IL MASTER competenze per supportare le aziende

Transcript

1

2 Consultique è leader in Italia nell'analisi e consulenza finanziarie indipendenti "fee only". La società è remunerata esclusivamente a parcella dal cliente e il servizio prestato è esente da potenziali conflitti d'interesse. L Ufficio Studi e Ricerche ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli ETF sono pubblicati ogni settimana su "Plus 24" de "Il Sole 24 Ore". Il management della società è l'autore della "Guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente" edito nel giugno 2008 da Il Sole 24 Ore. Consultique ha avviato il primo e unico network italiano di servizi per professionisti e società di consulenza finanziaria indipendente, offrendo percorsi formativi e servizi di analisi e ricerca a circa 200 Studi professionali operativi oggi in tutta la penisola. L ufficio Studi opera a fianco di Studi legali, commercialisti, aziende, investitori privati, enti pubblici e tribunali nell'attività di analisi e valutazione di strumenti finanziari complessi e nella soluzione delle problematiche attinenti ai danni subiti negli investimenti. Per queste attività peritali è frequentemente interpellato come esperto indipendente di materie finanziarie nei principali programmi televisivi e radiofonici di attualità, quali Ballarò, Report, Salvadanaio (Radio24), SKY TG24, Exit. A partire dal 2004 il Centro Studi di Consultique ha effettuato perizie tecniche su oltre contratti derivati sottoscritti da aziende, analizzando tutte le strutture vendute dalle banche italiane ed internazionali.

3 IL MASTER Il Master, di taglio strettamente operativo, si propone di trasferire ai partecipanti le competenze per supportare le aziende, anche tramite il supporto dell'ufficio Studi e Ricerche Consultique, nella risoluzione delle varie problematiche finanziarie riscontrabili nei rapporti con il sistema bancario. Un particolare focus sarà dedicato al contenzioso con gli istituti di credito su conti correnti, mutui, leasing e su derivati strutturati sottoscritti dalle aziende. DESTINATARI Il Master si rivolge a: - Consulenti finanziari indipendenti - Consulenti aziendali - Promotori finanziari e Private banker - Funzionari di banca - Responsabili amministrativi e finanziari delle aziende - Dottori commercialisti - Avvocati DETTAGLI La durata complessiva del corso è di 56 ore suddivise in 7 moduli. Le lezioni inizieranno alle 9.30 e si concluderanno alle Al termine del corso sarà rilasciato l'attestato di partecipazione. E' possibile iscriversi a singole giornate contattandoci ai recapiti indicati.

4 PROGRAMMA 17 GIUGNO Primo Modulo INTRODUZIONE OPERATIVA A BASILEA 2: IL RATING DI BILANCIO - La lettura del bilancio, stato patrimoniale, conto economico, nota integrativa - Riclassificazione di bilancio e indicatori fondamentali - Indice di struttura, indici finanziari e di attività - Indicatori sintetici dell'andamento dell'azienda - Da indicatori di bilancio a classi di merito - L'assegnazione del rating mediante indicatori di bilancio PROGRAMMA 18 GIUGNO RAPPORTO BANCA - IMPRESA: COME FACILITARE L'ACCESSO AL CREDITO - Come viene vista l'azienda dall'interno di un istituto bancario, l'evoluzione che è avvenuta negli anni nel rapporto con gli imprenditori - Casi pratici analizzati ed elaborati dall'ufficio fidi della banca - L'importanza della centrale rischi bancaria - Strumenti agevolativi: fondi di rotazione e fondi di garanzia RAPPORTO BANCA - IMPRESA: CASI PRATICI 3 giornate Parte 1: I CRITERI E LE TECNICHE PER MIGLIORARE IL RAPPORTO CON LE BANCHE - L'analisi preliminare - Raccolta informazioni macro (mercato, prodotto), micro (proprietà, struttura, produzione, clienti) e Banche (posizionamento bancario) - L'analisi aziendale (caso pratico) - Analisi dell'equilibrio patrimoniale, economico e finanziario - Analisi delle condizioni economiche (pricing applicato e rating attribuito) - Analisi del merito di credito - La strategia operativa (caso pratico) - La definizione del ruolo del "direttore finanziario esterno"

