuita Documenti on line Adesione al servizio Gratuita Titoli Spese fisse per ordine di compravendita azioni su internet e mobile banking Euro 0,00 Spese fisse per ordine di compravendita azioni su phone banking Euro 0,50 Bonifici Italia da internet e mobile banking Euro 0,00 Bonifici Italia da phone banking Euro 2,58 Servizi di pagamento e ricarica Carnet assegni Ricariche cellulari (salvo i costi di ricarica richiesti dagli operatori telefonici) via internet, phone e mobile banking Prenotazione carnet assegni da Internet e Phone Banking Gratuite Gratuiti fino a 6 all annodal 7 recupero spse postali Utenze Domiciliazione e pagamento bollette (via Internet Banking solo ENEL E TELECOM via Phone Banking tutte) gratuite Carte di credito Richiesta via internet e Phone Bamking Gratuita CONDIZIONI RELATIVE AL SERVIZIO DI DEPOSITO A CUSTODIA MARGINI INIZIALI SU CONTRATTI UNIFORMI A TERMINE SU STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI Sono esenti dalle spese di "custodia" sotto indicate i seguenti valori: azioni della Banca, obbligazioni emesse dalla Banca e dalla ex Sezione di Credito Fondiario ed OO.PP., quote di Fondi Comuni della MPS Asset Management S.p.A. (già Ducato Gestioni SPA), titoli emessi dalla Banca Verde Spa, (già Istituto Nazionale di Credito Agrario S.p.A.), titoli emessi dalla MPS Merchant S.p.A., (ex Mediocredito Toscano S.p.A.) e dalle società del Gruppo Bancario Montepaschi. TARIFFE FORFETTARIE APPLICATE PER SEMESTRE O FRAZIONE ED ADDEBITATE SEMESTRALMENTE CON VALUTA 30/6 E 31/12 DI OGNI ANNO: Titoli di Stato italiani 10,00 Altri titoli italiani e/o futures 20,66
Foglio Informativo Pag. 6 / 8 Titoli esteri 41,32 Titoli custoditi materialmente in caveau, ad eccezione delle emissioni specifiche al punto 1. 51,65 Importo massimo applicabile 61,65 (*) N.B. l importo delle commissioni calcolate si aggiunge all importo fisso Spese di Amministrazione Italia Estero Descrizione Comm. % Spese Giorni valuta C/L Comm. % Spese Giorni valuta Accredito cedole Titoli di Stato 0,00 0 L 0,00 1 L Accredito cedole altri titoli 0,50 1 L 0,50 1 L Accredito dividendi 0,50 1 L 0,50 1 L Rimborso B.O.T. 0,00 0 L Rimborso Titoli di Stato 0,00 0 L 0,00 0 L Rimborso altri titoli 0,00 0 L 0,00 0 L Conversioni 0,50 0,50 Commi.ni valutarie per cambio 0,15 0,00 Aumenti di capitale 0,50 0,50 Invio ad altro Istituto 0,00 0,00 Ritiro titoli 0,00 0,00 Spese invio estratto conto 0,60 Spese invio estratto conto in formato elettronico 0,00 Spese invio biglietti assembleari 0,60 Spese per estinzione deposito 0,00 Servizio di consulenza avanzata in materia di investimenti per ogni singola 50,00 proposta Servizio di consulenza base in materia di investimenti 0,00 TITOLI ESTERI: LA NEGOZIAZIONE SUI MERCATI ESTERI VIENE EFFETTUATA -ALLE CONDIZIONI RIEPILOGATE NELLE TABELLE DETTAGLIATE DEL PRESENTE FOGLIO INFORMATIVO- ESCLUSIVAMENTE SUI SEGUENTI MERCATI E PIAZZE TELEMATICHE ESTERE: XETRA Francoforte (Germania) PARIS STOCK EXCHANGE Parigi (Francia) LONDON STOCK EXCHANGE Londra (Regno Unito) NYSE, NASDAQ, AMEX New York (USA) AMSTERDAM STOCK EXCHANGE Amsterdam (Olanda) Ai clienti ancora in possesso di titoli azionari negoziabili su Borse Estere diverse da quelle suindicate è consentita la VENDITA tramite canale PHONE BANKING direttamente dal cliente o tramite il Promotore Finanziario alle seguenti condizioni: 0,50% minimo Euro 100,00 per ogni operazione. Per le operazioni di negoziazione di titoli espressi in divisa diversa dall'euro, in aggiunta alle condizioni sopra indicate, si applicano, le seguenti commissioni: - SPESE PRATICA (acquisto, vendita, arbitraggi a pronti o a termine): 15,49. - COMMISSIONE VALUTARIA STATISTICA: per ogni comunicazione (quando dovuta): 7,75. - CAMBIO: viene applicato il cambio relativo al listino MontePaschi di due giorni antecedenti la valuta di regolamento del titolo. C/L SERVIZIO DI ESECUZIONE E SERVIZIO DI RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI SU STRUMENTI FINANZIARI:
