FOGLIO INFORMATIVO Custodia ed amministrazione strumenti finanziari

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione Iscrizione in albi e/o registri Indirizzo della sede legale FOGLIO INFORMATIVO Custodia ed amministrazione strumenti finanziari Banca Euromobiliare S.p.A. Iscritta all Albo delle Banche (al n. 4999) e all Albo dei Gruppi Bancari tenuti dalla Banca d Italia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia via S. Margherita, Milano Numero di telefono (uffici ai quali il cliente si può rivolgere per ulteriori informazioni e/o per la conclusione del contratto) Numero di fax Sito internet Indirizzo di posta elettronica info@bancaeuro.it Riservato all offerta fuori sede (da compilare a cura di chi esegue l offerta o del soggetto che entra in contatto con il cliente ) Nome e Cognome Indirizzo (via/piazza, CAP, Città Prov.) Tel. Qualifica Iscritto all Albo Unico dei Promotori Finanziari con provvedimento n. del CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI Caratteristiche Il servizio di custodia ed amministrazione strumenti finanziari è il contratto con cui la Banca si impegna a custodire e/o amministrare, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere. La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti; per quelli non in forma fisica cura l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (Es: esercizio del diritto di opzione, conversione) ed in generale provvede a tutte le incombenze relative alla loro amministrazione. Rischi tipici del prodotto/servizio Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Deposito a custodia e/o in amministrazione Recupero spese semestrali tenuta deposito: - deposito utilizzato esclusivamente per titoli di Stato Italia - deposito utilizzato anche o solo per titoli non di Stato Italia - deposito derivati Euro 10,00 Euro 20,65 Euro 77,47 Pag. n. 1

2 Giorni valuta: - cedole titoli di Stato Italia - cedole (esclusi titoli di Stato Italia) - cedole P.O. Credem / P.O. Credem Lussemburgo - cedole titoli esteri - dividendi / cedole su titoli fisici - dividendi su titoli accentrati a Monte Titoli - dividendi su titoli esteri - rimborso titoli Italia - rimborso P.O. Credem / Credem Lussemburgo - rimborso titoli esteri - rimborso titoli fisici Commissioni stacco cedole: - titoli Italia (esclusi titoli di Stato) - P.O. Credem / P.O. Credem Lussemburgo di emittente USA Commissioni accredito dividendi: - titoli Italia di emittente USA Commissioni su operazioni sul capitale (aumenti di capitale a pagamento, gratuiti, misti ed altre operazioni sul capitale non correlate ad aumento): - titoli Italia Commissioni su emissione comunicazione/certificazione per l intervento in assemblea Trasferimento (non materiale) di titoli ad altro Istituto: - titoli italiani (per ogni codice titolo) (per ogni codice titolo) Trasferimento titoli interno: - spese per giri di strumenti finanziari tra depositi interni (Italia/estero) Trasferimento titoli tra mercati: - per ogni codice titolo Consegna materiale di certificati per titoli non in sottoscrizione: - per ogni codice titolo - minimo 0 *(dalla data di disponibilità dei fondi) valuta Forex (del giorno di lavorazione) 0 0 data disponibilità dei fondi data disponibilità dei fondi Euro 5,00 Euro 15,00 (+ spese sostenute e/o reclamate da terzi) (+ spese sostenute e/o reclamate da terzi) Pag. n. 2

3 Consegna materiale di certificati per titoli in sottoscrizione Trapassi azionari con solo autentica di firma: - per ogni scrittura privata di compravendita / altro documento Trapassi azionari con autentica di firma e con compilazione della scrittura privata di compravendita / altri documenti: - per la 1 scrittura privata di compravendita / altro documento - per ogni scrittura / documento successivo Trapassi azionari su titoli Credemholding: Trapassi azionari Credemholding dal fondo acquisto azioni proprie Euro 30,00 Euro 168,00 (+ spese) Euro 52,00 (+ spese) Euro 15,00 Euro 0,30 Spese istruttoria rimborsi tasse estero - spese per istanza (+ reclamate) Euro 180,00 Operazioni di trasferimento titoli contro regolamento Euro/valuta (clearing service): - per ogni operazione allo sportello - per ogni operazione in Stanza o tramite sistemi automatizzati - per ogni operazione su tutti i depositari esteri Commissione per emissione certificazione utili (ex mod. RAD) Commissione per rilascio duplicato certificazione utili (ex mod. RAD) Recupero spese di invio per comunicazioni periodiche per (*): - estratto conto titoli con supporto cartaceo - estratto conto titoli con supporto elettronico (MYBOX) - DDS periodico con supporto cartaceo - DDS periodico con supporto elettronico (MYBOX) Recupero spese di invio per comunicazioni di variazioni unilaterale (*): - con supporto cartaceo - con supporto elettronico (MYBOX) Euro 78,00 Euro 52,00 Euro 105,00 Euro 7,50 Euro 12,00 Euro 0,61 Euro 0,67 Euro 0,67 (*) l importo ricomprende solo i costi effettivamente sostenuti da parte della Banca e direttamente connessi all invio di tali comunicazioni ( cfr. nuove Istruzioni di Vigilanza del 29 luglio 2009 Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari ). Qualora dovessero intervenire precisazioni o interpretazioni tese a chiarire che tale voce ricomprende ulteriori costi sopportati dalla Banca quali quelli di produzione o elaborazione di detti documenti, la Banca si riserva fin d ora la facoltà di adeguarvisi fermo restando il diritto di recesso da parte del Cliente ai sensi dell art. 118 T.U.B. Pag. n. 3