5 - Il rapporto con gli istituti di credito (delega amministrativa) - L'ottimizzazione delle scelte di finanziamento per il miglioramento del rating attribuito all'azienda (forme tecniche di affidamento) - L'utilizzo della centrale rischi e la definizione del piano finanziario Parte 2: L'ATTUAZIONE DEL PIANO FINANZIARIO (CASO AZIENDALE) - Predisposizione delle corrette linee di credito a breve e medio termine per ristabilire l'equilibrio di lungo (patrimoniale) e di breve (finanziario) termine - Valutazione delle pratiche di affidamento (collaterali, garanzie, quote sociali, revisioni, confidi) Parte 3 - L'ANALISI DEI RISULTATI (CASO AZIENDALE) - La valutazione ex post in termini di linee di credito e condizioni applicate - Il valore aggiunto per l'azienda e per la banca PROGRAMMA 19 GIUGNO RAPPORTO BANCA - IMPRESA: FOCUS CENTRALE RISCHI - Basilea 2-3: il contesto in cui si svolge il rapporto banca-impresa - I fattori critici alla base delle valutazioni fatte dal sistema creditizio (informazioni commerciali - centrale rischi - bilancio - informazioni qualitative) - La centrale rischi Banca d'italia: - Cos'è (definizione - limiti - normativa di riferimento) - Le altre banche dati/centrali rischi - Come richiederla - Come utilizzarla correttamente - Come avere un approccio proattivo con la centrale rischi - La centrale rischi nel rapporto banca - impresa - Il contenzioso - Casi pratici. I partecipanti potranno testare il servizio "report centrale rischi" su un caso da loro stessi presentato o su casi forniti dal docente stesso - Cenni: come dialogare con le banche: garanzie - informazioni da fornire - richieste - interazioni - dossier Basilea 2 Pemium (Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione) Primo Modulo 3 giornate

6 Secondo Modulo 2 giornate PROGRAMMA 25 GIUGNO TUTELA DEL PATRIMONIO: PREVIDENZA, INVESTIMENTI FINANZIARI, TRUST La previdenza in azienda - La previdenza complementare e gli accordi collettivi di secondo livello - Tfm - trattamento di fine mandato e soluzioni di investimento Gli investimenti finanziari in azienda - L'ottimizzazione della gestione degli investimenti - La gestione separata speciale e le operazioni di capitalizzazione Focus sul trust - Applicazioni dell'istituto del trust in ambito aziendale PROGRAMMA 26 GIUGNO TUTELA DEL PATRIMONIO - La tutela giuridica del patrimonio - introduzione - I rischi imprenditoriali, famigliari e professionali - Casi di responsabilità civile - La responsabilità professionale - L'azione revocatoria ordinaria - L'azione revocatoria fallimentare - Le polizze vita ed i fondi pensione - Il mandato fiduciario - Il fondo patrimoniale - Il trust - I vincoli di destinazione (Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione)

7 Terzo Modulo 2 giornate PROGRAMMA 9 LUGLIO CONTENZIOSO: USURA, ANATOCISMO, MUTUI, LEASING E CONDIZIONI BANCARIE - Forme di finanziamento bancario: operazioni di prestito, smobilizzo, finanziamento a medio/lungo termine - Interpretazioni giurisprudenziali e dottrinali sui fenomeni dell'anatocismo, dell'usura e della commissione di massimo scoperto - Composizione ed analisi di estratti conti bancari: scheda, riassunto scalare, prospetto competenze e spese - Analisi del costo del denaro: taeg (determinazione dei costi e dell'effetto capitalizzazione), teg e rilevanza nell'usura - Analisi e perizia tecnica di contratti di mutuo e leasing - Casi pratici PROGRAMMA 10 LUGLIO DERIVATI STRUTTURATI: CASI PRATICI E CONTENZIOSI - Swap sui tassi di interesse e opzioni (la curva dei tassi d interesse) - Tipologie di prodotti strutturati collocate dagli istituti di credito alle aziende e agli enti locali - Financial risk management: individuazione, valutazione e copertura dei rischi finanziari d impresa; analisi dei prodotti proposti all azienda e individuazione della copertura efficiente - Sottoscrizione del contratto di consulenza e remunerazione per l assistenza nella risoluzione della controversia; casi pratici di analisi di prodotti strutturati-derivati sottoscritti; nuova classificazione della clientela secondo la Mifid - Atto di contestazione e avvio della trattativa con l istituto di credito (Per il costo del corso vedere la scheda di iscrizione)