Foglio Informativo Pag. 7 / 8 Negoziazione in conto proprio: Le commissioni spettanti alla Banca sono comprese nel prezzo di negoziazione concordato con il cliente Negoziazione per conto terzi: Costo operazioni Titoli Italia Titoli Esteri Descrizione Commissioni Commissioni Spese Raccolta ordini % Min Max % Min Max Spese Bot Trimestrali 0,30 12,00 Bot Semestrali 0,30 12,00 Bot Annuali 0,30 12,00 Titoli di Stato 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni convertibili 0,50 13,00 0,50 25,00 Azioni e Diritti 0,50 13,00 0,65 32,00 Warrant 0,50 13,00 0,65 32,00 Pronti Contro Termine 0,10 punti percentuali in aggiunta al tasso dell'operazione Commiss. valutarie per cambio 0,15 0,00 0,15 Commiss. val. su titoli con vita residua < 370 gg 0,15 0,00 0,15 Ineseguiti 0,00 0,00 Spezzature Titoli di Stato 5,16 15,49 Obbligazioni 15,49 15,49 9999,99 0,50 15,49 9999,99 15,49 0,50 6,00 9999,99 1,00 Obbligazioni convertibili 15,49 15,49 Azioni e warrant 10,85 10,85 Diritti 10,85 10,85 Commissioni valutarie per cambio 0,15 0,00 0,15 0,00 Commissioni valutarie su titoli con vita 0,15 0,00 0,15 0,00 residua < 370gg Ineseguiti 0,00 0,00 0,00 0,00 Costo Operazioni Descrizione Asta BOT % Titoli Italia Commissioni Min Max Spese Con vita residua fino a 80 gg. 0,05 0,00 0,00 Con vita residua fino a 170 gg. 0,10 0,00 0,00 Con vita residua fino a 330 gg. 0,20 0,00 0,00 Con vita residua fino a 370 gg. 0,20 0,00 0,00 SPESE PRODUZIONE ESTRATTO CONTO FISCALE ex D.Lgs. 461/97 (Capital gain) : 1,75 IMPOSTA DI BOLLO Ogni deposito a custodia titoli è assoggettato al pagamento dell'imposta di bollo nella misura prevista dalla legge e regolata con cadenza semestrale (valuta 30/6 e 31/12). Nell attualità l imposta è pari a: - per persone fisiche: 34,20 annuale, 17,10 semestrale, 8,55 trimestrale, 2,85 mensile; - per persone giuridiche: 73,80 annuale, 36,90 semestrale, 18,45 trimestrale, 6,15 mensile. Per depositi che hanno registrato un picco di valore nominale inferiore a 1.000,00, la misura è ridotta a 1,81. N.B.: Nel caso di un ordine che richieda un esecuzione multipla, le commissioni vengono applicate ad ogni singolo eseguito, senza applicazione del minimo; il recupero delle spese fisse viene applicato solo al primo eseguito, il massimo laddove previsto è calcolato su ogni singolo ordine sulla Borsa Italiana. ALTRI ONERI Specifici oneri che la banca dovesse sostenere per operazioni effettuate sui mercati Esteri: per la negoziazione sul mercato di Londra è previsto, in caso di acquisto, il recupero della Stamp Duty pari allo 0,50% del controvalore, e in caso di acquisto e vendita con controvalore superiore a 10.000 sterline, il recupero della PTM LEVY pari a 0,25 sterline. Per la vendita sul mercato americano è previsto il recupero della SEC FEE pari a 0,00468% del controvalore. Spese invio E/C e altre comunicazioni cartacee (recupero spese postali) per ogni invio Euro 0,60
Foglio Informativo Pag. 8 / 8 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, Strada Prov.le Lecce-Surbo Zona Industriale, 73100 Lecce, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorre al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. LEGENDA Derivato Obbligazione Indice di borsa Rischio di liquidità Rischio di mercato Rischio di tasso Sottostante C.C.G. Nome genericamente usato per indicare uno strumento finanziario, il cui prezzo/rendimento deriva dai parametri di prezzo/rendimento di altri strumenti finanziari principali detti sottostanti, che possono essere strumenti finanziari, indici, tassi di interesse, valute, materia prime. Titolo di debito che impegna la banca emittente al rimborso del capitale emesso per la raccolta del risparmio a medio /lungo termine. Grandezza rappresentativa dell andamento die prezzi dei titoli quotati in borsa Qualora l investitore desiderasse procedere alla vendita del titoli prima della scadenza potrebbe incontrare difficoltà a trovare qualcuno disposto a comprare e conseguentemente potrebbe ottenere un prezzo inferiore al reale valore del titolo. Rischio in cui incorre chi ha investito in strumenti finanziari a seguito di variazioni dell andamento dei prezzi dei titoli, dovute, ad esempio, al variare del tasso. Rischio legato alla variazione dei tassi di interesse : un aumento dei tassi di mercato comporta una riduzione del valore di mercato di un titolo e viceversa. Strumento finanziario dal cui valore dipende quello di un titolo derivato o strutturato. Cassa di compensazione e garanzia PER QUALSIASI INFORMAZIONE E POSSIBILE FARE RIFERIMENTO AL PROPRIO PROMOTORE FINANZIARIO O DIRETTAMENTE A MPS BANCA PERSONALE TRAMITE IL NUMERO VERDE 800.475.475