4 Spese per autocertificazione di non residenza Euro 60,00 Spese per rimborso titoli diversi dei titoli di stato: - titoli Italia - P.O. Credem / Credem Lussemburgo di emittente USA Ritiro materiale titoli esteri (spese per ogni titolo): - istruttoria - inserimento in caveau - invio al depositario - rimozione vincoli/restrizioni - dematerializzazione Euro 100,00 Euro 50,00 Euro 50,00 Euro 100,00 Euro 100,00 (+ spese sostenute e/o reclamate da terzi) RECESSO E RECLAMI Art Durata del contratto, recesso e clausola risolutiva espressa Il cliente può recedere dal contratto in qualunque momento senza penalità e senza spese di chiusura 1. Il Contratto si intende concluso a tempo indeterminato. 2. Fatto salvo quanto previsto in altri articoli delle Condizioni Generali, è facoltà di ciascuna Parte recedere, in qualsiasi momento, mediante invio di lettera raccomandata a.r., dal Contratto o, salvo diversa specifica disposizione, da uno o più Servizi in esso compresi. Il recesso del Cliente è efficace dal momento in cui la Banca ne riceve comunicazione; il recesso della Banca è efficace decorsi dieci giorni dal momento in cui il Cliente ne riceve la relativa comunicazione. Restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso, compresi quelli ancora in corso di esecuzione. 3. Dal momento della ricezione della comunicazione di recesso dall intero Contratto o da uno o più degli specifici Servizi, il Cliente non potrà più usufruire degli stessi e dovrà restituire alla Banca i relativi strumenti di legittimazione all uso dei Servizi. 4. In ogni caso il Cliente resta responsabile di ogni conseguenza dannosa che possa derivare dalla abusiva prosecuzione dell uso dei Servizi previsti sino alla avvenuta restituzione degli strumenti di legittimazione ad essi connessi. 5. Il recesso del Cliente non comporta alcuna penalità. 6. In caso di inadempimento da parte del Cliente agli obblighi di versamento di tutto quanto dovuto ai sensi del Contratto - ivi comprese le commissioni e spese -, la Banca potrà risolvere, ai sensi dell articolo 1456 c. c., il Contratto, con comunicazione da effettuarsi mediante raccomandata a.r.. Restano fermi, comunque, tutti gli ulteriori diritti della Banca previsti dal Contratto. 7. Il Contratto si intenderà, inoltre, risolto all atto della sottoposizione del Cliente a fallimento o ad altra procedura concorsuale avente analogo effetto. 8. La Banca avrà facoltà di recedere dal Contratto o, salvo diversa specifica disposizione, da uno o più Servizi in esso compresi, così come dalle singole operazioni concluse ai sensi degli stessi, con effetto immediato, dandone comunicazione al Cliente qualora: - il Cliente sia divenuto insolvente; - nei confronti del Cliente sia stata depositata istanza di fallimento; - il Cliente sia stato posto in liquidazione o si sia verificato il caso di scioglimento dello stesso; - il Cliente abbia operato cessioni di beni ai creditori o abbia proposto ai creditori altre forme di sistemazione della propria posizione debitoria, in generale o per una significativa parte dei crediti; - siano stati levati protesti nei confronti del Cliente; - il Cliente non provveda a versare quanto dovuto in base al Contratto, o a dare dimostrazione dell effettivo ordine di versamento, accettato ed eseguito dall intermediario all uopo incaricato, entro tre giorni lavorativi dalla richiesta della Banca; Pag. n. 4