8 Consultique Sim S.p.A. Tel Fax

9 SCHEDA DI ISCRIZIONE MASTER CORPORATE QUOTE DI PARTECIPAZIONE (comprendono il Master e il materiale didattico che verrà consegnato, non cedibile a terzi). I MODULO MASTER (3 GIORNI) II MODULO MASTER (2 GIORNI) III MODULO MASTER (2 GIORNI) MASTER COMPLETO (7 GIORNI) Euro 1.350,00 + iva Euro 900,00 + iva Euro 900,00 + iva Euro 2.800,00 + iva 17/18/19 giugno 25/26 giugno 9/10 luglio 17/18/19/25/26 giugno e 9/10 luglio ll saldo dovrà essere versato 5 giorni lavorativi prima dell'inizio del corso. La procedura d'iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparra confirmatoria di 500,00 da versare all'atto dell'iscrizione. La copia della contabile relativa al versamento della caparra dovrà essere inviata via fax o via mail unitamente alla scheda di iscrizione. Coordinate c/c intestato a Consultique SIM S.p.A., presso: Banco Popolare - IBAN IT 18 W I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 6 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno comunicati nei tempi consoni per l'organizzazione dei corsi stessi. E' possibile rinunciare all'iscrizione entro 10 giorni lavorativi dall'inizio del corso, previa telefonata e comunicando la decisione via fax o in tal caso verranno restituite le somme già versate. Qualora la comunicazione avvenisse dopo tale data e fino al giorno prima dell'iscrizione al Master, sarà trattenuta solo la caparra. In caso di mancata presentazione del partecipante al corso, Consultique sarà autorizzata a non effettuare il rimborso e a fatturare l'intera quota di partecipazione, fatta salva la possibilità del cliente di utilizzare la quota per iscriversi alla successiva edizione del Master. In caso di ritiro del partecipante a corso già iniziato, Consultique sarà autorizzata a emettere fattura per l'intera quota di partecipazione con diritto del partecipante a ricevere il materiale didattico distribuito nel corso. Per esigenze di natura organizzativa e didattica, Consultique si riserva la facoltà di rinviare i Master programmati, di modificare la sede, il programma e/o sostituire i docenti. Ogni variazione sarà tempestivamente segnalata ai partecipanti. Il foro di Verona è il foro esclusivo competente per l'interpretazione ed esecuzione del contratto. DATI PERSONALI COGNOME NOME DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA INDIRIZZO CITTÀ CAP PROVINCIA TELEFONO FAX CELLULARE ATTIVITÀ DATI DI FATTURAZIONE RAGIONE SOCIALE O COGNOME E NOME INDIRIZZO (SEDE LEGALE) CITTÀ CAP PROVINCIA P. IVA CODICE FISCALE LETTO, FIRMATO E SOTTOSCRITTO IN DATA / / FIRMA COME SEI VENUTO A CONOSCENZA DEL CORSO? Newsletter Consultique Sito Consultique Stampa Eventi Consultique Amici/conoscenti Social network Altri siti Altre newsletter INFORMATIVA AI SENSI DELL'ART. 13 DEL CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI I suoi dati personali saranno da noi trattati manualmente, con mezzi informatici e telematici per finalità di: a) gestione registrazione degli accessi agli uffici, gestione e amministrazione degli adempimenti precontrattuali ed analisi statistiche; b) se lei lo desidera, iscrizione alla nostra newsletter via (trattamento che necessita del suo consenso), che contiene rassegna stampa e aggiornamenti professionali su economia finanza, oltre a proposte di servizi erogati dal titolare. Per i trattamenti riportati alla finalità a) è strettamente necessario il conferimento dei dati. Qualora lei desiderasse ricevere la nostra newsletter, dovrà dare il consenso e indicare il proprio indirizzo . Il conferimento degli altri dati è da ritenersi facoltativo. I dati non saranno diffusi né trasferiti all'estero. Infine, le ricordiamo che per fare valere i suoi diritti previsti dall'articolo 7 del decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (tra i quali, le ricordiamo il diritto di accesso ai dati, il diritto di aggiornamento, rettifica o cancellazione dei suoi dati, oppure il diritto di opporsi al trattamento dei dati) oppure per modificare il suo consenso alla ricezione della newsletter, può rivolgersi al titolare del trattamento, scrivendo a Consultique SIM S.p.A., Via dei Mutilati 3/D VERONA. DATA / / FIRMA La presente richiesta è da inviare via fax al n o via a info@consultique.com. Consultique SIM S.p.A. darà conferma via dell avvenuta accettazione al corso. MASTERCORPORATEMASTERCORPORATEMASTERCORPORATE