5 - il Cliente non provveda a consegnare tempestivamente, e comunque in osservanza di quanto previsto dal calendario del mercato in cui viene eseguita l operazione, gli strumenti finanziari che siano eventualmente necessari al regolamento delle operazioni. 9. Nel caso in cui si avvalga delle facoltà di cui ai precedenti commi 6 e 8, la Banca potrà, a propria discrezione, intraprendere una o più delle seguenti azioni, dandone comunicazione al Cliente: - effettuare la chiusura anticipata delle posizioni aperte del Cliente, eseguendo operazioni di segno opposto a quelle dei contratti in essere del Cliente; - acquistare o vendere per conto del Cliente gli eventuali strumenti finanziari sottostanti i contratti in essere; - dare avvio alle operazioni di chiusura dei Contratti in essere del Cliente mediante la consegna degli eventuali strumenti finanziari sottostanti, oppure mediante il regolamento per contanti; - mettere a disposizione del Cliente gli Strumenti Finanziari presso la Dipendenza della Banca di riferimento per il Cliente. - compensare qualsiasi somma del Cliente di cui la Banca sia comunque in possesso, incluse le somme originariamente versate a titolo di margine, e successivamente liberatesi in dipendenza della chiusura anticipata delle operazioni. - in ogni caso, il mancato o ritardato esercizio dei diritti di cui sopra non potrà essere considerato come rinuncia agli stessi. Quanto precede lascia, altresì, salvo ed impregiudicato il diritto della Banca al risarcimento del danno e dei costi sostenuti. 10. I diritti e le facoltà previsti dalle disposizioni che precedono si aggiungono e non sostituiscono né escludono qualsiasi altro diritto o rimedio apprestato dalla legge o dal Contratto. 11. Il Cliente dichiara di conoscere ed accetta che a seguito di eventi - quali a titolo esemplificativo: il trasferimento degli strumenti finanziari ad altro deposito o ad altro Intermediario, ovvero vendita degli attivi o rimborso degli stessi - in seguito ai quali dovesse risultare sul deposito titoli un saldo titoli pari a zero e tale situazione dovesse procrastinarsi per un tempo superiore a sei mesi, la Banca è autorizzata a procedere alla estinzione del deposito titoli in questione, senza obbligo di preavviso e di conferma. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale I tempi massimi di chiusura del presente Contratto sono di 5 giorni lavorativi (che si computano dal verificarsi dei presupposti necessari per la chiusura del rapporto 1 ). Reclami Il presente contratto è regolato dalla legge italiana. Per qualunque controversia che dovesse sorgere in dipendenza del presente contratto è competente in via esclusiva il foro di Milano, ad eccezione del caso in cui il cliente rivesta la qualifica di consumatore ai sensi dell art. 3 del d. lgs. n. 206/2005. In tale ultimo caso, sarà competente il foro nella cui circoscrizione si trova la residenza od il domicilio elettivo del cliente. I reclami vanno inviati all'ufficio Reclami della Banca, Ufficio Auditing Relazioni Clientela in Reggio Emilia Via Emilia S.Pietro, 4 o alla casella arc@credem.it o attraverso il sito internet ( La Banca risponde entro 30 gg. dal ricevimento del reclamo. Resta salva la facoltà del cliente, dopo aver rivolto un reclamo alla Banca senza aver ottenuto risposta o soddisfazione, di: - ricorrere all'arbitro Bancario Finanziario (ABF), a cui aderisce la banca, al fine di ottenere una decisione emanata dal collegio giudicante, per questioni di importo non superiore a euro ,00, con esclusione dei servizi di investimento. Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le filiali della Banca d Italia, oppure rivolgersi direttamente alla Banca; - presentare un'istanza di conciliazione al Conciliatore bancario finanziario, che promuove l attività di conciliazione stragiudiziale delle controversie sia nelle forme di cui agli articoli 38, 39 e 40 del d.lgs 5/2003 (e successive modifiche e integrazioni), sia attraverso le condizioni e secondo le procedure definite nel relativo regolamento, disponibile presso tutte le filiali della banca, o ad altri Organismi di conciliazione (ad esempio presso le Camere di Commercio). LEGENDA 1 ad es. dalla data in cui la custodia è stata completamente svuotata a seguito della vendita o del trasferimento dei titoli contenuti. Pag. n. 5

6 P.O Valuta Forex MYBOX Monte Titoli DDS Prestito Obbligazionario Giorni di valuta applicati alla negoziazione sul mercato dei cambi. Per la maggior parte delle divise è pari a 2 giorni lavorativi del calendario internazionale Modalità di invio della documentazione in formato elettronico, abbinata al servizio di Internet Banking. Società che svolge il ruolo di Depositario Centrale Titoli per tutti gli strumenti finanziari italiani. Documento di Sintesi, riportante le condizioni economiche contrattuali che regolano il rapporto Pag. n. 6